Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un
año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto
en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda
explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece
la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés
efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la
mejor opción.

Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al

instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje.

Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje

con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo
desarrollarlas y entregarlas correctamente.

Criterios de evaluación
Reconoce los diferentes planes de pago de crédito, según la normatividad vigente.
EVIDENCIA: ANALISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un
año. Las opciones son las siguientes:

e) El 27 % anual trimestre vencido.

f) El 25 % anual trimestre anticipado.
g) El 27.5 % anual semestre vencido.
h) El 29 % efectivo anual.

Como asesor en finanzas y recuperación de cartera realizo un plan inversión en el cual

deduciendo cual es la opción que le da mayores beneficios se convierte las alternativas a
interés efectivo anual, también explicar cuál opción es la que más le conviene y además
los criterios que debe tener en cuenta a la hora de acogerse a un plan de inversión.

CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL

.a) El 27 % anual trimestre vencido.

Ip: 0.27/4 = 0.06754I efectivo: (1+0.0675) -1 = 29.85 %b) El 25 % anual

Trimestre anticipado.

Ip: 0.25/4 = 0.0625-4I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45 %c) El 27.5 %

Anual semestre vencido.

Ip: 0.275/2 = 0.13752I efectivo: (1+0.1375) -1 = 29.39 %d) El 29 % efectivo anual.I efectivo
: 29.00 %

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO

27% ANUAL 29.85%

TRIMESTRE VENCIDO
25% ANUAL 29.45%
TRIMESRE
ANTICIPADO
27.5% ANUAL 29.39%
SEMESTRE VENCIDO
29% EFECIVO ANUAL 29.00%

Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción
para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido ya que esta es la que representa la tasa
de interés efectiva más alta comparándola con las demás opciones. Un plan de inversiones
es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene unos pasos establecidos a seguir con
fines muy específicos como lo son el guiar la inversión por la mejor senda que sea segura.
El plan de inversión en fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se
quiera invertir en una entidad. Para iniciar con el plan
DEFINIR UNOS OBJETIVOS.

Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión es decir el hecho de
realizar una inversión debe tener incluido la obtención de unos resultados que los
llamamos objetivos en este momento la persona debe establecer cuáles son esos objetivos.

RECURSOS DE INVERSION.

En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento cuanto
quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debe calcular la relación
entre gastos e ingresos para definir un número determinado de recursos el cual se puede
utilizar para realizar las inversiones. Esta etapa es definir que recursos o activos dispongo
para invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA.

Existen diferentes estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula Sofía quiere
invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por depositar su dinero, mas
sin embargo existen otras estrategia las cuales conllevan consigo también un riesgo el cual
se debe analizar y también tomarlos riesgos.

PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.

En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones
correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos de inversión, planes
de pensiones, inversión en bolsa.

ANALIZAR LOS RESULTADOS.

En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existe momentos en

los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a veces se involucran
situaciones personales a los cuales si es necesario se deba ajustar las inversiones, es
pertinente llevar un seguimiento periódico dela inversión y realizar los ajustes que sean
necesarios bajo nuevas circunstancias.