EL FRAUDE EN EL ACTO JURIDICO

Art. 195 C.C.

Como es de nuestro conocimiento, la obligación es el sometimiento del deudor al

cumplimiento de la prestación en que ella consiste y su efecto fundamental es su
ejecución o cumplimiento . Ello implica en el deudor responsabilidad que , como
hemos visto es un vocablo que proviene del latín “responsum” que a su vez,
deriva del verbo “respondere”.responder inherente a toda obligación , cualquiera
que sea su fuente, aunque algunos autores sostienen que la responsabilidad no es
un elemento constitutivo de la obligación , sino únicamente una sanción del
incumplimiento y el medio de la realización coactiva del derecho del acreedor.

Definida la concepción de obligación, y también lo de la responsabilidad;

pasaremos a lo que se entiende por “fraude” , cuya expresión proviene del latín
fraus, fraudis, que significa engaño , abuso de confianza que produce un daño ; y
ello ocurre que ante la existencia de la obligación- responsabilidad – el fraude es
un elemento perturbador de las relaciones entre el acreedor y el deudor,
determinando que la prestación no se de cumplimiento .
Como nos dice el profesor Vidal Ramírez, el concepto de fraude, no es el que
corresponde al “fraude a la ley “; sino que el fraude que vamos a conocer está
dirigido a los acreedores e importa lesión a un derecho subjetivo .- Por ello, nos
apoyamos en Messineo, cuando nos dice que el fraude al acto jurídico , debe
entenderse a un malicioso y desleal obrar en daño ajeno ; y esto ocurre cuando el
deudor procede a “enajenar “ sus bienes a fin de sustraerlos a la ejecución de sus
acreedores .
Por consiguiente ; el fraude , es un acto real y verdadero cuyo efectos son
queridos. Consiste en la enajenación de bienes , a título oneroso o gratuito, que
realiza un deudor para evitar que su acreedor pueda ejecutarlo , haciéndose pago
con dichos bienes .
Considerado así el fraude, procedemos a conceptuar aquella acción romanista,
denominada “Acción Pauliana”, también conocida como “revocatoria”.

LA ACCION PAULIANA.

En principio , es de anotar que el acto fraudulento es perfectamente válido y eficaz,

tanto respecto de las partes como de los terceros, pero inoponible a éstos cuando
son acreedores del enajenante , por cuanto pueden impugnarlo .
La acción pauliana, viene a ser, así un medio que la ley otorga a los acreedores
para la reconstitución del patrimonio del deudor, frente a sus actos fraudulentos .
Cabe resaltar que, si bien es cierto nuestra codificación civil , tiene prevista la
acción pauliana, no significa que quien sea deudor de una prestación no tenga, en
principio, plena libertad para disponer de sus bienes ; pero si en esa disposición
se configura un fraude, entonces la ley pone en manos del acreedor el medio
jurídico para impedirlo .
Por eso Messineo, dice que la acción pauliana opera como salvaguardia del
patrimonio del deudor y del derecho del acreedor ; le atribuye una función
recuperatoria .
La doctrina le da a la “acción pauliana” el nombre de acción revocatoria y de
acción de fraude, por la finalidad que persigue, cuál es la revocación o ineficacia
de un acto fraudulento.

NATURALEZA JURIDICA

Es de anotar si la “acción pauliana o revocatoria ” es de carácter personal o real ; la

