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FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO jan fev mar abr mai jun jul ago set out

RENDA FAMILIAR TOTAL - - - - - - - 5,231.75 - -

Receitas Fixas - - - - - - - 3,931.75 - -

Vinhedo Junior 3,931.75


SENAI Aline
Aluguéis

Receitas Variáveis - - - - - - - 1,300.00 - -

Tributadas - - - - - - - 1,300.00 - -

FMU - NF emitidas 1,300.00

Não Tributadas - - - - - - - - - -

13o. Salário Líquido


Personal Trainer
Férias
Bônus e extras

DESPESAS (FIXAS + VARIÁVEIS) FAMILIAR TOTAL #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!

INFLAÇÃO FAMILIAR NO ANO #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!

Despesas Fixas #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!

Habitação - - - - - - - 1,715.15 - -

Aluguel - Janaína 862.22


Condomínio + IPTU - Janaína 581.42
Energia - Janaína
Internet - Janaína 139.90
Prestação - Myriad
Condomínio + Água- Myriad 81.61
IPTU - Myriad
Energia - Myriad -
Gramados Park
Celular Oi - Aline
Celular TIM - Aline
Celular Oi - Juior
Celular TIM - Junior 50.00
Netflix
TV por assinatura
Supermercado
FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO jan fev mar abr mai jun jul ago set out
Feira
Padaria
Empregados
Lavanderia
Outros

Saúde - - - - - - - 313.08 - -

Unimed - Junior 287.08


USPESP - Junior 26.00
Bradesco - Aline
Dentista - Aline
Dentista - Junior
Medicamentos
Outros
FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO jan fev mar abr mai jun jul ago set out
Transporte - - - - - - - 180.00 - -

IPVA + Seguro Obrigatório - Carro


Seguro - Carro
IPVA + Seguro Obrigatório - Moto
Combustível
Estacionamentos 40.00
Lavagens
Mecânico
Multas
Metrô 140.00
Trem
Táxi/Uber
Outros

Despesas Pessoais - - - - - - - - - -

Higiene Pessoal (unha, depilação etc.)


Cosméticos
Cabeleireiro
Vestuário
Academia
Esportes
Cartões de Crédito (anuidades)
Mesadas
Outros

Educação - - - - - - - 100.00 - -

Escola / Faculdade
Cursos 100.00
Ensino à Distância
Material escolar
Uniformes
Outros

Lazer - - - - - - - - - -

Restaurantes
Cafés, bares e boates
Livraria, jornais e revistas
Games
Midias e acessórios
Passagens
Hospedagens
FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO jan fev mar abr mai jun jul ago set out
Passeios
Outros

Outros - - - - - - - 36.45 - -

Tarifas Bancárias 36.45


Carnê Leão
Pensões
Gorjetas / caixinhas
Doações e dízimos
Extras diários
FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO jan fev mar abr mai jun jul ago set out
Empresa - Despesas Fixas #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!

INSS Campos a serem preenchidos


COFINS #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! por aqueles
#REF! que têm#REF! empresa #REF! #REF!
ISS #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! (profissionais
#REF! liberais)
#REF! #REF! #REF!
PIS #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Mensalidade Contador
Despesas Gerais Médias
IR #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
CSLL #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!

Despesas Temporárias / Variáveis - - - - - - - - - -

Curso de Idiomas
Manutenção e reparos
Médicos e terapeutas esporádicos
Dedetização
Fundo para Viagens / Gastos de férias
Correio
Presentes do Mês
Utilidades domésticas e decoração
Manutenção Veículo
Prestações

Saldo Disponível no mês #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!

Sobra do mês anterior (saldo em conta) - #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!

Fluxo de Caixa Livre para aplicar #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!

Aplicação Total no Mês - - - - - - - - - -

Aplicações feitas dentro do mês


Aqui são inseridas as aplicações
Investimento A (sinal positivo) e resgates (sinal
Investimento B negativo) em cada banco
Investimento C
Investimento D

Fluxo de Caixa Líquido #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO jan fev mar abr mai jun jul ago set out

Saldo Total Investimentos - - - - - - - - - -

Saldos dos Investimentos


Estes campos mostram os saldos das aplicações
financeiras em bancos, AS FÓRMULAS INSERIDAS
Investimento A - - - - - SERVEM -APENAS PARA ESTIMAR
- A PROJEÇÃO
- DO -
Investimento B - - - - - SALDO. DEVEM
- SER ATUALIZADOS
- PELO
- SALDO -
Investimento C - - - - - DO ÚLTIMO
- DIA DO MÊS
- (do Extrato Bancário).
- -
Investimento D - - - - - - - - -

Renda dos Investimentos - - - - - - - - - -


RENDA DAS APLICAÇÕES = Renda auferida sem
trabalho (deveria ser suficiente para cobrir todos os
Grau de Independência Financeira #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
gastos)
Rentabilidade Mensal Aplicação

