Balance General

Al 31 de Dec
(En Miles de

CMAC Arequipa CMAC Cusco

Activo MN ME TOTAL MN

DISPONIBLE 260 665 60 935 321 600 141 810

Caja 47 605 13 228 60 833 17 453
Bancos y Corresponsales 207 700 43 205 250 905 124 249
Canje 4 921 3 691 8 612 -
Otros 440 810 1 251 109

FONDOS INTERBANCARIOS - - - -

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVEN 1 075 16 586 17 661 1 378

Inversiones a valor razonable con cambios en resultados - 16 586 16 586 -
Negociables Disponibles para la Venta - - - -
Financieras a Vencimiento - - - -
Inversiones en subsidiarias y asociadas 1 075 - 1 075 1 378
Provisiones - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGA ### 211 165 ### 723 897
Vigentes ### 215 413 ### 731 383
Descuentos - - - -
Factoring - - - -
Préstamos 1 644 450 139 249 1 783 698 686 330
Arrendamiento Financiero - - - -
Hipotecarios para Vivienda 51 602 76 164 127 766 42 695
Créditos por Liquidar 1 - 1 -
Otros 7 051 - 7 051 2 359
Refinanciados y Reestructurados 17 920 3 273 21 193 7 876
Atrasados 75 747 5 970 81 716 30 882
Vencidos 33 734 1 732 35 466 8 419
En Cobranza Judicial 42 013 4 237 46 250 22 463
Provisiones ### ( 13 422) ### ( 45 953)
Intereses y Comisiones no Devengados ( 1 103) ( 69) ( 1 172) ( 291)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 335 10 346 187

RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR COBRAR 21 711 1 395 23 106 8 307

Disponible 120 2 122 101
 Fondos Interbancarios - - - -
Inversiones - - - -
Créditos 21 591 1 393 22 984 8 205
Cuentas por Cobrar - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS Y

253 345 598 24
FUERA DE USO NETOS

ACTIVO FIJO NETO DE DEPRECIACIÓN 42 108 - 42 108 31 765

OTROS ACTIVOS 24 841 6 733 31 574 8 673

TOTAL ACTIVO ### 297 168 ### 916 042

CONTINGENTES DEUDORAS 185 486 16 646 202 132 15 533

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 200 812 17 328 218 140 100 854
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ### ### ### 510 306
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS - - - -

Tipo de Cambio Contable: S/. 2.696

Balance General
Al 31 de Dec
(En Miles de
Actualizado al 05-05-2012
CMAC Arequipa CMAC Cusco
Pasivo
MN ME TOTAL MN

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO ### ### ### ###

Depósitos a la vista - - - -
Depósitos de Ahorros ### ### ### ###
Depósitos a Plazo ### ### ### ###
Certificados bancarios y de depósito - - - -
Cuentas a Plazo 859 212 114 305 973 517 393 592
C.T.S. 186 096 25 457 211 553 75 429
Otros - - - -
Depósitos Restringidos 73 218 10 166 83 384 21 598
Otras Obligaciones 243 35 278 51
A la Vista 243 35 278 51
Relacionadas con Inversiones Negociables y a Vencimiento - - - -
DEPÓSITOS DEL SIST. FINANCIERO Y ORG. INTERNACIONALES 8 871 238 9 109 183
Depósitos de Ahorros 470 238 708 183
Depósitos a Plazo 8 401 - 8 401 -

FONDOS INTERBANCARIOS - - - -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 73 936 16 177 90 113 22 726

Instituciones Financieras del País 46 663 - 46 663 22 726
Empresas del Exterior y Organismos Internacionales 27 273 16 177 43 451 -

CUENTAS POR PAGAR NETAS 24 502 2 023 26 524 7 003

INTERESES Y OTROS GASTOS DEVENGADOS POR PAGAR 32 435 1 723 34 158 12 022
Obligaciones con el Público 32 046 1 682 33 728 11 951
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 163 - 163 -
Fondos Interbancarios - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 226 41 266 70
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - -
Cuentas por Pagar - - - -

