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En la ciudad de Guatemala, el día treinta de abril de dos mil uno, ante mi,
sesenta y seis años de edad, casado, banquero, guatemalteco, de este domicilio y vecindad,
de BANCO A, SOCIEDAD ANÓNIMA, calidad que acredita con acta notarial faccionada en
esta ciudad capital el cuatro de mayo de dos mil por el notario Estuardo Cuestas Morales.
número ciento sesenta y cinco mil quinientos cincuenta y cinco (165555), folio cuatrocientos
treinta y ocho (438) del libro noventa y dos (92) de Auxiliares de Comercio. Así mismo
para el efecto establece el acta notarial del seis de octubre de dos mil, faccionada en esta
ciudad por el notario Carlos Diaz Durán Olivero, la cual contiene Asamblea General
economista, de este domicilio y vecindad, quien actúa en su calidad de Presidente del Consejo
acredita con acta notarial de su nombramiento faccionada en esta ciudad capital el ocho de
diciembre de mil novecientos noventa y nueve por la infrascrita notaria. Dicho documento se
un mil sesenta y cuatro (161064), folio novecientos cuarenta y dos (942) del libro ochenta y
conformidad con lo que para el efecto establece el acta de Asamblea Extraordinaria Totalitaria
de Accionistas del cinco de octubre de dos mil, la cual se encuentra en el libro de actas
transcribirá al final del presente instrumento público. Yo, la notaria, HAGO CONSTAR: a) Que
conozco con anterioridad a los comparecientes; b) Que he tenido a la vista los documentos de
identificación antes relacionados, así como los documentos con los cuales se acreditan las
representaciones que se ejercitan, las cuales a mi juicio y de conformidad con la ley, son
hallarse en el libre ejercicio de sus derechos civiles y ser de los datos de identificación
consignados; d) en las calidades con que comparecen por el presente acto otorgan
Gubernativo número seiscientos cuarenta y cinco guión noventa (645-90) del trece de julio de
mil novecientos noventa y su pacto social fue otorgado en escritura pública número cincuenta y
tres (53), autorizada en esta ciudad el cinco de diciembre de mil novecientos ochenta y nueve
por el notario Mario Quiñónez Amézquita. Dicha escritura ha sido modificada por las escrituras
públicas: a) número quince (15) autorizada en esta ciudad capital el veintitrés de febrero de mil
novecientos noventa y tres por el Notario José Eduardo Quiñones León; b) trescientos sesenta
y seis (366) autorizada en esta ciudad capital el trece de junio de mil novecientos noventa y
cinco por la infrascrita notaria; y c) doscientos cuarenta y dos (242) autorizada en esta ciudad
capital el quince de julio de mil novecientos noventa y nueve por la infrascrita notaria. El
BANCO B, SOCIEDAD ANÓNIMA, está autorizado para operar Banco Comercial e Hipotecario
cuatrocientos cuarenta y cuatro (18444), folio ciento noventa y cuatro (194) del libro ochenta y
Acuerdo Gubernativo del veinte de agosto de mil novecientos sesenta y dos, que reconoció su
personalidad jurídica y aprobó sus estatutos, estando contenido su pacto social en escritura
pública número ochenta y uno (81) autorizada en esta ciudad por el notario Rafael Antonio
Cuestas Aguilar el dieciséis de julio de mil novecientos sesenta y dos. Dicha escritura ha sido
modificada por las escrituras públicas: a) ciento ochenta y nueve (189) del nueve de junio de
mil novecientos sesenta y seis, autorizada en esta ciudad por el notario René Búcaro
Salaverria; b) cuatro (4) del veinticuatro de marzo de mil novecientos sesenta y nueve,
autorizada en esta ciudad por el notario Rafael Antonio Cuestas Aguilar; c) trescientos sesenta
y nueve (369) autorizada en esta ciudad capital el ocho de agosto de mil novecientos setenta y
tres por el notario Rafael Antonio Cuestas Aguilar, por medio de la cual el pacto social fue
adaptado a las disposiciones del Código de Comercio vigente, Decreto dos guión setenta (2-
70) del Congreso de la República; y la cual fue aprobada por Acuerdo Gubernativo del treinta y
uno de julio de mil novecientos setenta y tres. d) uno (1) autorizada en esta ciudad capital el
ocho de enero de mil novecientos ochenta y seis por el notario Rafael Antonio Cuestas
Morales, e) ciento ocho (108) autorizada en esta ciudad capital el veinticuatro de febrero de mil
novecientos setenta y siete por el notario por el notario Rafael Antonio Cuestas Morales; f)
cuatrocientos cuarenta y uno (441) autorizada en esta ciudad capital el diecisiete de julio de mil
novecientos noventa y dos por el notario Rafael Antonio Cuestas Morales; g) setenta (70)
cuatro por el notario Estuardo Cuestas Morales. El BANCO A, SOCIEDAD ANÓNIMA está
autorizado para operar como Banco Comercial e Hipotecario y está inscrito en el Registro
Mercantil General de la República al número seiscientos sesenta y siete (667), folios ciento
ochenta y dos (182) y ciento ochenta y tres (183)) del libro tres (3) de Sociedades Mercantiles.
