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8/28/2017 Simulado CPA-10 (1)

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1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Completado em segunda, 28 agosto 2017, 18:35
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 Tempo empregado 19 segundos
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21 22 23 24 25 26 27 28 29 30
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31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 Comentários Mais foco nos conceitos.

41 42 43 44 45 46 47 48 49 50
Questão 1 Dois títulos A e B de um mesmo emissor vencem em 1 e 10 anos,
Mostrar uma página por vez respectivamente. Espera-se que A em relação a B possua:
Não respondido
Terminar revisão Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. Maiores risco e rentabilidade.

B. Menores risco e rentabilidade.


C. Menor risco e maior rentabilidade.
D. Maior risco e menor rentabilidade.

Sua resposta está incorreta.


Títulos de renda fixa com prazo maior apresentam maior sensibilidade a
variação das taxas de juros.
Logo, títulos com prazo maior apresentam maior variação de preços (risco de
mercado).
Assim, o título com maior prazo (B) será o título maior arriscado e demandará
maior retorno.
A resposta correta é: Menores risco e rentabilidade..

Questão 2 É competência do CMN ( Conselho Monetário Nacional )


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Autorizar a concessão de crédito pelos bancos comerciais e a


questão respectiva taxa de juro cobrada.
B. Disciplinar todos os tipos de crédito.
C. Disciplinar a diferença entre a taxa de aplicação e de captação de
recursos pelos bancos múltiplos.
D. Autorizar alterações na política de investimento dos fundos de
investimentos de curto prazo.

Sua resposta está incorreta.


A questão demanda conhecimentos sobre as atribuições do Conselho
Monetário Nacional (CMN).
Lembre-se que o CMN, órgão máximo do SFN, é uma entidade
normatizadora. Logo, cabe ao CMN normatizar, regular, determinar, disciplinar
etc.
O CMN não executa nada.
A resposta correta é: Disciplinar todos os tipos de crédito..

Questão 3 Os CDBs emitidos com remuneração vinculada à Taxa Referencial – TR,


Não respondido acrescida de juros, são títulos de renda:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. Fixa e prefixado.

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B. Variável e prefixado.
C. Variável e pós-fixado.

D. Fixa e pós-fixado.

Sua resposta está incorreta.


Os Certificados de Depósito Bancário são títulos de renda fixa devido as suas
características de prazo e rentabilidade.
Quando a remuneração de um títulos depender de qualquer indicador/taxa de
juros ele é dito um título pós-fixado.
A resposta correta é: Fixa e pós-fixado..

Questão 4 Considere os seguintes ativos:


Não respondido A – Imóveis
Vale 1,00 ponto(s). B – Ações de primeira linha ( blue chip )
C – Fundos com resgate diário
Marcar
questão
Em ordem decrescente de liquidez, é correto afirmar que:

Escolha uma:
A. c > a > b
B. c > b > a

C. a > b > c

D. b > c > a

Sua resposta está incorreta.


Liquidez refere-se a capacidade de vender um ativos (i) rapidamente (ii) pelo
seu valor justo.
Assim, quanto mais fácil de transformar um ativo em dinheiro maior sua
liquidez.
A resposta correta é: c > b > a.

Questão 5 A volatilidade de uma ação em determinado período é:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Totalmente independente da lucratividade da companhia emissora.


questão
B. Associada à oscilação de seu preço ao mercado à vista.

C. Definida pelo rendimento desta ação em relação a um benchmark.


D. Medida pela sua capacidade de gerar dividendos.

Sua resposta está incorreta.


A volatilidade é uma medida de risco de mercado.
Quanto mais volátil são os preços de uma ação, mais imprevisível é o retorno.
Lembre-se que volatilidade, oscilação de preços e desvio padrão são todas
medidas de risco de mercado.
A resposta correta é: Associada à oscilação de seu preço ao mercado à vista..

Questão 6 Representa o objetivo de um Fundo de Investimento Referenciado DI:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:


Marcar A. Obter retorno próximo ao da taxa de juros do DI.
questão
B. Converter as aplicações em cotas utilizando o valor da cota na
abertura do dia da efetiva disponibilidade dos recursos (D0).
C. Aplicar os recursos do fundo em títulos públicos ou privados com baixo
risco de crédito.
D. Realizar a administração e a gestão do risco de crédito.

Sua resposta está incorreta.


Um Fundo Referenciado é um fundo que busca acompanha a rentabilidade de
um determinado índice de referência.
Assim, a rentabilidade de um Fundo Referenciado DI é obter rentabilidade
próximas as da taxa DI.

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A resposta correta é: Obter retorno próximo ao da taxa de juros do DI..

