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Departamento: Potosí
Título del Plan de Negocio: Elaboración y comercialización de pan integral
CAPITULO 1. RESUMEN EJECUTIVO.
La misión de la elaboración de pan integral, es presentar un producto de calidad a los
mercados del departamento de Potosí y Chuquisaca, mas propiamente dirigida a los niños
que componen las edades de 5 – 10 años como complemento en su alimentación cotidiana a
través del desayuno escolar, Así mismo fortalecer el crecimiento y desarrollo de los mismos
ya que el producto contendrá un alto valor nutritivo.
La visión para el 2013 es posicionar a la empresa panificadora a nivel nacional como
símbolo del municipio de Betanzos, logrando una identidad propia y reconocida en los
diferentes puntos de nuestro País, además de generar ingresos a los productores de harina
de trigo que existen dentro el municipio con quienes se realizara convenios para que nos
provean de la materia prima.
Producto
La elaboración y comercialización de pan integral será un producto con un alto valor
nutritivo para los consumidores, quienes demandan un producto de calidad, ya que es un
producto de primera necesidad dentro lo que representa la canasta familiar. Por tanto el
consumidor podrá contar con las siguientes características del producto:
1.Pan integral higiénicamente elaborado con diferentes insumos adicionales orgánicos con
un peso de 45 gms al precio de 0,50 ctvs la unidad.
2.Producto elaborado con un 80% de Harina de trigo, 10% de harina de Maíz, 5% de harina
de quinua, 2.5% de harina de haba y 2.5% de harina de tarwi que refleja el valor nutritivo
señalado.
3.Continúa distribución a diferentes tiendas de barrio, a través de las subagencias de las
ciudades de Potosí y Sucre a un bajo costo.
4.Distribución de pan fresco a las diferentes unidades educativas con quienes se logre
efectuar un convenio bajo el programa de desayuno escolar.
5.Producto que beneficiara a todos los que sufren problemas gastrointestinales (gastritis).
Equipo de trabajo
El equipo de trabajo de la empresa panificadora estará constituido por una administradora
general, un supervisor de calidad del producto, 2 maestros panaderos expertos que sepan de
su oficio, 6 ayudantes y un encargado para el tema de comercialización. La ideología de
todo el personal que conforma la empresa es multidisciplinaria y activa, factores con los
cuales se podrá alcanzar los resultados esperados.
Plan Comercial
El mercado principal del proyecto son 113 unidades educativas del municipio de Betanzos
bajo el programa de desayuno escolar emitida por el gobierno municipal, los mismos serán
beneficiados con un producto altamente nutritivo y fresco que mejore la seguridad
alimentaría de toda la población estudiantil existente.
Por otra parte las tiendas de barrio existentes en los diferentes distritos de las ciudades de
Potosí y Sucre vienen a constituirse en mercados potenciales, ya que indirectamente son
puntos estratégicos de venta que cubrirán la demanda de las familias que habitan estos
lugares, de esa forma se logra mejorar el grado alimenticio y nutricional de todos los
consumidores.
Actualmente no existe una panificadora con las características que presenta la empresa, ya
que el producto estará hecho básicamente con insumos orgánicos y con una combinación
tecnoartesanal en su elaboración con lo que la empresa pretende cubrir toda la demanda
existente hacia este producto, se debe hacer hincapié que las empresas panificadoras
actualmente funcionan de manera empírica sin ninguna visión empresarial salvo unas
cuantas pero que ofertan un producto elaborado con bastantes insumos químicos que dañan
la salud del consumidor.
Se tiene previsto consolidar los mercados hasta el año 2013 con las siguientes estrategias de
marketing; Publicidad en los medios de comunicación de las ciudades de Potosí y Sucre,
presentar el producto a través de promotores y finalmente la participación en ferias locales
y regionales.
Sistema de negocio
El sistema de negocio estará basado en la elaboración de pan integral, la base de la misma
es la preparación de la masa con todos los insumos adicionales, división de la masa con el
peso previsto para cada unidad, moldeado de la masa, horneado, empaquetado y
distribución.
La fuente de ingresos del proyecto provendrá del precio de 0,50 ctvs la unidad de pan,
además de la elaboración adicional de algunos otros productos de repostería que
incrementen las utilidades de la empresa.
CAPITULO 2. PRODUCTO.
