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TESINA
Asesora:
M.F. Elda Magdalena López Castro
Cuerpo Académico
Proyectos de Inversión
A mis padres:
Por ser el motor de mi vida, por enseñarme lo mejor de la vida y las cosas buenas
que hay en ella, por sacrificarse para que yo pudiera seguir estudiando, y por que
con este trabajo apenas logro cubrir un poco todos los desvelos que tuvieron
conmigo.
A mis hermanos:
Por que siempre supieron ser buenos hermanos, ayudándome a lograr todos mis
objetivos, y porque siempre creyeron en el hermano mayor.
A mi directora de tesis:
Por confiar en mí, por querer ayudarme a titularme, por enseñarme lo mucho que
me faltaba y por que sin sus conocimientos no hubiera podido terminar mi trabajo.
A Mariela, Angélica y Sobeyda, por que son unas personas excepcionales, por
que me ayudaron con lo relativo a la tesina, porque saben ser buenas amigas.
Gracias a todas estas personas porque me ayudaron a ser una mejor persona, y
porque sin ellos no hubiera podido lograr mis objetivos, por todo eso y más les
vuelvo a decir ¡GRACIAS!
“Agencia de viajes NCS”
INDICE
RESUMEN…………………………………………………………………………………1
INTRODUCCIÓN………………………………….………………………………………2
1.1 Inversiones…………………………………………………………………………8
1.1.1 Antecedentes de inversiones………………………………………………...8
1.1.2 Generalidades…………………………………………………………………9
1.1.3 Clasificación de las inversiones…………………………………………….11
1.1.4 ¿De dónde surgen los proyectos de inversión?.....................................12
1.1.5 Importancia de las decisiones de inversión ………………………………12
II
“Agencia de viajes NCS”
2. Estudio de Mercado…………………………………………………..……………26
2.1 Análisis de la Demanda…………………………………………….…………….27
2.2 Análisis de la Oferta……………………………………………………………...29
2.3 Población de Estudio…………………………………………………………….31
2.4 Prueba Piloto……………………………………………………………………...32
2.5 Cálculo de la Muestra……………………………………………………………33
2.6 Diseño de Cuestionario………………………………………………………….35
2.7 Presentación de Gráficas………………………………………………………..36
2.8 Conclusión general de Gráficas…………………………………………………47
2.9 Canal de Comercialización………………………………………………………..48
3. Estudio Técnico……………………………………………………………………….53
3.1 Macro localización de la Empresa…………………………………………….…54
3.2 Micro localización Óptima de la Empresa…………………………………….…55
3.3 Actividades de Áreas Funcionales…………………………………………….…59
3.4 Equipamiento de Áreas Funcionales………………………………………….…65
3.5 Recurso Humano de la Empresa………………………………………………...67
3.6 Tamaño y Distribución de la Empresa…………………………………………..69
III
“Agencia de viajes NCS”
CONCLUSIONES………………………………………………………………………..93
FUENTES DE INFORMACIÓN.………………………………………………………..98
ANEXOS…...…………………………………………………………………………...100
INDICE DE FIGURAS………………………………………………………………….107
INDICE DE TABLAS…………………………………………………………………...108
IV
“Agencia de viajes NCS”
RESUMEN
1
“Agencia de viajes NCS”
INTRODUCCIÓN
2
“Agencia de viajes NCS”
3
“Agencia de viajes NCS”
4
“Agencia de viajes NCS”
Por otra parte, los inversionistas tienen muchas dudas cuando debe decidir
en que van a invertir, y en este caso todavía aun más, ya que es un proyecto
nuevo con características diferentes a los giros en los que normalmente se
invierte, ya que está es una empresa de servicios y solamente va dirigido a los
estudiantes de secundarias, preparatorias y universidades.
5
“Agencia de viajes NCS”
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“Agencia de viajes NCS”
CAPÍTULO I
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“Agencia de viajes NCS”
1.1 Inversiones
8
“Agencia de viajes NCS”
1.1.2 Generalidades
9
“Agencia de viajes NCS”
10
“Agencia de viajes NCS”
11
“Agencia de viajes NCS”
Los proyectos de inversión pueden surgir de una idea innovadora de una persona
que quiera satisfacer las necesidades de la sociedad en que vivimos, o también
pueden surgir dentro de la misma organización para la mejora de misma.
12
“Agencia de viajes NCS”
Proyecto:
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“Agencia de viajes NCS”
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“Agencia de viajes NCS”
“Es una serie de planes que se ponen en marcha para dar eficacia y
eficiencia a un conjunto de actividades u operaciones económicas o financieras
con el propósito de obtener un beneficio determinado”.