Questão 7 Os juros sobre o capital próprio são uma das formas de remuneração de:
Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Notas promissórias.


questão
B. Debêntures.

C. Certificados de depósitos bancários.

D. Ações.

Sua resposta está incorreta.


Lembre-se que juros sobre o capital próprio são uma forma de remunerar os
acionistas (responsáveis pelo capital próprio da sociedade anônima).
A resposta correta é: Ações..

Questão 8 Quais das instituições abaixo estão autorizadas pelo Banco Central a
Não respondido captarem recursos através de depósito à vista.
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários

B. ANBIMA

C. Banco Comercial

D. Banco de Investimento

Sua resposta está incorreta.


Só podem captar depósito a vista quem tem a carteira comercial. Assim,
captam depósito a vista, para fins de prova, o Banco Comercial e os Bancos
Múltiplos com Carteira Comercial.
A resposta correta é: Banco Comercial.

Questão 9 O Regulamento de um Fundo de Investimento estabelece que, no mínimo,


Não respondido 80% da sua carteira esteja direcionada para operações vinculados à variação
Vale 1,00 ponto(s). da taxa de juros doméstica. Segundo a Comissão de Valores Mobiliários –
CVM, esse Fundo deve ser classificado como:
Marcar
questão
Escolha uma:
A. De Longo Prazo.

B. De Renda Fixa.

C. Referenciado.

D. Multimercado.

Sua resposta está incorreta.


Os Fundos de Investimento Renda Fixa aplicam no mínimo 80% do seu
patrimônio líquido em ativos financeiros indexados a taxa de juros doméstica
e/ou índice de preços.
A resposta correta é: De Renda Fixa..

Questão 10 Entre dois títulos de renda fixa, tem maior risco de crédito aquele que possuir:
Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Garantias reais.


questão
B. Maior variação de seus preços de mercado.

C. Menor probabilidade de ser pago.


D. Menor taxa de juros.

Sua resposta está incorreta.


O risco de crédito está presente em todo título de crédito.
O risco reflete a possibilidade do devedor não honrar seus compromissos.
Assim, quanto menor a probabilidade de pagamento, maior será o risco de
crédito.

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A resposta correta é: Menor probabilidade de ser pago..

Questão 11 De acordo com a Marcação a Mercado, para efeito de valorização e cálculo de


Não respondido cotas dos fundos de investimentos, um ativo líquido deverá ser registrado pelo
Vale 1,00 ponto(s). preço.

Marcar
questão Escolha uma:
A. Transacionado no mercado.

B. Estimado pela área de análise da instituição gestora.

C. De aquisição corrigido pelo benchmark do fundo.

D. De aquisição.

Sua resposta está incorreta.


A Marcação a Mercado registra os ativos financeiros pelo preço que poderiam
ser vendidos no mercado.
Grave o nome 'Marcação a Mercado' o preço 'marcado' é o preço pelo qual
poderia ser vendido no 'mercado' em dado dia.
A resposta correta é: Transacionado no mercado..

Questão 12 É um instrumento legal que viabiliza a formação de um pool de investidores


Não respondido para atuar no mercado acionário:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. Sociedade de Investimento.

B. Agremiação de Ações.
C. Clube de Investimentos.

D. Cooperativa de Investimento.

Sua resposta está incorreta.


O clube de investimentos é uma comunhão de recursos destinada a aplicar no
mercado acionário (ações)
A resposta correta é: Clube de Investimentos..

Questão 13 A política de Investimento de um Fundo deverá informar:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. A taxa de administração a ser cobrada.


questão
B. A taxa de performance a ser cobrada.

C. Os mercados em que o gestor pode atuar.

D. Periodicamente a carteira atualizada do fundo.

Sua resposta está incorreta.


A política de investimento estabelece os ativos financeiros (os mercados) nos
quias o Fundo de Investimento pode aplicar.
A resposta correta é: Os mercados em que o gestor pode atuar..

Questão 14 Um fundo de Investimento usa os recursos provenientes das novas aplicações


Não respondido de cotistas para:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. Diminuir a rentabilidade.
B. Vender ativos.
C. Comprar ativos.

D. Aumentar a rentabilidade.

Sua resposta está incorreta.


Quando há aplicação de recursos caberá ao gestor aloca-los em ativos
financeiros elencados na política de investimentos.
A resposta correta é: Comprar ativos..

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Questão 15 É responsável pela retenção do Imposto de Renda – IR na fonte incidente


Não respondido sobre operações com debêntures:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. O agente fiduciário dos debenturistas.

B. O Conselho de Administração da companhia emissora.

C. O dealer.
D. A pessoa jurídica que efetuar o pagamento dos rendimentos.

Sua resposta está incorreta.


