FACULTAD DE

GESTIÓN Y
ALTA DIRECCIÓN

MATEMÁTICA FINANCIERA
SEMANA 2
Semestre: 2018-II
Jefes de Practicas: Mario Guerrero, Hugo Magallanes, Jose Palacios, Renzo Saravia, Khristel Zavaleta, Luis Gabriel
Aguilar.

PREGUNTA N°1
La empresa donde trabaja ha hecho 2 depósitos a plazo. Los rendimientos de dichos depósitos han sido los siguientes:

MESES TASA
3 5.00% Tasa Nominal semestral capitalizable bimensualmente
5 3.00% Tasa Nominal trimestral No capitalizable
8 0.03% Tasa efectiva Diaria
6 3.50% Tasa efectiva cuatrimestral
7 1.00% Tasa Nominal mensual capitalizable trimestralmente

MESES TASA
5 9.55% Tasa Nominal anual capitalizable anualmente
4 1.50% Tasa efectiva bimestral
7 10.50% Tasa nominal anual No capitalizable
5 5.00% Tasa efectiva semestral
5 2.40% Tasa nominal trimestral capitalizable anualmente

El deposito 01 fue un total de 100,000.00 Soles (tabla superior) y el deposito 02 fue de 120,000.00 (tabla inferior).

a. Calcular el Saldo final del depósito 1

b. Calcular el Saldo final del depósito 2
c. ¿Qué deposito tiene una TEA promedio superior?

PREGUNTA N°2
Usted recibe la herencia de un familiar lejano por un importe de $75,000. Debido a que usted no cobró oportunamente
dicho monto, según lo establecido por el difunto, este fue depositado en el banco ABC bajo las siguientes condiciones.

Periodo Tipo de tasa (Dólares)

Primer trimestre 1.00 % Nominal anual capitalizable semestralmente
Segundo trimestre 1.50 % Efectiva quincenal
Tercer trimestre 2.00 % Nominal semestral no capitalizable
Cuarto trimestre 2.50 % Efectiva cuatrimestral
Quinto trimestre en adelante 3.00 % Nominal trimestral capitalizable cada 10 días

Adicionalmente, el banco ofrecía las siguientes tasas si el depósito se hubiera abierto en soles. Sin embargo, dadas las
condiciones del origen del dinero, se tenía que respetar la moneda en la que se entregó la herencia.

Periodo Tipo de tasa (Soles)

Primer trimestre 1.20 % Nominal anual capitalizable semestralmente
Segundo trimestre 1.80 % Efectiva quincenal
Tercer trimestre 2.40 % Nominal semestral no capitalizable
Cuarto trimestre 3.00 % Efectiva cuatrimestral
 Facultad de Gestión y Alta Dirección
GES 225 – MATEMÁTICA FINANCIERA
Quinto trimestre en adelante 3.60 % Nominal trimestral capitalizable cada 10 días

Teniendo en cuenta un tipo de cambio inicial de 3.185 PEN/USD, calcule lo siguiente.

a) ¿Cuánto será lo acumulado en dólares al inicio del cuarto año de haberse abierto el depósito en el banco?
b) Si el depósito se hubiera abierto en soles, ¿cuánto hubiera sido lo recaudado en dólares al terminar el cuarto
año?
c) ¿Cuánto tiempo debe haber pasado desde fallecido su familiar si en el banco se tienen $2’125,500?00?
d) Si han pasado 10 años después de fallecido su familiar, ¿cuáles han sido las rentabilidades anuales promedio si
se hubiera depositado el 75% en soles y el resto en dólares? Tomar en cuenta un tipo de cambio en el presente
de 3.225 PEN/USD.

PREGUNTA N°3

El 05/01/18 la empresa Cyber Data SAC descontó en el banco BBVA un pagaré por S/. 30 000 de Valor Nominal,
considerándose una tasa efectiva de 20% anual. El pagaré vencía el 05/04/18. (Año Base= 360 días)

Al vencimiento del pagaré, por motivos de liquidez, la empresa se vio obligada a refinanciar su deuda con el banco,
cancelando en esa fecha el 75% de la misma y firmando por el saldo otro pagaré descontado a 30 días y a la misma
tasa. Si toda la operación, se maneja como Descuento Racional:

Calcular:
a) El importe abonado a la cuenta bancaria de Cyber Data el 05/01/18 (2 puntos)
b) El importe del nuevo pagaré (2 puntos)
c) El interés total pagado por Cyber Data (Interés = Suma de Pagos – Valor actual recibido) (1 punto)

PREGUNTA N°4

Hoy deposita 1,000 soles en una cuenta bancaria por un plazo de 6 meses. El banco le ofrece retirar hoy mismo los
intereses de la operación equivalentes a 200 soles.
a. Calcular la TEA.
b. Calcular la TNA.

Tomando las tasas calculadas en el apartado anterior y un capital inicial de 2.000 Soles. Calcular el INTERES
ADELANTADO del depósito para un plazo de 4 meses.
c. Asumiendo tasa efectiva (Calculada en el apartado “a”).
d. Asumiendo tasa nominal (Calculada en el apartado “b”).

Al término de este depósito de 4 meses, decide invertir nuevamente sus 2.000 Soles pero ahora en un plazo de 12
meses. Calcular el INTERES ADELANTADO
e. Asumiendo tasa efectiva (Calculada en el apartado “a”).
f. Asumiendo tasa nominal (Calculada en el apartado “b”).
g. ¿Qué conviene tasa efectiva o nominal de cara a una mejor rentabilidad? Sustentar su respuesta.