Proyecto INVERNADERO LUPE

PROGRAMA DE ACTIVOS PRODUCTIVOS
GRUPO DE PRODUCTORES DE JITOMATE
PRESENTAN EL PROYECTO:
“PRODUCCION DE JITOMATE EN INVERNADERO”
Representante: Fidel Bautista Meneses
ATEMPA, ABRIL DEL 2009

CONTENIDO
DICTAME EJECUTIVO 4
1. DATOS DE IDENTIFICACIÓN 5
1.1. IDENTIFICACIÓN DEL GRUPO Y SU UBICACIÓN FÍSICA 5
1.2. TIPO DE FIGURA JURÍDICA 6
1.3. GIRO, ACTIVIDAD Y LINEA DE PRODUCCIÓN DEL PROYECTO 6
1.4. CALENDARIO DE INVERSIONES Y RECUPERACIONES 6
1.5. CARACTERÍSTICAS DEL NEGOCIO 6
2. ANTECEDENTES 6
2.1. FECHA DE CONSTITUCIÓN DEL GRUPO 6
2.2. PROYECTOS TRABAJADOS ANTERIORMENTE COMO GRUPO 6
2.3. FUENTE DE RECURSOS 7
2.4. ACTIVIDADES ACTUALES DE LOS SOCIOS DEL GRUPO 7
3. DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO A DESARROLLAR 7
3.1. OBJETIVOS Y CARACTERÍSTICAS DEL PROYECTO 7
3.1.1. OBJETIVOS GENERALES 7
3.1.2. OBJETIVOS ESPECIFICOS 7
3.2. LOCALIZACIÓN 8
3.3. VIAS DE COMUNICACIÓN Y SERVICIOS PARA LA INSTALACIÓN
8
DEL PROYECTO
3.4. IDENTIFICACIÓN DE LOS PREDIOS DEL GRUPO, UBICACIÓN Y
9
VIAS DE ACCESO
3.5. NECESIDADES DE INSUMOS Y SERVICIOS PARA EL
9
DESARROLLO DEL PROYECTO
3.6. PROGRAMA DE CAPACITACION REQUERIDO 9
4. JUSTIFICACIÓN DEL PROYECTO 9
4.1. FUNDAMENTOS SOCIOECONÓMICOS DEL PROYECTO 9
4.2. OBJETIVOS Y METAS GRUPALES (ORGANIZACIÓN SOCIAL,
TECNOLÓGICAS, ADMINISTRATIVAS, FINANCIERAS Y DE 10
MERCADO)
4.3. POBLACION A BENEFICIAR CON EL PROYECTO 10
4.4. COMPETIDORES 11
4.5. ESTIMACIÓN DE LA OFERTA Y LA DEMANDA 11
4.6. PERFIL DE CLIENTES Y DEL CONSUMIDOR 11
4.7. ANÁLISIS DE LOS PRECIOS (TENDENCIAS DE PRECIOS Y
12
ESTIMACIÓN DEL PRECIO DE LOS PRODUCTOS DEL PROYECTO)
4.8. CANALES DE COMERCIALIZACION (MARGENES, POLÍTICA Y
12
GASTOS DE VENTA)
5. INDICADORES TÉCNICO – ECONOMICOS Y ECOLÓGICOS DEL 13
2
PROYECTO
5.1. PROGRAMA DE INVERSIÓN Y ESTRUCTURA FINANCIERA (SOLO
13
ACTIVOS NECESARIOS Y ESPECIFICAR FUENTE DE INVERSIÓN)
5.2. COTIZACIÓN Y/O PRESUPUESTO DE LOS CONCEPTOS DE
14
INVERSIÓN
5.3. DESCRIPCIÓN DEL PAQUETE TECNOLÓGICO 14
5.4. PROYECCIONES TÉCNICAS CON PARÁMETROS FACTIBLES Y
15
DEBIDAMENTE SEÑALADOS
5.5. PROGRAMA DE COMPRA DE INSUMOS, DETALLANDO
16
PROVEEDORES Y CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN
5.6. PROYECCIONES FINANCIERAS (DETERMINAR CAPITAL DE
TRABAJO, PROYECCIÓN DEL FLUJO NETO DE EFECTIVO,
INDICADORES DE RENTABILIDAD –TIR, VAN, REL B/C, PUNTO DE 17
EQUILIBRIO- Y ELABORACIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS PRO
FORMA – BALANCE Y ESTADO DE RESULTADOS-).