OTROS PASIVOS 24 853 1 325 26 178 5 059

PROVISIONES POR CRÉDITOS CONTINGENTES 18 6 24 6

TOTAL PASIVO ### ### ### ###

PATRIMONIO ### - ### ###

Capital Social 189 444 - 189 444 122 888
Capital Adicional y Ajustes al Patrimonio 182 - 182 171
Reservas 49 946 - 49 946 44 885
Resultados Acumulados - - - -
Resultados No Realizados - - - -
Resultados Netos del Ejercicio 67 328 - 67 328 36 280

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ### ### ### ###

CONTINGENTES ACREEDORAS ### 16 646 ### 15 533

Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 2 388 919 3 308 1 068
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 183 097 15 727 198 824 14 465
Instrumentos Financieros Derivados - - - -
Otras Cuentas Contingentes - - - -

CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ### 17 328 ### ###

CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ### ### ### ###
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS - - - -

Tipo de Cambio Contable: S/. 2.696

ce General por Caja Municipal
Al 31 de December de 2011
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

81 931 223 741 113 641 32 519 146 160 61 234 22 815 84 049
5 145 22 598 11 630 3 249 14 879 5 681 4 326 10 007
51 050 175 299 101 481 11 384 112 865 55 442 18 479 73 922
- - - - - - - -
25 735 25 844 531 17 886 18 416 110 10 120

- - - - - - 2 292 2 292

16 1 394 3 207 2 687 5 894 6 202 5 109 11 311

- - - - - - - -
- - 293 2 703 2 997 - - -
16 16 - - - 5 354 5 109 10 463
- 1 378 2 916 - 2 916 848 - 848
- - ( 2) ( 17) ( 19) - - -

126 485 850 382 772 229 39 973 812 202 411 045 100 930 511 974
126 428 857 812 784 881 41 074 825 955 417 388 102 370 519 758
- - - - - - - -
- - - - - - - -
104 951 791 281 709 739 31 655 741 395 409 319 100 734 510 053
- - 552 1 264 1 817 - - -
21 477 64 172 73 102 8 155 81 256 5 642 1 636 7 278
- - - - - - - -
- 2 359 1 488 - 1 488 2 426 0 2 427
2 421 10 297 8 968 21 8 989 1 527 334 1 861
3 683 34 565 27 203 1 023 28 226 16 497 2 376 18 873
148 8 567 9 523 111 9 634 6 399 646 7 046
3 535 25 997 17 680 913 18 592 10 097 1 730 11 827
( 6 000) ( 51 952) ( 48 698) ( 1 895) ( 50 593) ( 24 218) ( 4 117) ( 28 335)
( 48) ( 339) ( 124) ( 251) ( 375) ( 149) ( 33) ( 182)

143 330 1 572 504 2 076 579 4 583

1 511 9 818 14 705 707 15 412 6 911 1 038 7 949

422 523 19 150 169 144 22 166
 - - - - - - 0 0
- - 6 26 32 4 24 28
1 089 9 295 14 681 531 15 211 6 763 992 7 755
- - - - - - - -

- 24 1 938 - 1 938 163 - 163

- 31 765 18 909 - 18 909 25 471 - 25 471

189 8 862 7 096 1 900 8 996 2 570 1 613 4 184

210 275 ### 933 297 78 290 ### 514 174 133 801 647 975

224 15 757 9 234 168 9 402 3 176 2 655 5 831

21 692 122 546 600 898 46 746 647 644 59 019 19 327 78 346
359 086 869 392 ### 1 776 ### 152 850 114 891 267 741
- - 1 236 16 938 18 174 2 370 4 752 7 122

