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EVALUACIÓN CREDITICIA MICROFINANZAS

Nombre Cliente : JKM INVERCIONES & SERVICIOS MULTIPLES SAC


1. GASTOS FAMILIARES PROPUESTA DE CRÉDITO
Detalle Total Mensual 21 Cuota 3,235.00
1 Alimentación S/. - 22 Plazo 36
2 Alquiler de casa S/. - 23 Monto S/. 90,000.00
3 Vestido y calzado S/. - 24 Período de Gracia -
4 Educación S/. -
5 Salud S/. -
6 Transportes S/. -
7 Servicios (Luz, Agua, Teléfono) S/. -
8 Otros (recreación) S/. -
9 Cuota Crédtio UF Mensual S/. -
10 Juntas S/. -
11 Total Gastos Familiares S/. -
2. DEUDAS FINANCIERAS DE LA UNIDAD FAMILIAR A LA FECHA DE EVALUACIÓN
Crédito Cuotas Saldo Monto Cuota
Entidad Financiera Otorgado Cuotas Pagas / de Totales Capital Mensual
105 00000 S/. - S/. - S/. -
105 00000 S/. - S/. - S/. -
105 00000 S/. - S/. - S/. -
105 00000 S/. - S/. - S/. -
105 00000 S/. - S/. - S/. -
105 00000 S/. - S/. - S/. -
105 00000 S/. - S/. - S/. -
105 00000 S/. - S/. - S/. -
105 00000 S/. - S/. - S/. -
105 00000 S/. - S/. - S/. -
Totales S/. - S/. -
3. EVALUACIÓN DE LA UNIDAD FAMILIAR
Activos Patrimoniales SOLES
12 Disponible (ahorro, etc) S/. -
13 Bienes Muebles (autos, joyas) S/. -
14 Bienes Inmuebles (casa)
15 Total Activo (12+13+14) S/. -
Pasivos
16 Saldo de Capital Crédito de Consumo S/. -
17 Saldo de Capital Crédito Vehicular S/. -
18 Saldo de Capital Crédito Hipotecario S/. -
19 Total Pasivo Unidad Familiar (16+17+18) S/. -
20 Patrimonio Unidad Familiar (15-19) S/. -

COMENTARIOS A LOS INDICADORES Fecha de Evaluación 1/20/2017


CLIENTE DEDICADO AL SERVICIO DE ALQUILER DE MAQUINARIA Y VENTA DE MATERIALES DE CONSTRUCCION

CUENTA CON ANTIGÜEDAD COMO PN DE MAS DE 10 AÑOS Y COMO PJ DESDE EL 1/06/2015 SEGÚN REPORTE SUNAT
CUENTA CON AVALES CON CASA PROPIA REGISTRADA

AVALES ADEMAS CUENTAN CON OTROS INGRESOS POR SERVICIO DE FOTOCOPIADORA Y VENTA DE FONCAT COMO RESPALDO

CAPITAL DE TRABAJO DE S/.19 415.86 POR GIRO SERVICIOS

RENTABILIDAD DE 40.66 NEGOCIO DE MAYOR A UNA TEM PROPUESTA

LA CUOTA REPRESENTA EL 40.98% DE SU EXEDENTE TOTAL


LA DEUDA REPRESENTA EL 14.68 DE SU PATRIMONIO TOTAL

CREDITO DESTINADO A L COMPRA DE VOLQUETE EL MISMO QUE ESTA VALORIZADO EN $32 000 A TIPO DE CAMBIO S/.110 000
PARA LO QUE CLIENTE CUENTA CON S/.20 000

CÓMITE DE CRÉDITOS (COMENTARIOS U OBSERVACIONES) Fecha de Evaluación 1/20/2017

APROBADO RECHAZADO

VISITADO POR:

GERENTE DE OFICINA JEFE COMERCIAL SENIOR ENCARGADO

COMENTARIOS DE LA VISITA

NOMBRES:

______________________ _______________________ _______________________ _______________________ _______________________

FIRMAS:

______________________ _______________________ _______________________ _______________________ _______________________


4. GESTIÓN DE NEGOCIO Negocio 1 : Cliente : JKM INVERCIONES & SERVICIOS MULTIPLES SAC
Actividad Económica MAQUINAS,HERRAMIENTAS
94 94 ALQUILER Mejoras Negocio último año MEJORA2
Fecha de Evaluación dd/mm/año 1/20/2017 Reg. Ctas. Cobrar - Pagar NO 3

Fecha Inicio como Empresario 6/1/2015 Recibo de Servicios al dia SI 2

Fecha Inicio local actual 1/1/2007 Local cumple Reg. Sanidad NO 3

Tiempo dedicado al negocio ( Hor / Sem ) 72 Local cumple Normas Municipales NO 3

5. CALCULO MARGEN DE VENTAS


Frecuen
N° Principales Productos que produce, vende o Precio de Venta Costo por unidad doc. etc. cia Cantidad de prod. Vendidos TotalVentas Total Costos
servicios que brinda (1) (2) (3) (4) (5)=(1)x(3)x(4) (6)=(2)x(3)x(4)