doctrina dominante , determina que es personal .
Casi todos los tratadistas modernos , determinan que es una acción personal, así
tenemos el criterio del profesor Boffi , “porque la acción no siempre recae sobre
una cosa determinada , sino que a veces su objeto encierra elementos
incorporales , así como no deriva de una prenda; pero en todos los casos nace de
preservar de un crédito ; criterio que también lo comparte Josserand ; porque el
acreedor ejercita un derecho personal a través de la acción , respecto de un
derecho de crédito .
Finalmente, todos los demás tratadistas se ponen de acuerdo en el sentido que el
acreedor acciona en virtud de una relación obligacional que ha dado lugar a la
constitución del crédito ; criterio que también lo determinó el Código Civil
derogado de 1,936 y el vigente de 1,984
De otro lado, también tenemos que “la acción pauliana “ es una acción de
nulidad , como nos dice Josserand , quizás por sus efectos y cómo está redactado
los artículos 622 y 788 del Código Civil de Napoleón , cuando emplean la palabra
“anular “ ; porque la repercusión o efectos al declararse fundada la demanda , es
propio de las acciones de nulidad .
Todo este criterio se ha superado en el sentido que la “acción pauliana”, no tiene
como efecto la nulidad sino la ineficacia del acto jurídico fraudulento .
Para llegar a esta concepción tenemos en cuenta el razonamiento jurídico que nos
orienta Betti , cuando se pregunta :¿ qué es lo que pide el acreedor que ejercita la
acción revocatoria ?, la respuesta , no es la declaración de nulidad del acto jurídico
fraudulento , en razón que es perfecto, por consiguiente no incurre en ninguna
causal de nulidad , se dan todos sus elementos constitutivos ; sin embargo
respecto del actor de la pretensión de la “acción pauliana” , es que no surta eficacia
, es decir sea ineficaz .
Los profesores peruanos Manuel de la Fuente y Susana Zusman, sostienen que la
acción pauliana , es una de ineficacia y no de nulidad ; porque su objeto es
declarar simplemente -la ineficacia del acto jurídico practicado por el deudor – en
la medida que perjudica los derechos del acreedor y su revocación , sea el único
medio como que éste puede hacer efectivo su derecho .

ACTOS CONTRA LOS CUALES PROCEDE LA ACCION PAULIANA.

Príncipalmente , son las enajenaciones , pero entendidas en sentido amplio ,

abarcando toda clase de actos – aunque no sea contratos- de disposición
patrimonial .
Si tenemos establecido que la acción pauliana es “reconstituir el patrimonio del
deudor que se ha hecho insolvente o ha agravado su insolvencia en perjuicio de
sus acreedores, que dicha acción procede respecto de cualquier especie de acto
jurídico oneroso o gratuito que revista las características contempladas por la
ley .
Concretamente, la acción pauliana procede contra todos los actos de disposición ,
sean gratuitos ; como ocurre con la donación , la condonación de obligaciones , la
constitución de la renta vitalicia .
Sean los onerosos : una venta, pago de obligaciones no vencidas ; los actos
constitutivos de garantía : hipoteca, anticresis etc.

LA ACCION PAULIANA EN EL CODIGO CIVIL PERUANO .

Nuestra legislación , considera a la “acción pauliana”, como una acción personal y

declarativa de ineficacia, la pueden ejercitar directamente los acreedores y se
benefician con su resultado , los que hayan instado , siempre que queden probados
los requisitos que permiten incoarla .
Todo esto, ante el análisis del artículo 195 del Código Civil .

LOS TITULARES DE LA ACCION PAULIANA.

Para tratar la situación de titularidad, de la acción , es necesario determinar a

quienes les asiste la legitimidad y el interés para obrar ; llegamos a la conclusión
que la acción pauliana corresponde en titularidad a los acreedores legítimamente
constituidos ; pudiendo ser respecto de un crédito exigible , sea puro, a condición
o a plazo .
Los acreedores, pueden ser todos, es decir toda persona que se encuentra en esta
condición , respecto de un crédito ; teniendo pues un carácter individual ; es decir
beneficia, su ejercicio solamente a los acreedores ; no obstante , nada impide que
otros acreedores puedan incoar la acción y que se produzca su presencia en el
proceso , ya instaurado por el primer acreedor o demandante .
REQUISITOS PARA EL EJERCICIO DE LA ACCION PAULIANA.

Reconoce la doctrina los siguientes requisitos :

a) El eventos damni . Que el acto en

cuestión haya producido un daño o perjuicio al acreedor
b) onsilium fraudis.- Que exista un fraude ,
esto es que se haya realizado en fraude
de los derechos del acreedor .

c) La existencia de un crédito . En razón

que el titular de la acción pauliana, sea
ejercitada por el acreedor

LA EXISTENCIA DEL CREDITO .

Tradicionalmente, el crédito debe ser preexistente al acto fraudulento, para que se