ce General por Caja Municipal

Al 31 de December de 2011
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

### ### ### 60 902 ### ### 58 890 ###

- - - - - - - -
60 636 ### ### 13 708 ### 70 672 19 379 90 051
### ### ### 42 863 ### ### 36 751 ###
- - - - - - - -
107 291 500 883 364 688 32 617 397 306 208 886 31 445 240 331
16 340 91 769 74 802 10 246 85 048 44 583 5 306 49 889
- - 5 606 - 5 606 - - -
6 090 27 689 64 820 4 305 69 125 15 841 2 717 18 558
- 51 119 26 145 410 42 452
- 51 119 26 145 410 42 452
- - - - - - - -
 929 1 112 11 885 799 12 683 16 701 20 633 37 335
32 215 3 209 505 3 714 157 84 241
897 897 8 676 294 8 970 16 545 20 549 37 094

- - - - - 254 - 254

7 520 30 246 64 645 17 671 82 315 45 340 52 979 98 319

1 213 23 939 64 645 492 65 136 28 840 16 583 45 423
6 307 6 307 - 17 179 17 179 16 500 36 396 52 896

1 777 8 780 7 800 898 8 698 3 245 302 3 547

1 939 13 961 25 558 1 435 26 993 15 892 1 222 17 115

1 876 13 827 25 320 1 419 26 739 15 564 928 16 492
2 2 209 16 225 169 117 286
- - - - - - - -
61 131 28 - 28 159 177 336
- - - - - - - -
- - - - - - - -

200 5 259 2 157 48 2 205 2 337 43 2 380

2 8 177 3 180 10 - 10

### ### ### 81 754 ### ### ### ###

- ### ### - ### 89 734 - 89 734

- 122 888 116 770 - 116 770 51 516 - 51 516
- 171 - - - 73 - 73
- 44 885 16 754 - 16 754 24 213 - 24 213
- - - - - 3 542 - 3 542
- - - - - - - -
- 36 280 29 552 - 29 552 10 389 - 10 389

### ### ### 81 754 ### ### ### ###

224 15 757 9 234 168 9 402 3 176 2 655 5 831

224 1 292 8 771 168 8 940 518 1 348 1 867
- 14 465 - - - 2 657 1 307 3 964
- - - - - - - -
- - 463 - 463 - - -

21 692 ### ### 46 746 ### 59 019 19 327 78 346

### ### ### 1 776 ### ### ### ###
- - 1 236 16 938 18 174 2 370 4 752 7 122
 CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

255 582 91 909 347 491

27 209 6 102 33 311
227 180 35 654 262 834
1 008 251 1 259
186 49 902 50 088

- - -

22 119 12 124 34 243

- - -
20 741 12 124 32 865
483 - 483
896 - 896
- - -

989 029 77 385 ###

996 932 75 569 ###
- - -
- - -
923 192 56 372 979 564
- - -
59 980 19 197 79 176
- - -
13 760 - 13 760
24 845 2 085 26 930
74 344 10 348 84 692
26 384 983 27 367
47 960 9 365 57 325
### ( 10 594) ###
( 483) ( 23) ( 506)

639 91 730

19 701 1 353 21 055

1 268 198 1 465
 - - -
162 57 218
18 272 1 099 19 371
- - -

17 806 - 17 806

23 368 - 23 368

18 980 11 18 991

### 182 873 ###

58 548 693 59 241

146 483 70 616 217 098

288 336 ### ###
- - -

CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

### ### ###

- - -
### 27 452 ###
### 93 423 ###
- - -
617 492 75 908 693 400
127 583 17 515 145 098
- - -
- - -
2 026 267 2 293
2 026 267 2 293
- - -
63 521 6 175 69 697
3 566 142 3 708
59 956 6 034 65 989