6. ANEXOS 18
DICTAMEN EJECUTIVO
DATOS GENERALES:
3
ESTADO REGION CENTRO ZONA DE ALTA
GUERRERO MARGINACION
MUNICIPIO CHILAPA DE ALVAREZ
LOCALIDAD ATEMPA
DOMICILIO SOCIAL DOMICILIO CONOCIDO
PROYECTO INVERNADERO PARA PRODUCCION DE JITOMATE DE 1000 M2
EVALUACIÓN FINANCIERA:
PUNT
TIIE 10.00% OS
INDICADOR ACTUAL +10 % - 10 %
COSTOS INGRESOS
TASA INTERNA DE RETORNO (TIR) 15.2% 11.3% 10%
RELACION BENEFICIO COSTO 1.4 1.3 1.3
VALOR PRESENTE NETO 1,221,315.3 1,030,414.80 968,101.20
ANÁLISIS:
SE UTLIZA EL INDICADOR DE LA TASA INTERNA INTERBANCARIA DE 10 PUNTOS, YA QUE GENERALMENTE ES LA TASA DE INTERES MÁS COMUN QUE SOSTIENEN LAS
BANCAS PRIVADAS COMO RENDIMIENTO DEL DINERO.
ORGANIZACIÓN:
HOMB
6 RES 3 MUJERES 3
TIPO DE ORGANIZACIÓN ECONOMICA GPO. DE TRABAJO X
SE CONSIDERA LA PARTICIPACIÓN EXPLÍCITA DE LOS
BENEFICIARIOS SI X NO
ANÁLISIS:
EL GRUPO SE ORGANIZA PARA BUSCAR MEJORAR SU CALIDAD DE VIDA, A TRAVES DEL ESTABLECIMIENTO DE INVERNADEROS PARA LA PRODUCCION Y
COMERCIALIZACION DE HORTALIZAS, SIENDO PRODUCTORES DE GRUPOS PRIORITARIOS PERTENECIENTES A LA TERCERA EDAD
INDIRECTO
EMPLEOS GENERADOS: 10 DIRECTOS 6 S 4
CONCEPTOS DE
INVERSION
PROGRAMAS
OTRAS
TIPO DE INVERSIÓN
TOTAL PRODUCTORES ACTIVOS PROGRAM INSTANCIAS
PRODUCTIVOS A SOPORTE
INVERSIÓN FIJA:
EDIFICIO U OBRA CIVIL
358,094.10 35,809.41 322,284.69 0.00 0.00
(INVERNADERO DE 1000 M2)
EQUIPO PRINCIPAL (SIST. DE
35,415.90 3,541.59 31,874.31 0.00 0.00
RIEGO)
INSTALACIONES 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
SUBTOTAL 393,510.00 39,351.00 354,159.00 0.00 0.00
EL PROYECTO CONTAMINA
AIRE SUELO AGUA
VEGETACION OTRO
COMENTARIO:
EL PROYECTO, NO EJERCE NINGUNA CONTAMINACIÓN HACIA EL MEDIO AMBIENTE. POR EL CONTRARIO, AL INCORPORAR EL SISTEMA DE RIEGO SE RACIONALIZA EL
USO DEL AGUA.
“GRUPO DE PRODUCTORES DE JITOMATE”
4
1. DATOS DE IDENTIFICACIÓN
1.1. IDENTIFICACIÓN DEL GRUPO Y SU UBICACIÓN FÍSICA
El grupo de productores de Jitomate esta integrado por 6 personas, tal como se
muestra en el cuadro de socios del grupo anexo al proyecto.
El grupo de productores pertenecen al Estado de Guerrero, Municipio de Chilapa de
Álvarez y al núcleo agrario de la comunidad de Atempa.
Atempa
1.2. TIPO DE FIGURA JURÍDICA
El grupo de productores esta conformado como un grupo informal, sin embargo
pretenden constituirse formalmente en una sociedad de producción para legalizar sus
trabajos como empresa rural.
