COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SANTA MARÍA MAGDALENA

APROBACION DE CREDITO

AREA: CREDITOS
SUPERVISION
V OPERATIVA DE CREDITO MATRIZ O AGENDA JEFE DE CREDITO

REALIZAR CHECK LA
DOCUMENTA
INICIO LIST DE LAS FILE APROBACION O NEGACION
CION ESTA
RECEPTADAS COMPLETA Y DE CREDITO
SI
CORRECTA? 3
2
SOCIO
NO
NO 2

2 1
INFORMAR ACERCA DE ¿JUSTIFICA LA SI
LA DOCUMENTACIÓN NO RECEPCIONAR LA DOCUMENTA
APROBADA INFORMACION AL SOCIO CIION¨?

ENVIAR LA NOTIFICACION DE
ELABORAR LAS ACTAS DE LAS
INFORMAR ELABORA EL DESPACH
SOLCITUDES APROBADAS Y
LOS CREDITOS APROBADOS Y ‘ES SI
AL SOCIO REPORTE DE AR EL 2
PASAR AL SISTEMA NO APROBADOS A LA APROBAD
2
ACERCA DE A LA INGRESO DIARIO CREDITO
AGENDA CORREPONDIENTE SOLICITUD EN LOS FONDOS
LA SOLICITUD ?

NO
PAGARE
IMPRIMIR 2
3
ACTA TABLA DE PAGOS

LIQUIDACION

NO
2

DESBLOQUEAR EL
INSPECCIONAR LAS FIRMAS SI
2 DEL PAGARE DURANTE EL
LAS FIRMAS
SON
DINERO DE LA FIN 3
CUENTA DE SOCIO
DESPACHO CORRECTAS 2
?
 1. El proceso inicia con la descripción de as FILES
2. COOPERATIVA
Realizar un check DE
list de las files aceptadas
AHORRO Y CRÉDITOpor elSANTA
crédito MARÍA MAGDALENA
3. Si lo requisitos están correctos clasificar por el consejo de administración; caso contrario informar a la agencia conveniente o matriz ellos se encargaran de informar al socio.
4. Mediante el consejo de administración se aprobaran o no las solicitudes
5. Receptar las solicitudes aprobadas y las que no son aprobadas
6. Elaborar las actas de las solicitudes aprobadas ingresa al sistema e imprimir.
DESCRIPCIÓN

7. enviar las notificaciones vía email de las solicitudes aprobadas o no aprobadas de las agencias correspondientes.
8. El oficial de crédito se encargara de informar al socio la aprobación del crédito y los requisitos de despacho y los no aprobada informar por que
9. Si la aprobación es satisfactoria más los requisitos aprobados ,el oficial de crédito procederá a realizar el despacho en presencia de un socio gerente
10. Durante el despacho el oficial de crédito deberá revisar el pagare firmados al crédito y firmar en el departamento de supervisión operativa para el desbloqueo del dinero
11. El departamento de supervisión operativa procede a revisar las firmas si están correctas y que coinciden ara proceder a desbloquear el dinero de la cuenta del socio
12. Si la documentación es correcta ;desbloquear el dinero en la cuenta del socio ;caso contrario informar al oficial de crédito
13. Crédito despachado
14. fin

1. Chequeo o presentación mal girados

2. Chequeo o presentación sin fondos
3. Echa de los chequeos más cercanas y superen el umbral de la fecha de despacho
RIESGOS

1. Revisión por parte del encargado de tramitar el crédito y verificación por parte del superviso
2. Supervisor operativo de crédito genera reporte desde el buro crediticio y confirmaciones de la cuenta corriente en ciertos bancos
MITIGACION

3. Control automatizado con días mínimos para el ingreso de cheques en el sistema en el omento de registro de la operación y en el momento de despacho

1. 1 informe del buro de crédito

2. Informe de la página judicial
RECURSOS

3. Papelería