MANUAL DE FUNCIONES CAJERO PRINCIPAL Y CAJERO AUXILIAR

ANDRES FELIPE TALERO MOGOLLÓN

JEIMY JOHANNA ROMERO ALDANA
JUAN SEBASTIÁN SARMIENTO OSTOS
LINA MARÍA MORENO CORREDOR
LUDIANA SANCHEZ ARIAS
MARÍA JOSÉ JIMÉNEZ TORRES

PAOLA ZORAIDA ROJAS BAÑOL

INSTRUCTORA TÉCNICA
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
BOGOTÁ D.C
2014
 1. MANUAL DE FUNCIONES CAJERO PRINCIPAL

OBJETIVO GENERAL

Garantizar las operaciones de una unidad de caja, efectuando actividades de

recepción, entrega y custodia de dinero en efectivo, cheques, giros y demás
documentos de valor, a fin de lograr la recaudación de ingresos a la institución y la
cancelación de los pagos que correspondan a través de caja.

FUNCIONES, ACTIVIDADES Y/O TAREAS

Recibe y entrega cheques, dinero en efectivo, depósitos bancarios, planillas de

control (planilla de ingreso por caja) y otros documentos de valor. Vende planillas,
guas, diskettes, etc., al público. Paga sueldos, salarios, jornadas y otros conceptos
.Lleva control de cheques a pagar, recibos de pago y otros. Registra directamente
los movimientos de entrada y salida de dinero. Realiza depósitos bancarios.
Elabora periódicamente relación de ingresos y egresos por caja. Realiza arqueos
de caja. Suministra a su superior los recaudos diarios del movimiento de caja.
Troquela recibos de ingreso por caja, planillas y otros documentos. Chequea que
los montos de los recibos de ingreso por caja y depósitos bancarios coincidan.
Retira pestanas de planillas vendidas y retiene una copia de recibo de ingreso por
caja. Realiza conteos diarios de depósitos bancarios, dinero en efectivo, total de
pestanas, etc. Atiende a las personas que solicitan información. Lleva el registro y
control de los movimientos de caja. Compara monto de la cinta troquelada con
monto total de pestanas de las planillas vendidas, dinero en efectivo y depósito
bancario. Transcribe y acceso información operando un microcomputador. Cumple
con las normas y procedimientos en materia de seguridad integral, establecidos
por la organización. Mantiene en orden equipo y sitio de trabajo, reportando
cualquier anómala. Elabora informes periódicos de las actividades realizadas.
Realiza cualquier otra tarea afán que le sea asignada.

1. AMBITO DE LA ACTUACION:

RESPONSABILIDAD

 MATERIALES: Maneja constantemente equipos y materiales de fácil uso y

medianamente complejos, siendo su responsabilidad directa.
 DINERO: Es responsable directo de dinero en efectivo, cheques y otros
documentos de valor.
 INFORMACION CONFIDENCIAL: Maneja en forma directa un grado de
confidencialidad.
  TOMA DE DECISIONES: Las decisiones que se toman se basan en
procedimientos y experiencias anteriores para la ejecución normal del
trabajo, a nivel operativo.
 SUPERVISION: El cargo recibe supervisión general de manera directa y
constante y no ejerce supervisión.

RELACIONES INTERNAS Y EXTERNAS:

 RELACIONES INTERNAS: El cargo mantiene relaciones continuas con

profesores, empleados, estudiantes y personal de la Unidad, a fin de
ejecutar lo relativo al área, exigiéndose para ello una normal habilidad para
obtener cooperación.
 RELACIONES EXTERNAS: El cargo mantiene relaciones continuas con
público en general, a fin de ejecutar lo relativo al área, exigiéndose para ello
una normal habilidad para obtener cooperación.

2. CONDICIONES AMBIENTALES Y RIESGO DE TRABAJO:

 AMBIENTE DE TRABAJO: El cargo se ubica en un sitio cerrado,

generalmente agradable y no mantiene contacto con agentes
contaminantes.
 RIESGO: El cargo está sometido a un riesgo irrelevante, con posibilidad de
ocurrencia baja.
 ESFUERZO: El cargo exige un esfuerzo físico de estar sentado/parado
constantemente y requiere de un grado de precisión manual y visual bajo.