Su capital autorizado es de DOSCIENTOS CINCUENTA MILLONES DE QUETZALES
del año dos mil, las dos entidades antes mencionadas, acordaron fusionarse creando una
de Accionistas número diecisiete el cinco de octubre del dos mil y el punto cuarto literalmente
ANÓNIMA. 2) Como consecuencia de tal fusión, crear una nueva entidad que se
QUETZALES, cifra última que se ajustará de conformidad con los resultados financieros más
corresponda a cada una de las entidades fusionantes, es la que arrojan los estados financieros
más próximos a la fecha del otorgamiento de la escritura pública de fusión. Entre tanto, se
tendrán como buenos: doscientos setenta y cinco millones de Quetzales para el BANCO A,
SOCIEDAD ANÓNIMA. 4) Establecer como una obligación de los accionistas del BANCO B,
SOCIEDAD ANÓNIMA, sustituir sus títulos de acciones del Banco por los de la nueva entidad
a formarse como consecuencia de la fusión, dentro de los cuatro meses calendario siguientes
aprobación del proyecto final e la escritura social del nuevo banco a formarse, con los
abreviarse BANCO C, S.A. de nombre comercial BANCO C o cualquier otro que disponga su
Consejo de Administración. 7) Autorizar que la estructura orgánica del nuevo banco a formarse
Gerente General. 8) Aprobar que la utilidad líquida que resulte se distribuirá así: a) Las
cantidades que acuerde la Asamblea de Accionistas para constituir y acrecentar las reservas
Administración acuerde la Asamblea General de Accionistas repartir entre los accionistas por
Gerente General y demás funcionarios que estime pertinente. Los dividendos se pagarán en
las oficinas centrales, en las fechas que determine el Consejo de Administración. 9) Establecer
que las cuestiones o diferencias que pudieren surgir entre los accionistas y la sociedad
referentes a los negocios sociales, se resolverán de mutuo acuerdo entre las partes y si ello no
fuere posible, la cuestión será decidida en juicio arbitral de derecho por un solo árbitro de
derecho nombrado por las partes. Dicho juicio arbitral se regulará por la ley de la materia. 10)
Facultar al Presidente del Consejo de Administración, al Gerente General o Gerentes para que
formalizar dicha fusión. 11) Autorizar para que el Consejo de Administración Provisional del
Banco que se formará esté integrado por los señores ----, -----, ------, ------, --------, ------,
-------- ,---------, -----------, -----------, -----------, -----------, ---------, --------, --------, ----------. Asi
---------, -------------, --------------, sin que este orden represente jerarquía alguna. 12) Banco B
cuatro (16444), folio ciento noventa y cuatro (194) del libro ochenta y siete (87) de Sociedades
consta en acta notarial que documenta Asamblea General Extraordinaria de Accionistas del
seis de octubre del año dos mil, cuyo punto cuarto literalmente dice: “CUARTO: Puesto a
mayoría de votos resuelve: 1) Aprobar la fusión por consolidación del BANCO A, SOCIEDAD
entidades fusionantes, es la que arrojan los estados financieros a septiembre del año dos mil
que como ya se dijo, se ajustarán con los resultados financieros más próximos a la fecha del
Establecer como una obligación de los accionistas del BANCO A, SOCIEDAD ANÓNIMA,
sustituir sus títulos de acciones del Banco por los de la nueva entidad a formarse como
la nueva sociedad a formarse en el Registro Mercantil, o bien, dentro del plazo que para el
personeros del Banco, para que lo representen en la discusión y aprobación del proyecto final
de la escritura social del nuevo banco a formarse, con los personeros y autoridades
correspondientes. 6) Establecer como denominación del Banco que surja como consecuencia
Autorizar que la estructura orgánica del nuevo banco a formarse esté constituida por la
Aprobar que la utilidad líquida que resulte se distribuirá así: a) Las cantidades que acuerde la
Asamblea de Accionistas para constituir y acrecentar las reservas legales y voluntarias que a
porcentaje de las utilidades que acuerde la Asamblea General de Accionistas para el Consejo
funcionarios que estime pertinente. Los dividendos se pagarán en las oficinas centrales, en las
diferencias que pudieren surgir entre los accionistas y la sociedad referentes a los negocios
sociales, se resolverán de mutuo acuerdo entre las partes y si ello no fuere posible, la cuestión
será decidida en juicio arbitral de derecho, por un solo árbitro de derecho nombrado por las
partes. Dicho jurídico arbitral se regulará por la ley de la materia. 10) Facultar al Presidente del
fiscales, regístrales y cualquier otro orden, para la autorización de la presente fusión y para
que otorguen los instrumentos públicos y documentos que sean necesarios para formalizar
dicha fusión. 11) Autorizar para que el Consejo de Administración Provisional del Banco que
se formará esté integrado por los señores ------, ---------, ----------------, ------------, ------------------,
don -------------, ; como Secretario nombran al Señor ----------------------- y como Vocales los
Registro Mercantil al número seiscientos sesenta y siete (667), folio ciento ochenta y dos
(182) del libro tres (3) de Sociedades Mercantiles”. Tales acuerdos fueron inscritos en el
número treinta y tres mil quinientos noventa y siete (33597), folio seiscientos ochenta y nueve
ANÓNIMA bajo el número treinta y tres mil quinientos noventa y seis (33596), folio seiscientos
ochenta y ocho (688) del libro diecisiete Electrónico de Especiales así como las respectivas
correspondientes los días veintinueve de diciembre del dos mil, ocho y doce de enero del dos
mil uno en el Diario de Centroamérica y en el Periódico La Hora, sin que se hubiere formulado
oposición alguna dentro del plazo de ley. SEGUNDA: DE LA FUSIÓN. BANCO B, SOCIEDAD
ANÓNIMA Y BANCO A, SOCIEDAD ANÓNIMA por este medio formalizan la fusión de las dos
sociedades mediante la creación de una nueva sociedad anónima que se regirá por los
preceptos de la Ley de Bancos, los reglamentos que emitiere la Junta Monetaria, las
general que le fuere aplicable, así como por esta escritura social y por las resoluciones de sus
órganos. Como consecuencia de dicha fusión: (i) El nuevo Banco tendrá vigencias a partir de
dicho Registro; (ii) El patrimonio de las dos entidades disueltas no se liquida, porque a partir de
este momento, la totalidad de activos, pasivos y capitales de las sociedades fusionadas pasan
a formar, por ley, el activo, pasivo y capital de la nueva entidad bancaria, que adquiere por
mandato legal, a título universal, la totalidad de las obligaciones y derechos de las entidades
fusionadas. El Banco que nace como producto de esta fusión mediante la presente escritura
pública asume la titularidad de estos derechos así como de las obligaciones legítimas que le
han sido transmitidas por virtud de la fusión de los Bancos A, Sociedad Anónima y B, Sociedad
BANCO C, SOCIEDAD ANÓNIMA que podrá abreviarse “BANCO C S.A.” de nombre comercial
“BANCO C”. o cualquier otro que adopte el Consejo de Administración. La traducción a otros
alteración de los mismos. El Banco podrá además, por resolución del Consejo de
propaganda relacionadas con sus servicios cuando así convenga el mismo. II.