25 ALQUILER DE MAQUINARIA S/. 23,848.33 S/. 9,080.56 1 1 S/. 23,848.33 S/. 9,080.56
26 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
27 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
28 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
29 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
30 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
31 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
32 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
33 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
34 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
Margen de Ventas = 1 - (Total Costos / Total Ventas) 61.92% TOTAL S/. 23,848.33 S/. 9,080.56
6. CICLO DE NEGOCIO (Seleccionar)
Enero
MEDIO Febrero MEDIO Marzo MEDIO Abril MEDIO Mayo BAJO Junio BAJO
Julio ALTO Agosto ALTO Septiembre MEDIO Octubre MEDIO Noviembre ALTO Diciembre ALTO
7. DEUDAS FINANCIERAS DEL NEGOCIO
Entidad Financiera Crédito Cuotas Pagas d Cuotas Totales Saldo Monto Cuota
Otorgado e Capital Mensual
Corto Plazo

EDPYME
68 00230 NUEVA VISION S A S/. 50,000.00 5 48 S/. 10,044.14 S/. 1,492.28
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
Totales Corto Plazo S/. 10,044.14 S/. 1,492.28
Largo Plazo

EDPYME
68 00230 NUEVA VISION S A S/. 50,000.00 5 48 S/. 36,482.79 S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
Totales Largo Plazo S/. 36,482.79 S/. -
8. MOVIMIENTO COMERCIAL 10. BALANCE GENERAL
Fecha de Evaluación 1/20/2017 57 Disponible S/. 20,000.00
35 VENTAS MENSUALES S/. 23,848.33 58 Cuentas por cobrar a clientes S/. -
36 Contado S/. - 59 Inventarios S/. -
37 Crédito S/. - 60 Activo corriente (57+58+59) S/. 20,000.00
38 COMPRAS MENSUAL S/. 9,080.56 61 Activo Inmueble S/. -
39 Contado S/. - 62 Otros activos fijos S/. 333,915.00
40 Crédito S/. - 63 Total Activos (60+61+62) S/. 353,915.00
9. ESTADOS FINANCIEROS NEGOCIO PRINCIPAL 64 Cuentas por pagar S/. -
ESTADOS DE GANANCIAS Y PERDIDAS SOLES 65 Otras cuentas por pagar (deudas financieras del negocio) S/. 10,044.14
41 Ventas Mensuales S/. 23,848.33 66 Pasivo corriente (64+65) S/. 10,044.14
42 Costos de Ventas (41-43) S/. 9,080.56 67 Pasivo no corriente S/. 36,482.79
43 Utilidad Bruta (41xMargen de ventas) S/. 14,767.78 68 Total Pasivos (66+67) S/. 46,526.93
44 Gastos de personal S/. 3,700.00 69 Patrimonio (63-68) S/. 307,388.07
45 Luz, agua, teléfono S/. 200.00 11. INDICADORES FINANCIEROS
46 Alquiler de local S/. - 70 Capital de Trabajo (60-66) (debe ser >= al monto propuesto) S/. 9,955.86
47 Transporte S/. 350.00 71 Rentabilidad del negocio (52/70) o sobre las ventas (52/41) 69.37%
48 Gastos Financieros S/. 1,492.28 72 Rotacion de Inventario (42/59) #DIV/0!
49 Impuestos S/. 1,819.00 73 Liquidez (60/66) (se recomienda > 1) 1.9912107955
50 Otros Gastos S/. 300.00 74 Cuota propuesta / excedente familiar (Cuota propuesta/56) 46.84%
51 Gastos Operativos del Negocio (44+45+46+47+48+49+50) S/. 7,861.28 75 Endeudamiento total (19+68) / (20+69) 15.14%
52 Utilidad Neta (43-51) S/. 6,906.50 76 Relación Deuda y Nivel de Ventas (16+17+65+67+23)/(35) 5.7247996366
53 Ingresos Adicionales (Otros negocios independiente / Depend.) S/. -
54 Otros ingresos complementarios S/. -
55 Gastos familiares S/. -
56 Excedente familiar mensual (52+53+54-55) S/. 6,906.50
4. GESTIÓN DE NEGOCIO Negocio 2 : Cliente : JKM INVERCIONES & SERVICIOS MULTIPLES SAC
Actividad Económica MATER.Y ARTICULOS
96 96 CONSTRUCCION Mejoras Negocio último año MEJORA2
Fecha de Evaluación dd/mm/año 1/1/2009 Reg. Ctas. Cobrar - Pagar NO 3