Preinversión
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“Agencia de viajes NCS”
Otra ventaja del estudio por fases es la de permitir que al estudio mismo, se
destine un mínimo de recursos. Esto es así porque, si una etapa se llega a la
conclusión de que el proyecto no es viable técnica y económicamente, carece de
sentido continuar con las siguientes. Por lo tanto se evitan gastos innecesarios
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“Agencia de viajes NCS”
En esta fase correspondiente estudiar todos los antecedentes que permitan formar
juicio respecto a la conveniencia y factibilidad técnico –económico de llevar a cabo
la idea del proyecto. En la evaluación se deben determinar y explicitar los
beneficios y costos del proyecto para lo cual se requiere definir previa y
precisamente la situación "sin proyecto", es decir, prever que sucederá en le
horizonte de evaluación si no se ejecuta el proyecto.
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“Agencia de viajes NCS”
En suma del estudio del perfil permite adoptar alguna de las siguientes
decisiones:
Estudio de prefactibilidad.
a. El mercado.
b. La tecnología.
c. El tamaño y la localización.
d. Las condiciones de orden institucional y legal.
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“Agencia de viajes NCS”
Estudio de factibilidad
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“Agencia de viajes NCS”
De acuerdo al sector que van dirigidos los proyectos estos pueden ser:
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“Agencia de viajes NCS”
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“Agencia de viajes NCS”
1.2.4 Importancia
Las limitantes de los proyectos de inversión en su caso son los mismos para la
mayoría que desea invertir en el proyecto, por lo cual se mencionan los siguientes:
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“Agencia de viajes NCS”
Antes de pasar a ver los financiamientos que da la banca de desarrollo hay que
saber que es la banca de desarrollo o que son, y nos dice que son Entidades de la
Administración Pública Federal con personalidad jurídica y patrimonio propios
conocidas como Sociedades Nacionales de Crédito, cuyo fin es el de soportar el
desarrollo de diferentes sectores productivos del país conforme a los lineamientos
del Plan Nacional de Desarrollo. Las Instituciones de Banca de Desarrollo son
supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y reguladas
por la Ley de Instituciones de Crédito (LIC) y, en su caso, por sus leyes orgánicas.
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“Agencia de viajes NCS”
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“Agencia de viajes NCS”
CAPÍTULO II
“ESTUDIO DE MERCADO”
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“Agencia de viajes NCS”
2. ESTUDIO DE MERCADO
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“Agencia de viajes NCS”
Según los datos mostrados en el último informe sobre los movimientos registrados
en la economía de los diferentes sectores por el INEGI indican que la contribución
de los servicios turísticos de transporte y agencias de viaje representó el 3.7% del
PIB total.
Así mismo el gasto del consumo efectuado por el total de los turistas
alcanzó $726,311.7 millones de pesos, de los cuales el consumo del turismo
doméstico aportó el 83.8% del gasto total, mientras que el receptivo (personas no
residentes que visitan el país) contribuyó con 12.7% y el del agresivo (es decir, los
residentes que viajan a otros países) representó el 3.5%.
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“Agencia de viajes NCS”
Esto quiere decir, que la mayor parte del turismo en México lo representan
los viajes que se realizan con destino a los diferentes puntos turísticos en el país.
Demográficos:
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“Agencia de viajes NCS”
Fuente: www.sev.gob.mx/servicios/anuario/global0708/buscar.php?mm
29
“Agencia de viajes NCS”
Veraventuras S.A. de CV
Santos Degollado 81 Inter. 8 col. centro
C.P. 91000, Xalapa, Veracruz
TEL. (228)818-9680, (228)818-9579
30
“Agencia de viajes NCS”
Los servicios que ofrece la competencia, al menos para esta ciudad están
dirigidos al público en general y nosotros al empezar sólo a los estudiantes, pero
es un mercado muy voluble y el cual puede ser factible invertir en esto, lo que nos
va a diferenciar con la competencia, es el servicio al cliente.
31
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: www.inegi.com.mx
Secundaria 29.98%
Preparatoria 22.07%
Normal 3.01%
Profesional técnico 1.20%
Lic. Universitaria y tecnológica 43.41%
Secundaria 7
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“Agencia de viajes NCS”
Bachillerato 5
Normal 1
Profesional técnico 1
Total 24
Fuente: Propia
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“Agencia de viajes NCS”
Donde:
n= Tamaño de la muestra
n= Z² [P (1-P)]
E²
n= 3²[.96 (1-.96)]
.04²
n= 9[.0384]
.0016
n= 216
Secundaria 65
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“Agencia de viajes NCS”
Bachillerato 48
Normal 7
Profesional técnico 3
Total 216
Fuente: Propia
35
“Agencia de viajes NCS”
1. Cerradas
2. De opción múltiple
Fuente: Propia
36
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
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“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
En esta gráfica todos si excepción, contestaron que gustan de viajar, por lo que
se puede ver que hay mercado para poder dar nuestro servicio.