O responsável pela retenção do IR é o agente pagador dos rendimentos.
A resposta correta é: A pessoa jurídica que efetuar o pagamento dos
rendimentos..

Questão 16 Com respeito à tributação dos rendimentos auferidos nas aplicações em CDBs
Não respondido é correto afirmar que:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. O Imposto de Renda – IR retido das pessoas físicas poderá ser
compensado na Declaração de Ajuste Anual.
B. O Imposto de Renda – IR devido será retido no seu vencimento ou na
data em que for efetuado o resgate da aplicação.
C. Há regras diferentes de retenção do Imposto de Renda – IR para
CDBs prefixados e pós-fixados .
D. Há incidência de Imposto sobre Operações Financeiras – IOF,
qualquer que seja o prazo da aplicação.

Sua resposta está incorreta.


Os rendimentos auferidos de uma aplicação em CDBs será tributados na
fonte.
Caso a operação tenha prazo inferior a 30 dias, haverá a incidência de IOF
(Imposto Sobre Operações Financeiras) antes da cobrança de Imposto de
Renda.
A resposta correta é: O Imposto de Renda – IR devido será retido no seu
vencimento ou na data em que for efetuado o resgate da aplicação..

Questão 17 O risco está presente:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Em todos os ativos, em maior ou menor grau.


questão
B. Apenas em ativos de baixa liquidez.

C. Exclusivamente em ativos de longo prazo.

D. Somente em ativos de renda variável.

Sua resposta está incorreta.


O risco refere-se a possibilidade de eventos diferentes do esperado
acontecerem.
Todos os ativos financeiros possuem risco.
Os principais fatores de risco são: risco de crédito, risco de liquidez e risco de
mercado.
A resposta correta é: Em todos os ativos, em maior ou menor grau..

Questão 18 O regime de capitalização em que o juro de cada período é obtido pela


Não respondido multiplicação do capital inicial pela taxa de juros é:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. Real.

B. Composto.

C. Simples.

D. Nominal.

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Sua resposta está incorreta.


A principal característica do regime de capitalização simples é a incidência da
taxa de juros somente sobre o capital inicial (principal).
Já na capitalização composta, os juros de cada período são calculados com
base na incidência da taxa de juros sobre o capital inicial e os juros
acumulados.
A resposta correta é: Simples..

Questão 19 Os fundos de investimento classificados como Renda Fixa e Ações de acordo


Não respondido com a CVM:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. São diferenciados de acordo com seus riscos.

B. São diferenciados de acordo com o Administrador.

C. Possuem as mesmas regras de tributação.


D. Não podem ser destinados a investidores qualificados.

Sua resposta está incorreta.


A classificação dos Fundos de Investimento de acordo com a Instrução CVM
n°409 é uma função dos riscos assumidos pelo Fundo.
Logo, pode-se dizer que a classificação depende dos ativos financeiros nos
quais o fundo pode investir.
A resposta correta é: São diferenciados de acordo com seus riscos..

Questão 20 Quando existir a possibilidade de perda superior ao Patrimônio Líquido – PL


Não respondido de um Fundo de Investimento, obrigando os cotistas a aportar recursos
Vale 1,00 ponto(s). adicionais, diz-se que esse fundo está:

Marcar
questão Escolha uma:
A. Alavancado.

B. Mal-administrado.
C. Mal-gerido.

D. Supervalorizado.

Sua resposta está incorreta.


Um Fundo de Investimento que tem a possibilidade de apresentar perdas
superiores ao seu patrimônio líquido é denominado fundo alavancado.
A resposta correta é: Alavancado..

Questão 21 Para uma pessoa física residente no Brasil, o Imposto de Renda – IR sobre os
Não respondido ganhos líquidos obtidos no mercado à vista de ações, excluindo as operações
Vale 1,00 ponto(s). de day trade:

Marcar
questão Escolha uma:
A. Deve ser apurado mensalmente e pago até o último dia útil do mês
subsequente as operações, se o total das vendas realizadas no mês
excederem R$ 20.000,00.
B. É sempre cobrado utilizando-se a alíquota de 15%, independente do
valor.
C. É cobrado na fonte pela alíquota de 0,05%.

D. Deve ser retido pela bolsa de valores onde foram efetuadas as


transações.

Sua resposta está incorreta.