Fecha Inicio como Empresario 6/1/2015 Recibo de Servicios al dia SI 2

Fecha Inicio local actual 1/1/2003 Local cumple Reg. Sanidad NO 3

Tiempo dedicado al negocio ( Hor / Sem ) 56 Local cumple Normas Municipales NO 3

5. CALCULO MARGEN DE VENTAS


Frecuen
N° Principales Productos que produce, vende o Precio de Venta Costo por unidad doc. etc. cia Cantidad de prod. Vendidos TotalVentas Total Costos
servicios que brinda (1) (2) (3) (4) (5)=(1)x(3)x(4) (6)=(2)x(3)x(4)

25 VOLQUETADA DE HORMIGON S/. 240.00 S/. 100.00 14 1 S/. 3,360.00 S/. 1,400.00
26 VOLQUETADA DE PIEDRA S/. 285.00 S/. 130.00 14 1 S/. 3,990.00 S/. 1,820.00
27 VOLQUETADA DE ARENA FINA S/. 450.00 S/. 110.00 14 1 S/. 6,300.00 S/. 1,540.00
28 TRANSPORTE S/. - S/. 7,001.89 1 1 S/. - S/. 7,001.89
29 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
30 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
31 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
32 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
33 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
34 S/. - S/. - - - S/. - S/. -
Margen de Ventas = 1 - (Total Costos / Total Ventas) 13.83% TOTAL S/. 13,650.00 S/. 11,761.89
6. CICLO DE NEGOCIO (Seleccionar)
Enero
MEDIO Febrero MEDIO Marzo MEDIO Abril MEDIO Mayo BAJO Junio BAJO
Julio ALTO Agosto ALTO Septiembre MEDIO Octubre MEDIO Noviembre ALTO Diciembre ALTO
7. DEUDAS FINANCIERAS DEL NEGOCIO
Entidad Financiera Crédito Cuotas Pagas d Cuotas Totales Saldo Monto Cuota
Otorgado e Capital Mensual
Corto Plazo
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
Totales Corto Plazo S/. - S/. -
Largo Plazo
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
105 00000 S/. - - - S/. - S/. -
Totales Largo Plazo S/. - S/. -
8. MOVIMIENTO COMERCIAL 10. BALANCE GENERAL
Fecha de Evaluación 1/1/2009 57 Disponible S/. 4,000.00
35 VENTAS MENSUALES S/. 13,650.00 58 Cuentas por cobrar a clientes S/. -
36 Contado S/. - 59 Inventarios S/. 5,460.00
37 Crédito S/. - 60 Activo corriente (57+58+59) S/. 9,460.00
38 COMPRAS MENSUAL S/. 11,761.89 61 Activo Inmueble S/. -
39 Contado S/. - 62 Otros activos fijos S/. -
40 Crédito S/. - 63 Total Activos (60+61+62) S/. 9,460.00
9. ESTADOS FINANCIEROS NEGOCIO PRINCIPAL 64 Cuentas por pagar S/. -
ESTADOS DE GANANCIAS Y PERDIDAS SOLES 65 Otras cuentas por pagar (deudas financieras del negocio) S/. -
41 Ventas Mensuales S/. 13,650.00 66 Pasivo corriente (64+65) S/. -
42 Costos de Ventas (41-43) S/. 11,761.89 67 Pasivo no corriente S/. -
43 Utilidad Bruta (41xMargen de ventas) S/. 1,888.11 68 Total Pasivos (66+67) S/. -
44 Gastos de personal S/. - 69 Patrimonio (63-68) S/. 9,460.00
45 Luz, agua, teléfono S/. 200.00 11. INDICADORES FINANCIEROS
46 Alquiler de local S/. - 70 Capital de Trabajo (60-66) (debe ser >= al monto propuesto) S/. 9,460.00
47 Transporte S/. 400.00 71 Rentabilidad del negocio (52/70) o sobre las ventas (52/41) 10.45%
48 Gastos Financieros S/. - 72 Rotacion de Inventario (42/59) 215.42%
49 Impuestos S/. - 73 Liquidez (60/66) (se recomienda > 1) 0
50 Otros Gastos S/. 300.00 74 Cuota propuesta / excedente familiar (Cuota propuesta/56) 327.39%
51 Gastos Operativos del Negocio (44+45+46+47+48+49+50) S/. 900.00 75 Endeudamiento total (19+68) / (20+69) 0.00%
52 Utilidad Neta (43-51) S/. 988.11 76 Relación Deuda y Nivel de Ventas (16+17+65+67+23)/(35) 6.5934065934
53 Ingresos Adicionales (Otros negocios independiente / Depend.) S/. -
54 Otros ingresos complementarios S/. -
55 Gastos familiares (considerados en el Negocio 1) S/. -
56 Excedente familiar mensual (52+53+54-55) S/. 988.11
4. GESTIÓN DE NEGOCIO CONSOLIDADO NEGOCIOS Cliente : JKM INVERCIONES & SERVICIOS MULTIPLES SAC
Actividad Económica 0 0 Mejoras Negocio último año
Fecha de Evaluación dd/mm/año 1/1/2009 Reg. Ctas. Cobrar - Pagar