38
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
La mayoría de las personas (117) le gusta viajar a destinos turísticos con playa, de
ahí a parques de diversiones (80) y por ultimo realizar viajes culturales (17), por lo
que se tiene que realizar mayores paquetes turísticos para viajes a la playa, no por
ser dos personas las que contestaron que les gustaría viajar a otro lugar hay que
menospreciarlas, ya que esas personas dijeron lugares a lo cuales podemos
llegar.
39
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
40
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
41
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
140 personas alguna vez solicitaron los servicios de una agencia de viajes, a si
que saben de los servicios que dan este tipo de empresas, cabe destacar que 76
personas nunca o no saben de las agencia de viajes, en su mayoría personas de
secundaria, entonces podemos llegar a ellos como novedosos.
42
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
Cuando se pregunto como había sido el servicio que recibieron por parte de la
agencia de viajes que contrataron, es necesario señalar que la mayoría de las
personas (79) dijeron que bueno, por lo que la empresa NCS, dará un servicio de
excelente calidad, también es necesario decir que nunca recibieron un mal servicio
por parte de esas empresas, pero son pocos en relación con el número de
encuestados los que contestaron que fue excelente, eso quiere decir que hubo
detalles que tuvieron las agencias que no llegó a ser excelente el servicio, por lo
que se tiene que ver bien cada detalle de la logística del viaje.
43
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
44
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
45
“Agencia de viajes NCS”
Las siguiente gráfica tiene que ver con la gráfica 10, aparte, el precio es un
estimado de acuerdo al costo promedio de un viaje a México, por lo tanto, estos
precios son solo supuestos.
Fuente: Propia
Solo 5 personas contestaron que les gusta viajar solos, y pueden pagar entre 200
y 300 pesos, por lo que será muy dificil poder realizar este tipo de viaje, pero el
cual no es imposible.
46
“Agencia de viajes NCS”
47
“Agencia de viajes NCS”
48
“Agencia de viajes NCS”
Estrategia promocional:
3. Se tendrá una página Web disponible para todos aquellos que deseen
conocer nuestros servicios, la cual será www.ncs.com.mx con un correo
electrónico que es, viajespormexico@hotmail.com
49
“Agencia de viajes NCS”
TE INVITA A DISFRUTAR
HECHO PARA TI
AL MEJOR PRECIO
www.ncs.com.mx
viajespormexico@hotmail.com
Fuente: Propia
Figura 2.12 Prototipo de volante de publicidad
50
“Agencia de viajes NCS”
Ventaja competitiva:
51
“Agencia de viajes NCS”
CAPITULO III
“ESTUDIO TÉCNICO”
52
“Agencia de viajes NCS”
3. ESTUDIO TÉCNICO
53
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: www.google.com.mx/mapademéxico.html
54
“Agencia de viajes NCS”
La agencia de viajes NCS se ubicará en la calle Ruíz Cortines no. 1042 colonia
Tamborrel, tomando como base las siguientes ventajas:
- El local es de uno de los socios, por lo cual no se tendrá que pagar renta,
reflejando dicho ahorro en el precio ofrecido al consumidor.
- Proporciona el espacio suficiente para la adaptación del local.
- Se encuentra ubicado en un lugar céntrico de la ciudad y de fácil acceso.
- A pesar de ser una calle transitada, no presenta problemas de
congestionamiento vial.
- Cuenta con todos los servicios necesarios para el funcionamiento adecuado
de la planta, (agua, energía eléctrica, gas, alcantarillado, etc.)
- Se encuentra cerca de locales comerciales que proporcionan lo insumos
necesarios (gasolineras, talleres mecánicos y refaccionarias)
55
“Agencia de viajes NCS”
AGENCIA DE
VIAJES NCS
Fuente: www.google.com.mx/mapasdemexico.html
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“Agencia de viajes NCS”
Localización
Escudo
Veracruz
México
Gentilicio: Xalapeños
Fuente: www.google.com.mx/xalapa.html
Tabla 3.5 Generalidades de Xalapa
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“Agencia de viajes NCS”
58
“Agencia de viajes NCS”
Proceso de producción:
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“Agencia de viajes NCS”
Función de intermediario:
60
“Agencia de viajes NCS”
3.- La agencia una vez que ha recibido el dinero por parte del cliente sobre el
producto, lo guarda o deposita y liquida con el proveedor.
