El Plan Beveridge y el nacimiento de la Seguridad Social

Al iniciar el siglo XX, la evolución del capitalismo primitivo dio origen al

moderno Estado de Bienestar (Sánchez González 2002-165).

El ahorro dejó de ser conveniente para la economía, el consumo de masas

se transformó en el motor de la economía y para incentivar el consumo lo más
conveniente era que el ciudadano no necesitase ahorrar para asegurar su propio
futuro; si el Estado le aseguraba al ciudadano frente a los riesgos,-especialmente
los riesgos de enfermedad, invalidez, desempleo y vejez-, se hacía innecesario el
ahorro individual, por lo que toda la capacidad económica de los ciudadanos se
convertiría en consumo directo, que a su vez podría invertirse para reactivar la
economía; a este sistema de seguridades sociales, con el Estado como
benefactor, se le ha llamado <<estado de bienestar>> o welfare state siendo el
economista keynes uno de sus principales teóricos.

En el Siglo XX, el término Seguridad Social se utilizó por primera vez en un

documento normativo en la Ley de Seguridad Social de los Estados Unidos de
1935, ya antes muchas personas lo habían utilizado pero no en documentos
normativos.

Después, en 1938 Nueva Zelanda fue el segundo país en utilizarlo en su

legislación, en ese momento todavía no había una diferencia clara entre seguro
social y seguridad social. La expresión se difundió universalmente después de la
Segunda Guerra Mundial para designar las nuevas ideas surgidas en el campo de
la previsión social (IMSS, 1983-15).

Peris (2009:5-6), comenta que el 10 de Junio de 1941 el ministro sin cartera

Artur Greenwod anunció en la Cámara de los Comunes de la Gran Bretaña el
nombramiento de una Comisión encargada de estudiar un plan de Seguridad
Social para la reconstrucción del país después de la guerra, designándose como
presidente de la Comisión a Sir William Beveridge, miembro de la Facultad de
Economía del Instituto Económico de Londres; la Comisión Interministerial recibió
el encargo de realizar un estudio de los sistemas de seguridad social y servicios
similares, incluso el de accidentes de trabajo, relación entre los mismos y proponer
soluciones.

El 27 de enero de 1942 Greenwod anunció y envió una carta a Beveridge que

la Comisión estaba facultada para proponer la ampliación de los Sistemas
Nacionales de Seguro que incluiría otras incidencias como la ayuda de defunción y
otros riesgos y lo responsabiliza de manera personal de las opiniones y
propuestas de índole política que contenga, y con fecha 20 de noviembre de 1942,
Sir William entregó su informe al Gobierno Inglés.
 El informe Beveridge, titulado El Seguro Social y sus servicios conexos, es el
primer documento de esta naturaleza que se conoce en el campo de la seguridad
social.

En él se hace un examen de la situación socioeconómica del país, se analizan

todas las antiguas técnicas e instrumentos utilizados para el auxilio de la población
y se sintetizan en un solo cuerpo los procedimientos, dándole un carácter integral
a la organización, y señalando a los Seguros Sociales y los servicios conexos,
como las principales instituciones y las más adecuadas en la solución de los
problemas planteados (Uzcástegui, 1990:82).

En su parte crítica profundamente realizada, el informe Beveridge destaca las

dos principales características de la legislación británica: la insuficiencia y la
complejidad.

En su parte constructiva, el informe comentado perfila dos caminos para

obtener sus objetivos de una mayor justicia social: ir a la unificación de sistemas e
instituciones y el extender el campo de los beneficiados. El informe es considerado
como la carta de Seguridad Social contemporánea y provocó un movimiento
político-social de tal envergadura que, traspasando los lindes de su propio país,
hizo impacto en el campo internacional y en la línea programática sostenida por
los aliados de la segunda guerra mundial (Bowen , 1992-75).