Fecha Inicio como Empresario 6/1/2015 Recibo de Servicios al dia


Fecha Inicio local actual Local cumple Reg. Sanidad

Tiempo dedicado al negocio ( Hor / Sem ) Local cumple Normas Municipales

5. CALCULO MARGEN DE VENTAS (INDIVIDUAL EN CADA NEGOCIO)


6. CICLO DE NEGOCIO (INDICADO EN CADA HOJA DE NEGOCIO)
7. DEUDAS FINANCIERAS DEL NEGOCIO
Crédito Saldo Monto Cuota
Entidad Financiera Otorgado Cuotas Pagas / de Cuotas Totales Capital Mensual
Corto Plazo
Totales Corto Plazo S/. 10,044.14 S/. 1,492.28
Largo Plazo
Totales Largo Plazo S/. 36,482.79 S/. -
8. MOVIMIENTO COMERCIAL 10. BALANCE GENERAL
Fecha de Evaluación 1/20/2017 57 Disponible S/. 24,000.00
35 VENTAS MENSUALES S/. 37,498.33 58 Cuentas por cobrar a clientes S/. -
36 Contado S/. - 59 Inventarios S/. 5,460.00
37 Crédito S/. - 60 Activo corriente (57+58+59) S/. 29,460.00
38 COMPRAS MENSUAL S/. 20,842.44 61 Activo Inmueble S/. -
39 Contado S/. - 62 Otros activos fijos S/. 333,915.00
40 Crédito S/. - 63 Total Activos (60+61+62) S/. 363,375.00
9. ESTADOS FINANCIEROS NEGOCIO PRINCIPAL 64 Cuentas por pagar S/. -
ESTADOS DE GANANCIAS Y PERDIDAS SOLES 65 Otras cuentas por pagar (deudas financieras del negocio) S/. 10,044.14
41 Ventas Mensuales S/. 37,498.33 66 Pasivo corriente (64+65) S/. 10,044.14
42 Costos de Ventas (41-43) S/. 20,842.44 67 Pasivo no corriente S/. 36,482.79
43 Utilidad Bruta (41xMargen de ventas) S/. 16,655.89 68 Total Pasivos (66+67) S/. 46,526.93
44 Gastos de personal S/. 3,700.00 69 Patrimonio (63-68) S/. 316,848.07
45 Luz, agua, teléfono S/. 400.00 11. INDICADORES FINANCIEROS
46 Alquiler de local S/. - 70 Capital de Trabajo (60-66) (debe ser >= al monto propuesto) S/. 19,415.86
47 Transporte S/. 750.00 71 Rentabilidad del negocio (52/70) o sobre las ventas (52/41) 40.66%
48 Gastos Financieros S/. 1,492.28 72 Rotacion de Inventario (42/59) 381.73%
49 Impuestos S/. 1,819.00 73 Liquidez (60/66) (se recomienda > 1) 2.93
50 Otros Gastos S/. 600.00 74 Cuota propuesta / excedente familiar (Cuota propuesta/56) 40.98%
51 Gastos Operativos del Negocio (44+45+46+47+48+49+50) S/. 8,761.28 75 Endeudamiento total (19+68) / (20+69) 14.68%
52 Utilidad Neta (43-51) S/. 7,894.61 76 Relación Deuda y Nivel de Ventas (16+17+65+67+23)/(35) 3.6408799502
53 Ingresos Adicionales (Otros negocios independiente / Depend.) S/. -
54 Otros ingresos complementarios S/. -
55 Gastos familiares (considerados en el Negocio 1) S/. -
56 Excedente familiar mensual (52+53+54-55) S/. 7,894.61
FLUJO DE CAJA PROYECTADO
Los campos de color verde
muestran información
ingresada en las HOJAS
CLIENTE FAQUISVA CONTRATISTAS GENERALE ANTERIORES
Fecha de Evaluacion 11/14/2018
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
Nov-18 Dec-18 Jan-19 Feb-19 Mar-19 Apr-19 May-19 Jun-19 Jul-19 Aug-19 Sep-19 Oct-19 Nov-19 Dec-19 Jan-20 Feb-20
INGRESOS 127,498 37,498 37,498 37,498 35,623 35,623 41,248 41,248 37,498 37,498 41,248 41,248 37,498 37,498 37,498 35,623
Ventas mensuales 37,498 37,498 37,498 37,498 35,623 35,623 41,248 41,248 37,498 37,498 41,248 41,248 37,498 37,498 37,498 35,623
Ingresos Adicionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ingresos Complementarios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prestamos FINANCIERO 90,000
EGRESOS 119,604 29,604 31,002 31,002 29,961 29,961 34,019 33,519 31,005 31,005 33,519 34,019 31,007 31,007 31,008 29,966
Compras de Mercaderia / Costo de Ventas 20,842 20,842 20,842 20,842 19,800 19,800 22,927 22,927 20,842 20,842 22,927 22,927 20,842 20,842 20,842 19,800
Gastos de Personal 3,700 3,700 3,700 3,700 3,700 3,700 4,200 3,700 3,700 3,700 3,700 4,200 3,700 3,700 3,700 3,700
Luz, Agua, telefonica 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400
Alquiler de Local 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transporte 750 750 750 750 750 750 900 900 750 750 900 900 750 750 750 750
Gastos Financieros 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492
Impuestos 1,819 1,819 3,217 3,217 3,218 3,218 3,500 3,500 3,220 3,220 3,500 3,500 3,222 3,222 3,223 3,223
Otros 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600
L.A o Pagare a 1 cuota
Cuota FINANCIERO
Gastos Familiares 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Aplicación de Préstamo 90,000
SALDO MENSUAL 7,895 7,895 6,497 6,497 5,663 5,663 7,229 7,729 6,494 6,494 7,729 7,229 6,492 6,492 6,491 5,658
CAJA INICIAL 35,000 42,895 50,789 57,286 63,782 69,445 75,108 82,337 90,066 96,560 103,054 110,783 118,012 124,504 130,995 137,486
SALDE DE CAJA 42,895 50,789 57,286 63,782 69,445 75,108 82,337 90,066 96,560 103,054 110,783 118,012 124,504 130,995 137,486 143,144