se establece su sede social, sin perjuicio que, según lo disponga su Consejo de Administración
corresponsales en cualquier parte del país o en el extranjero, sin que ello implique cambio de
domicilio. III. OBJETO: El Banco funcionará como banco de categoría única, es decir,
comercial e hipotecario y como banco de inversión, por lo que dentro de su objeto social el
Banco podrá realizar las operaciones propias del giro del negocio bancario en sus distintas
modalidades, así como realizar las operaciones que estime necesarios y que no se encuentren
expresamente prohibidos dentro del ámbito legal. IV. PLAZO: La duración del banco será por
nominal de CIEN QUETZALES (Q.100.00) cada una. II. SUSCRIPCIÓN Y AGO DEL CAPITAL
SOCIAL. El capital suscrito y pagado del nuevo Banco será de QUINIENTOS millones de
de los activos menos los pasivos que a cada uno corresponde. De dicho capital pagado el
BANCO A, SOCIEDAD ANÓNIMA ha aportado activos menos pasivos por valor DOSCIENTOS
de fe de haber tenido a la vista. Así mismo, por este acto aportan en efectivo la cantidad de
diez quetzales con nueve centavos (Q.10.09) la cual se acredita con el recibo de ingresos
varios el cual la infrascrita notaria da fe de tener a la vista y el cual se transcribirá al final del
presente instrumento público. En razón del aporte, los accionistas del BANCO A, SOCIEDAD
ANÓNIMA han adquirido dos millones seiscientas treinta y cinco mil quinientas cuarenta y
nueve (2,635,549) acciones con un valor de CIEN QUETZALES (Q.100.00) cada una, las que
se repartirán entre ellos según las proporciones que posean en el capital aportado en esta
fusión. Por la misma razón, el Banco B, Sociedad Anónima ha aportado activos menos pasivos
los Balances Generales debidamente auditados de fecha treinta de abril de dos mil uno, los
cuales la notaria da fe de haber tenido a la vista. Asimismo, por este acto aportan en efectivo la
cantidad de ochenta y ocho quetzales con setenta y ocho centavos (Q.88.78), lo cual se
acredita con el recibo de ingresos varios el cual la infrascrita notaria da fe de tener a la vista y
el cual se transcribirá al final del presente instrumento público. En razón del aporte, los
accionistas del BANCO B, SOCIEDAD ANÓNIMA han adquirido dos millones trescientas
sesenta y cuatro mil cuatrocientas cincuenta y dos (2,364,452) acciones con un valor nominal
de CIEN QUETZALES (Q.100.00) cada una las que se repartirán entre ellos según las
proporciones que posean en el capital aportado en esta fusión. Los representantes de los
bancos fusionantes hacen constar que han examinado los activos y pasivos de ambos bancos
y los han valorado y justipreciado, global e individualmente en el monto que suscriben y pagan
por sus respectivas aportaciones, las que coinciden con los resultados contables de los
esta misma fecha y están siendo aportados, al BANCO C, SOCIEDAD ANÓNIMA, mediante
endosos debidamente suscritos por representantes de los Bancos fusionantes en esta fecha.
Los demás documentos que sin ser títulos de crédito contengan obligación de pago a favor del
banco aportante, se están transmitiendo en igual forma. El endoso hace constar que el
con el simple ejercicio de los derechos u obligaciones que contiene y otorga el título aportado.
constar las identificaciones registrales de los bienes garantes de las obligaciones, mediante la
derechos que se aportan por el hecho de esta fusión, no pesan gravámenes, anotaciones o
en todo caso se someten y obligan al saneamiento de ley. Los demás bienes que constituyen
los activos de ambos bancos, se están aportando pero con la declaración del banco que hoy
se funda y organiza de que absorbe, honra y pagar los pasivos de los bancos fusionantes debe
Cualquier aumento o disminución de capital autorizado del banco, deberá ser dispuesto por
acuerdo tomado en Asamblea General Extraordinaria de Accionistas, convocada para este fin y
con el voto favorable de accionistas que presenten por lo menos la mitad más una acción de
las acciones con derecho a voto emitidas por el Banco, cumpliéndose con las demás
social está representado por VEINTE MILLONES DE ACCIONES (20,000,000) con un valor
por el Presidente y el Secretario del Consejo de Administración. Los títulos de las acciones
serán impresos con las mismas características y podrán representar una o varias acciones a
elección del titular. Las acciones nominativas, o en su caso, los certificados provisionales que
amparan tales acciones serán transferibles únicamente mediante endoso, y con autorización
del Consejo de Administración conforme lo establecido por el artículo ciento diecisiete (117) del
Código de Comercio y las acciones así endosadas deben inscribirse en el libro de Registro de
Accionistas respectivo. Las acciones podrán llevar adheridos cupones al portador si así lo
sociedad. II. ACCIONISTAS: El Banco considerará como accionista a la persona inscrita como
tal en el Registro de Accionistas. Cada acción dará a su titular el derecho a un voto en las
mismas obligaciones. Los accionistas gozan del derecho de preferencia para adquirir las
nuevas acciones que se emitan en proporción al número de las que ya tengan. Los accionistas
pueden hacerse representar en las Asambleas Generales de Accionistas ya sea por otro
accionista o cualquier otra persona, por medio de simple carta. III. DERECHOS Y
suscribir las nuevas acciones que se emitan; este derecho deberá ejercitarse dentro del plazo
como enterarse de la política económica –financiera de la misma, en la época que fije este
contrato y, por lo menos, dentro de los quince días anteriores a la fecha en que haya de
Instancia del domicilio del banco, la convocatoria a Asamblea Ordinaria Anual del Banco, si
hubiere hecho; f) Exigir al Banco el reintegro de los gastos en que incurra por el desempeño de
sus obligaciones para con la misma; g) Reclamar contra la forma de distribución de las
utilidades o pérdidas dentro de los tres meses siguientes a la Asamblea en que se hubiere
acordado. Sin embargo, carecerá de ese derecho el socio que la hubiere aprobado con su voto
cuarenta y dos (142) del Código de Comercio; e) i) El derecho de separación de los accionistas
podrán ejercerlo conforme al inciso primero del artículo doscientos veintinueve (229) y el
artículo doscientos treinta y uno (231) del Código de Comercio. OBLIGACIONES DE LOS
accionista de las disposiciones de esta escritura y los reglamentos internos que elabore la
sociedad, y en general, de todas las resoluciones legalmente válidas adoptadas por sus
órganos administrativos. Se prohíbe a los socios hacer uso del patrimonio o de la Razón,
Denominación Social, del Nombre Comercial, de las marcas o señales de propaganda para
existir copropiedad, los derechos deben ser ejercitados por un representante común, y
mientras así no lo hicieren, quedará en suspenso el ejercicio de sus derechos como tales. V.
