PROCEDIMIENTODE ENVIO DE GIROS

1. Remitente
a. Se acerca a cualquiera de nuestras Agencias u Oficinas Especiales y se
aproxima a la ventanilla para realizar el servicio de Giro.
2. Auxiliar de Operaciones
a. Atiende al cliente, explica los requisitos y la comisión que se le cobrara por el
servicio del Giro.
b. Entrega el “Formato para Giro” para que sea llenado por el Remitente.
3. Remitente.
a. Llena el “Formato para Giro”, indicando el monto del Giro en número y letras,
nombre completo, número de DNI, teléfono, tipo de moneda, ciudad de
destino y finalmente firma el formato.
b. Entrega al Auxiliar de Operaciones, el “Formato para Giro” debidamente
llenado y firmado justo con su documento de identidad (DNI) vigente.
c. Entrega el dinero al Auxiliar de Operaciones donde ya deberá estar incluido la
comisión por el Giro y también el ITF de acuerdo con el monto girado.
4. Auxiliar de Operaciones.
a. Recibe el “Formato para Giro” y verifica la conformidad de los datos y que los
mismos se encuentran legibles, sin borrones, ni enmendaduras.
b. Ingresa al SICMAC-C Negocio – Operaciones – en la opción 310101. Envió de
Giro digita el número de DNI del Remitente, así como del Beneficiario y si
alguna de las personas o ambas personas no se encuentran registrados en
nuestra base de datos, será obligación del Auxiliar de Operaciones realizar la
consulta RENIEC, nuestro sistema solo nos mostrará toda esa información de
RENIEC de dichas personas y en caso no se realice la consulta por parte del
Auxiliar de Operaciones, el sistema no dejará continuar con la operación del
Giro.
c. En caso ya se encuentre el remitente y el beneficiario registrado en el sistema,
debe dar el mantenimiento respectivo a la información.
d. Recibe el dinero al Remitente (donde ya estará incluido la comisión por el
servicio de Giro y el ITF), realizará el conteo de dinero recibido (billetes y
monedas), dando la conformidad respectiva.
e. Graba la operación realizada y entrega el voucher al remitente.
f. Es responsable de indicar al Remitente que no el voucher se muestra la
contraseña del Giro, el cual se tiene que indicar al Beneficiario para que pueda
recoger el Giro.
g. Es responsable de hacer firmar el voucher de la operación del Giro con el
numero del DNI y la huella digital del Remitente dando conformidad a la
opresión.
5. Remitente.
a. Es responsable de indicar al beneficiario la contraseña generada por el sistema
debido a que es uno de los campos obligatorios de registro en nuestro sistema
para el recojo del Giro.

PROCEDIMIENTO DEL REGISTRO DEL GIRO.

1. Beneficiario.
 a. Se acerca a cualquiera de nuestras agencias u oficinas especiales y se
aproximara a la ventanilla para realizar el retiro del servicio del Giro.
2. Auxiliar de Operaciones.
a. Solicita al Beneficiario su DNI vigente.
b. Ingresa al SICMAC-C Negocio – Operaciones – en la opción 310102 Retiro de
Giro.
c. Digita en el sistema el número del DNI y le pedirá al Beneficiario la contraseña
del Giro, imprime su ficha RENIEC y procede a actualizar algunos datos que el
sistema requiera del Beneficiario.
d. Graba la operación y entrega el voucher del retiro del Giro al Beneficiario.
e. Es responsable de hacer firmar al Beneficiario el voucher colocando su número
de DNI y la huella digital dando conformidad a la operación.
f. Finalmente procederá a hacer entrega del dinero al beneficiario.
g. Archiva el voucher de retiro junto con la ficha RENIEC.

PROCEDIMIENTO PARA SOLICITAR CAMBIO DE BENEFICIARIO

1. Remitente
a. Debe presentar un solicitud a identificarse con su DNI y la contraseña del Giro
anterior en cualquier de nuestras Agencias u Oficinas Especiales.
2. Administrador de Oficinas Especiales (Jefe de Operaciones).
a. Revisa la solicitud (carta o formato de la CMAC CUSCO S.A.) verifica que no se
haya realizado el retiro del Giro y coloca V°B° dando conformidad a la
operación que se realiza.
3. Auxiliar de Operaciones.
a. Recibe la solicitud con el V°B° del Jefe de Operaciones o Administrador de la
Oficina Especializada.
b. Entrega al remitente un nuevo “formato para Giro” el cal será llenado con el
nuevo beneficiario e indica el monto de la comisión a cobrar.
c. Ingresa al SICMAC-C Negocios – Operaciones – en la opción 310101 Cambio de
Beneficiario.
d. Digita en el sistema el numero de DNI del Remitente y la contraseña del Giro
anterior y luego digita el número de DNI del nuevo Beneficiario y graba la
operación.
e. En caso el nuevo beneficiario no se encuentre en nuestra base de datos se
debe consultar ficha RENIEC, así quedará registrado en nuestra base de datos y
podrá permitir grabar la operación.
f. Procede a imprimir el voucher de la operación, donde muestra el nombre del
nuevo Beneficiario y el monto de la comisión cobrada.
g. Es responsable de hacer firmar al Remitente el voucher colocando su número
de DNI y la huella digital dando conformidad a la operación.
h. Entrega voucher al Remitente donde registra una nueva contraseña.
4. Remitente.
a. Tiene que indicar al nuevo beneficiario la nueva contraseña generada por el
sistema debido a que es un campo obligatorio de registro en nuestro sistema
para el retiro.

PROCEDIMIENTO PARA CAMBIO DE CONTRASEÑA DEL GIRO.