No Brasil, o ganho de capital (diferença entre o valor de venda e o valor de
compra) é tributado a uma alíquota de 15%.
Cuidado com as exceções:
(i) Se o investidor for pessoa física e realizar vendas de até R$ 20.000,00
dentro de um mesmo mês, os ganhos de capital serão isentos de imposto
de renda.
(ii) Operações de compra e venda de ações no mesmo dia (day trade) pagam
uma alíquota de 20% sobre o ganho de capital e não contam com isenção -

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seja qual for o valor.
O responsável por elaborar o DARF (documento de arrecadação da receita
federal) mensalmente e recolher o imposto de renda até o último dia útil do
mês subsequente é o próprio investidor.
A resposta correta é: Deve ser apurado mensalmente e pago até o último dia
útil do mês subsequente as operações, se o total das vendas realizadas no
mês excederem R$ 20.000,00..

Questão 22 Em 2007, um contribuinte pessoa jurídica efetuou uma única aplicação em


Não respondido Fundo de Renda Fixa de Longo Prazo, sem carência, no valor de R$
Vale 1,00 ponto(s). 100.000,00. Enquanto ele não promover resgastes desse fundo, o Imposto de
Renda – IR deverá ser retido pelo administrador do fundo:
Marcar
questão
Escolha uma:
A. Semestralmente, com alíquota variável conforme o prazo de
aplicação.
B. Semestralmente, à alíquota de 15%.

C. Mensalmente, à alíquota de 15%.

D. Mensalmente, com a alíquota variável conforme o prazo de aplicação.

Sua resposta está incorreta.


Incide sobre os Fundos de Investimento a cobrança semestral de Imposto de
Renda (meses de maio e novembro). Tal cobrança impacta apenas o número
de cotas detidas pelo cotista, por isso, é chamado de come-cotas. O valor da
cota permanece o mesmo.
A alíquota do come-cotas dependerá da classe tributária do fundo:
(i) Fundo Curto Prazo: 20% sobre o rendimento;
(ii) Fundo Longo Prazo: 15% sobre o rendimento.
A resposta correta é: Semestralmente, à alíquota de 15%..

Questão 23 Em um período inflacionário, as taxas nominal e real em operações


Não respondido financeiras são:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. Iguais, visto que não sofrem a influência direta da inflação.

B. Diferentes, visto que a taxa nominal não é descontado o impacto da


inflação ocorrida no período.
C. Iguais, visto que a taxa real também é calculada antecipadamente no
momento da contratação da operação.
D. Diferentes, visto que a taxa real não é descontado o impacto da
inflação ocorrida no período.

Sua resposta está incorreta.


A taxa nominal (taxa aparente) é a taxa que incorpora os efeitos inflacionários.
A taxa real é a taxa livre dos efeitos inflacionário.
Segundo Fischer:
(1+tnominal) = (1+treal) * (1+Inflação)

Assim, a taxa de juros real será sempre inferior ao resultado da


subtração da inflação da taxa de juros nominal.
Em períodos inflacionários, a taxa de juros nominais são maiores do que a
taxa de juros reais.
A resposta correta é: Diferentes, visto que a taxa nominal não é descontado o
impacto da inflação ocorrida no período..

Questão 24 A política de investimento de um fundo somente poderá ser alterada:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Devido à ocorrência de perdas significativas e inesperadas.


questão
B. Por deliberação dos cotistas da Assembleia Geral.

C. Por iniciativa da Comissão de Valores Mobiliários – CVM ou do Banco


Central do Brasil – BACEN.

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D. Devido à incapacidade do gestor de cumprir o regulamento


estabelecido

Sua resposta está incorreta.


A alteração da política de investimentos de um Fundo de Investimento pode
ser alterada somente por deliberação dos Cotistas em Assembleia Geral.
A resposta correta é: Por deliberação dos cotistas da Assembleia Geral..

Questão 25 Os investidores em ações ordinárias de companhias abertas têm direito a:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:


Marcar A. Um voto para cada ação.
questão
B. Eleger a Diretoria Executiva.
C. Eleger e destituir a Diretoria Executiva.

D. Dividendos em igualdade de condições do atribuído as ações


preferenciais.

Sua resposta está incorreta.


Quanto ao direito a voto, as ações são classificadas em:
(i) Ações Ordinárias: ações com direito a voto;
(ii) Ações Preferenciais: ações sem direito a voto. Tem preferência no
recebimento de dividendos e na participação do acervo em caso de liquidação
da companhia.
A resposta correta é: Um voto para cada ação..

Questão 26 Marcação a mercado é uma:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Operação por meio da qual o banco realiza no mercado de derivativos


questão o hedge dos fundos de investimento que administra.
B. Prática em que as avaliações dos ativos refletem os preços que são
transacionados no mercado.
C. Cláusula que deve ser incluída obrigatoriamente nos prospectos de
fundos de investimento, alertando sobre a possibilidade de perda liquidez
dos ativos.
D. Metodologia destinada a apurar o preço médio dos principais ativos de
renda fixa transacionados no mercado.