se considera variación de ventas de acuerdo al ciclo del negocio


Se considera variación periodicamente en los gastos operativos del negocio
se considera incremento de impuestos en los meses de mayor venta

SUPUESTO DE LOS INGRESOS


Incremento % de Vtas mensuales 0% 0% 0% -5% -5% 10% 10% 0% 0% 10% 10% 0% 0% 0% -5%
Incremento % de Ingresos Adicionales 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
Incremento % de Ingresos Complem. 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%

SUPUESTO DE LOS EGRESOS


Incremento % de Costo Ventas 0% 0% 0% -5% -5% 10% 10% 0% 0% 10% 10% 0% 0% 0% -5%
Incremento % de Gastos Familiares 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36
Mar-20 Apr-20 May-20 Jun-20 Jul-20 Aug-20 Sep-20 Oct-20 Nov-20 Dec-20 Jan-21 Feb-21 Mar-21 May-21 Jun-21 Jul-21 Aug-21 Sep-21 Oct-21 Nov-21
35,623 41,248 41,248 37,498 37,498 41,248 41,248 37,498 37,498 37,498 37,498 35,623 35,623 41,248 41,248 37,498 37,498 41,248 41,248 37,498
35,623 41,248 41,248 37,498 37,498 41,248 41,248 37,498 37,498 37,498 37,498 35,623 35,623 41,248 41,248 37,498 37,498 41,248 41,248 37,498
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

29,967 34,019 33,519 31,285 31,011 33,519 34,019 31,013 31,013 31,013 31,014 29,972 29,973 33,519 33,519 31,017 31,017 33,519 34,019 31,017
19,800 22,927 22,927 20,842 20,842 22,927 22,927 20,842 20,842 20,842 20,842 19,800 19,800 22,927 22,927 20,842 20,842 22,927 22,927 20,842
3,700 4,200 3,700 3,700 3,700 3,700 4,200 3,700 3,700 3,700 3,700 3,700 3,700 3,700 3,700 3,700 3,700 3,700 4,200 3,700
400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
750 900 900 750 750 900 900 750 750 750 750 750 750 900 900 750 750 900 900 750
1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492 1,492
3,224 3,500 3,500 3,500 3,226 3,500 3,500 3,228 3,228 3,228 3,229 3,229 3,230 3,500 3,500 3,232 3,232 3,500 3,500 3,232
600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5,657 7,229 7,729 6,214 6,488 7,729 7,229 6,486 6,486 6,486 6,485 5,652 5,651 7,729 7,729 6,482 6,482 7,729 7,229 6,482
143,144 148,801 156,030 163,759 169,973 176,460 184,189 191,419 197,904 204,390 210,875 217,360 223,012 228,663 236,392 244,121 250,603 257,084 264,813 272,043
148,801 156,030 163,759 169,973 176,460 184,189 191,419 197,904 204,390 210,875 217,360 223,012 228,663 236,392 244,121 250,603 257,084 264,813 272,043 278,524

-5% 10% 10% 0% 0% 10% 10% 0% 0% 0% 0% -5% -5% 10% 10% 0% 0% 10% 10% 0%
10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%

-5% 10% 10% 0% 0% 10% 10% 0% 0% 0% 0% -5% -5% 10% 10% 0% 0% 10% 10% 0%
10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
II. ACTIVIDAD
Area total del predio Area solo asignado
donde se realiza la
a la actividad
actividad

