Balance Gene

Al 31 d
(En M

CMAC Arequipa
Activo MN ME

DISPONIBLE 129 866 59 664

Caja 14 722 7 452
Bancos y Corresponsales 108 921 51 818
Otros 6 223 394

FONDOS INTERBANCARIOS - -

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGADOS 1 075 -

Negociables para Intermediación Financiera - -
Negociables Disponibles para la Venta - -
Financieras a Vencimiento - -
Permanentes 1 075 -
Provisiones - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGADOS 738 242 207 432

Vigentes 754 371 210 797
Descuentos - -
Factoring - -
Préstamos 743 129 165 873
Hipotecarios para Vivienda 5 174 44 845
Créditos por Liquidar - -
Otros 6 067 80
Refinanciados y Reestructurados 8 617 3 425
Atrasados 23 866 9 228
Vencidos 12 954 3 313
En Cobranza Judicial 10 912 5 915
Provisiones ( 48 123) ( 15 887)
Intereses y Comisiones no Devengados ( 488) ( 132)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 276 1

RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR COBRAR 11 920 1 713

Disponible 386 23
Fondos Interbancarios - -
Inversiones - -
 Créditos 11 534 1 690
Cuentas por Cobrar - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS Y FUERA DE USO

280 1 166
NETOS

ACTIVO FIJO NETO DE DEPRECIACIÓN 20 441 -

OTROS ACTIVOS 12 944 2 220

TOTAL ACTIVO 915 044 272 196

CONTINGENTES DEUDORAS 112 675 45 365

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ### 462 824

CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ### ###
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS - -

Tipo de Cambio Contable: S/. 3,14

Balance Gene
Al 31 d
(En M

CMAC Arequipa
Pasivo MN ME

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO ### ###

Depósitos a la vista - -
Depósitos de Ahorros ### 73 004
Depósitos a Plazo ### 78 742
Cuentas a Plazo 285 760 66 913
C.T.S. 72 606 11 830
Otros - -
Depósitos Restringidos 24 362 6 928
Otras Obligaciones 309 137
A la Vista 309 137
Relacionadas con Inversiones Negociables y a Vencimiento - -

DEPÓSITOS DEL SIST. FINANCIERO Y ORG. INTERNACIONALES 20 857 2 829

Depósitos de Ahorros 5 194 2 829
 Depósitos a Plazo 15 663 -

FONDOS INTERBANCARIOS - -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS ### ###

Instituciones Financieras del País 116 250 51 829
Empresas del Exterior y Organismos Internacionales - 59 319

CUENTAS POR PAGAR NETAS 12 686 1 228

INTERESES Y OTROS GASTOS DEVENGADOS POR PAGAR 24 277 1 950

Obligaciones con el Público 23 593 1 027
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 413 -
Fondos Interbancarios - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 271 923
Cuentas por Pagar - -

OTROS PASIVOS 9 008 67

PROVISIONES POR CRÉDITOS CONTINGENTES 19 7

TOTAL PASIVO ### ###

PATRIMONIO ### -
Capital Social 117 714 -
Capital Adicional y Ajustes al Patrimonio 182 -
Reservas 25 179 -
Resultados Acumulados - -
Resultados Netos del Ejercicio 48 663 -

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ### ###

CONTINGENTES ACREEDORAS ### 45 365

Créditos Indirectos 1 465 638
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 111 209 44 728
Instrumentos Financieros Derivados - -
Otras Cuentas Contingentes - -

CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ### ###

CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ### ###
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS - -

Tipo de Cambio Contable: S/. 3,14

 Balance General por Caja Municipal
Al 31 de December de 2008
(En Miles de Nuevos Soles)

MAC Arequipa CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Sullana

TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN

189 530 86 818 30 941 117 758 50 456 13 891 64 347 69 346
22 174 7 893 6 129 14 023 6 236 2 957 9 193 13 270
160 739 78 772 24 811 103 583 44 120 10 935 55 054 41 389
6 617 152 - 152 101 - 101 14 687

- - - - - - - -

1 075 1 273 19 1 291 2 525 393 2 918 3 040

- -
- -
- - 19
1 075 1 273
- -
- - - - - -
- - - 393 393 -
19 - - - -
- 1 273 2 525 - 2 525 3 040
- - - - - -

945 674 332 074 114 195 446 268 393 937 44 022 437 959 528 272
965 168 338 623 115 701 454 324 400 654 45 355 446 009 534 837
- - - - - - - -
- - - - - - - -
909 002 333 366 105 063 438 429 387 012 37 579 424 591 522 437
50 019 35 10 624 10 659 7 585 7 723 15 308 1 706
- - - - - - - -
6 147 5 223 13 5 236 6 056 54 6 110 10 693
12 042 72 1 025 1 097 1 369 383 1 752 7 783
33 094 10 151 3 202 13 353 12 026 3 273 15 299 19 920
16 267 3 977 611 4 588 4 125 499 4 624 10 219
16 827 6 174 2 590 8 765 7 901 2 774 10 675 9 701
( 64 010) ( 16 731) ( 5 709) ( 22 440) ( 20 100) ( 4 961) ( 25 061) ( 33 756)
( 620) ( 42) ( 23) ( 66) ( 11) ( 29) ( 40) ( 512)