Sua resposta está incorreta.


A Marcação a Mercado é a metodologia de precificar os ativos financeiros
diariamente pelo preço em que poderiam ser vendidos no mercado em dado
dia.
O Objetivo da Marcação a Mercado é evitar a transferência de riqueza.
A resposta correta é: Prática em que as avaliações dos ativos refletem os
preços que são transacionados no mercado..

Questão 27 O responsável, credenciado ou autorizado pela comissão de Valores


Não respondido Mobiliários – CVM, por controlar as posições do fundo e contabilizá-las pelo
Vale 1,00 ponto(s). seu valor de mercado, podendo ser o próprio administrador, é:

Marcar
questão Escolha uma:
A. O gestor.

B. O Banco Central do Brasil – BACEN.


C. A própria Comissão de Valores Mobiliário – CVM.

D. O custodiante.

Sua resposta está incorreta.


O responsável por controlar (guardar os ativos financeiros), contabiliza-los
pelo seu valor de mercado é o custodiante.
A resposta correta é: O custodiante..

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Questão 28 Dos títulos de uma carteira, sem derivativos, 95% acompanham determinado
Não respondido benchmark e 80% são de emissão do Tesouro Nacional. O Fundo de
Vale 1,00 ponto(s). Investimento, com tais características, classifica-se como:

Marcar
questão Escolha uma:
A. Referenciado.

B. De ações.
C. Renda Fixa Alavancado.

D. Multimercado.

Sua resposta está incorreta.


Um Fundo classificado com Referenciado é aquele que:
(i) aplica no mínimo 95% do seu patrimônio líquido em ativos financeiros direta
ou indiretamente atrelados ao seu índice de referência;
(ii) aplica no mínimo 80% do seu patrimônio líquido em títulos públicos
federais e/ou ativos financeiros classificados como baixo risco de crédito pelo
seu administrador.
A resposta correta é: Referenciado..

Questão 29 A divisão dos investimentos em vários ativos com baixa correlação


Não respondido (diversificação) visa a obtenção de:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. Maior volatilidade.
B. Menor rentabilidade.

C. Menor volatilidade.

D. Maior rentabilidade.

Sua resposta está incorreta.


A alocação dos recursos em ativos financeiros de classes diferentes (renda
fixa, renda variável etc) e em ativos diferentes dentro de uma mesma classe é
chamada de diversificação.
O objetivo da diversificação é a redução do risco (volatilidade).
A resposta correta é: Menor volatilidade..

Questão 30 Um ativo A apresenta maior risco de mercado em relação em relação a um


Não respondido ativo B quando:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. O preço de A acompanha mais de perto determinado benchmark que o
de B.
B. A variação de preço de A é matematicamente maior que a de B.

C. A rentabilidade de A é menor do que a de B.


D. O ativo A possuí menor volume de negociação diária do que B.

Sua resposta está incorreta.


O risco de mercado está associado a variação dos preços dos ativos
financeiros.
Quanto maior a oscilação de preços, maior será o risco de mercado.
A resposta correta é: A variação de preço de A é matematicamente maior que
a de B..

Questão 31 Os procedimentos abaixo estabelecem diretrizes para prevenção e combate


Não respondido ao crime de lavagem de dinheiro, EXCETO:
Vale 1,00 ponto(s).
Escolha uma:
Marcar
questão A. Buscar confirmação de endereço de clientes novos, preferencialmente
por visita ou obtenção de documentos emitidos por concessionárias de
serviços públicos.
B. Verificar se os recursos depositados são compatíveis com a fonte de
renda informada pelo cliente.

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C. Dispensar referências bancárias e comerciais de clientes novos.

D. Conferir documentos originais e atentar para indícios de falsificação.

Sua resposta está incorreta.


Os bancos são obrigados a adotar políticas de prevenção e combate ao crime
de lavagem de dinheiro.
Uma das políticas adotadas é a 'Política de Conheça o Seu Cliente', que visa
verificar se a movimentação financeira do cliente é compatível com as
informações fornacidas.
A resposta correta é: Verificar se os recursos depositados são compatíveis
com a fonte de renda informada pelo cliente..

Questão 32 As debêntures são:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Emitidas por Bancos Comerciais.


questão
B. Emitidas por Bancos de Investimento.
C. Custodiadas no SELIC.

D. Títulos representativos de dívida corporativa.

Sua resposta está incorreta.


As debêntures são títulos de crédito emitidos por Sociedades Anônimas não
financeiras.
Representam uma promessa de pagamento.
A resposta correta é: Títulos representativos de dívida corporativa..

Questão 33 É responsável por conduzir a Política Monetária


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. BACEN
questão
B. CVM

C. CMN
D. ANBIMA

Sua resposta está incorreta.