III. PRINCIPALES PROVEEDORES DE INSUMOS


Producto Nombre del Proveedor Compras Anuales

IV. PRINCIPALES CLIENTES


Producto Nombre del Comprador Compras Anuales

Grupo Economico:
Capital Social:
Otras Actividades Complementarias:
Forma de Pago

Forma de Pago
II. DATOS DE LOS ACCIONISTAS
Documento de Identidad
Nombre o Razón Social R.U.C.
Tipo de Documento
JUAN WILBER MAMANI NINA DNI
MARIA ELENA QUISPE BENITO DNI

III. DATOS DEL DIRECTORIO


Documento de Identidad
Nombre o Razón Social R.U.C.
Tipo de Documento
JUAN WILBER MAMANI NINA DNI
MARIA ELENA QUISPE BENITO DNI

IV. DATOS DE LA GERENCIA Y EJECUTIVOS PRINCIPALES (*)


Documento de Identidad
Nombre o Razón Social R.U.C.
Tipo de Documento

V. PARTICIPACIÓN PATRIMONIAL DE II,III Y IV EN OTRAS ENTIDADES


Nombre o Razón Social Otras Entidades en las que tienen partipación
(de II, III ó IV) Razón Social R.U.C.

VI. CARGOS DE II, III Y IV EN OTRAS ENTIDADES


Nombre o Razón Social Otras Entidades en las que tienen partipación
(de II, III ó IV) Razón Social R.U.C.
VII. PRODUCCIÓN
Area total del predio Area solo asignado a la
donde se realiza la
producción
producción

VIII. PRINCIPALES PROVEEDORES DE INSUMOS


Producto Nombre del Proveedor Compras Anuales
ALQUILER DE MAQUINARIA VARIOS S/. 108,966.67
VENTA DE MATERIALES DE CONSTYRUCC CANTERAS S/. 286,180.00

IX. PRINCIPALES CLIENTES


Producto Nombre del Comprador Compras Anuales
ALQUILER DE MAQUINARIA PUBLICO EN GENERAL S/. 286,180.00
VENTA DE MATERIALES DE CONSTYRUCC PUBLICO EN GENERAL S/. 163,800.00

Fecha de Constitución: 8-May


Notaría: PONZE CUBA
Capital Social: 5000
Otras Actividades Complementarias: VENTA DE MATERIALES DE CONSTRUCCION
Calificación de Riesgos: 100%
Empresa Calificadora: SBS
Fecha de Calificación: 11/1/2016
mento de Identidad (*) Aporte
Num. Doc. Nacionalidad S/. %
41988164 PERUANO 2500 50.00%
47772930 PERUANA 2500 50.00%

mento de Identidad (*) Cargo


Num. Doc. Nacionalidad
41988164 PERUANO GERENTE GENERAL
47772930 PERUANA SUB GERENTE

mento de Identidad (*) Cargo y Función


Num. Doc. Nacionalidad

Aporte Código
S/. % SBS (1)

Cargo y Función Código SBS (1)


Forma de Pago
SOLES/CONTADO
SOLES/CONTADO

Forma de Pago
SOLES/CONTADO
SOLES/CONTADO
DETERMINACION DE VENTAS

1.- INGRESOS SEGÚN MUESTRA EN 3 ULTIMOS PDTs

PERIODO BASE VENTA IGV RENTA


Oct-16 7,678.00 0.00 115
Nov-16 212.00 0 3
Dec-16 65,000.00 4,364.00 975
TOTAL 24,296.67 1,454.67 364.33

24,296.67 100% DECLARADO

2.- VENTAS SEGÚN DECLARACION DE CLIENTE

SERVICIO PRECIO POR HORA HORAS POR DIA TOTAL


ALQUILER DE VOLQUETE 15 CUBOS 85 5 425.00
ALQUILER RETROEXCAVADORA 110 5 550.00
TOTAL DIARIO 975.00
TOTAL MENSUAL X 24 DIAS 23,400.00

PROMEDIO MENSUAL 23,848.33

DETERMINACIÓN DE LOS COSTOS DE VENTA

COSTO POR VOLQUETE X3R-843

DETALLE TOTAL
CHOFER S/.150.00 X VIAJE 1,170.00
CAMBIO DE ACEITE ( S/. 700 C/2 MESES) 350.00
LLANTAS (S/. 750 X 10/ 12 MESES) 625.00
SOAT S/.170/12 14.17
MANTENIMIENTO Y OTROS 300.00
HIDROLINA 83.33
OTROS 400.00
TOTAL TRANSPORTE MENSUAL 2,942.50