Beveridge pudo decir en su informe (Bowen, 1992-76) seguramente

estremecido por el espectáculo de la Gran Guerra y de las injusticias sociales que
él veía consagradas a la vez que indefendibles: ―Un momento revolucionario en
la historia del mundo es un tiempo para revoluciones y no para simples
reparaciones.

La política de Seguridad Social debe estar dirigida afirmaba, a abolir el

estado de indigencia asegurando a todo ciudadano, pronto a servir según sus
medios, una renta suficiente en todo momento para satisfacer sus cargas.
Y comentaba más adelante después de analizar lo insuficiente que era para ello la
protección de redistribuir solamente las rentas de la clase trabajadora: Queremos
demostrar que la abolición de la miseria habría sido fácil antes de la guerra al
destinar a ello los recursos económicos de la comunidad; la indigencia es un
escándalo debido al hecho de que no se tomó cuidado de prevenirla.

El Plan Beveridge (Peris, 2009:59, 79-100), contempla tres previsiones para

que el sistema de seguridad social sea satisfactorio:

1) Asignaciones familiares o bonificaciones a personas encargadas de

cuidar a los infantes hasta la edad de quince años y si se amplía la edad escolar
hasta la edad de dieciséis; todo ello con la finalidad de darle todos los cuidados
que sean posible, en la infancia es cuando se forma el hombre fuerte, es una
ayuda a los padres para hacer frente a sus obligaciones y aceptación de nuevos
deberes por parte de la sociedad, las asignaciones se proveerán de los tributos del
Estado.

2) Servicios completos de salubridad y convalecencia para prevenir y curar las

enfermedades restableciendo a los individuos en su capacidad de trabajo,
disfrutarían de este beneficio todas las personas sin distinción, facilitar los medios
para que se restablezca una persona enferma es un deber del Estado y del mismo
enfermo, que está por encima de cualquier otra consideración, se pretende con
ello lograr una salud positiva, preservación de las enfermedades y curación de las
dolencias por lo que es necesario poner a disposición de cualquier individuo todos
los servicios médicos necesarios, desde el punto de vista de la seguridad social, el
plan ideal es aquel que comprenda un servicio de salud que asegure plenamente
todos los tratamientos preventivos y curativos de toda clase a todos los
ciudadanos sin distinción, sin límite de ingresos y sin barreras económicas, y

3) Continuidad en el trabajo, es decir, evitar el paro colectivo, Beveridge

incluye en su plan cinco razones para afirmar que un sistema satisfactorio de
seguro social supone la prevención de la continuidad en el trabajo, tres de ellas se
relacionan con los detalles del seguro social, la cuarta con su mismo principio y la
quinta se refiere a la posibilidad de pagar los servicios; las tres referentes al
seguro social son: otorgamiento de un subsidio mientras dura la incapacidad,
elaborar reglas de protección en el trabajo, dar oportunidad de ocupación útil y
provechosa a las personas que sufrieron accidentes, a las enfermas o a los que
sufren impedimentos físicos; el principio que plantea la cuarta razón es la
utilización de la fuerza del Estado en la medida que se estime necesario para
asegurar a todos, si no una absoluta continuidad en el trabajo, por lo menos una
posibilidad razonable de empleo remunerado; la quinta razón se refiere a la
necesidad de cubrir cuotas en la medida de las posibilidades pues los subsidios
pueden disminuir los medios económicos para cubrir el Plan de Seguridad, por lo
que recomienda una escala de cuotas en sentido anverso, es decir, aumentarlas
en los años prósperos y reduciéndolas en los malos años.

Es esta triple finalidad lo que el Plan conoce bajo el nombre de previsiones

(Peris, 2009: 10-11), para alcanzarlas se asientan tres principios básicos del
proyecto:

1) Es el momento de hacer revoluciones, se necesitan realizaciones totales, no

remiendos a lo viejo, es el momento de utilizar nuestra experiencia.
 2) La seguridad social debe ser tratada como una parte solamente de una
amplia política de progreso social, ya que ella combate sólo la necesidad, que es
uno de los cinco obstáculos de la reconstrucción; los otros son la enfermedad, la
ignorancia, la miseria y la ociosidad; y

3) La seguridad social debe ser alcanzada por la cooperación entre el

Estado y el individuo.