3. PERFIL DEL CARGO, EDUCACION Y EXPERIENCIA:

 EDUCACION: Bachiller Mercantil, curso de contabilidad general de por lo

menos seis (6) meses de duración.
 EXPERIENCIA: Cuatro (4) años de experiencia progresiva de carácter
operativo en el área de caja.
 CONOCIMIENTOS, HABILIDADES Y DESTREZAS: CONOCIMIENTOS
EN: Contabilidad general. Técnicas para el manejo de máquina
registradora, sumadora, calculadora y troquel adora. Procedimientos de
caja. Programas de computación aplicables en caja.
 HABILIDAD PARA: Tratar en forma cortes y efectiva con el público en
general Realizar cálculos aritméticos. Realizar arqueos diarios de
movimiento de caja.
 DESTREZAS EN: El conteo y cambio de dinero con exactitud y rapidez. El
manejo de microcomputador, registradora, calculadora y troquel adora.
 ADIESTRAMIENTO REQUERIDO: Atención al público. Técnicas
actualizadas de manejo y control de caja. Entrenamiento en el sistema de
su unidad.
4. PERFIL CAJERO PRINCIPAL

Garantizar las operaciones de una unidad de caja, efectuando actividades de

recepción, entrega y custodia de dinero en efectivo, cheques, giros y demás
documentos de valor, a fin de lograr la recaudación de ingresos a la institución y la
cancelación de los pagos que correspondan a través de caja.

MANUAL DE FUNCIONES CAJERO AUXILIAR

Un cajero auxiliar es aquel que realiza casi todas las funciones de un cajero, pero
no tiene la misma responsabilidad. Ejemplo: El cajero es el responsable de que el
punto de venta (caja) cierre correctamente, en todos los conceptos, efectivo, vales,
cheques, babucheras, etc. y la caja general le hace su corte y arqueos.
El cajero auxiliar solo le entrega retiros parciales a la caja general pero el cajero le
recibe la caja por motivo de cambio de turno y el cajero es responsable de hacer,
arqueos y su cortes, si el cajero recibe la caja y no nota anomalías cualquier
faltante es su responsabilidad...espero haberme explicado.

El auxiliar de cajero se emplea para cuestiones de limpieza, y cobro en caso de

que el cajero en turno este ausente en algún momento. En centros comerciales el
cajero auxiliar si tiene acceso a la caja, en tiendas departamentales no, solamente
esta de apoyo para cuestiones de limpieza y acomodo de mercancía y
generalmente solo medio tiempo o fines de semana.

COMPETENCIAS CAJERO BANCARIO

La incorporación del concepto de Competencias de un cajero permitirá alcanzar

un desempeño superior de los trabajadores, logrando la creación de ventajas
competitivas, tan necesarias en este mundo contemporáneo, teniendo una
incidencia directa y favorable en los beneficios finales de la empresa.
En las distintas fases de este proceso, las acciones estuvieron orientadas a
identificar cuáles son las competencias que deben estar presentes en quien
ejecuta el cargo de cajero para asegurar un desempeño sobresaliente desde el
principio y poder garantizar que desde la ejecución misma de la tarea los
resultados estén alineados con las estrategias del negocio, Definen y utilizan
términos tales como: competencia laboral, matriz de competencia laboral,
homologación de competencias laborales, etc. La competencia laboral se define
aquí como “El conjunto de conocimientos teóricos, habilidades, destrezas y
aptitudes que son aplicados por el trabajador en el desempeño de su ocupación o
cargo en correspondencia con el principio de idoneidad demostrada y los
requerimientos técnicos, productivos y de servicios, así como los de calidad, que
se le exigen para el adecuado desenvolvimiento de sus funciones”.
desde el punto de vista internacional se manejan de esta manera: constituyen una
Característica subyacente en una persona, que está causalmente relacionada con
un desempeño bueno o excelente en un puesto de trabajo, o como un grupo de
comportamientos observables que llevan a desempeñar eficaz y eficientemente un
trabajo determinado en una organización concreta.
Desde nuestra visión consideramos que debemos verlas tanto de las exigencias o
requerimientos del puesto, así como, de las cualidades personales.
Hay que ver la competencia como una orientación a la productividad, que se
hagan las cosas eficientemente, estableciendo sistemas y procedimientos con
esta finalidad gestionando eficientemente el tiempo.