277 145 10 156 824 372 1 196 117

13 633 5 786 1 035 6 822 9 219 502 9 721 19 931

409 956 62 1 018 979 10 989 313
- - - - - - - -
- - - - - 16 16 -
 13 224 4 831 973 5 804 8 239 477 8 716 19 617
- - - - - - - -

1 446 45 5 50 241 - 241 735

20 441 10 656 - 10 656 13 293 - 13 293 20 856

15 164 4 207 309 4 516 8 065 97 8 161 624

### 441 004 146 514 587 518 478 560 59 277 537 837 642 920

158 040 72 158 230 3 122 199 3 321 518

### 355 955 118 357 474 312 ### 56 046 ### ###
### 320 837 249 490 570 327 ### 323 ### 126 657
- - - - 1 301 20 244 21 545 3 180

Balance General por Caja Municipal

Al 31 de December de 2008
(En Miles de Nuevos Soles)

MAC Arequipa CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Sullana

TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN

### ### ### ### 274 698 55 597 330 295 413 922

- - - - - - - -
### 93 122 46 459 ### 67 766 12 720 80 486 67 848
### ### 65 233 ### 184 966 38 082 223 048 334 173
352 673 197 435 58 080 255 515 155 848 29 002 184 850 301 831
84 436 11 114 7 153 18 266 25 812 9 081 34 893 30 166
- - - - 3 305 - 3 305 2 176
31 290 8 801 2 778 11 579 21 961 4 782 26 743 11 770
446 136 9 145 5 12 18 132
446 136 9 145 5 12 18 132
- - - - - - - -

23 686 4 823 1 844 6 667 25 796 1 192 26 987 29 524

8 023 1 810 1 844 3 655 891 714 1 605 7 111
 15 663 3 012 - 3 012 24 905 477 25 382 22 414

- - - - - - - -

### 612 14 103 14 715 56 194 1 074 57 268 75 420

168 079 612 6 758 7 370 56 010 1 074 57 084 75 420
59 319 - 7 346 7 346 184 - 184 -

13 913 4 312 1 617 5 929 3 765 666 4 431 2 965

26 227 5 661 706 6 367 17 560 2 366 19 926 14 809

24 620 5 541 630 6 170 16 383 2 325 18 708 13 852
413 121 - 121 988 41 1 029 409
- - - - - - - -
1 194 - 76 76 189 - 189 549
- - - - - - - -

9 075 4 067 39 4 106 2 576 34 2 610 2 002

26 1 2 3 24 1 25 2

### ### ### ### 380 613 60 931 441 544 538 645

### ### - ### 96 293 - 96 293 105 576

117 714 70 673 - 70 673 64 839 - 64 839 60 848
182 171 - 171 - - - 4
25 179 24 937 - 24 937 9 783 - 9 783 21 297
- - - - - - - -
48 663 28 864 - 28 864 21 671 - 21 671 23 427

### ### ### ### 476 906 60 931 537 837 644 221

### 72 158 230 3 122 199 3 321 518

2 103 72 158 230 583 168 751 227
155 937 - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - 2 539 31 2 570 291

### ### ### ### ### 56 046 ### ###

### ### ### ### ### 323 ### 126 657
- - - - 1 301 20 244 21 545 3 180
CMAC Sullana CMAC Tacna
ME TOTAL MN ME TOTAL

34 485 103 831 27 930 18 748 46 678

4 441 17 711 1 869 2 462 4 331
12 533 53 922 25 968 16 271 42 239
17 511 32 198 93 14 107

- - - - -

3 652 6 692 6 457 2 098 8 555

- - - - -
60 60 5 974 1 570 7 544
3 592 3 592 - 528 528
- 3 040 483 - 483
- - - - -

36 562 564 835 197 929 80 289 278 218

35 869 570 707 200 425 80 448 280 873
- - - - -
- - - - -
30 337 552 774 197 895 77 097 274 992
5 532 7 239 1 086 3 332 4 418
- - - - -
- 10 693 1 443 20 1 463
1 316 9 099 1 080 483 1 563
2 945 22 865 5 314 3 310 8 624
1 439 11 658 1 961 868 2 829
1 506 11 208 3 354 2 442 5 795
( 3 530) ( 37 286) ( 8 644) ( 3 841) ( 12 485)
( 38) ( 550) ( 247) ( 111) ( 358)