Describa las características más importantes de su producto/servicio;
¿Qué es lo que hace al producto diferente o único con respecto a los de la
competencia?;
¿Quién(es) es (son) sus clientes objetivo y cuáles son las necesidades a satisfacer?
La misión de la empresa panificadora de pan integral es presentar un producto de calidad a
toda la población estudiantil del municipio de Betanzos, mas propiamente dirigida a los
niños que componen las edades de 5 – 10 años como complemento en su alimentación
cotidiana a través del desayuno escolar, Así mismo fortalecer el crecimiento y desarrollo de
los mismos ya que el producto contendrá un alto valor nutritivo.
La visión para el 2013 es posicionar a la empresa panificadora a nivel nacional como
símbolo del municipio de Betanzos, logrando una identidad propia y reconocida en los
diferentes puntos de nuestro País, además de generar ingresos a los productores de harina
de trigo que existen dentro el municipio con quienes se realizara convenios para que nos
provean de la materia prima.
La elaboración de pan integral por parte de la empresa panificadora viene a constituirse
como una de las primeras en el marco empresarial dentro el municipio de Betanzos
ofertando un producto de primera de necesidad dentro la canasta familiar, además de
resguardar la seguridad alimentaria de los consumidores por lo que podrán degustar de un
producto con las siguientes características:
1. Pan integral higiénicamente elaborado con diferentes insumos adicionales orgánicos con
un peso de 45 gms y a un precio de 0,50 ctvs. la unidad. Además de contar con un registro
sanitario emitida por el SENASAG para una confiabilidad en el consumo.
2. Producto elaborado con un 80% de Harina de trigo, 10% de harina de Maíz, 5% de
harina de quinua, 2.5% de harina de haba y 2.5% de harina de tarwi que refleja el valor
nutritivo señalado.
3. Continúa distribución a diferentes tiendas de barrio, a través de las subagencias de las
ciudades de Potosí y Sucre a un bajo costo.
4. Distribución de pan fresco a las diferentes unidades educativas con quienes se logre
efectuar un convenio bajo el programa de desayuno escolar.
5. Producto que beneficiara a todos los que sufren problemas gastrointestinales (gastritis).
Adquisición de materia
prima; harina de trigo,
Maíz, haba, tarwi, quinua, Preparación de la masa y División de la masa con el Moldeado de la masa y
y demás insumos que mezclado con todo el peso establecido de 45 acomodar en las latas
complementen la insumo adicional que se gms para cada unidad de para poner al horno
elaboración de pan requiere. pan
Expresado en: Bolivianos: 257172
Dólares: 34753 T/C = 7,40
Total infraestructura 4378
Un Horno Industrial Marca Argentina mas sus latas para hornear 1 21000 21000
Total equipo 21000
mesa de madera de 5x2 m 1 300 300
armazon de almacenamiento de 10 filas y 10 columnas 1 5000 5000
paleta 1 14 14
Mobiliario
INGRESOS DE OPERACIÓN
Producto 1 Pan Integral Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18
a) Cantidades 20000 20000 20000 20000 20000 20000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000
b) Precio unitario 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5
c) = a) * b) Ventas 0 10000 10000 10000 10000 10000 10000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000
d) Ingreso de efectivo por ventas 4000 4000 4000 4000 4000 4000 34500 34500 34500 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000
Producto 2 Tortas Matrimoniales Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18
a) Cantidades 6 6 6 6 6 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12
b) Precio unitario 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600
c) = a) * b) Ventas 0 9600 9600 9600 9600 9600 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200
d) Ingreso de efectivo por ventas 8000 8000 8000 8000 8000 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600
Producto 3 Biscochuelos Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18
a) Cantidades 1000 1000 1000 1000 1000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000
b) Precio unitario 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2 1,2
c) = a) * b) Ventas 0 1200 1200 1200 1200 1200 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400 2400