Es una metodología analítica que consiste en el establecimiento de las

competencias laborales a través de la identificación y ordenamiento de las
funciones productivas, describiendo de manera precisa un área ocupacional desde
su propósito principal hasta las contribuciones individuales requeridas para su
cumplimiento
La desagregación por funciones partiendo del propósito clave ya definido abarca:

 Funciones principales.
 Funciones básicas (unidades de competencias).
 Funciones simples (elementos de competencia).

CONTENIDO DEL CARGO:

 Misión: Garantizar la eficiencia de la prestación de servicios bancarios

y aplicar las medidas de control interno sobre la circulación monetaria.

REQUISITOS Y EXIGENCIAS

Formación mínima necesaria: Nivel Medio Superior y curso básico de Cajero

Bancario.

Experiencias previas: Ninguna

Adiestramiento necesario: El Periodo a Prueba

Competencias Laborales:

 Brinda una buena acogida al cliente.

 Posee buenas habilidades comunicativas.
 Utiliza técnicas y habilidades de negociación.
 Se comporta con seriedad y discreción.
 Escucha, estudia y analiza atentamente la solicitud del cliente.
 Atiende y explica todas las dudas de los clientes.
 Mantiene buena apariencia personal y fluidez verbal.
  Domina la documentación necesaria para la operación a realizar.
 Es responsable y honesto.
 Se mantiene concentrado en su trabajo.
 Mantiene buena capacidad de análisis.
 Tiene sentido de la organización.
 Conoce el objeto social de cada cliente.
 Tiene seriedad y ética profesional
 Domina las operaciones del sistema automatizado.
 Mantiene actualizada diariamente las operaciones de la circulación
monetarias.
 No comete errores a la hora de trabajar con el sistema.
 Domina los canjes y las siglas de cada una de las monedas.
 Tiene agilidad para manipular y contar el efectivo.
 Tiene dominio de todas las operaciones.
 Atiende a los clientes con profesionalidad, amabilidad y cortesía.
 Mantiene el puesto de trabajo con buena higiene.
 Domina el Sistema Informático
 Domina los canjes
 Tiene agilidad con el efectivo y conoce los tipos de moneda.
 Muestra organización y limpieza en el puesto
 Posee buena presencia y aspecto personal.

Conocimientos específicos: Comunicación, técnicas y habilidades de

negociación, computación, reglas y normas de conductas.

Cualidades personales: Seriedad, habilidades comunicativas, discriminación de

información, discreción, apariencia personal, fluidez verbal, habilidades para
negociar, adaptabilidad al cambio, cooperación, motivación, creatividad, capacidad
de análisis, constancia en la superación, creatividad y dinamismo, ética
profesional, responsabilidad, sentido de la organización y honestidad.

Responsabilidades requeridas

 Sobre los equipos que requiere el puesto como computadora, calculadora,

máquina contadora de billetes (activos Fijos, útiles y herramientas)
 Documentos financieros de clientes.
 Discreción, responsabilidad y seguridad en la custodia del efectivo.
 Debida diligencia.

Condiciones de trabajo

Atributos físicos y mentales: Estabilidad personal, buenas relaciones sociales,

equilibrio emocional, inteligencia.

Medios de seguridad e higiene: Garantía en los medios de trabajo, chequeos

médicos periódicos, confort en el puesto de trabajo.
Ambiente de trabajo: Buena iluminación, climatización, tranquilidad.

Horario de Trabajo: 8 horas.

Riesgos:

 Físicos: No se observan riesgos físicos.

 Psicológico: Estrés producto a la intensidad del trabajo.

Cultura y clima organizacional: Se observan a través del cumplimiento de los

siguientes valores:

 Honestidad.
 Profesionalidad.
 Sentido de pertenencia.
 Atención al hombre.
 Trabajo en equipo.
 Consecuentes con la palabra empeñada.
 Estimulación a resultados.
 Innovación y asunción de riesgos.

CONCLUSIONES

Se identificaron las competencias inherentes al cajero bancario y permitió la

identificación y ordenamiento de las funciones del puesto objeto de estudio,
describiendo de manera precisa un área ocupacional desde su propósito clave
hasta las contribuciones individuales requeridas para su
cumplimiento. Paralelamente se llegaron a establecer las normas técnicas de
competencia laboral, que enriquecen inobjetablemente el análisis sobre la base de
sus elementos constitutivos, esto es, las unidades y elementos de competencia,
los criterios de desempeño, el campo de aplicación y las evidencias de
desempeño y conocimiento.