COSTO POR VOLQUETE C8W916

DETALLLE TOTAL
CHOFER 15X VIAJE 1,170.00
CAMBIO DE ACEITE ( S/. 300 C/3 MESES) 100.00
LLANTAS (S/. 750 X 10/ 12 MESES) 625.00
SOAT S/.170/12 14.17
MANTENIMIENTO Y OTROS 300.00
HIDROLINA 83.33
OTROS 400.00
TOTAL TRANSPORTE MENSUAL 2,692.50
COSTO POR RETROEXCAVADORA

DETALLE TOTAL
COMBUSTIBLE X HORA UN GALON X 7 HORAS 1,820.00
CAMBIO DE ACEITE ( S/. 400 C/2 MESES) 200.00
HIDROLINA 1000 CADA 1 AÑO 83.33
MANTENIMIENTO GENERAL (140 X MES) 140.00
MANTENIMIENTO DE UÑETAS (S/.320 C/4 MESES) 80.00
ENGRASE SEMANAL 50X 4 200.00
LLANTA DELANTERA S/.2000 X 2 LLANTAS X 18 MESES 222.22
LLANATAS TRASERAS S/.2700 X 2 LLANTAS X 18 MESES 300.00
OTROS 400.00
TOTAL TRANSPORTE MENSUAL 3,445.56

TOTAL COSTO DE TRANSPORTE 9,080.56

GASTOS EN PERSONAL

DETALLE MONTO
GERENTE 2,500.00
SUB GERENTE 1,200.00
TOTAL 3,700.00

INVENTARIO ACTIVOS

PRODUCTO COSTO $ CANTIDAD VALORIZADO


VOLQUETE NXG3251D3KC C8W-916 AÑO 2011 30,000.00 1 101,700.00
VOLQUETE FORD PLACA V3W-740 3,500.00 1 11,865.00
VOLQUETE LISHEN AÑO 2014 25,000.00 1 84,750.00
RETROEXCAVADORA CATERPILLAR 40,000.00 1 135,600.00
TOTAL INVENTARIO 333,915.00

INVENTARIO ACTIVOS INMUEBLES

DETALLE COSTO $ CANTIDAD VALORIZADO


JR. PUNO N°131(CASA MATERIAL NOBLE) 80,000.00 1 312,000.00
BARRIO SAN MIGUEL AYNOCAS "PIÑUTANI" 12,000.00 1 40,680.00
TOTAL INVENTARIO 352,680.00

NOTA: se considera costeo de terreno y casa solo por tomar valor referencias de patrimonio de
avales; ya que este no se activa en evaluacion por ser PJ
VENTAS POR: VENTA DE MATERIALES DE CONSTRUCCION
1.- VENTAS POR DECLARACION DE CLIENETE POR VENTA DE AGREGADOS

DETALLE VENTA X CUBO N° CUBOS VIAJES POR DIA TOTAL MES


HORMIGON S/. 16.00 15 1 240.00
ARENA FINA S/. 19.00 15 1 285.00
PIEDRA S/. 30.00 15 1 450.00
TOTAL DIARIO 975.00
TOTAL AL MES 6,825.00
POR DOS VOLQUETES C8W 916 Y X3R 843 13,650.00

DETERMINACIÓN DE LOS COSTOS DE VENTA

COSTEO HORMIGON

PRODUCTO COSTO CANTIDAD VALORIZADO


DERECHO DE SALIDA 60.00 1 60.00
CARGADA 40.00 1 40.00
TOTAL 100.00

COSTEO PIEDRA DENTRO DE ILAVE

PRODUCTO COSTO CANTIDAD VALORIZADO


DERECHO DE SALIDA 80.00 1 80.00
CARGADA 50.00 1 50.00
TOTAL 130.00

COSTEO ARENA FINA

PRODUCTO COSTO CANTIDAD VALORIZADO


DERECHO DE SALIDA 60.00 1 60.00
CARGADA 50.00 1 50.00
TOTAL 110.00

COSTO POR VOLQUETE X3R-843

DETALLE TOTAL
CHOFER S/.15.00 X VIAJE 315.00
COMBUSTIBLE (S/.150 X 6 DIAS) 900.00
CAMBIO DE ACEITE ( S/. 700 C/2 MESES) 350.00
LLANTAS (S/. 750 X 10/ 12 MESES) 625.00
SOAT S/.170/12 14.17
MANTENIMIENTO Y OTROS 200.00
OTROS 400.00
TOTAL TRANSPORTE MENSUAL 2,804.17

COSTO POR VOLQUETE C8W916

DETALLLE TOTAL
CHOFER 15X VIAJE 315.00
COMBUSTIBLE (4 GALONX VIAJE X 6 DIAS) 828.00
CAMBIO DE ACEITE ( S/. 300 C/3 MESES) 100.00
LLANTAS (S/. 750 X 10/ 12 MESES) 625.00
SOAT S/.170/12 14.17
MANTENIMIENTO Y OTROS 200.00
OTROS 400.00
TOTAL TRANSPORTE MENSUAL 2,482.17