Lembre-se que a Política Monetária é determinada pelo Conselho Monetário
Nacional (CMN). No Brasil, a Política Monetária é orientada para o
cumprimento das metas de inflação.
O responsável por executar / conduzir a Política Monetária e cumprir as metas
de inflação é o Banco Central do Brasil.
Não esqueça, tudo que o CMN determina é cumprido pelo Banco Central do
Brasil.
A resposta correta é: BACEN.

Questão 34 A tabela abaixo apresenta 4 carteiras de títulos prefixados de mesmo valor


Não respondido atual, com seus respectivos prazos médios:
Vale 1,00 ponto(s).
Carteiras Prazo Médio ( em dias )
Marcar
questão
I 45

II 60

III 90

IV 120

Quanto ao risco de elevação da taxa de juros, está mais exposta a carteira:

Escolha uma:
A. II

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B. III

C. IV

D. I

Sua resposta está incorreta.


Em títulos de renda fixa, quanto maior o prazo maior será sua sensibilidade a
variação da taxa de juros.
A resposta correta é: IV.

Questão 35 Um Fundo de Investimento, classificado pela legislação do Imposto de Renda


Não respondido – IR como de Curto Prazo, terá seus rendimentos tributados semestralmente
Vale 1,00 ponto(s). na fonte à alíquota de:

Marcar
questão Escolha uma:
A. 15,0%

B. 22,5%

C. 17,5%
D. 20,0%

Sua resposta está incorreta.


Incide sobre os Fundos de Investimento a cobrança semestral de Imposto de
Renda (meses de maio e novembro). Tal cobrança impacta apenas o número
de cotas detidas pelo cotista, por isso, é chamado de come-cotas. O valor da
cota permanece o mesmo.
A alíquota do come-cotas dependerá da classe tributária do fundo:
(i) Fundo Curto Prazo: 20% sobre o rendimento;
(ii) Fundo Longo Prazo: 15% sobre o rendimento.
A resposta correta é: Semestralmente, à alíquota de 15%..
A resposta correta é: 20,0%.

Questão 36 Buscar acompanhar o comportamento do Ibovespa:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Constitui um objetivo impossível de ser alcançado no mercado


questão financeiro.
B. Pode caracterizar um fundo indexado.

C. Pode caracterizar um fundo ativo.


D. Implica formação de uma carteira de títulos de renda fixa.

Sua resposta está incorreta.


Acompanhar um determinado índice de referência (benchmark) é
característica de uma gestão passivo.
Fundos indexados a um determinado índice de referência tem como objetivo
acompanhar algum índice de referência.
A resposta correta é: Pode caracterizar um fundo indexado..

Questão 37 O CMN, dentre outra funções, deve:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Regular os índices de inflação, a fim de evitar desequilíbrios


questão econômicos.
B. Executar a fiscalização do mercado de capitais.

C. Executar a política cambial.


D. Executar a fiscalização do mercado de crédito.

Sua resposta está incorreta.


O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão máximo do Sistema Financeiro
Nacional, é uma entidade normatizadora. Suas funções são regular,
determinar, normatizar.

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Uma das funções é Regular os índices de inflação, a fim de evitar
desequilíbrios econômicos.
Atualmente, esta função é desempenhada através da determinação
das metas de inflação.
A resposta correta é: Regular os índices de inflação, a fim de evitar
desequilíbrios econômicos..

Questão 38 O produto interno bruto ( PIB ):


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Mede o total da produção do país em um determinado período.


questão
B. Não considera a produção de serviços.

C. É calculado exclusivamente pela Fundação Getúlio Vargas – FGV.


D. Somente pode ser calculado para período igual ou superior a um ano.

Sua resposta está incorreta.


O Produto Interno Bruto (PIB) é a soma de todos os bens e serviços finais
produzidos em uma determinada economia, em determinado período de
tempo.
No Brasil, o PIB oficial é calculado pelo IBGE.
A resposta correta é: Mede o total da produção do país em um determinado
período..

Questão 39 O Banco Central do Brasil – BACEN, dentre outras competências:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:


Marcar A. Exerce funções de agente fiduciário.
questão
B. Autoriza o funcionamento de fundos de investimentos.
C. Gerência as reservas internacionais.
D. Protege os investidores de valores mobiliários.

Sua resposta está incorreta.


O Banco Central do Brasil, autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, tem
a função de cumprir e fazer cumprir as normas do Conselho Monetário
Nacional (CMN). Assim, tudo que o CMN determina/regulamenta o BCB
executa.
O BCB tem a função de fiscalizar as Instituições Financeiras e proteger a
parte mais fraca na relação entre bancos e clientes.
O Banco Central do Brasil também é responsável pela administração/gestão
das reservas internacionais.
A resposta correta é: Gerência as reservas internacionais..