Los resultados obtenidos en el presente estudio sirven de punto de partida a la

institución para someter al resto de los puesto de trabajo a un proceso similar al
realizado y generalizado a las otras sucursales, elevar el nivel de competencia de
sus trabajadores, desterrar la obsolescencia, ambigüedad y desactualización de
las descripciones de los puestos y hacer un aporte inestimable al cambio
necesario que debe operarse en la gestión humana como premisa ineludible del
proceso de reestructuración que se encuentra en marcha.
2) DIAGRAMA DE FLUJO
INICIO
RECIBIR
CONSIGNACIONES

EL USUARIO SE ACERCA CON EL

FORMATO DE CONSIGNACIÓN

EL CAJERO RECIBE EL FORMATO

DE CONSIGNACIÓN Y EL
CHEQUE O EFECTIVO

SI CONSIGNACIÓN NO
EN CHEQUE

EL CAJERO RECIBE EL CHEQUE Y EL CAJERO CUENTA EL DINERO

VERIFICA QUE EL CHEQUE EN EFECTIVO, VERIFICA QUE NO
CONTENGA LAS FIRMAS O SELLOS HAYAN BILLETES FALSOS
ESTABLECIDOS EN LA TARJETA DE
REGISTRO DE FIRMAS DE LA
CUENTA CORRIENTE.

EL CAJERO VERIFICA SI EL
CHEQUE NO ES FALSO, Y SI ESTÁ
ENDOSADO

EL VALOR RECIBIDO
NO COINCIDE CON EL SI
VALOR EN EL FORMATO
DE CONSIGNACIÓN
EL CAJERO VERIFICA SI LA CUENTA
NO SE PUEDE REALIZAR LA
BENEFICIARIA CORRESPONDE A LA
TRANSACCIÓN
QUE EL CLIENTE DESEA DEPOSITAR

SE REALIZA LA TRANSACCIÓN Y SE
SI
FIN TIMBRA O SE SELLA EL FORMATO. CORRESPONDE
SE ENTREGA DESPRENDIBLE AL
CLIENTE NO

FIN
FIN
 DIAGRAMA DE FLUJO
DIAGRAMA
CHEQUE DE FLUJO
POR VENTANILLA
CHEQUE POR VENTANILLA Pago de cheque
por ventanilla

Verificar Recibir el
Solicitar
vigencia y el cheque
cedula de
estado de la
ciudadanía
cedula

Realizar
Proceder
recuento del
Verificar que l nombre con el pago
dinero antes de
del beneficiario del cheque
entregarlo
concuerde con el
documento

Si
No se
No
Se detiene prosigue al
el pago Timbrar el
el proceso
No cheque
Si

Verificar que el Verificar que la

cheque a cuenta tenga
cobrar sea del fondos
mismo banco Guardar el
cheque en el
casillero o
palomera
Verificar nombre
Verificar y firma del
vigencia girador

FIN

Verificar el
Verificar el
número de serie
número de la
del cheque
cuneta
 DIAGRAMA DE FLUJO
RECAUDO DE IMPUESTO CON INICIO
PAGO

EL CLIENTE SE ACERCA A
PAGAR EL IMPUESTO

SI
SE ENCUENTRA NO
VENCIDO

FIN
EL CAJERO VERIFICA:
•Diseño de formulario debe
corresponder al DIB
•La fecha en la cual se recibe el pago
•El número del formulario corresponda
en el original y la copia
•Para aporte voluntario el cajero deberá
leer los datos

Recibe el valor total del impuesto a cobrar por medio de:

 Efectivo.
• Nota débito o crédito a Cuenta Corriente o de
Ahorros
• Cheque de Gerencia o Cheque de la misma plaza.
• Títulos valores (CERT, TIDIS).
• Créditos de tesorería.
• Sobregiro.
• Tarjeta de Crédito siempre que tenga cupo
disponible.

El cajero recibe, firma, sella y

entrega la segunda copia del
formulario, y el original lo envía a
la respectiva administración de
impuestos.

FIN
 DIAGRAMA DE FLUJO INICIO
RECAUDO DE IMPUESTO SIN
PAGO

El cliente se acerca a presentar

el impuesto.