3 120 64 68 132

1 983 21 913 4 479 1 427 5 906

275 589 187 20 207
- - - - -
144 144 125 50 175
 1 564 21 181 4 168 1 356 5 524
- - - - -

104 839 144 - 144

29 20 885 6 226 - 6 226

715 1 339 2 152 7 2 159

77 533 720 453 245 382 102 636 348 018

- 518 1 358 546 1 905

55 417 ### 264 091 109 521 373 612

24 417 151 074 64 638 85 059 149 697
197 3 378 - 354 354

CMAC Sullana CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL

42 449 456 371 155 369 42 628 197 998

- - - - -
9 895 77 743 43 399 13 771 57 170
31 143 365 315 104 571 26 476 131 047
25 064 326 895 79 187 22 841 102 028
6 079 36 245 25 385 3 635 29 020
- 2 176 - - -
1 390 13 160 7 053 2 270 9 322
20 152 347 111 458
20 152 347 111 458
- - - - -

5 129 34 654 7 538 7 012 14 550

1 361 8 472 1 794 732 2 526
 3 768 26 182 5 744 6 280 12 024

- - - - -

27 536 102 955 17 813 48 911 66 724

8 060 83 479 17 630 45 227 62 856
19 476 19 476 183 3 684 3 868

134 3 099 1 353 208 1 561

939 15 749 4 502 1 023 5 526

832 14 684 4 000 537 4 537
18 426 192 68 260
- - - - -
90 639 310 419 729
- - - - -

44 2 046 2 170 59 2 229

- 2 - - -

76 232 614 877 188 746 99 842 288 588

- 105 576 59 430 - 59 430

- 60 848 34 381 - 34 381
- 4 73 - 73
- 21 297 12 137 - 12 137
- - - - -
- 23 427 12 839 - 12 839

76 232 720 453 248 176 99 842 348 018

- 518 1 358 546 1 905

- 227 - - -
- - 1 298 546 1 844
- - - - -
- 291 61 - 61

55 417 ### 264 091 109 521 373 612

24 417 151 074 64 638 85 059 149 697
197 3 378 - 354 354
 Estado de Ganancias y
Al 31 de De
(En Miles d

CMAC Arequipa CMAC Cusco

MN ME TOTAL MN

INGRESOS FINANCIEROS ### 40 085 ### 83 605

Intereses por Disponibles 2 442 992 3 434 3 421
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - - - -
Ingresos por Inversiones 377 - 377 258
Intereses y Comisiones por Créditos 198 368 39 094 237 461 79 926
Diferencia de Cambio 1 207 - 1 207 -
Reajuste por Indexación - - - -
Otros - - - -

GASTOS FINANCIEROS 41 399 13 817 55 217 15 618

Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público 34 509 3 356 37 864 14 678
Intereses por Depósitos del Sist. Financ. y Org. Internacionales 1 430 12 1 442 194
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - - - -
Intereses y Comisiones por Adeudos y Obligaciones Financieras 3 378 9 731 13 108 18
Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 1 764 695 2 459 729
Diferencia de Cambio - - - -
Reajuste por Indexación - - - -
Otros 319 24 343 -

MARGEN FINANCIERO BRUTO ### 26 268 ### 67 987

PROVISIONES PARA DESVALORIZACIÓN DE

31 056 2 425 33 482 5 669
INVERSIONES E INCOBRABILIDAD DE CRÉDITOS
Provisiones para Desvalorización de Inversiones - - - -
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos 31 056 2 425 33 482 5 669

MARGEN FINANCIERO NETO ### 23 842 ### 62 318

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 1 381 356 1 737 1 885

Intereses de Cuentas por Cobrar 23 - 23 -
Ingresos por Operaciones Contingentes 34 22 57 25
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - -
Ingresos Diversos 1 324 334 1 658 1 859

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 798 123 921 132

 Gastos de Cuentas por Pagar - - - -
Gastos por Operaciones Contingentes - - - -
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - -
Gastos Diversos 798 123 921 132

MARGEN OPERACIONAL ### 24 076 ### 64 071

GASTOS ADMINISTRATIVOS 69 008 11 605 80 613 31 726

Personal 40 662 1 350 42 012 21 159
Directorio 260 155 415 185
Servicios Recibidos de Terceros 26 822 10 089 36 910 9 619
Impuestos y Contribuciones 1 264 12 1 276 763

MARGEN OPERACIONAL NETO 61 514 12 471 73 985 32 345

PROVISIONES, DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN 3 606 2 049 5 655 2 285

Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar - - - -
Provisiones para Contingencias y Otras 53 4 58 1
Depreciación 3 536 - 3 536 1 790
Amortización 18 2 045 2 062 495