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“Agencia de viajes NCS”
Función Comercial:
En este aspecto se pretende conectar a la agencia con el exterior, tanto por medio
de los proveedores como de los consumidores y con ello mejorar las condiciones
de ventas y compra de la empresa.
Función Organizacional:
- Se tiene que hacer una investigación permanente de los mercados para conocer
las tendencias y necesidades de los clientes, así como también las ofertas de la
competencia.
- La agencia debe ser creativa para diseñar nuevos productos que le permitan
diferenciarse de la competencia.
62
“Agencia de viajes NCS”
Función Técnica:
b) Diseñar viajes, para ello hay que investigar con los proveedores, tener varias
alternativas y realizar las contrataciones necesarias.
63
“Agencia de viajes NCS”
Función Financiera:
Función Contable
Llevar un control adecuado de los registros contables de la agencia, los cuales son
útiles y obligatorios, ya que sirven para conocer el estado financiero en que se
encuentra la empresa, además de ser información que las autoridades solicitan.
Para que la agencia lleve a cabo de la mejor manera posible esta función se
requiere:
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“Agencia de viajes NCS”
Función Administrativa:
Así mismo se consideran aquellos materiales que resultan necesarios para realizar
las actividades, pero que no influyen de manera directa en la prestación del
servicio y en la ciudad de Xalapa los podemos encontrar:
65
“Agencia de viajes NCS”
Inversión Inicial
Fuente propia
66
“Agencia de viajes NCS”
67
“Agencia de viajes NCS”
68
“Agencia de viajes NCS”
5. Sala de espera
6. Oficinas administrativas
1
5
1 4
6
3
2
Fuente Propia
69
“Agencia de viajes NCS”
CAPITULO IV
“ESTUDIO ORGANIZACIONAL”
70
“Agencia de viajes NCS”
Antecedentes:
Poco a poco se empezó a adquirir práctica en este rubro, por lo cual cada
2 idea de realizar viajes aunque éstos eran gratuitos para los
vez era más fuerte la
amigos y no ganábamos nada; el tercer viaje fue un mes después que el de
Mérida a la ciudad de Monterrey, como pasó desde el principio todo fue un éxito
rotundo por lo cual las personas de la generación nos pidieron hacer el ultimo viaje
de fin de cursos.
71
“Agencia de viajes NCS”
Misión
Visión
Política
Valores
Integridad.
Respeto.
Servicio al Cliente.
Calidad.
Progreso.
Responsabilidad.
Trabajo en Equipo.
Innovación.
Ética.
Compromiso.
Atención.
Disciplina.
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“Agencia de viajes NCS”
Objetivos de la empresa
Objetivo General:
Objetivos Específicos:
73
“Agencia de viajes NCS”
Conocimiento en el ramo.
Precio accesible para el mercado al que está dirigido
Calidad del servicio.
Conocimiento de la información turística.
Mayor alcance de mercado, menores costos y mejores precios.
Menor gasto de publicidad y promoción.
Conocimiento y capacidad en la información turística.
Oportunidades
Debilidades
Amenazas
Surjan, a corto o mediano plazo, empresas con este giro que cuenten
con más recursos.
Que las personas no acepten este tipo de empresas.
Que las empresas nieguen su apoyo.
Disminución de la actividad.
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“Agencia de viajes NCS”
Gerente
General
---------------------- Contabilidad
Secretaria Agentes de
Ventas
Fuente: Propia
Puesto Total
Gerente general 1
Contador 1
Secretaria 1
Agente de ventas 2
Fuente: Propia
75
“Agencia de viajes NCS”
Puesto:
Gerente general
Función Básica:
Las funciones del gerente general incluyen planear, motivar y coordinar a los
equipos de trabajo, a través del liderazgo y bases sólidas de administración.