posibilitara el ejercicio de la acción pauliana ; es el fundamento principal de la
acción pauliana.
El acreedor, demandante con la acción pauliana, determina que el crédito haya
preexistido al acto jurídico atacado , sin lo cual no puede decir que éste haya
causado un perjuicio a dicho acreedor .
Para ello , es necesario determinar que el crédito , tenga fecha cierta, para poder
determinar la procedencia de la acción pauliana; es decir que el crédito tenga una
situación de indubitable ; o que concurran circunstancias que permitan presumir
la certidumbre de la data .
Si analizamos , el artículo 195 del Código Civil, en sus incisos 1) y 2) se refiere a
actos anteriores al nacimiento del crédito ; simplemente porque antes de aquel
tiempo , el acreedor no era tal , y el deudor no podía considerarse como
perjudicado ; simplemente porque el acreedor no tiene interés para obrar, es decir
no tiene necesidad de acudir al órgano jurisdiccional .
Sin embargo, como lo sostiene Messineo , por el mismo motivo con el ejercicio de
la acción pauliana se protege un crédito que haya nacido simultáneamente al acto
de disposición fraudulenta, cuando se contemple la actitud dolosa del deudor .
En conclusión lo que se sanciona, con la acción pauliana , es el fraude ejercitado
por el deudor, para evitar el pago de sus obligaciones ante su acreedor .
Es decir dichas normas jurídicas, como nos dice Vidal Ramírez, el crédito puede
preexistir al acto fraudutorio o éste ser anterior al crédito .

EL PERJUICIO AL ACREEDOR .

El eventos damni , es un requisito objetivo, aquel acto jurídico de disposición

fraudulenta, es un requisito objetivo , que determina insolvencia ; ya que
anteriormente a dicha disposición el deudor era solvente y lo es, en tanto que sus
bienes embargables sean suficientes para responder frente a los acreedores, y
éstos no están legitimados para actuar interfiriendo en los actos de disposición
que realice el deudor.
Este elemento constitutivo, es reconocido expresamente por el artículo 195 del
Código Civil al prescribir el “perjuicio del acreedor “; criterio adoptado con una
mayor concepción de amplitud , abarcando en todo caso la insolvencia, pues
reducir el patrimonio del deudor a este estado, es una manera de perjudicar a su
acreedor .
Lo que sí debe quedar en evidencia, que es una relación de causalidad entre el
acto de disposición practicado por el deudor y el perjuicio sufrido por el acreedor,
sin que al momento de ejercitarse la acción pauliana el deudor haya repuesto su
patrimonio .

EL DESIGNIO FRAUDULENTO .

Es un requisito subjetivo, que consiste en la intención por parte del deudor, de

causar perjuicio a su acreedor o acreedores , o al menos de tener conciencia del
perjuicio que les causa .
El artículo 195 en comento, plantea el requisito del designio fraudulento en sus
dos manifestaciones , es decir la intención del fraude como el de ser consciente de
su existencia .

La concurrencia de estos requisitos, deben presentarse para que prospere la acción

pauliana .

RESULTADOS DE LA ACCION PAULIANA .

Los efectos o resultados que esta acción produce, se da en la siguiente forma :

a) Resultados frente a los adquirentes .
Para ello, tenemos que analizar el artículo 199 del Código Civil, :”el acreedor
puede ejercitar frente a los terceros adquirentes las acciones que le
correspondan sobre los bienes objeto del acto ineficaz “
Es decir, que dicha norma jurídica, simplemente persigue la declaración de
ineficacia del acto jurídico fraudulento.

b) Resultados frente a los subadquirentes .

Se entiende por subadquirentes, aquellos que adquirieron los bienes de
quienes, a su vez, los adquirieron del fraudator ; conforme lo prescribe el
artículo 197 del Código Civil .
Sin embargo, se advierte que lo que protege la norma jurídica es la buena fe , es
decir a transmisiones realizadas bajo este principio ; no protege aquellas
realizadas de mala fe

PRESCRIPCION DE LA ACCION PAULIANA.

Como casi toda acción personal, de acuerdo al inciso 4to del artículo 2001 del
Código Civil, el plazo prescriptorio es de dos años , salvo disposición diversa
de la ley .
Como es de nuestro conocimiento lo que se prescribe en este caso es la acción
de ejercitar la “acción pauliana “
IMPROCEDENCIA DE LA ACCION PAULIANA O REVOCATORIA – ART. 198 C.C.

ACCION OBLICUA O SUBROGATORIA. ART. 199 C.C. CONCORDANTE CON EL

INCISO 4TO. DEL ART. 1219 DEL CODIGO CIVIL

SE ENTIENDE POR ACCION OBLICUA O SUBROGATORIA, A LA ACCION

PERSONAL EJERCITADA POR EL ACREEDOR, A FIN DE SUSTITUIR O
SUBROGAR A SU DEUDOR , EN EL EJERCICIO DE SUS DERECHOS
SUBJETIVOS Y ASI PUEDA RECUPERAR SU CREDITO