Questão 40 Em relação ao mercado de taxas de câmbio, é correto afirmar que:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:


Marcar A. As taxas praticadas refletem somente as operações realizadas
questão diretamente entre importadores e exportadores de mercadorias.
B. O Banco Central do Brasil – BACEN atualmente mantém fixa a taxa de
câmbio.
C. Os exportadores são ofertantes de moeda estrangeira.
D. As mudanças de taxa de câmbio não trazem impactos para a balança
de pagamentos.

Sua resposta está incorreta.


A taxa de câmbio é o preço da moeda estrangeira.
Os ofertantes de moeda estrangeira são os exportadores, os investidores
estrangeiros, os turistas estrangeiros etc.
Os demandantes de moeda estrangeira são os importadores, turistas
brasileiros em férias no exterior etc.
No Brasil, a política cambial (maneira pela qual a taxa de câmbio é definida)
adotada é a flutuante suja. Na flutuação suja, a taxa de câmbio é definida pelo

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mercado, no entanto, quando o câmbio esta muito valorizado ou
desvalorizado há a intervenção do Banco Central do Brasil.
A resposta correta é: Os exportadores são ofertantes de moeda estrangeira..

Questão 41 As opções de investimento oferecidas por um banco de varejo são:


Não respondido I – Fundo de Investimento Multimercado que rendeu nos últimos 12 meses
Vale 1,00 ponto(s). 102% do DI.
II – CDB com o prazo de vencimento de 12 meses que rendeu 98% do DI.
Marcar
questão
Se um investidor pretende realizar uma aplicação por um prazo de 12 meses,
é correto afirmar sobre a rentabilidade, nesse período, que:

Escolha uma:
A. A aplicação I terá maior rentabilidade do que a II.
B. Não se pode determinar qual aplicação terá maior rentabilidade.
C. A aplicação II terá maior rentabilidade do que a I.
D. As aplicações I e II terão a mesma rentabilidade.

Sua resposta está incorreta.


'Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura'.
As rentabilidades apresentadas na questão são rentabilidades ocorridas nos
últimos 12 meses (rentabilidade passada).
A rentabilidade futura é uma expectativa de rentabilidade. Com os dados
apresentados não há como definir a rentabilidade esperada (rentabilidade
futura).
A resposta correta é: Não se pode determinar qual aplicação terá maior
rentabilidade..

Questão 42 A taxa de administração de um Fundo de Investimento influencia diretamente:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. O risco.
questão
B. A liquidez.
C. A composição de sua carteira.
D. A rentabilidade.

Sua resposta está incorreta.


A taxa de administração é o pagamento feito aos prestadores de serviços do
fundo (administrador e seus contratados). Ela é expressa com um percentual
anual sobre o atrimônio líquido e é deduzida diariamente. Logo, por ser
deduzida diariamente, a taxa de administração afeta o valor da cota e, por
conseguinte, a rentabilidade do fundo de investimento.
A resposta correta é: A rentabilidade..

Questão 43 Considere o quadro abaixo:


Não respondido
FUNDO Rentabilidade do Benchmark Variação do
Vale 1,00 ponto(s).
Fundo ( % ) Benchmark ( % )
Marcar
questão
A 2,51 DI 1,60

B - 1,33 IGP-M - 0,55

C 12,17 IBrX 50 14,54

Em relação aos fundos A, B e C é correto afirmar que, no período:

Escolha uma:
A. O valor da cota do fundo C aumentou mais do que o do A.
B. O número de cotistas do fundo B diminuiu.

C. O fundo C teve uma captação líquida maior do que a de A.


D. O patrimônio líquido do fundo A aumentou e o de C reduziu.

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Sua resposta está incorreta.


Quanto a sua política de investimentos um fundo pode ser classificado como
ativo ou passivo.
Um fundo ativo busca superar/ganhar/ultrapassar um determinado índice de
referência (benchmark) é classificados como um fundo ativo.
Um fundo ativo busca acompanhar, ficar aderente, replicar um determinado
índice de referência (benchmark) é classificados como um fundo passivo.
A resposta correta é: O valor da cota do fundo C aumentou mais do que o do
A..

Questão 44 O funcionamento de um Fundo de Investimento é regido pelo seu:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Prospecto.
questão
B. Regulamento.
C. Contrato.
D. Termo de Adesão.

Sua resposta está incorreta.


O funcionamento de um Fundo de Investimento é regido pelo seu
regulamento.
A resposta correta é: Regulamento..