CONTENIDO DE LOS TÍTULOS: Deberán contener: a) La denominación, el domicilio y la
monto del capital social autorizado y la forma en que éste se distribuye; d) El valor nominal, la
derechos y obligaciones que confieren; f) Las firmas del Presidente y del Secretario del
Los títulos definitivos de acciones deberán estar emitidos dentro de un plazo que no exceda de
expedirse certificados provisionales que deberán canjearse por los títulos definitivos. VI.
ADQUISICIÓN DE ACCIONES PROPIAS: El Banco sólo podrá adquirir sus propias acciones
reserva legal. En todo caso, deberá procederse conforme al artículo ciento once (111) del
por el artículo ciento veintinueve (129) del Código de Comercio. IX. PROHIBICIÓN DE VOTAR:
El accionista que en una operación determinada tenga por cuenta propia o ajena un interés
contrario al del banco, se abstendrá de votar. Las acciones que se encuentren en tal situación
siempre están computadas para los efectos del quórum de presencia. El accionista que
contravenga esta disposición, será responsable de los daños y perjuicios, cuando sin su voto
tendrán tantos votos como el número de sus acciones multiplicado por el de Administradores a
elegir, y podrán emitir todos sus votos a favor de un solo candidato o distribuirlos entre dos o
estará a lo dispuesto en el artículo ciento cuatro (104) del Código de Comercio. La prenda y
usufructo de acciones deberán inscribirse en los registros especiales de las acciones. XII.
participación en el capital del Banco. XIII. REGISTRO. El Banco llevará un registro de las
acciones nominativas y de los certificados provisionales que emita, el cual deberá contener los
datos siguientes: a) El nombre y el domicilio del accionista, la indicación de las acciones que le
pertenecen, expresando los números de registro y de orden, así como las particularidades que
las identifiquen; b) Los llamamientos efectuados y los pagos hechos; c) Las transmisiones que
títulos; f) Los gravámenes y limitaciones que afectan las acciones y g) Las cancelaciones de
Accionistas constituye con la reunión de los accionistas legalmente convocados, con el número
que complete como mínimo, el quórum que, de acuerdo con esta escritura y sus ampliaciones
o modificaciones, si las hubiere, será necesario para el evento del que se trate. La Asamblea
General de Accionistas es el órgano supremo del Banco y expresa la voluntad social en las
a voto, llenando para ello los requisitos señalados pro el artículo ciento treinta y ocho (138) del
Código de Comercio. En igual forma podrán los socios acudir a la vía judicial conforme a lo
establecido en los artículos treinta y ocho (38), ciento cuarenta y uno (141) y ciento cuarenta y
dos (142), inciso segundo del Código de Comercio. Las resoluciones legalmente adoptadas
por las Asambleas Generales de Accionistas, son obligatorias aún para los socios que no
estuvieren presentes y para los que hubiesen votado en contra. Se podrán realizar asambleas
deberán adoptarse con el voto favorable de acciones con derecho a voto, que representen por
lo menos la mitad más una acción del capital pagado del banco. Para el caso de las
quórum que establece el artículo ciento cuarenta y nueve (149) del Código de Comercio, y
exista la mayoría de votos requerida para adoptar resoluciones. La Asamblea podrá celebrarse
en la sede del Banco o en cualquier otro lugar dentro o fuera de la República que se estipule
inscritos como tales en el Libro de Accionistas, con por lo menos cinco días de anticipación a la
defecto por el Vicepresidente y, si este tampoco estuviere presente, por la persona que
designen los accionistas presentes y representados. Las Actas de las Asambleas Generales
deberán ser firmadas por el Presidente y el Secretario, ambos de la Asamblea que se trate,
llenándose los requisitos que para el efecto están establecidos en los artículos cincuenta y tres
(53) y ciento cincuenta y tres (153) del Código de Comercio, y de las mismas se remitirá copia
accionistas que corresponda al asunto que se tratará, siempre que ningún accionista se
opusiere a celebrarla y que la agenda sea aprobada por unanimidad. II) Las Asambleas
se celebrarán una vez al año dentro de los tres meses que sigan al cierre del ejercicio social y
también en cualquier tiempo en que sea convocada. DOS) QUÓRUM: Para que una Asamblea
representados, por lo menos, el cincuenta por ciento (50%) de acciones que tengan derecho a
voto. TRES) MAYORÍA: Las resoluciones se tomarán mediante el voto favorable de por lo
menos la mitad más una de las acciones con derecho a voto, presentes o representadas en la
jurídica que ejercerá la Auditoria Externa; d) Aprobar o modificar el presupuesto anual que le
Consejo de Administración; h) Aprobar, improbar o modificar las actas de las Asambleas al final
de las mismas; e i) Resolver todos los asuntos sometidos a su consideración y ejercer todas
aquellas atribuciones que le confiere el artículo ciento treinta y cuatro (134) del Código de
Comercio, CINCO) ESTADOS E INFORMES A LA VISTA: Durante los quince días anteriores a
la Asamblea General Ordinaria Anual, estarán a disposición de los accionistas, en las oficinas
centrales del Banco y durante las horas laborales de los días hábiles: a) El balance del
Órgano Fiscalizador, responderán de los daños y perjuicios que causen por cualquier
General deberá convocarse mediante avisos publicados por lo menos dos veces en el Diario
Oficial y en otro de los de mayor circulación en el país, con no menos de quince días de
necesarios para poder participar en ella. Si se tratare de una Asamblea Extraordinaria, los
