Actividad de aprendizaje 3 Evidencia:

Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que
le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las
siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Solución.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675

I EFECTIVO = (1+0.0675) ^ 360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625

I EFECTIVO = (1-0.625) ^ 360/90 -1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375

I EFECTIVO= (1+0.1375) ^180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29

I EFECTIVO = (1+0.29) ^360/360 -1 =0.29*100 = 29.00% Anual

Análisis del caso

Se le puede recomendar a Paula Sofia que la opción más conveniente a elegir en este momento
sería del 27% Anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectivo anual más alta
comparada con otras opciones.

El plan de inversiones sería un sistema donde se detalle el destino, las acciones y los plazos de
inversión para así garantizar una rentabilidad y minimizar los riesgos de la misma.
Se debe tener en cuenta los gastos corrientes como lo son alquiler, suministros, proveedores, etc.,
para poder hacerles frente y mitigar las deficiencias de liquidez en caso de que los cobros o
entradas de dinero no sean suficientes.

También se debe analizar cuál es el mejor momento para invertir y poder tener el mejor beneficio,
validando que el plan de inversión a realizar puede ser rentable y reducir el riesgo de pérdidas.