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Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento


do terrorismo (PLD/FT) - Aspectos Gerais
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NAVEGAÇÃO DO QUESTIONÁRIO

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NAVEGAÇÃO

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Capítulo 1 - Conhecendo o tema PLD/FT
Capítulo 2 - A evolução histórica do tema PLD/FT
Capítulo 3 - O sistema brasileiro de PLD/FT
Capítulo 4 - As pessoas obrigadas e o que se esper...
Atividade - Questionário avaliativo
Questionário avaliativo
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Iniciado em quarta, 17 outubro 2018, 14:09

Estado Finalizadas

Concluída em quarta, 17 outubro 2018, 14:39

Tempo empregado 30 minutos 1 segundo

Avaliar 100,00 de um máximo de 100,00

Questão 1
São exemplos de arranjos de pagamento os
Correto
procedimentos utilizados para realizar compras
Atingiu 10,00
com cartões de crédito, débito e pré-pago,
de 10,00
apenas em moeda estrangeira. Os serviços de
Marcar
questão transferência e remessas de recursos também
são arranjos de pagamentos.

Escolha uma opção:


Verdadeiro

Falso

De acordo com definição do Banco Central do


Brasil (Bacen), tais operações podem se dar em
moeda nacional ou em moeda estrangeira. 
A resposta correta é 'Falso'.

Questão 2
Na forma determinada pela Lei nº 9.613, de
Correto
1998, as pessoas obrigadas que não possuem
Atingiu 10,00
órgão regulador ou fiscalizador próprio
de 10,00
deverão, para fins de PLD/FT, cadastrar-se e
Marcar
questão manter seu cadastro atualizado no Banco
Central do Brasil (Bacen).

Escolha uma opção:


Verdadeiro

Falso
A sentença é falsa. A Lei nº 9.613, de 1998, em
seu art. 10, inciso IV, dispõe que, na falta de
órgão regulador ou fiscalizador, as pessoas
obrigadas deverão cadastrar-se e manter seu
cadastro atualizado junto ao Conselho de
Controle de Atividades Financeiras (COAF). 
A resposta correta é 'Falso'.

Questão 3
Qualquer operação que envolva valor EM
Correto
ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve
Atingiu 10,00
ser comunicada ao COAF.
de 10,00

Marcar Essa sentença está:


questão
Escolha uma:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a
todos os segmentos.

b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de


R$ 30 mil.

c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a


Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada,
estipula algum patamar mínimo de operação EM
ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.

d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de


R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado ao
COAF independentemente do segmento da pessoa
obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº
9.613/1998, estão terminantemente impedidas de
realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus
clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.

Sua resposta está correta.


Não é qualquer operação, não! Atenção!
Depende do segmento. Deve-se verificar se a
Resolução, aplicável ao segmento da pessoa
obrigada, estipula algum patamar mínimo de
operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser
feita, obrigatoriamente, a comunicação ao
COAF. 
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-
se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da
pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de
operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.

Questão 4
O financiamento do terrorismo passou a ser
Correto
alvo de intensa campanha internacional:
Atingiu 10,00
de 10,00 Escolha uma:
Marcar a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados
questão Unidos, em 1970.

b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos


1960 a início dos anos 1980).
c. Na Convenção de Viena (1988).

d. Após os atentados terroristas ao World Trade


Center, em 11 de setembro de 2001.

Sua resposta está correta.


A resposta correta é: Após os atentados terroristas ao
World Trade Center, em 11 de setembro de 2001.

Questão 5
Analise as duas sentenças a seguir:
Correto

Atingiu 10,00
(I) O COAF regula e fiscaliza segmentos citados
de 10,00 no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais
Marcar inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio,
questão exclusivamente para fins de prevenção à
lavagem de dinheiro.
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as
obrigações previstas nas normas do COAF pode
ser submetida a Processo Administrativo
Punitivo e responder pelo crime de lavagem de
dinheiro perante o Plenário do Conselho.
Após analisar as sentenças acima, assine a
alternativa correta.

Escolha uma:
a. As duas sentenças estão corretas.

b. A primeira sentença está correta e a segunda está


errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está
correta.

d. As duas sentenças estão erradas.

Sua resposta está correta.


A segunda frase está errada. A pessoa obrigada
não vai ser submetida, perante o Plenário do
Conselho, a um processo para responder pelo
crime de lavagem de dinheiro; isso seria um
processo criminal, no âmbito da Justiça. Ela vai
responder somente por meio de um processo
administrativo pelo não atendimento às
exigências da Lei de Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a
segunda está errada.

Questão 6
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a
Correto
associação correta entre a característica
Atingiu 10,00
pertinente a cada fase do processo:
de 10,00

Marcar
questão
Inserir recursos ilícitos no Colocação
sistema econômico.