SI El impuesto es NO
retención en la
fuente

Este impuesto no puede ser

presentado, tiene que ser
pagado. El impuesto se
NO encuentra dentro de
la fecha límite de
pago

FIN
No puede ser presentado, porque
está sancionado y tiene intereses
SI
de mora

El cajero recibe el formulario de impuesto y

lo sella “Recibido sin pago”. Le entrega copia
de la transacción al cliente. Al cliente no se
FIN le cobra la sanción pero si los intereses de
mora.

FIN
 DIAGRAMA DE FLUJO
RECAUDO DE SERVICIOS INICIO
PÚBLICOS

EL USUARIO LLEGA CON LA

FACTURA

SE LE INFORMA AL CLIENTE LA FACTURA SE

NO
QUE NO LO PUEDE PUEDE PAGAR
CANCELAR AHÍ EN ESTE BANCO

SI
FIN
SE ESCANEA EL CÓDIGO DE
BARRAS DE LA FACTURA

SE COBRA EL VALOR
REGISTRADO EN LA FACTURA

SE TIMBRA EL RECIBO EN LA
PARTE DE ARRIBA Y ABAJO

SE ENTREGA LA FACTURA AL USUARIO Y

EL CAJERO SE QUEDA CON LA COLILLA
TIMBRADA COMO SOPORTE

FIN
 DIAGRAMA DE FLUJO
RECEPCIÓN Y ENTREGA DE
EFECTIVO A LA
INICIO
TRANSPORTADORA

SI NO
PROVISIÓN

LA TRANSPORTADORA ENTREGA EL
LA TRANSPORTADORA RECOGE EL
VALOR EN EFECTIVO REQUERIDO
DINERO QUE EL BANCO LE ENTREGUE
POR EL BANCO, EN LAS HORAS DE LA
MAÑANA

DEBERÁ SER ENTREGADOS EN

EL DINERO ES ENTREGADO EN CARGAMENTO CLARA Y FIRMEMENTE
EFECTIVO, CON MÁXIMA SEGURIDAD. SELLADOS

LA TRANSPORTADORA ENTREGA EL SE FIRMA LOS DOCUMENTOS

EFECTIVO EN FAJOS AL BANCO UNICOS DE ENTREGA Y RECIBIDO DE
EFECTIVO

EL DINERO ES GUARDADO EN LA
BÓVEDA LA TRANSPORTADORA LLEVA EL DINERO A SUS
INSTALACIONES PARA SER CONTADO FRENTE A
UNA CAMARA

SE FIRMA LOS DOCUMENTOS

UNICOS DE ENTREGA Y RECIBIDO DE
EFECTIVO

FIN

FIN
DIAGRAMA DE FLUJO PAGO
AVANCES TARJETA DE INICIO
CRÉDITO

Se acerca el cliente solicitando un avance

de la tarjeta de crédito.

Se brinda el formato que el

cliente debe diligenciar para
realizar la transacción.

La persona encargada pide la tarjeta de

crédito.

Se pasa por el PinPad, se escoge la

opción AVANCE TARJETA DE
CRÉDITO.

Se procede a preguntar al cliente el valor

del avance y el número de cuotas a las
que lo quiere diferir.

NO FONDOS SI
FIN El sistema aprueba
SUFICIENTES
el avance.

Se pasa la verificación y
autorización del jefe de
servicios de la oficina comercial.

Se timbra el recibo y por último

FIN
se hace entrega del dinero al
cliente.
 3. GRÁFICO ÁREA DE CAJA

ALMOHADILLA HUELLERO HUELLERO VENTANILLA DE

SELLOS (TINTA) DIGITAL ATENCIÓN
FORMATOS COMPUTADOR

PIN PAD

PALOMERA
BOLÍGRAFOS,
GRAPADORA,
SACAGRAPAS
DATÁFONO

BOTÓN DE
PÁNICO

RECONTADORA
DE BILLETES

SILLA CAJA FUERTE IMPRESORA,

FOTOCOPIADORA
4. TIPOS DE SELLOS
 5. FORMATO MONEDA FALSA

LOGO DE LA ENTIDAD
ESPECIES MONETARIAS RETENIDAS
QUE REMITE POR FALSEDAD O CAMBIABILIDAD PARA REMITIRLAS AL BANCO DE LA REPÚBLICA

CIUDAD FECHA
DIA M ES AÑO

PRESENTADO POR
APELLIDO(S) NOM BRE(S)

TIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD CC TI NIT CE PP No.