Al respecto Etala (2002:48) comenta que con esas tres previsiones se

desarrolla el Plan de Seguridad Social, combinando tres métodos distintos:

1. Seguro social: Lleva implícito el principio de solidaridad y mancomunidad,

todos deberán contribuir, se destina a cubrir las necesidades básicas; se reciben
los beneficios si se pagan cuotas, es de carácter contributivo y obligatorio,
impuesto por el Estado, lo que garantiza que las generaciones futuras sean los
que cubran las cuotas que servirán para cubrir a los asegurados actuales, no
requiere crear reservas.

2. Asistencia nacional: Se brinda en casos especiales; significa la obtención

de los beneficios mediante la prueba de necesidad, independientemente de haber
pagado o no las cuotas previamente; su costo corre a cargo de la Hacienda
Pública, la cual debe asegurar asistencia médica gratuita a toda la población, tanto
en el plano de la prevención como del tratamiento.

3. Seguros voluntarios: La esencia de este tipo de seguro es que su prima

se ajusta exactamente al riesgo; precisa la creación de un fondo con el pago de
cuotas desde la temprana edad con el objeto de prepararse contra el aumento
progresivo de riesgos en la vejez y acumular reservas para las adversidades
futuras.

El Plan o Informe Beveridge es consecuencia de los planteamientos típicos de

los seguros sociales de carácter obligatorio, por lo que trata de combinarlo con la
asistencia y con el seguro voluntario. La idea de constituir un Plan de Seguridad
Social tenia la finalidad de liberar de los estados de necesidad a todos los
ciudadanos, con ello el seguro social se concibe como un seguro nacional que
desplaza la garantía frente al riesgo por la garantía de satisfacción de las
necesidades sociales. Los hechos más notables en nuestro tiempo son el conjunto
de sistemas, leyes, planes, programas, organismos y asociaciones que al utilizar
la expresión protegen al hombre frente al riesgo social.

El Estado debe ofrecer seguridad mediante servicio y contribución (Uzcástegui

1990:83) al organizar la seguridad, no debe ahogar el incentivo, la oportunidad, la
responsabilidad; al establecer un mínimo nacional, debe dejar campo abierto y
fomentar la acción voluntaria de cada individuo encaminada a lograr para si y para
su familia, algo más que aquel mínimo.

Propone el informe Beveridge (Netter, 1960-24) un sistema generalizado de

seguros sociales, que cubran a todos los ciudadanos (no solamente a los
asalariados) en cuanto a necesidades comunes a todos (jubilación, tratamiento
médico).

Plantea el principio de la unificación de los servicios competentes. Considera

que la seguridad social es inseparable de una política de pleno empleo y que no
constituye más que un elemento de la acción para la liberación de la necesidad.

Respecto a éste último cambio, Beveridge, considera la necesidad de

unificación del Seguro Social y la Asistencia, respecto a su administración, por un
Ministerio de Seguridad Social con oficinas de seguridad locales al alcance de
todas las personas asegurada; Señala además el autor que las principales
ventajas del cambio fueron:

a) la supresión de los problemas de competencia, es decir de disputas acerca

de cuál autoridad es la responsable para tratar un caso particular, y conforme a
que principios y

b) conveniencia, para la persona asegurada, de tener una sola autoridad con

quien tratar, en lugar de ser llevada de Herodes a Pilatos (Uzcástegui, 1990:83).