avisos de convocatoria deben señalar los asuntos a tratar. Además, la convocatoria deberá
hacerse a los propietarios de acciones nominativas por correo certificado, por los menos con
AGENDA: La Agenda deberá contener la relación de los asuntos que serán sometidos a la
también para pedir que figuren determinados asuntos de la Agenda. NUEVE) QUÓRUM DE
acuerdos si se cuenta con el voto favorable de por lo menos la mitad mas una acción del
capital pagado. DIEZ) DERECHO DE IMPUGNACIÓN: Los acuerdos de las Asambleas podrán
impugnarse y anularse cuando se hayan tomado con infracción de las disposiciones de la Ley
o de este Pacto Social. Estas acciones se ventilarán en juicio ordinario y caducarán en el
término de seis meses contados desde la fecha en que tuvo lugar la Asamblea y deberá
regirse por lo establecido en el artículo ciento sesenta del Código de Comercio. B) ASAMBLEA
tiempo siempre que sea legalmente convocada. DOS) QUÓROM: El quórum se constituye con
el sesenta por ciento (60%) de las acciones que tengan derecho a voto, emitidas por la
resoluciones se tomarán mediante por lo menos el voto favorable de la mitad mas una acción
corresponden todas aquellas atribuciones que consigna el artículo ciento treinta y cinco del
corresponda una copia certificada de las resoluciones que se hayan tomado acerca de los
ni mayor de doce Administradores, que los elegirá, reelegirá o removerá la Asamblea General
representados en las reuniones del Consejo de Administración por otro administrador podrá
representar únicamente a otro administrador. B) DURACIÓN: Los administradores que integren
el Consejo de Administración deberán ser electos por la Asamblea General por un período de
tres (3) años, siendo su reelección y remoción permitida. Para ser electo Administrador no se
funciones aún cuando hubiere concluido el plazo para el cual fue designado mientras su
número acordado por la Asamblea, al tomar posesión procederán a designar entre ellos al
de las utilidades efectivas de cada ejercicio se destine un porcentaje como asignación para los
integrantes del Consejo de Administración, del Comité Ejecutivo, Director General, Gerente
convocado por su Presidente, el Comité Ejecutivo o por tres Administradores. Las resoluciones
hubiere unanimidad, se tomarán por la mitad mas uno del número de administradores que
Presidente del Consejo no tendrá doble voto, y la moción deberá ser revisada para volverla a
considerar. Si después de vuelta a conocer la moción, aún existe empate, ésta será
Consejo de Administración la alta dirección y las puesta en práctica de los objetivos del banco.
del banco, b) Cumplir y ver que se cumplan las disposiciones del pacto social y las decisiones
créditos, fianzas, avales, así como de los demás negocios, operaciones, inversiones y
fideicomisos que por su importancia y monto no sea competencia del Comité Ejecutivo; i)
uso de la denominación y razón social así como conceder mandatos generales o especiales y
judiciales a personas naturales o jurídicas para toda clase de operaciones, asuntos o negocios;
de Utilidades y todos los demás documentos que sean necesarios; m) Acordar la apertura o
las resoluciones y acuerdos que tome. Dichas Actas serán firmadas por el Presidente y el
Comité Ejecutivo; p) Aprobar o improbar los balances o informes parciales que presenten las
los límites fijados por la Asamblea General de Accionistas, las facultades extraordinarias que la
s) Acordar los llamamientos para el pago de las acciones suscritas en el monto, modo y tiempo
que estime conveniente, fijando un plazo para tal pago; t) Conocer de inversiones especiales y
la sociedad, los Accionistas y los acreedores del banco, por cualquiera de los daños y
perjuicios causados por su culpa. El administrador que tenga interés directo o indirecto en
administrador que contravenga esta disposición será responsable de los daños y perjuicios
que se causen al banco y a terceros. Todo administrador que por razón de serlo derive alguna
utilidad o beneficio personal ajeno a los negocios del banco deberá manifestarlo al Consejo de
Administración para que éste tome las resoluciones pertinentes. De no hacerlo podrá ser
obligado a reintegrar al patrimonio del banco tal beneficio o utilidad y además será removido
de su cargo- Estarán exentos de tal responsabilidad los administradores que hubieren votado e
contra de los acuerdos que hayan causado el daño o perjuicio siempre que el voto en contra
responsabilidad del Administrador ante el Banco y los accionistas queda extinguida: a) Por la
aprobación de los informes y de los estados financieros rendidos en las Asambleas Generales
respecto de las operaciones explícitamente contenidas en ellos, siempre que las mismas se
hayan hecho con base en datos verídicos y que no haya reserva de parte de los accionistas en
entablará previo acuerdo de la Asamblea General, el cual puede ser adoptado aunque no
conste en la Agenda, debiéndose proceder en todo lo demás, de conformidad con los artículos
ciento setenta y cuatro y ciento setenta y cinco del Código de Comercio. L) DEL PRESIDENTE
accionistas y demás funciones que le asigne el consejo de Administración. IV) DEL COMITÉ
EJECUTIVO DEL BANCO: Se integra con un número de miembros no menos de dos ni mayor
orden jerárquico entre dichos vocales. Dos de los miembros integrantes del Comité Ejecutivo
negocios del banco, b) Emitir opinión sobre la planeación estratégica y elevarla al Consejo de
de los créditos, fianzas, avales, así como de los demás negocios, operaciones, inversiones y
fideicomisos y sus condiciones, sin embargo el propio Comité Ejecutivo podrá autorizar a
