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2017 2016
Flujo de efectivo de las actividades de Operación
(+) Cobro por intereses 10362864 119690581
(+) Cobro por comisiones 191248 8968700
(+) Cobro por servicios 81392
(-) Pago por intereses -24338622
(-) Pago por comisiones -586881
(-) Pago por servicios -4610
(-) Pago por gastosde administracion -4946056 -39061934
inversiones (no concideradas como equivalentes de efectivo
(+) Desinversion
(-) Inversion
Prestamos decuentos y negociaciones 19256353
(+) Amortizaciones -103741838
(-) Desembolsos
Depositos -8161062
(+) Captaciones 47180855
(-) Retiros
(+ o -) Cuentas por cobrar y pagar (neto) -16004958
Impuesto sobre renta pagado -1436472
(+ o -) otros ingresos y egresos (neto) -3309098 15015755
Flujo de efectivo neto de actividades de operación 13394248 5761967
Años 2016-2017
19.36%
30.34%
-1.51%
13.55%
38.26%
Analisis Vertival COFINTER
Patrimonio Neto:
Capital primario 177,174,300 23.93% 177,174,300
Capital complementario 93,400,410 98,293,674
Reserva Legal 3,991,547 0.54% 3,991,547
Utilidades acumuladas 89,408,863 12.07% 94,302,128
Resultado del ejercicio 50,000,852 6.75%
Capital restringido -19,468 0.00% -52,237
Total patrimonio Neto 320,556,094 275,415,737
Total Pasivo y Patrimonio Neto 740,528,996 100.00% 591,783,314
5.38%
0.95%
0.00%
5.21%
2.21%
0.01%
0.00%
84.41%
3.03%
0.01%
0.01%
0.09%
-5.75%
1.90%
0.98%
-0.52%
2.06%
100.00%
43.12%
3.34%
3.23%
0.98%
2.79%
29.94%
0.67%
15.94%
0.00%
-0.01%
100.00%
Variaciones en el Flujo de Efectivo COFINTER 2016-2017
2017 2016
Flujo de efectivo de las actividades de Operación
(+) Cobro por intereses 10,362,864 119,690,581
(+) Cobro por comisiones 191,248 8,968,700
(+) Cobro por servicios 81,392
(-) Pago por intereses -24,338,622
(-) Pago por comisiones -586,881
(-) Pago por servicios -4,610
(-) Pago por gastosde administracion -4,946,056 -39,061,934
inversiones (no concideradas como equivalentes de efectivo
(+) Desinversion
(-) Inversion
Prestamos decuentos y negociaciones 19,256,353
(+) Amortizaciones -103,741,838
(-) Desembolsos
Depositos -8,161,062
(+) Captaciones 47,180,855
(-) Retiros
(+ o -) Cuentas por cobrar y pagar (neto) -16,004,958
Impuesto sobre renta pagado -1,436,472
(+ o -) otros ingresos y egresos (neto) -3,309,098 15,015,755
Flujo de efectivo neto de actividades de operación 13,394,248 5,761,967
-109,327,717
-8,777,452
-81,392
24,338,622
586,881
4,610
34,115,878
19,256,353
103,741,838
-8,161,062
-47,180,855
16,004,958
1,436,472
-18,324,853
7,632,281
-1,094,133
2,961,277
-13,381,591
-1,011,739
-12,526,186
3,646,979
3,646,979
-1,246,927
27,565,598
26,318,670
corporacion Financiera Internacional
Estado de flujo de efectivo
por el año finalizado al 31 de diciembre de 2017
(comparativo con el año finalizado el 31 de diciembre2016
2017 2016
Flujo de efectivo de las actividades de Operación
(+) Cobro por intereses 10362864 119690581
(+) Cobro por comisiones 191248 8968700
(+) Cobro por servicios 81392
(-) Pago por intereses -24338622
(-) Pago por comisiones -586881
(-) Pago por servicios -4610
(-) Pago por gastosde administracion -4946056 -39061934