1. Remitente.
 a. Debe presentar una solicitud e identificarse con su DNI y el número de Giro de
la operación original en cualquiera de nuestras Agencias y Oficinas Especiales.
2. Administrador de Oficina Especial / Jefe de Operaciones
a. Revisa la solicitud (carta o formato de CMAC CUSCO S.A.) verifica que no se
haya realizado el retiro del Giro y coloca V°B° dando conformidad a la
operación que se realizará.
3. Auxiliar de Operaciones
a. Solicita el DNI al Remitente y su solicitud pidiendo la nueva contraseña e indica
el monto de la comisión a cobrar.
b. Ingresa al SICMAC-C Negocio – Operaciones – en la opción 310104 Cambio de
Contraseña.
c. Digita en el sistema el número de DNI del Remitente, el numero de Giro y
graba la operación.
d. Procede a imprimir el Voucher de la operación donde registra la nueva
contraseña y el monto de la comisión cobrada.
e. Es responsable de hacer firmar al Remitente el voucher colocando el número
de DNI y la huella digital dando conformidad a la operación.
f. Entrega el voucher al Remitente donde registra una nueva contraseña.
4. Remitente.
a. El remitente tiene que indicar al beneficiario la nueva contraseña generada
por el sistema debido a que es un campo obligatorio de registro en nuestro
sistema para el retiro del Giro.

PROCEDIMIENTO PARA SOLICITAR DEVOLUCIÓN DEL GIRO.

1. Remitente.
a. Debe presentar una solicitud e identificarse con su DNI y la contraseña del
envió del Giro. La devolución se realizará días posteriores a la fecha del envió
realizado en cualquiera de nuestras Agencias u Oficinas Especiales.
2. Administrador de Oficina Especial / Jefe de Operaciones.
a. Revisa la solicitud (carta o formato de la CMAC CUSCO S.A.) verifica que no se
haya realizado el retiro del Giro y coloca V°B° dando conformidad a la
operación que se realizara.
3. Auxiliar de Operaciones.
a. Recibe la solicitud con el V°B° del Jefe de Operaciones o Administrador de
Oficina Especial.
b. Solicita DNI al Remitente.
c. Ingresa al SICMAC-C Negocio – Operaciones – en la opción 310105 Devolución
del Giro.
d. Digita el número de DNI del Remitente y la contraseña en el sistema, luego
procede a grabar la operación.
e. Es responsable de hacer firmar al Remitente el voucher colocando su número
de DNI y la huella digital dando conformidad a la operación.
f. Finalmente procede a hacer entrega del dinero al Remitente.

PROCEDIMIENTO PARA SOLICITAR EXTORNO DE ENVIO Y RETIRO DE GIRO.

1. Remitente
 a. Debe presentar una solicitud e identificarse con su DNI y el voucher de envió o
retiro de Giro (documento obligatorio) el mismo día de haber realizado la
operación en la Agencia u Oficina especial donde se efectuó la operación.
2. Auxiliar de Operaciones.
a. Solicita al cliente la siguiente documentación:
- Voucher de operación (cliente).
- Solicitud pidiendo el extorno de la operación.
- DNI.
b. Solicita al Personal designado la autorización para realizar el extorno,
adjuntando la documentación proporcionada por el cliente o usuario.
3. Administrador de Oficina Especial / Jefe de Operaciones.
a. Evalúa la operación de extorno en función al motivo.
b. Verifica que los datos correspondan a la operación a extornar, el motivo y
autoriza la operación.
c. Ingresa al SICMAC-C Negocio - Operaciones – en la opción 360101 Extorno
envió de Giro o 360102 Extorno Retiro de Giro.
4. Auxiliar de Operaciones
a. Coloca el motivo del extorno en el voucher, y el Jefe de Operaciones o
Administrador de Oficina Especial coloca su V°B° dando conformidad a la
operación realizada.
b. Archiva el voucher del extorno debidamente visado, los dos vouchers de la
operación de Giro (cliente y CMAC-CUSCO) y la solicitud (entregada por el
cliente) dentro de sus operaciones diarias.
c. Finalmente procede a hacer entrega del dinero al Remitente.

PROCEDIMIENTO DE GIROS EXPIRADOS.

1. Administrados de Oficina Especial / Jefe de Operaciones.

a. Imprima el reporte de todos los giros que no se hayan retirado en el periodo
de 30 días en el IBusiness en la opción de Giros Expirados.
b. Entrega el reporte impreso con el proveído y V°B° al Auxiliar de Operaciones
para que realice la apertura y/o depósito respectivo.
c. Maneja un archivador de GIROS EXPIRADOS con sus respectivos vouchers de
depósitos y/o aperturas para un mejor control.
2. Auxiliar de Operaciones.
a. Realiza las aperturas de los Giros que no hayan sido retirados en 30 días, esta
apertura será a nombre del remitente, con el monto de envió de Giro menos la
comisión y el ITF, y se bloqueará la cuenta hasta la regularización de las firmas.
b. En caso el remitente tenga una Cuenta de Ahorros en la CMAC CUSCO S.A. se
realizara el deposito a dicha cuenta y se procederá al bloqueo por dicho
monto.
c. Ingresa al SICMAC-C Negocio – Operaciones – en la opción 310106
Regularización de Giro Expirado, ingresa el número de Giro, seguidamente se
ingresa el número de operaciones de la apertura o del depósito a la cuenta de
ahorro.
d. Graba la operación e imprime los vouchers, (copia de cliente entrega al Jefe de
Operaciones para su archivo – Copia de CMAC con el reporte visado y
proveído) archiva dentro de sus operaciones diarias.