determinados miembros del Comité o a funcionarios para ejercer estas facultades con las
regularmente con la asistencia de sus integrantes y podrá asesorarse del Director General,
Gerente General y demás personas que estime convenientes. Las decisiones se tomarán con
el voto de por lo menos la mitad mas uno de sus miembros. En caso de empate el Presidente
del Comité no tendrá doble voto y la moción deberá ser revisada par volverla a considerar. Si
después de vuelta a conocer la moción aún existe empate ésta será desestimada y no seguirá
del Comité Ejecutivo. Asimismo es el encargado de dirigir las políticas y decisiones de los
órganos ejecutores de la Sociedad. VII) DEL DIRECTOR GENERAL: El Director General será
legal del banco así como el uso de la denominación y razón social. Son atribuciones del
Director General: 1. Mantener una visión estratégica completa del banco y del medio en que
General; 3. Llevar a la práctica las decisiones adoptadas por los órganos superiores:
Preparar y presentar los informes que deban someterse a la consideración de las Asambleas
cumplidas por sí o en asociación con los Gerentes u otros funcionarios, según lo disponga el
legal, el uso de la razón social y la personería del banco estando facultado para celebrar los
actos y contratos corrientes relacionados con el objeto y giro del Banco, cuando así lo haya
reglamentos de la sociedad; g) Preparar y hacer que se preparen los proyectos que dispusiere
negocios y operaciones para los cuales hubiere sido facultado por el Consejo de
operaciones para los cuales hubiere sido facultado por el Consejo de Administración y el
para conocimiento del Comité Ejecutivo y ejecutar el presupuesto aprobado por el Consejo de
Administración, j)) Ejercer inspección sobre todas las unidades que conforman la organización
de la sociedad definiendo su distribución de atribuciones y funciones; k) Asistir a las sesiones
operaciones y rindiendo los informes verbales o escritos que le sean solicitados; l) Comprobar
General, los mandatos que sean necesarios para la eficiente ejecución de las operaciones de
la sociedad y el cumplimiento de sus fines, n) Deberá, al igual que los demás gerentes y
sociedad y de las personas que tengan negocios y relaciones con ella. Cualquier infidencia o
nombren los Órganos facultados por esta escritura social, quienes determinarán sus
facultades. SEPTIMA: FISCALIZACIÓN: Las operaciones sociales serán fiscalizadas por uno o
varios auditores externos electos por períodos de un año en Asamblea General Ordinaria de
Accionistas a celebrarse dentro de los tres meses siguientes al cierre del ejercicio social. La
reelección es permitida. El auditor podrá ser removido en cualquier tiempo por el órgano que lo
de hacer más eficiente la revisión de las operaciones de la sociedad. El Banco tendrá dentro
que se inserten en la Agenda de Asambleas Generales de Accionistas los puntos que estime
pertinentes; g) Asistir, con voz, pero sin voto, a las reuniones del Consejo de Administración o
del Comité Ejecutivo cuando éstos lo estimen necesario; h) Asistir, con voz, pero sin voto, a las
uno de enero al treinta y uno de diciembre de cada año. El inventario, las memorias, el balance
encuentre legalmente fusionado hasta el día treinta y uno de diciembre del año en que se
ejercicio, será destinado como mínimo, el cinco por ciento para constituir la reserva legal. La
reserva legal no podrá ser distribuida en forma alguna entre los accionistas, sino hasta la
liquidación del banco. Sin embargo, podrá capitalizarse cuando exceda del quince por ciento
del capital al cierre del ejercicio inmediato anterior, sin perjuicio de seguir constituyendo la
reserva legal del cinco por ciento anual que se refiere al párrafo anterior. La Asamblea General
sumas de dinero que acuerde la Asamblea General de Accionistas para constituir y acrecentar
consideren necesarias para el robustecimiento del banco, b) Las sumas de dinero que a
entre los accionistas por concepto de dividendos; y c) El porcentaje de las utilidades que
acuerde la Asamblea General, Gerente General y demás funcionarios que estime pertinente. II.
PAGO DE DIVIDENDOS: Los dividendos se pagarán en las oficinas centrales en las fechas
SOCIOS: Las cuestiones o diferencias que pudieran surgir entre los accionistas y la sociedad
referentes a los negocios sociales, se resolverán de mutuo acuerdo entre las partes y si ello no
fuere posible, la cuestión será decidida en juicio arbitral de derecho por un solo árbitro de
derecho nombrado por las partes. Dicho juicio arbitral se regulará por la ley de la materia.
DECIMA SEGUNDA: I. DISOLUCIÓN: El Banco se disolverá por las causas y en la forma que
indican las leyes aplicables a la actividad bancaria y en lo procedente por lo que establece el
palabra “EN LIQUIDACIÓN”. II. Las causas de la disolución son las siguientes: a) Imposibilidad
de seguir realizando el objeto para el cual fue constituido y organizado este banco. B)
Resolución de los socios tomada en Asamblea General Extraordinaria; c) Pérdida del más de
sesenta por ciento del capital pagado y d) Reunión de las acciones en una sola persona. III. La
Diario Oficial y en otro de los de mayor circulación en el país. IV. La liquidación se hará por
medio del liquidador que será nombrado por los socios en el mismo acto en donde se acuerde
Registro Mercantil quien ordenará la publicación de tal nombramiento. VI. Entre los pagos, los
entre los socios ni siquiera parcialmente, los bienes sociales, mientras no hayan sido pagados
los acreedores de la sociedad o no hayan sido separadas las sumas necesarias para pagarles.