- - -

79 740 53 011 ###

79 740 8 369 88 109
- 44 643 44 643

7 400 1 466 8 865

21 964 934 22 898

21 399 668 22 067
471 12 483
- - -
94 254 348
- - -
- - -

14 338 422 14 760

72 2 74

### ### ###

### - ###
186 633 - 186 633
0 - 0
25 512 - 25 512
( 9) - ( 9)
- - -
38 003 - 38 003

### ### ###

58 548 693 59 241

8 504 273 8 778
50 043 420 50 464
- - -
- - -

### 70 616 ###

### ### ###
- - -
 Estado de Ganancias y
Al 31 de D
(En Mile

CMAC Arequipa
MN ME TOTAL

INGRESOS FINANCIEROS ### 31 257 ###

Intereses por Disponibles 2 266 276 2 542
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - - -
Ingresos por Inversiones 1 488 396 1 884
Ingresos por Valorización de Inversiones - - -
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas - - -
Intereses y Comisiones por Créditos 392 269 30 586 422 855
Diferencia de Cambio 946 - 946
Reajuste por Indexación - - -
Otros - - -

GASTOS FINANCIEROS 87 054 9 587 96 641

Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público 76 522 5 209 81 731
Intereses por Depósitos del Sist. Financ. y Org. Internacionales 347 1 348
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - - -
Intereses y Comisiones por Adeudos y Obligaciones Financieras 4 572 1 537 6 109
Pérdida por Valorización de Inversiones ( 325) 1 498 1 173
Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 5 750 1 340 7 090
Diferencia de Cambio - - -
Reajuste por Indexación - - -
Otros 189 1 190

MARGEN FINANCIERO BRUTO ### 21 671 ###

PROVISIONES INCOBRABILIDAD DE CRÉDITOS 59 944 1 835 61 779

MARGEN FINANCIERO NETO ### 19 836 ###

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 4 085 580 4 665

 Intereses de Cuentas por Cobrar - - -
Ingresos por Operaciones Contingentes 90 36 126
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - -
Ingresos Diversos 3 995 544 4 539

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 3 759 745 4 505

Gastos de Cuentas por Pagar - - -
Gastos por Operaciones Contingentes - - -
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - -
Gastos Diversos 3 759 745 4 505

MARGEN OPERACIONAL ### 19 670 ###

GASTOS ADMINISTRATIVOS ### 21 114 ###

Personal 105 821 1 858 107 679
Directorio 443 95 538
Servicios Recibidos de Terceros 43 191 19 156 62 348
Impuestos y Contribuciones 2 148 5 2 152

MARGEN OPERACIONAL NETO 98 693 ( 1 443) 97 250

PROVISIONES, DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN 8 456 1 510 9 966

Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 42 26 68
Provisiones por Pérdida por Deterioro de Inversiones - - -
Provisiones para Contingencias y Otras 839 19 858
Depreciación 7 463 - 7 463
Amortización 112 1 465 1 577

INGRESOS (GASTOS) EXTRAORDINARIOS Y DE EJERCICIOS

8 293 719 9 013
ANTERIORES

Ingresos (Gastos) por Recuperación de Créditos 7 021 495 7 516

Ingresos (Gastos) Extraordinarios ( 475) 190 ( 285)
Ingresos (Gastos) de Ejercicios Anteriores 1 746 34 1 781

UTILIDAD (PÉRDIDA) ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO A LA

98 530 ( 2 234) 96 296
RENTA

PARTICIPACIÓN DE TRABAJADORES - - -
IMPUESTO A LA RENTA 28 968 - 28 968

UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA 69 562 ( 2 234) 67 328

Tipo de Cambio Contable: S/. 2.696
Ganancias y Pérdidas por Caja Municipal
Al 31 de December de 2011
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME

### 17 917 ### ### 7 267 ### 91 959 14 491

2 033 845 2 878 1 981 461 2 442 593 225
- - - 7 - 7 101 9
- 2 2 91 373 464 181 173
- - - - - - - -
61 - 61 - - - 38 -
155 409 16 895 172 304 179 667 5 560 185 228 89 926 13 984
- 175 175 - 873 873 541 -
- - - - - - - -
- - - - - - 580 100