d) Ingreso de efectivo por ventas 700 700 700 700 700 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400
Total ingresos operación 0 12700 12700 12700 12700 12700 23000 53500 53500 53500 59000 59000 59000 59000 59000 59000 59000 59000 59000
INGRESOS DE INVERSIÓN Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18
Infraestructura
Equipos
Mobiliario
Otros
Total ingresos inversión 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INGRESOS DE FINANCIAMIENTO Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18
Financiador 1
Financiador 2
Otros
Total ingresos financiamiento 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros ingresos
Total de ingresos de efectivo 0 12700 12700 12700 12700 12700 23000 53500 53500 53500 59000 59000 59000 59000 59000 59000 59000 59000 59000
Proyeccion del flujo de egresos
EGRESOS DE OPERACIÓN Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18
Encargado de control de calidad 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500
Encargado de la comercializacion 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500
Maestro panadero 1 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480
Maestro panadero 2 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480 1480
Ayudante 1 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800
Ayudante 2 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800
Ayudante 3 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800
Ayudante 4 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800
Harina de Trigo 3300 3300 3300 3300 3300 3300 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000 20000
Harina de Maiz 350 350 350 350 350 350 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000
Harina de Tarwi 170 170 170 170 170 170 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
s directos
Harina de Haba 106 106 106 106 106 106 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700
Harina de Quinua 213 213 213 213 213 213 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400 1400
Insumos
Azúcar 204 204 204 204 204 204 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300
Manteca 1020 1020 1020 1020 1020 1020 7000 7000 7000 7000 7000 7000 7000 7000 7000 7000 7000 7000
Otros 513 513 513 513 513 513 156 156 156 156 156 156 156 156 156 156 156 156
Servicios Agua Potable 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60
Electricidad 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200
Gas Domiciliario 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702 1702
Otros Logistica y tr
IVA
Impuestos
IT
IUE
Patentes
Otros impuestos
Total egresos operación 0 18498 18498 18498 18498 18498 18498 44678 44678 44678 44678 44678 44678 44678 44678 44678 44678 44678 44678
EGRESOS DE INVERSIÓN Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18
Infraestructura 32397,2
Equipos 155400
Mobiliario 50675,2
Otros 18699,8
Total egresos inversión 257172,2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
EGRESOS DE FINANCIAMIENTO Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18
Principal ‐ amortizacion 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66 386,66
Intereses 100 98,57 97,13 95,68 94,22 92,76 91,29 89,82 88,33 86,84 85,34 83,83 82,32 80,8 79,27 77,73 76,19 74,63
Otros
Total egresos financiamiento 0 486,66 485,23 483,79 482,34 480,88 479,42 477,95 476,48 474,99 473,5 472 470,49 468,98 467,46 465,93 464,39 462,85 461,29
Total de egresos de efectivo 257172,2 18984,66 18983,23 18981,79 18980,34 18978,88 18977,42 45155,95 45154,48 45152,99 45151,5 45150 45148,49 45146,98 45145,46 45143,93 45142,39 45140,85 45139,29
Flujo de caja neto Flujo descontado VAN
Mes 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18
Flujo de caja neto ‐257172 ‐6284,66 ‐6283,23 ‐6281,79 ‐6280,34 ‐6278,88 4022,58 8344,05 8345,52 8347,01 13848,5 13850 13851,51 13853,02 13854,54 13856,07 13857,61 13859,15 13860,71
Flujo de caja descontado ‐257172 ‐6191,78 ‐6098,89 ‐6007,38 ‐5917,24 ‐5828,44 3678,82 7518,21 7408,41 7300,23 11932,80 11757,73 11585,23 11415,26 11247,80 11082,80 10920,23 10760,04 10602,22
∑ (Flujo de caja descontado) 263505
Inversion inicial 257172
VAN 6333
Indicador de rentabilidad
Tasa de descuento anual 18 %
Valor actual neto (VAN) 6333
Tasa Interna de Retorno (TIR) 19,3%
Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24 Mes 25 Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31 Mes 32 Mes 33 Mes 34 Mes 35 Mes 36 Total
150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 150000 4620000
0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 0,5 18
75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 75000 2310000
40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 40000 1207500
Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24 Mes 25 Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31 Mes 32 Mes 33 Mes 34 Mes 35 Mes 36 Total
12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 402
1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 1600 57600
19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 19200 643200
17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 17600 585600
Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24 Mes 25 Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31 Mes 32 Mes 33 Mes 34 Mes 35 Mes 36 Total
2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 67000
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Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24 Mes 25 Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31 Mes 32 Mes 33 Mes 34 Mes 35 Mes 36 Total
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73,17 71,51 69,93 68,35 66,76 65,16 63,55 61,93 60,31 58,68 57,04 55,39 53,73 52,07 50,4 48,71 47,03 45,33 2643,8
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19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36
13862,17 13863,83 13865,41 13866,99 13868,58 13870,18 13871,79 13873,41 13875,03 13876,66 13878,3 13879,95 13881,61 13883,27 13884,94 13886,63 13888,31 13890,01 114936
10446,63 10293,48 10142,52 9993,77 9847,21 9702,80 9560,52 9420,33 9282,20 9146,10 9012,00 8879,87 8749,69 8621,41 8495,02 8370,50 8247,80 8126,90 263505
FINANCIACION DEL BANCO DE DESARROLLO PRODUCTIVO
Pago mensual $386,66 Datos del prestamo
Entidad Acreedora:
Mes Desembolso Interes Principal Balance Moneda
0 $20.000,00 Monto Prestamo $20.000,00
1 $386,66 $100,00 $286,66 $19.713,34 Interes annual 6,00%
2 $386,66 $98,57 $288,09 $19.425,25 Numero de pagos 60
3 $386,66 $97,13 $289,53 $19.135,72 Otros datos
4 $386,66 $95,68 $290,98 $18.844,75
5 $386,66 $94,22 $292,43 $18.552,32
6 $386,66 $92,76 $293,89 $18.258,42
7 $386,66 $91,29 $295,36 $17.963,06
8 $386,66 $89,82 $296,84 $17.666,22
9 $386,66 $88,33 $298,32 $17.367,89
10 $386,66 $86,84 $299,82 $17.068,07
11 $386,66 $85,34 $301,32 $16.766,76
12 $386,66 $83,83 $302,82 $16.463,94
13 $386,66 $82,32 $304,34 $16.159,60
14 $386,66 $80,80 $305,86 $15.853,74
15 $386,66 $79,27 $307,39 $15.546,35
16 $386,66 $77,73 $308,92 $15.237,43
17 $386,66 $76,19 $310,47 $14.926,96
18 $386,66 $74,63 $312,02 $14.614,94
19 $386,66 $73,07 $313,58 $14.301,36
20 $386,66 $71,51 $315,15 $13.986,21
21 $386,66 $69,93 $316,72 $13.669,49
22 $386,66 $68,35 $318,31 $13.351,18
23 $386,66 $66,76 $319,90 $13.031,28
24 $386,66 $65,16 $321,50 $12.709,78
25 $386,66 $63,55 $323,11 $12.386,67
26 $386,66 $61,93 $324,72 $12.061,95
27 $386,66 $60,31 $326,35 $11.735,60
28 $386,66 $58,68 $327,98 $11.407,62
29 $386,66 $57,04 $329,62 $11.078,00
30 $386,66 $55,39 $331,27 $10.746,74
31 $386,66 $53,73 $332,92 $10.413,82
32 $386,66 $52,07 $334,59 $10.079,23
33 $386,66 $50,40 $336,26 $9.742,97
34 $386,66 $48,71 $337,94 $9.405,03
35 $386,66 $47,03 $339,63 $9.065,40
36 $386,66 $45,33 $341,33 $8.724,07
37 $386,66 $43,62 $343,04 $8.381,03
38 $386,66 $41,91 $344,75 $8.036,28
39 $386,66 $40,18 $346,47 $7.689,81
40 $386,66 $38,45 $348,21 $7.341,60
41 $386,66 $36,71 $349,95 $6.991,65
42 $386,66 $34,96 $351,70 $6.639,95
43 $386,66 $33,20 $353,46 $6.286,50
44 $386,66 $31,43 $355,22 $5.931,27
45 $386,66 $29,66 $357,00 $5.574,27
46 $386,66 $27,87 $358,78 $5.215,49
47 $386,66 $26,08 $360,58 $4.854,91
48 $386,66 $24,27 $362,38 $4.492,53
49 $386,66 $22,46 $364,19 $4.128,34
50 $386,66 $20,64 $366,01 $3.762,32
51 $386,66 $18,81 $367,84 $3.394,48
52 $386,66 $16,97 $369,68 $3.024,79
53 $386,66 $15,12 $371,53 $2.653,26
54 $386,66 $13,27 $373,39 $2.279,87
55 $386,66 $11,40 $375,26 $1.904,62
56 $386,66 $9,52 $377,13 $1.527,48
57 $386,66 $7,64 $379,02 $1.148,46
58 $386,66 $5,74 $380,91 $767,55
59 $386,66 $3,84 $382,82 $384,73
60 $386,66 $1,92 $384,73 ($0,00)