Si los bienes de la sociedad no alcanzan para cubrir las deudas, se procederá con arreglo a
los dispuesto en materia de concurso o quiebra. VII. Para los efectos de la disolución y la
consiguiente liquidación, los socios y liquidadores tendrán todas las facultades, atribuciones y
TRANSITORIA: (A) Los títulos utilizados en cada cláusula de este instrumento tienen
únicamente el propósito de facilitar la lectura del mismo pero no poseen ningún valor
interpretativo ni definitorio del sentido del texto de las cláusulas. (B) No obstante lo dispuesto
en este instrumento, el primer Consejo de Administración del banco que se constituye como
facultados para concurrir ante Notario para el faccionamiento de sus nombramientos como
Consejo de Administración fungirá hasta que el Banco esté legalmente constituido y autorizado
para actuar, fecha en la cual convocará a Asamblea General de Accionistas para elegir
escritura pública. (C) Las partes, solicitan por este acto al Señor Registrador Mercantil General
de la República que una vez queda inscrito definitivamente el Banco C, Sociedad Anónima,
expuesto; de que tuve a la vista la resolución de la Junta Monetaria inserta en el Punto Quinto
del acta veinticuatro-dos mil uno, correspondiente a la sesión celebrada por la Junta Monetaria
el veintiuno de marzo de dos mil uno, que copiada literalmente dice: “RESOLUCIÓN JM-146-
2001. Conocido el oficio No. 1016-2001 del Superintendente de Bancos en Funciones del 14
SOCIEDAD ANÓNIMA, tendente a que se les autorice fusión por consolidación, creando una
ese mismo mes y año, los gerentes generales del Banco A Sociedad Anónima y BANCO B,
Junta su solicitud, a efecto de que se les autorice la fusión por consolidación y Fusión de
para formalizar la fusión de instituciones bancarias privadas se rige por las disposiciones
legales aplicables y por este reglamento”; CONSIDERANDO: Que el artículo 22 del reglamento
mencionado establece, entre otros aspectos que la fusión de instituciones bancarias puede
llevarse a cabo por la creación de una institución bancaria y la disolución de las anteriores que
autorización para formalizar una fusión por consolidación deberá ser presentada a la
documentación a que se refiere el mismo artículo; CONSIDERANDO: Que según oficio No.
fusión por consolidación presentada cumple con los requisitos y exigencias establecidos en el
Bancaria; POR TANTO: Con base en lo considerado en los artículos 7º de la Ley de Bancos,
Sucursales y Agencias Bancarias, y tomando en cuenta el oficio No. 1016- 2001, así como el
bancos A, Sociedad Anónima y B, Sociedad Anónima, a efecto de constituir una nueva entidad
numeral anterior a los siguiente: a) Que la nueva entidad denominada Banco C Sociedad
vez cubierto los requisitos establecidos en el artículo 280 del código de Código de Comercio
inscripción de los dos bancos fusionados en el registro indicado, de los cuales deberá
Secretaria de esta Junta para que notifique la presente resolución (firma Ilegible). Hugo
Rolando Gómez Ramírez, Secretario Junta Monetaria”; así mismo, de que tuve a la vista los
recibos de ingresos varios con los cuales se acredita fehacientemente el depósito realizado en
efectivo para complementar el capital pagado y ajustar el valor de acciones, los cuales se
por IHC, Sello de receptor y firma ilegible” y “BANCO B, GUATEMALA, C.A, RECIBO DE
INGRESOS VARIOS, RECIBIMOS DE: BANCO B, fecha 30 de abril del 2001, CONCEPTO:
88.78, Elaborado por IHC, Sello de receptor y firma ilegible”; De que leí lo escrito a los
comparecientes, quienes bien impuestos de su contenido, objeto, validez y efectos legales, así
Acuerdo Gubernativo, la aceptan, ratifican y firman junto con la notaria autorizante que de todo
el acto da fe.
PRIMER TESTIMONIO: De la Escritura Pública número ciento sesenta y uno (161), que
autoricé en esta ciudad, el día treinta de abril del año dos mil uno, que para entregar a la
entidad Banco G & T Continental , Sociedad Anónima, extiendo, numero, sello y firmo en
ambos lados y la dieciocho sólo en su anverso, las cuales son AUTENTICAS por haber sido
y la presente en una hoja de papel bond, en la que consta la presente razón, y a la que
especies fiscales de la manera siguiente: DOS TIMBRES (2) fiscales del valor de CIEN
QUETZALES (Q 100.00) cada uno, identificados con los número cincuenta y un mil quinietos
uno (51501) y cincuenta y un mil quinientos dos (51502), respectivamente. En la ciudad de
Lugar Guatemala
No. 1588-2001
Expendiente
Expediente 1588-2001
ANTECEDENTES
I. EL AMPARO
III. APELACIÓN
CONSIDERANDO:
-I-
-II-
Del análisis de las actuaciones, esta Corte establece que no existe violación a
derecho alguno como lo señalan los postulantes, puesto que la autoridad
impugnada, al otorgar la escritura traslativa de dominio a favor del Banco G & T
Continental, Sociedad Anónima, en sustitución del Banco Continental, Sociedad
Anónima, y rechazar en resolución de trece de agosto de dos mil uno la nulidad
interpuesta, lo hizo en el ejercicio de las facultades que la ley rectora del acto le
otorga; por consiguiente, dichos actos no pueden considerarse constitutivos de
violación constitucional, ya que, la facultad de valorar, estimar y resolver las
proposiciones de fondo en los procesos de la justicia ordinaria corresponde a los
tribunales de dicha jurisdicción, de conformidad con lo establecido en el artículo
203 de la Constitución, por ello, el fondo de lo resuelto no puede revisarse o
revocarse por la vía de amparo sin desnaturalizarlo. La circunstancia de que las
resoluciones hayan sido desfavorables a sus intereses, no significa que se le haya
colocado en estado de indefensión ni violado sus derechos constitucionales, por lo
que se concluye que la pretensión de la postulante es convertir el amparo en una
instancia revisora de lo actuado por la autoridad impugnada, a lo cual no puede
accederse. Por las razones anteriormente consideradas, el amparo solicitado
debe denegarse por notoriamente improcedente y, habiendo resuelto en este
sentido el tribunal a quo, procede confirmar la sentencia apelada.