El informe sirvió de pie de partida a una amplia reforma legal que ha colocado
a la política social británica a la vanguardia de las realizaciones de la seguridad
social: la ley de 15 de junio de 1945 sobre asignaciones familiares; la del 26 de
junio de 1946, sobre accidentes de trabajo; la del 1 de agosto de 1946 sobre
Seguros Sociales; la del 6 de noviembre de 1946, que creó el Servicio Nacional de
Salud y la del 13 de mayo de 1948 que reorganizó y unificó los Servicios de
Asistencia y Previsión Social de Inglaterra, País de Gales y Escocia.
El viejo sistema ingles de cubrir solo algunos de los riesgos sociales y únicamente
en beneficio de reducidos grupos ciudadanos, especialmente de trabajadores
subordinados, fue sustituido por una amplia organización nacional de Seguridad
Social unificada y completa, que atiende a todos los ciudadanos necesitados
(Bowen, 1992-77).

Por su parte Beveridge, llevado más bien por la modestia que por una
auténtica apreciación del fenómeno social, se resistía a darle a su informe el valor
que le ha sido asignado por los entendidos de la materia. Así en octubre de 1962
prologando la obra de Schottland sobre El Programa de la Seguridad Social en
Estados Unidos afirmaba: la acción gubernamental para proporcionar a los
ciudadanos la Seguridad Social no comenzó con el Informe de Beveridge en 1942.
En Gran Bretaña empezó, y lo he dicho a menudo, antes de la primera guerra
mundial, y la idea de dar un servicio gratuito de salud data de más o menos
seiscientos años, habiendo sido aplicado en Westminster en 1300 (Bowen,
1992:77).
 Bowen (1992:77) afirma que respetando el sentimiento de Lord Beveridge al
afirmar lo dicho, el verdadero nacimiento de la Seguridad Social como un
movimiento integral de acción contra la miseria y los riesgos sociales,
ampliamente extendidos y con sustento jurídico y por ende obligatorio empezó a
perfilarse a raíz de su comentado informe en 1942.

El plan formulado por Beveridge y presentado ante el parlamento inglés que

desarrolla un plan de seguridad social concebido como la garantía de una
protección completa, de acuerdo a la fórmula de la cuna a la tumba, es un plan
presentado en forma de Informe para obtener la liberación de la miseria por el
mantenimiento de los ingresos.

Para lograr ese objetivo, era necesario la conjugación de diversos medios:

el seguro social, la asistencia social, los seguros voluntarios, las asignaciones
para los niños, los servicios de salud y rehabilitación, el mantenimiento del empleo
y la seguridad en todo tiempo de un ingreso suficiente. El Plan Beveridge es el
resultado de la aplicación de una política integral de bienestar social para todos los
miembros de la sociedad (Mammarella, 2008-46-47).

Después, en 1938 Nueva Zelanda fue el segundo país en utilizarlo en su

legislación, en ese momento todavía no había una diferencia clara entre seguro
social y seguridad social la diferencia surgió con el informe Beveridge, un estudio
profundo sobre la función y los objetivos de los seguros sociales, en ese momento
difícil, cuando no solamente existían los problemas sociales, sino que también la
circunstancia de un enfrentamiento bélico cruento y doloroso.

El informe Beverige, por primera vez, hace una diferencia exacta entre
seguro social y seguridad social. Indica que solamente existe seguridad social
cuando está toda la población protegida por los seguros sociales; por uno o varios,
pero lo importante es que toda la población está protegida. Sólo entonces se está
frente a un verdadero sistema de seguridad social (IMSS 1983: 15-30).

Al respecto, Uzcástegui (1990:54) afirma que los seguros sociales no son toda
la seguridad social, no puede, por tanto, confundirse estos dos términos. Los
seguros pueden ser, y son en realidad, una de sus partes más importantes, el
instrumento más eficaz para su realización, al menos en los actuales planes de la
Seguridad Social, pero no agotan todo su contenido. Los seguros sociales son
parciales, inadecuados, la Seguridad Social es integral y unitaria o no es nada.