ENSAYO

JOHAN ANDREY SUAREZ VESGA

APRENDIZ

Mecanismos de control contra el lavado de activos y utilizacion de

perfiles financieros para la detección de operaciones inusuales.

Monografía

ALEX CABRERA
INSTRUCTOR

CENTRO DE DESARROLLO AGROINDUSTRIAL, TURISTICO Y TECNOLOGICO DEL GUAVIARE

SENA

SAN JOSE
CIUDAD

10/05/2019
FECHA
 ¿Qué recomendaría para acabar con la práctica del lavado de
activos?
Implementar medidas mas minusiosas a operaciones
sospechosas y a mercados que se puedan llevar a cabo este
delito y que las leyes o reglas sean mas castigadoras en este
delito para que las personas se den cuenta de las consecuencias
que conlleba esto.

Mecanismos de control contra el lavado de activos.

A partir de la deteccion del delito de lavado de activos las entidades se
vieron en la obligacion de implementar mecanismos para la deteccion de
tales operaciones y estos mecanismos son:
1.Conocimiento del cliente
Son los clientes de las entidades con los cuales tienes algun
servicio o producto pactado por medio de un contrato.
2.Aspectos primordiales sobre los clientes: El cliente se puede
identificar a través de los hábitos de consumo, gustos y la tipología
que hace una fotografía muy aproximada frente a la diferencia de
los otros clientes
3.Información importante : los clientes siempre ban a propocionar la
informacion requerida pero esto no hace que se excluya de la
deteccion de una operacion de lavado de dinero por ello se require
los siguente:
Identificación completa y precisa.

Objeto de la actividad económica a la que está dedicado.

Origen de los recursos.
Monto y características de las transacciones financieras
realizadas o a realizar.

4.No siempre el cliente es el usuario del servicio: el agente

financiero y las políticas internas de las organizaciones bancarias deben
clasificar las personas con las que hacen transacciones y están sujetas a
algún riesgo financiero.

Cliente: Es aquella persona natural (tangible) o jurídica (ente

intangible), con la que hay establecida una relación contractual de tipo
financiero. Dicha relación se da de forma casual o permanente, según la
complejidad del servicio financiero solicitado por el uno y entregado por
el otro.
 Usuario: Persona natural (tangible) o jurídica (ente intangible),
que utiliza ocasionalmente los servicios financieros, es decir
no existe una relación contractual y en caso de que por alguna
razón exista, no representa un riesgo significativo para la
entidad bancaria.

Recomendaciones para el uso de los perfiles financieros para la

detección de operaciones inusuales. La recomendacion es darle un perfil al

cliente este se da haciendo unas operaciones logicas y matematicas que

conformen el perfil de cada cliente y puede haber que aya similitud de clientes,

estos las entidades los agrupa como clientes y de hay de los clientes tener

asignado su perfil viene el seguimiento transaccional lo que se explica en

acotejar las actividades realizadas con el perfil asignado y si estas operaciones

se alejan a tal perfil a esto se le llamaria operacion inusual la cual se reporta y se

indaga a profundidad con la dependencia experto en este caso para cataloger la

operacion sospechosa de lavado de dinero o no es una operacion sospechosa y

asi el gran papel que hace los perfiles de los clientes hace mas facil la deteccion

de estas operaciones inusuales.