COSTO POR RETROEXCAVADORA

DETALLE TOTAL
COMBUSTIBLE X HORA UN GALON X 7 HORAS 490.00
CAMBIO DE ACEITE ( S/. 400 C/2 MESES) 200.00
HIDROLINA 1000 CADA 1 AÑO 83.33
MANTENIMIENTO GENERAL (140 X MES) 140.00
MANTENIMIENTO DE UÑETAS (S/.320 C/4 MESES) 80.00
ENGRASE SEMANAL 50X 4 200.00
LLANTA DELANTERA S/.2000 X 2 LLANTAS X 18 MESES 222.22
LLANATAS TRASERAS S/.2700 X 2 LLANTAS X 18 MESES 300.00
TOTAL TRANSPORTE MENSUAL 1,715.56

TOTAL COSTO DE TRANSPORTE 7,001.89

INVENTARIO

PRODUCTO COSTO CANTIDAD VALORIZADO


HORMIGON 100.00 30 3,000.00
PIEDRA 130.00 2 260.00
ARENA 110.00 20 2,200.00
TOTAL INVENTARIO 5,460.00
SIMULADOR DE CUOTAS

Monto propuesto: 90,000.00


Plazo (Meses): 36 COSTO EFECTIVO REAL
TEA: 17.90%
TEM: 1.39%
Cuota a pagar:
FRC: 0.035513758
3196.24

Seguro
Nº de Fecha de Pago Amortización Interes Seguro Saldo de
cuota pago parcial de capital compensatorio Cuota total Desgravame multirriesgos capital
n
0 11/14/2018 90,000.00
1 12/14/2018 3196.24 1942.20 1254.03 3327.29 63.00 63.00 88057.80
2 1/13/2019 3196.24 1969.27 1226.97 3327.29 63.00 63.00 86088.53
3 2/12/2019 3196.24 1996.71 1199.53 3327.29 63.00 63.00 84091.82
4 3/14/2019 3196.24 2024.53 1171.71 3327.29 63.00 63.00 82067.30
5 4/13/2019 3196.24 2052.74 1143.50 3327.29 63.00 63.00 80014.56
6 5/13/2019 3196.24 2081.34 1114.90 3327.29 63.00 63.00 77933.22
7 6/12/2019 3196.24 2110.34 1085.90 3327.29 63.00 63.00 75822.88
8 7/12/2019 3196.24 2139.74 1056.49 3327.29 63.00 63.00 73683.14
9 8/11/2019 3196.24 2169.56 1026.68 3327.29 63.00 63.00 71513.58
10 9/10/2019 3196.24 2199.79 996.45 3327.29 63.00 63.00 69313.79
11 10/10/2019 3196.24 2230.44 965.80 3327.29 63.00 63.00 67083.35
12 11/9/2019 3196.24 2261.52 934.72 3327.29 63.00 63.00 64821.84
13 12/9/2019 3196.24 2293.03 903.21 3327.29 63.00 63.00 62528.81
14 1/8/2020 3196.24 2324.98 871.26 3327.29 63.00 63.00 60203.83
15 2/7/2020 3196.24 2357.38 838.86 3327.29 63.00 63.00 57846.45
16 3/8/2020 3196.24 2390.22 806.02 3327.29 63.00 63.00 55456.23
17 4/7/2020 3196.24 2423.53 772.71 3327.29 63.00 63.00 53032.70
18 5/7/2020 3196.24 2457.30 738.94 3327.29 63.00 63.00 50575.41
19 6/6/2020 3196.24 2491.54 704.70 3327.29 63.00 63.00 48083.87
20 7/6/2020 3196.24 2526.25 669.99 3327.29 63.00 63.00 45557.62
21 8/5/2020 3196.24 2561.45 634.79 3327.29 63.00 63.00 42996.17
22 9/4/2020 3196.24 2597.14 599.10 3327.29 63.00 63.00 40399.03
23 10/4/2020 3196.24 2633.33 562.91 3327.29 63.00 63.00 37765.70
24 11/3/2020 3196.24 2670.02 526.22 3327.29 63.00 63.00 35095.67
25 12/3/2020 3196.24 2707.23 489.01 3327.29 63.00 63.00 32388.45
26 1/2/2021 3196.24 2744.95 451.29 3327.29 63.00 63.00 29643.50
27 2/1/2021 3196.24 2783.19 413.04 3327.29 63.00 63.00 26860.31
28 3/3/2021 3196.24 2821.97 374.26 3327.29 63.00 63.00 24038.33
29 4/2/2021 3196.24 2861.29 334.94 3327.29 63.00 63.00 21177.04
30 5/2/2021 3196.24 2901.16 295.07 3327.29 63.00 63.00 18275.88
31 6/1/2021 3196.24 2941.59 254.65 3327.29 63.00 63.00 15334.29
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