DIRECCIÓN PERMANENTE Y CIUDAD No. TELÉFONO FIJO O MÓVIL CORREO ELECTRÓNICO

DESCRIPCIÓN DE LAS ESPECIES RETENIDAS

BILLETES BILLETES
NUMERO DE NUMERO DE
CAUSAL * / CAUSAL * /
DENOM No. DE SERIE FECHA EDICIÓN DENOM No. DE SERIE FECHA EDICIÓN

VALOR TOTAL $ VALOR TOTAL $

*/
CAUSAL :
1/ Falso: Imitación dolosa de medio de pago.
2/ Falso A.N.A: Alteración No Accidental del billete que incorpora partes falsas a un billete auténtico que lo hace integralmente falso.
3/ No Cambiable: Billete que no cumple TODAS las condiciones de cambiabilidad: a.) Ser auténtico, b.) Tener impresión por anverso y reverso, c.) Estar
conformado por lo menos por tres quintas partes continuas, d) Exhibir en forma completa una numeración.
4/ No cambiable A.N.A: Billete auténtico que presenta una alteración presuntamente no accidental, realizándole el corte o levantamiento de algún dispositivo de seguridad.
5/ En Consulta: Se presenta dificultad de establecer su cambiabiliadad en forma inmediata .
 MONEDAS METÁLICAS
DENOMINACIÓN TOTALES

CANTIDAD

MONTO

*/
CAUSAL: En general la causa de retención de la moneda metálica es la falsedad o sospecha de ella.

Explique brevemente el origen de los billetes retenidos por falsedad o cambiabilidad:

FIRM A Y NÚM ERO DE CÉDULA DEL USUARIO NOM BRE Y FIRM A CAJERO QUE RETIENE LAS ESPECIES

En cumplimiento de lo establecido en la Circular Reglamentaria DTE-182, expedida por el Banco de la República, se procede a retirar de circulación las especies monetarias relacionadas en
este formato. El formato lo encuentra en la siguiente dirección: http://www.banrep.gov.co/reglamentacion/rg_tesore.html en item Consultas sobre cambiabilidad.

En caso de cualquier duda o para mayor información, sobre las especies retenidas por los conceptos de falsedad, favor dirigir sus inquietudes a la cuenta de correo
billetesretenidos@banrep.gov.co
 FORMATO DECLARACIÓN DE OPERACIONES EN EFECTIVO

MODELO DE FORMATO PARA EL REGISTRO INDIVIDUAL DE LAS TRANSACCIONES EN EFECTIVO

4.1.2 CIRCULAR EXTERNA 0014 DE2000

SUPERINTENDENCIA DE LA ECONOMÍA SOLIDARIA

DECLARACIÓN DE OPERACIONES EN EFECTIVO DE M.L
CUANTÍAS DETERMINADAS POR EL GOBIERNO EN LA CIRCULAR 14/00

COD.
CIUDAD AÑO MES DÍA HORA NOMBRE OFICINA No. PRODUCTO
OFICIN.
CUENTA DE AHORROS
CUENTA TIPO DE
M.E VALOR (M.L ó US$) (1) 1 DEPÓSITO EFECTIVO
No. MONEDA

TÍTULO No. M.L 2 RETIRO

DATOS DEL BENEFICIARIO O DESTINATARIO DE LA OPERACIÓN
IDENTIFICACIÓN OTROS
APELLIDO Y NOMBRES
CLASE No. 3 C.D.A.T.

PERSONA EN NOMBRE DE LA CUAL SE REALIZA LA

PERSONA QUE REALIZA LA OPERACIÓN
OPERACIÓN
APELLIDOS Y NOMBRES APELLIDOS Y NOMBRES

DIRECCIÓN-TELÉFONO DIRECCIÓN-TELÉFONO

FIRMA FIRMA

IDENTIFICACIÓN IDENTIFICACIÓN
CLASE No. CLASE No.

(1) EN CASO DE PRESENTARSE MAS DE UNA TRANSACCIÓN

FIRMA Y SELLO FUNCIONARIO RESPONSABLE DEL MISMO TIPO, INDICAR AL MARGEN EL VALOR DE CADA
OPERACIÓN