INGRESOS (GASTOS) EXTRAORDINARIOS Y DE

4 974 211 5 185 336
EJERCICIOS ANTERIORES
Ingresos (Gastos) por Recuperación de Créditos 1 465 ( 560) 904 320
Ingresos (Gastos) Extraordinarios 167 208 375 63
Ingresos (Gastos) de Ejercicios Anteriores 3 342 563 3 905 ( 46)

UTILIDAD (PÉRDIDA) ANTES DE PARTICIPACIONES E

62 881 10 633 73 514 30 396
IMPUESTO A LA RENTA

PARTICIPACIÓN DE TRABAJADORES 3 709 - 3 709 2 493

IMPUESTO A LA RENTA 21 141 - 21 141 14 208

UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA 38 031 10 633 48 663 13 695

Tipo de Cambio Contable: S/. 3,14
Ganancias y Pérdidas por Caja Municipal
Al 31 de December de 2008
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

20 734 ### 97 867 10 014 ### 47 455 14 256 61 711

453 3 874 2 577 270 2 847 847 299 1 145
- - - - - 59 62 122
66 324 423 45 468 161 126 288
17 642 97 568 94 866 8 338 103 204 45 553 13 619 59 172
2 574 2 574 - 1 362 1 362 87 - 87
- - - - - - - -
- - - - - 749 149 898

3 295 18 913 21 445 2 902 24 347 11 027 5 052 16 078

1 944 16 621 16 601 1 839 18 440 8 045 1 566 9 610
13 207 1 465 29 1 494 762 248 1 010
- - - - - - - -
725 743 1 963 616 2 579 1 515 3 238 4 752
614 1 342 1 186 418 1 604 705 - 705
- - - - - - - -
- - 229 - 229 - - -
- - - - - - - -

17 439 85 426 76 422 7 112 83 534 36 429 9 204 45 632

( 327) 5 341 8 094 ( 479) 7 615 3 605 815 4 420

- - 38 - 38 - - -
( 327) 5 341 8 056 ( 479) 7 577 3 605 815 4 420

17 766 80 084 68 328 7 591 75 919 32 823 8 389 41 212

641 2 525 1 173 225 1 399 150 21 170

- - - - - - - -
7 32 46 7 53 - - -
- - 22 90 112 - - -
634 2 493 1 105 129 1 234 150 21 170

22 154 433 945 1 378 97 41 138

 - - - - - - - -
- - - 3 3 - - -
- - - - - - - -
22 154 433 942 1 376 97 41 138

18 385 82 456 69 068 6 872 75 939 32 876 8 369 41 245

3 393 35 119 36 606 3 444 40 050 19 035 1 667 20 702

287 21 446 21 600 323 21 923 10 894 448 11 341
43 227 186 59 245 251 95 346
3 060 12 679 14 080 3 062 17 142 7 339 1 120 8 458
4 767 740 - 740 551 5 556

14 992 47 337 32 462 3 427 35 889 13 841 6 701 20 543

1 2 287 3 467 255 3 722 1 305 - 1 305

- - 125 28 152 - - -
1 2 21 1 22 - - -
- 1 790 2 608 - 2 608 1 038 - 1 038
- 495 713 227 940 266 - 266

178 514 656 69 724 235 2 238

8 328 488 40 527 174 1 176

178 241 183 19 202 63 - 63
( 8) ( 54) ( 15) 10 ( 6) ( 2) 1 ( 1)

15 169 45 565 29 650 3 240 32 891 12 772 6 704 19 476

- 2 493 1 675 - 1 675 1 047 - 1 047

- 14 208 9 545 - 9 545 5 589 - 5 589

15 169 28 864 18 430 3 240 21 671 6 135 6 704 12 839

 CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

### ### ###

1 538 1 435 2 973
- - -
403 1 286 1 689
192 481 24 102 216 583
- 124 124
- - -
- - -

49 297 ### 60 968

40 646 3 954 44 599
2 496 5 2 502
- - -
3 280 7 712 10 991
2 875 - 2 875
- - -
- - -
- - -

### ### ###

26 517 831 27 347

- - -
26 517 831 27 347

### ### ###

4 441 531 4 973

4 - 4
176 13 189
- - -
4 262 518 4 780

1 042 107 1 150

 - - -
2 - 2
- - -
1 041 107 1 148

### ### ###

79 628 3 79 631
49 257 3 49 260
325 - 325
28 652 - 28 652
1 394 - 1 394

42 380 ### 57 247

5 066 3 5 069
- - -
953 3 956
3 899 - 3 899
214 - 214

2 256 191 2 447

2 321 147 2 467

84 354 438
( 149) ( 310) ( 459)

39 570 ### 54 625

2 866 - 2 866
16 337 - 16 337

20 367 ### 35 421