32 235 6 324 38 559 38 369 2 766 41 135 25 662 5 987

30 586 5 232 35 818 30 927 1 482 32 409 18 546 1 622
52 1 53 481 14 496 1 183 382
- - - - - - - -
791 460 1 250 4 752 1 017 5 769 4 443 3 984
- - - - - - - -
807 631 1 438 2 081 253 2 334 1 490 -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - 127 - 127 - -

### 11 593 ### ### 4 501 ### 66 297 8 504

14 871 107 14 979 11 173 ( 188) 10 985 8 179 811

110 397 11 485 ### ### 4 689 ### 58 117 7 692

5 175 797 5 972 7 732 267 7 998 653 83

 - - - - - - - -
142 16 158 1 131 24 1 155 19 20
- - - 0 41 42 - -
5 033 781 5 814 6 600 201 6 801 634 63

789 369 1 158 5 441 2 459 7 899 314 761

- - - - - - - -
- 6 6 4 8 12 - -
- - - - - - - -
789 363 1 152 5 437 2 451 7 888 314 761

114 783 11 913 ### ### 2 497 ### 58 456 7 014

66 223 6 427 72 650 84 192 8 141 92 333 43 520 3 929

45 851 447 46 299 58 994 178 59 172 26 434 115
179 24 203 543 106 649 259 124
18 908 5 954 24 862 23 504 7 857 31 361 15 945 3 675
1 284 2 1 286 1 151 - 1 151 881 16

48 560 5 486 54 046 50 304 ( 5 644) 44 660 14 936 3 085

4 394 1 4 395 5 153 808 5 962 2 940 -

63 - 63 587 21 607 - -
- - - 2 17 19 - -
3 1 4 161 1 163 3 -
3 530 - 3 530 2 610 - 2 610 2 590 -
798 - 798 1 793 769 2 562 348 -

1 099 1 445 2 544 4 148 125 4 273 353 ( 44)

478 1 062 1 539 1 091 40 1 131 38 5

619 394 1 013 2 749 53 2 802 716 -
2 ( 10) ( 9) 307 32 339 ( 401) ( 48)

45 265 6 930 52 195 49 298 ( 6 327) 42 971 12 350 3 041

- - - - - - - -
 15 915 - 15 915 13 419 - 13 419 5 002 -

29 350 6 930 36 280 35 879 ( 6 327) 29 552 7 348 3 041

MAC Tacna CMAC Trujillo
TOTAL MN ME TOTAL

### ### 18 316 ###

818 6 829 1 607 8 436
109 - - -
354 1 127 678 1 805
- - - -
38 40 - 40
103 910 254 661 14 266 268 927
541 0 1 765 1 765
- - - -
680 - - -

31 650 63 452 6 836 70 288

20 168 53 657 2 628 56 285
1 565 2 154 53 2 207
- - - -
8 427 2 892 3 725 6 617
- ( 48) 430 382
1 490 4 798 - 4 798
- - - -
- - - -
- - - -

74 800 ### 11 481 ###

8 990 43 905 1 090 44 995

65 810 ### 10 391 ###

736 9 652 794 10 446

 - - - -
39 403 6 409
- - - -
697 9 249 788 10 036

1 075 1 016 140 1 156

- - - -
- 2 - 2
- - - -
1 075 1 014 140 1 154

65 470 ### 11 044 ###

47 449 ### 0 ###

26 549 62 772 - 62 772
383 340 - 340
19 620 44 894 - 44 894
897 1 721 0 1 721

18 022 54 207 11 044 65 251

2 940 7 263 3 7 266

- 401 1 402
- - - -
3 1 354 2 1 355
2 590 4 965 - 4 965
348 544 - 544

309 ( 2 870) 149 ( 2 721)

43 ( 2 942) ( 47) ( 2 989)

716 ( 63) 249 187
( 450) 134 ( 53) 82

15 391 44 074 11 191 55 265

- - - -
 5 002 17 262 - 17 262

10 389 26 812 11 191 38 003