Funciones Específicas:
76
“Agencia de viajes NCS”
Puesto:
Secretaria
Función básica:
77
“Agencia de viajes NCS”
Puesto:
Contador
Función básica:
Puesto:
Agente de ventas
Función básica:
78
“Agencia de viajes NCS”
CAPITULO V
“ESTUDIO FINANCIERO”
79
“Agencia de viajes NCS”
5.1 Financiamiento
80
“Agencia de viajes NCS”
0 30000
Fuente: Propia
81
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
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“Agencia de viajes NCS”
precio
Desglose cantidad unitario importe
Silla de visitas tela negra office depot item # 32862 6 $200.00 $1,200.00
Suma $19,798.00
Fuente: Propia
83
“Agencia de viajes NCS”
precio
Desglose Cantidad unitario importe
Suma $19,411.00
Fuente: Propia
Fuente: Propia
84
“Agencia de viajes NCS”
(menos) gastos de
operación
Gastos de venta:
Gastos administrativos
Utilidad de operación
(UAII) $434,377.50 $434,377.50 $438,337.10 $440,316.90 $440,316.90
Utilidad antes de
impuestos $433,863.99 $434,377.50 $438,337.10 $440,316.90 $440,316.90
Fuente: Propia
85
“Agencia de viajes NCS”
0 1 2 3 4 5
Activo
Activo
circulante
Inversiones en
valores 48,527.51 48,527.51 45,676.60 41,400.23 37,123.86
temporales
Activo fijo
Activo diferido
Pasivo
Pasivo
circulante
86
“Agencia de viajes NCS”
plazo
Total de 30,000.00
pasivos
Capital social
Aportación de
los socios 270,000.00 270,000.00 270,000.00 270,000.00 270,000.00 270,000.00
Utilidades
retenidas 312,382.07 625,133.87 937,885.67 1,250,637.46
Utilidad del
ejercicio 312,382.07 312,751.80 312,751.80 312,751.80 312,751.80
Total pasivo +
capital
300,000.00 582,382.07 895,133.87 1,207,885.6 1,520,637.46 1,833,389.26
Fuente: propia
87
“Agencia de viajes NCS”
Fuente: Propia
88
“Agencia de viajes NCS”
Razones Financieras
Año
Razones financieras Fórmula
1
Deuda Total
Endeudamiento 0.10
Activos Totales
UAII
Cobertura financiera 846.00
Gastos Financieros
Utilidad Neta
Margen de utilidad 19%
Ventas
Utilidad Neta
Rendimiento sobre capital 1%
Capital Contable
Fuente. Propia
89
“Agencia de viajes NCS”
5.7 Cálculo del Valor Presente Neto (VPN) Tasa Interna de Retorno
(TIR) y PAYBACK
0 $30,000 Inversión
Fuente. Propia
90
“Agencia de viajes NCS”
El valor Actual Neto de un proyecto de inversión está dado por la diferencia del
valor actual de los beneficios y el valor actual de la inversión, de la cual surge la
siguiente formula:
TIR
Para saber la tasa de rendimiento esperada bastara con dividir las utilidades netas
entre el valor promedio de la inversión.
314, 958
91
“Agencia de viajes NCS”
PAYBACK
Inversión inicial
40409
92
“Agencia de viajes NCS”
CONCLUSIONES
93
“Agencia de viajes NCS”
94
“Agencia de viajes NCS”
95
“Agencia de viajes NCS”
96
“Agencia de viajes NCS”
97
“Agencia de viajes NCS”
FUENTES DE INFORMACIÓN
98
“Agencia de viajes NCS”
www.jalapa.gob.mx
www.inegi.gob.mx
www.contactopyme.gob.mx
99
“Agencia de viajes NCS”
ANEXO 1
100
“Agencia de viajes NCS”
Si ( ) No ( )
Si ( ) No ( )
Si ( ) No ( )
a) Excelente
b) Bueno
c) Regular
d) Malo
101
“Agencia de viajes NCS”
NCS es una empresa nueva que esta lista para ofrecer un servicio de calidad a
estudiantes que gusten de viajar, por eso queremos saber tu opinión acerca de la
empresa.
Si ( ) No ( )
Si contesto a)
200
300
400
Si contesto b)
500
600
700
Si contesto c)
500
600
700
Si contesto d)
500
600
700
102
“Agencia de viajes NCS”
ANEXO 2
103
“Agencia de viajes NCS”
Financiamiento
Programa Micro-Firme:
Sectores Restringidos
Sector Primario excepto agroindustrias
Giros Restringidos
No serán sujetos de apoyo; Centros Nocturnos, Antros, Bares,
Cantinas, Expendios de bebidas alcohólicas, y en general giros
negros.
Transporte Público
Constructoras e Inmobiliarias.
Arrendadoras en General.
Escuelas
104
“Agencia de viajes NCS”
Características:
Empleos a generar
105
“Agencia de viajes NCS”
En este caso el préstamo será de $30 000 y con una aportación de $20 000.
106
“Agencia de viajes NCS”
INDICE DE FIGURAS
Figura 2.1 Gráfica del Lugar de Encuesta…………………………………………….36
107
“Agencia de viajes NCS”
INDICE DE TABLAS
108