CITA DE LEYES
Artículo citado y 265, 268 y 272 inciso c) de la Constitución Política de la
República de Guatemala; 1o., 5o., 6o., 8o., 42, 44, 48, 60, 61, 66, 67, 149, 163
inciso c), 185 y 186 de la Ley de Amparo, Exhibición Personal y de
Constitucionalidad; 17 del Acuerdo 4-89 de la Corte de Constitucionalidad.
POR TANTO
PRESIDENTE
MAGISTRADO
MAGISTRADO
MAGISTRADO
MAGISTRADO
SECRETARIO GENERAL
EXPEDIENTE 786-2004
CORTE DE CONSTITUCIONALIDAD: Guatemala, dieciocho de octubre de dos mil cuatro.
En apelación y con sus antecedentes, se examina la sentencia del treinta y uno
de marzo de dos mil cuatro, dictada por la Sala Décimo Tercera de la Corte de Apelaciones,
constituida en Tribunal de Amparo, actualmente Sala Tercera de la Corte de Apelaciones del
Ramo Civil y Mercantil, en la acción constitucional homónima promovida por Julio René Ríos
Mathus contra el Juzgado Cuarto de Primera Instancia del Ramo Civil de este departamento.
El postulante actuó con el patrocinio del abogado Marco Tulio Mejía Santa Cruz.
ANTECEDENTES
I. El AMPARO
A) Interposición y autoridad: presentado en la Sala Décimo Tercera de la Corte de
Apelaciones, actualmente Sala Tercera de la Corte de Apelaciones del Ramo Civil y
Mercantil, el trece de noviembre de dos mil tres. B) Actos reclamados: i. numeral II) de la
resolución de seis de noviembre de dos mil tres, dictada por la autoridad reclamada dentro
del ejecutivo en la vía de apremio promovido por Banco G & T Continental, Sociedad
Anónima en contra del amparista. ii. la totalidad del proceso de ejecución en la vía de
apremio promovido por Banco G & T Continental, Sociedad Anónima en contra del
peticionante de amparo. C) Violaciones que denuncia: al derecho de defensa y al principio
del debido proceso. D) Hechos que motivan el amparo: lo expuesto por el postulante se
resume: a) ante el Juzgado Cuarto de Primera Instancia del Ramo Civil del departamento de
Guatemala, el Banco G & T Continental, Sociedad Anónima promovió en su contra proceso
de ejecución en la vía de apremio; b) al contestar la demanda, interpuso las excepciones de
falta de personalidad e ineficacia del titulo, en virtud que la ejecutante carecía de legitimación
para promover la referida demanda, pues no acompañó documento alguno que acreditara la
fusión de las entidades bancarias, y por ende, no se acreditó fehacientemente que la
ejecutante tenga legalmente la titularidad del crédito que reclama; c) pese a lo argumentado
dichas excepciones fueron rechazadas, motivo por el cual el cinco de noviembre de dos mil
tres, solicitó la enmienda del procedimiento por considerar que dichos errores debían ser
subsanados; sin embargo, la autoridad reclamada omitiendo pronunciarse sobre sus
argumentaciones, dictó resolución de seis de noviembre de dos mil tres, declarando no
haber lugar a dicha enmienda, porque el ejecutado fue debidamente notificado de cada una
de las resoluciones, sin que hiciera uso de los recursos que dispone la ley para impugnar lo
aseverado, afirmación que falta a la verdad, pues consta en el proceso de mérito que
impugnó de nulidad la falta de legitimidad con que actuaba la demandante. Considera
violados sus derechos enunciados, porque pese a que la demandante no acompañó la
certificación extendida por el Registro Mercantil de la República, donde consta la fusión
consolidada de las entidades bancarias, Banco Granai & Townson, Sociedad Anónima y
Banco Continental, Sociedad Anónima, documento importante para demostrar la titularidad
del crédito cuyo pago exige, la autoridad reclamada admitió a trámite la demanda, en lugar
de rechazarla. Solicitó que se le otorgue amparo. E) Uso de recursos: ninguno. F) Casos
de procedencia: invocó el contenido de los incisos a), b), c) y d) del artículo 10 de la Ley de
Amparo, Exhibición Personal y de Constitucionalidad. G) Leyes violadas: citó los artículos
4o y 12 de la Constitución Política de la República de Guatemala.
III. APELACIÓN
El amparista apeló.
CONSIDERANDO
-I-
-II-
En el presente asunto, Julio René Ríos Mathus, acude en amparo reclamando contra
dos actos: a) numeral II) de la resolución de seis de noviembre de dos mil tres, dictada por la
autoridad reclamada que resolvió sin lugar la enmienda del procedimiento interpuesta por él
dentro del proceso ejecutivo en la vía de apremio promovida en su contra por el Banco G&T
Continental, Sociedad Anónima; b) la totalidad del proceso anteriormente referido. Aduce que
dicha autoridad violó sus derechos al resolver no haber lugar a la enmienda planteada,
argumentado que el ejecutado fue debidamente notificado de cada una de las resoluciones,
sin que hiciera uso de los recursos que dispone la ley para impugnar lo aseverado en dicha
enmienda, aspecto que falta a la verdad, pues consta en el proceso de mérito que impugnó
de nulidad la falta de legitimidad con que actuaba la demandante, pues ésta no acompañó
en su demanda la certificación extendida por el Registro Mercantil de la República, donde
consta la fusión consolidada de las entidades bancarias, Banco Granai & Townson,
Sociedad Anónima y Banco Continental, Sociedad Anónima, documento importante para
demostrar la titularidad del crédito que reclama. Además, la autoridad impugnada debió
rechazar la demanda interpuesta por la entidad ejecutante, debido a la omisión de
acompañar la referida documentación.
-III-
LEYES APLICABLES
POR TANTO