inversiones (no concideradas como equivalentes de efectivo
(+) Desinversion
(-) Inversion
Prestamos decuentos y negociaciones 19256353
(+) Amortizaciones -103741838
(-) Desembolsos
Depositos -8161062
(+) Captaciones 47180855
(-) Retiros
(+ o -) Cuentas por cobrar y pagar (neto) -16004958
Impuesto sobre renta pagado -1436472
(+ o -) otros ingresos y egresos (neto) -3309098 15015755
Flujo de efectivo neto de actividades de operación 13394248 5761967
2017 2016
Productos Financieros 145,140,434 128,740,673
Intereses 140,556,947 119,774,778
Comisiones 1,722,439 8,884,503
Otros ingresos 2,861,049 81,392
Gastos financieros 38,309,183 24,930,113
Intereses 28,273,967 24,338,622
Comisiones 751,978 586,881
Otros Gastos 4,610
Utilidad Financiera 106,831,251 103,810,560
Productos por servicios
Servicios diversos
Gastos operacionales 39,518,290 39,061,934
Gastos de administracion 18,677,059 14,590,834
Perdidas por deterioro de Activos Financieros 9,283,238 6,000,000
Depreciaciones y amortizaciones 1,350,884 873,184
Gastos diversos 19,490,348 17,597,916
Utilidad de Operacion 67,312,961 64,748,626
ingresos y gastos no operacionales 610,655 1,945,594
Utilidad antes del impuesto sobre la renta 67,923,616 66,694,220
Impuesto sobre la renta 17,922,764 17,441,431
Utilidad o Perdida Neta 50,000,852 49,252,788
Patrimonio Neto:
Capital primario 177174300 177174300
Capital complementario 93400410 98293674
Reserva Legal 3991547 3991547
Utilidades acumuladas 89408863 94302128
Resultado del ejercicio 50000852
Capital restringido -19468 -52237
Total patrimonio Neto 320556094 275415737
Total Pasivo y Patrimonio Neto 740528996 591783314
Analisis Horizontal CONFINTER
Variacion
ACTIVO 2017 2016 Aumento o Disminucion
Efectivo y Equivalentes 63,806,592 37,487,922 -26,318,670 -70.21%
Inversiones en Certificados de Depositos 21,980,727 44,013,194 22,032,467 50.06%
Entidades oficiales 59,471,341 31,857,104 -27,614,237 -86.68%
Disponibilidades Inmediatas 4,335,251 5,630,818 1,295,567 23.01%
Acciones y Participaciones 1,000 1,000 0 0.00%
Otras Inversiones 21,886,318 30,835,695 8,949,377 29.02%
Inversiones Obligatorias 13,080,000 13,080,000 100.00%
Otros Activos 1,682,315 1,182,198 -500,117 -42.30%
estimacion por deterioro acumulado -1,000 -1,000 0 0.00%
Prestamos, descuentos y negociaciones,
estimacion por deterioro e intereses por cobrar
por cobrar (neto) ### ### -133,225,609 -27.52%
creditos Vigentes ### ### -138,215,022 -27.67%
Creditos atrasados 20,541,701 17,943,910 -2,597,791 -14.48%
Creditos Vencidos 510,085 64,215 -445,870 -694.34%
creditos refinanciados 159,467 63,937 -95,530 -149.41%
Intereses Por cobrar 346,780 513,708 166,928 32.49%
(Estimacion por deterioro acumulado Creditos dudosos) -41,970,727 -34,008,962 7,961,765 -23.41%
Cuentas y documentos por cobrar 14,981,839 11,252,513 -3,729,326 -33.14%
Propiedad planta y equipo -neto 4,393,462 2,757,614 -1,635,848 -59.32%
Activos fisicos 7,871,612 5,827,628 -2,043,984 -35.07%
Depreciacion acumulada -3,478,150 -3,070,014 408,136 -13.29%
Otros Activos 18,062,143 12,193,447 -5,868,696 -48.13%
Total Activo ### ### -288,396,460 -48.73%