Dificultar o rastreamento dos Ocultação


recursos ilícitos.

Incorporar formalmente os Integração


ativos ao sistema econômico.

Sua resposta está correta.

Como sabemos, há três fases básicas no


processo de lavagem de dinheiro. A primeira,
denominada “colocação”, é caracterizada pela
inserção dos recursos, de origem ilícita, no
sistema econômico. Na segunda fase,
“ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento
dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a
cadeia de evidências ante a possibilidade da
realização de investigações sobre a origem do
dinheiro. Por fim, na última fase, denominada
“integração”, os ativos são incorporados
formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é:

Inserir recursos ilícitos no sistema econômico.


– Colocação,

Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos.


– Ocultação,

Incorporar formalmente os ativos ao sistema


econômico.
– Integração.

Questão 7
Quais os principais atrativos que levam os
Correto
criminosos a escolher um setor econômico para
Atingiu 10,00
realizar a lavagem de dinheiro?
de 10,00

Marcar Escolha uma:


questão
a. Alto índice de liquidez (facilidade de
comercialização) do bem adquirido.

b. Subjetividade na valoração dos bens.

c. Utilização de instrumentos financeiros que


viabilizam o anonimato.

d. Compras on-line (não presenciais).

e. Todas as anteriores.

Sua resposta está correta.


Todos os itens são considerados atrativos para
os indivíduos que objetivam o crime lavagem de
dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores.
Questão 8
Tanto os segmentos regulados e fiscalizados
Correto
pelo COAF quanto os segmentos que possuem
Atingiu 10,00
órgão regulador ou fiscalizador próprio devem
de 10,00
realizar seu cadastro junto ao COAF. 
Marcar
questão
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso

Você sabe que existe diferença entre cadastro


e habilitação, não sabe? O cadastro, no COAF,
deve ser realizado somente pelas pessoas
obrigadas, nos termos da Lei nº 9.613/1998,
que não possuam órgão regulador próprio.
Entretanto, as pessoas obrigadas que possuam
órgão regulador devem ter seu cadastro nesse,
e, além disso, devem fazer a habilitação no
Sistema de Informações do COAF (SISCOAF), já
que a habilitação é necessária para a realização
de comunicação das operações financeiras,
previstas no art. 11 da referida lei.
A resposta correta é 'Falso'.

Questão 9
As gerações de leis de criminalização da
Correto
lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
Atingiu 10,00
de 10,00 (I) Leis de primeira geração: trazem um rol de
Marcar crimes antecedentes, considerados crimes
questão graves, aos quais está associado o dinheiro sujo.
Apesar de serem menos restritivas, ainda
limitam a punição dos lavadores, pois se o
dinheiro tiver origem/destino em um crime não
contemplado na lei, sua colocação, sua
ocultação e sua integração ao sistema
econômico não são consideradas lavagem de
dinheiro.
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as
leis antilavagem que consideram apenas o
tráfico de drogas como crime antecedente, ou
seja, apenas a dissimulação da origem e do
destino de recursos oriundos de tráfico de
drogas é considerada lavagem de dinheiro.
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo
está associado a qualquer infração penal
antecedente. Assim, não há um rol restritivo de
crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro.
Qualquer recurso obtido por meio de ilícito
penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a
alternativa correta.

Escolha uma:
a. As três sentenças estão corretas.

b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a


terceira está incorreta.

c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a


terceira está correta.

d. A primeira sentença está correta e a segunda e a


terceira estão incorretas.

e. As três sentenças estão incorretas.

Sua resposta está correta.


Os conceitos das duas primeiras sentenças
estão invertidos e a terceira sentença está
correta.
A resposta correta é: As duas primeiras sentenças estão
incorretas e a terceira está correta.

Questão 10
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui
Correto
uma competência do COAF, conforme a Lei nº
Atingiu 10,00
9.613/1998?
de 10,00

Marcar Escolha uma:


questão
a. Comunicar às autoridades competentes para a
instauração dos procedimentos cabíveis nas situações
em que o Conselho concluir pela existência, ou
fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de
bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito.
b. Disciplinar e aplicar penas administrativas.

c. Encerrar as contas bancárias de empresas que


deveriam, mas não estão cadastradas junto ao COAF.

d. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e


de troca de informações que viabilizem ações rápidas e
eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de
bens, direitos e valores.

e. Receber, examinar e identificar as ocorrências de


atividades ilícitas.

Sua resposta está correta.


É importante que isso fique bastante claro:
o COAF não possui competência para encerrar
contas bancárias, sejam de pessoa jurídica,
sejam de pessoa física, tampouco capacidade
legal para recolher ou bloquear o saldo da
conta.
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de
empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto
ao COAF.

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