Investimento A 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% Rentabilidade


0.0% que você0.0%
obtém mês a mês
0.0%em cada 0.0%
Investimento B 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% aplicação
0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Investimento C 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Investimento D 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%

Rentabilidade média dos investimentos 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0%

Desenvolvido por Gustavo Cerbasi


FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO nov dez ANO

RENDA FAMILIAR TOTAL 1,300.00 - 6,531.75

Receitas Fixas - - 3,931.75

Vinhedo Junior 3,931.75


SENAI Aline -
Aluguéis -

Receitas Variáveis 1,300.00 - 2,600.00

Tributadas 1,300.00 - 2,600.00

FMU - NF emitidas 1,300.00 2,600.00

Não Tributadas - - -

13o. Salário Líquido -


Personal Trainer
Férias -
Bônus e extras -

DESPESAS (FIXAS + VARIÁVEIS) FAMILIAR TOTAL #REF! #REF! #REF!

INFLAÇÃO FAMILIAR NO ANO #REF! #REF! #REF!

Despesas Fixas #REF! #REF! #REF!

Habitação - - 1,715.15

Aluguel - Janaína 862.22


Condomínio + IPTU - Janaína 581.42
Energia - Janaína
Internet - Janaína
Prestação - Myriad
Condomínio + Água- Myriad
IPTU - Myriad
Energia - Myriad
Gramados Park
Celular Oi - Aline
Celular TIM - Aline -
Celular Oi - Juior -
Celular TIM - Junior 50.00
Netflix -
TV por assinatura -
Supermercado -
FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO nov dez ANO


Feira -
Padaria -
Empregados -
Lavanderia -
Outros -

Saúde - - 313.08

Unimed - Junior 287.08


USPESP - Junior
Bradesco - Aline
Dentista - Aline -
Dentista - Junior -
Medicamentos -
Outros -
FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO nov dez ANO


Transporte - - 180.00

IPVA + Seguro Obrigatório - Carro -


Seguro - Carro -
IPVA + Seguro Obrigatório - Moto -
Combustível -
Estacionamentos 40.00
Lavagens -
Mecânico -
Multas -
Metrô 140.00
Trem -
Táxi/Uber -
Outros -

Despesas Pessoais - - -

Higiene Pessoal (unha, depilação etc.) -


Cosméticos -
Cabeleireiro -
Vestuário -
Academia -
Esportes -
Cartões de Crédito (anuidades) -
Mesadas -
Outros -

Educação - - 100.00

Escola / Faculdade -
Cursos 100.00
Ensino à Distância -
Material escolar -
Uniformes -
Outros -

Lazer - - -

Restaurantes -
Cafés, bares e boates -
Livraria, jornais e revistas -
Games -
Midias e acessórios -
Passagens -
Hospedagens -
FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO nov dez ANO


Passeios -
Outros -

Outros - - 36.45

Tarifas Bancárias 36.45


Carnê Leão
Pensões -
Gorjetas / caixinhas -
Doações e dízimos -
Extras diários -
-
FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO nov dez ANO


Empresa - Despesas Fixas #REF! #REF! #REF!

INSS -
COFINS #REF! #REF! #REF!
ISS #REF! #REF! #REF!
PIS #REF! #REF! #REF!
Mensalidade Contador -
Despesas Gerais Médias -
IR #REF! #REF! #REF!
CSLL #REF! #REF! #REF!

Despesas Temporárias / Variáveis - - -

Curso de Idiomas -
Manutenção e reparos -
Médicos e terapeutas esporádicos -
Dedetização -
Fundo para Viagens / Gastos de férias -
Correio -
Presentes do Mês -
Utilidades domésticas e decoração -
Manutenção Veículo -
Prestações -

Saldo Disponível no mês #REF! #REF!

Sobra do mês anterior (saldo em conta) #REF! #REF!

Fluxo de Caixa Livre para aplicar #REF! #REF! -

Aplicação Total no Mês - - -

Aplicações feitas dentro do mês

Investimento A
Investimento B
Investimento C
Investimento D

Fluxo de Caixa Líquido #REF! #REF!


FLUXO DE CAIXA: MENSAL/ANUAL

MESES DO ANO nov dez ANO

Saldo Total Investimentos - -

Saldos dos Investimentos

Investimento A - -
Investimento B - -
Investimento C - -
Investimento D - -

Renda dos Investimentos - -

Grau de Independência Financeira #REF! #REF!

Rentabilidade Mensal Aplicação

Investimento A 0.0% 0.0% 0.00%


Investimento B 0.0% 0.0% 0.00%
Investimento C 0.0% 0.0% 0.00%
Investimento D 0.0% 0.0% 0.00%

Rentabilidade média dos investimentos 0% 0% 0%

Desenvolvido por Gustavo Cerbasi