Questão 45 Um Fundo de Investimento Passivo ( gestão passiva )tem por objetivo:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Acompanhar o índice de referência estabelecido no regulamento.


questão
B. Superar o índice de referência estabelecido no regulamento.
C. Acompanhar o maior índice de inflação do mês.
D. Superar a rentabilidade mínima combinada com o cliente.

Sua resposta está incorreta.


Quanto a gestão, os fundos de investimento são classificados em:
Fundos Ativos: Tem o objetivo de superar/ultrapassar o índice de referência
(benchmark).
Fundos Passivos:Tem o objetivo de replicar/acompanhar ficar aderente ao
índice de referência (benchmark).
A resposta correta é: Acompanhar o índice de referência estabelecido no
regulamento..

Questão 46 Os direitos e obrigações de cada cotista de determinado Fundo de


Não respondido Investimento.
Vale 1,00 ponto(s). I – dependem do número de cotas que seja proprietário.
II – dependem da data da primeira aplicação.
Marcar
questão
III – são sempre iguais para todos os cotistas
É correto o que se afirma apenas em:

Escolha uma:
A. III
B. I e II

C. I
D. II

Sua resposta está incorreta.


Todos os cotista de um mesmo Fundo de Investimento tem os mesmos
direitos e deveres.
Os principais direitos são:
(i) Direito a informação; e
(ii) Direito a vota.
A resposta correta é: III.

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Questão 47 A comunhão de recursos, constituída sob a forma de condomínio, destinada à


Não respondido aplicação em títulos e valores mobiliários, bem como em quaisquer outros
Vale 1,00 ponto(s). ativos disponíveis no mercado financeiro e de capitais, denomina-se:

Marcar
questão Escolha uma:
A. Certificado de Depósito Bancário.
B. Clube de Investimento.

C. Previdência Privada.
D. Fundo de Investimento.

Sua resposta está incorreta.


Um Fundo de Investimento é a comunhão de recursos constituída sob a forma
de condomínio com o objetivo de aplicar em ativos financeiros bem como em
quaisquer outros ativos disponíveis no mercado financeiro e de cpitais.
A resposta correta é: Fundo de Investimento..

Questão 48 Obtém-se o valor da cota de um Fundo de Investimento pela divisão do:


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:


Marcar A. Número de cotas do fundo pela quantidade de cotistas.
questão
B. Número de cotas do dia anterior pelo Patrimônio Líquido – PL do dia
seguinte.
C. Patrimônio Líquido – PL do dia pelo saldo de cotas existentes no
mesmo dia.
D. Patrimônio Líquido – PL do dia pela quantidade de cotista do mesmo
dia.

Sua resposta está incorreta.


A cota é a fração ideal (a menor parte) do patrimônio líquido de um Fundo de
Investimento.
O patrimônio líquido é dado pelo valor de mercado dos ativos financeiros do
fundo (marcação a mercado) menos a taxa de administração e outras
despesas.
Logo, para chegar ao valor da cota deve-se dividir o patrimônio líquido pelo
número de cotas.
A resposta correta é: Patrimônio Líquido – PL do dia pelo saldo de cotas
existentes no mesmo dia..

Questão 49 É competência da CVM ( Comissão de Valores Mobiliários ).


Não respondido

Vale 1,00 ponto(s). Escolha uma:

Marcar A. Estimular o funcionamento das bolsas de valores.


questão
B. Estabelecer as regras de atualização monetárias dos CDBs e RDBs.
C. Emitir títulos destinados a financiar o déficit público.
D. Implementar a política de mercado aberto.

Sua resposta está incorreta.


A Comissão de Valores Mobiliários (CVM), autarquia vinculada ao Ministério
da Fazenda, atua na regulamentação e fiscalização do mercado de valores
mobiliários/mercado de capitais.
Assim, a CVM regula a emissão e distribuição das ações, debêntures, notas
promissórias e fundos de investimentos. Cabe a CVM também fiscalizar as
Sociedades Anônimas Abertas e as bolsas de valores.
A resposta correta é: Estimular o funcionamento das bolsas de valores..

Questão 50 Um cliente compra um CDB prefixado e realiza um swap, de valor e prazo


Não respondido idênticos, em que fica ativo no indexador DI e passivo indexador prefixado.
Vale 1,00 ponto(s). Esse investidor deseja minimizar o risco de:

Marcar
questão Escolha uma:
A. Liquidez do CDB.

B. Variação nas taxas de juros prefixadas.

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C. Liquidação do CETIP.
D. Crédito do emissor.

Sua resposta está incorreta.


Uma operação de swap (troca de fluxos de caixa) sempre visa a proteção.
A resposta correta é: Variação nas taxas de juros prefixadas..

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