1.3. GIRO, ACTIVIDAD Y LINEA DE PRODUCCIÓN DEL PROYECTO
El proyecto de “Producción de jitomate en invernadero” plantea la producción de
hortalizas comerciales principalmente el jitomate, ajo y cebolla en menor proporción
para su comercialización en fresco. El proyecto contempla actividades principalmente
5
del giro agrícola, sobre la línea de producción de hortalizas comerciales y de
importancia tradicional en la región de Chilapa.
1.4. CALENDARIO DE INVERSIONES Y RECUPERACIONES
El Calendario de Inversiones y Recuperaciones de Capital se plantea en el capitulo 5,
bajo los parámetros y las proyecciones que se describen en los puntos posteriores del
presente.
1.5. CARACTERÍSTICAS DEL NEGOCIO
El negocio consiste en la producción de jitomate y otras hortalizas en menor
proporción como la cebolla y el ajo bajo condiciones de invernadero, y su
comercialización como producto fresco en los principales mercados del Estado de
Guerrero (Chilapa, Chilpancingo, Acapulco e Iguala).
2. ANTECEDENTES
2.1. FECHA DE CONSTITUCIÓN DEL GRUPO
El grupo viene trabajando de varios años a la fecha, pero actualmente se ha
organizado para gestionar el presente proyecto y pretende constituirse de manera
formal si todo marcha como ellos lo plantean.
2.2. PROYECTOS TRABAJADOS ANTERIORMENTE COMO GRUPO
A la fecha se han organizado y han trabajado principalmente con el fin de la siembra de

jitomate, a campo abierto, organizándose para la producción y comercialización del fruto en
los mercados locales y regionales.
2.3. FUENTE DE RECURSOS
6
El grupo de productores cuenta con recursos propios provenientes de las actividades
agrícolas, principalmente, sin que a la fecha hayan recibido o gestionando apoyos de
programas o créditos de financiamiento rural, los recursos se reinvierten de la propia
actividad que realizan como productores de jitomate.
2.4. ACTIVIDADES ACTUALES DE LOS SOCIOS DEL GRUPO
Los integrantes del grupo son productores de jitomate y en menor proporción de
cebolla y ajo, con experiencia de más de 6 años cultivando a campo abierto; sin
embargo las condiciones ambientales son impredecibles y no siempre se logran buenas
cosechas, además de que sólo se puede producir en la temporada de lluvias por lo que
el precio de los productos agrícolas se desploma.
3. DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO A DESARROLLAR
3.1. OBJETIVOS Y CARACTERÍSTICAS DEL PROYECTO
3.1.1. OBJETIVOS GENERALES
Para el proyecto, el objetivo general es:
 Fomentar el arraigo de los productores a su comunidad a través de la
implementación de este proyecto productivo para generar mayores recursos
económicos, disminuyendo la presión social sobre la tierra al utilizar
tecnologías de producción intensivas sin prejuicio del medio ambiente, además
de impulsar el desarrollo tecnológico del campo.
3.1.2. OBJETIVOS ESPECIFICOS
Los objetivos específicos de este proyecto son:
 Producción de hortalizas comerciales como el jitomate, la cebolla y el ajo bajo
condiciones de invernadero.
7
 Comercialización de productos de alta calidad como fruta fresca en los
principales mercados del Estado de Guerrero, es decir, en Acapulco,
Chilpancingo, Iguala y Chilapa.
 Fomentar la innovación tecnológica a través de eventos demostrativos y
talleres de capacitación donde interactúen productores con productores para
lograr la apropiación eficiente de esta tecnología.
 Impulsar el uso eficiente de los recursos naturales, tales como el agua el suelo,
la radiación solar, entre otros; a través de tecnologías innovadoras.
 Aprovechar la experiencia campesina para impulsar proyectos productivos
detonadores a nivel regional, preferentemente a las cadenas productivas de
mayor impacto social.
 Disminuir la presión social sobre la tierra al utilizar tecnologías que propicien
una producción más intensiva y eficiente, sin perjuicio del medio ambiente.
3.2. LOCALIZACIÓN
La construcción del invernadero se realizara en terrenos de la comunidad de Atempa,
Municipio de Chilapa de Álvarez, Gro. En terrenos propiedad del representante, pero
previo acuerdo con un contrato comodato por el periodo que contemple el proceso del
proyecto productivo.
ATEMPA
8
3.3. VIAS DE COMUNICACIÓN Y SERVICIOS PARA LA INSTALACIÓN DEL
PROYECTO
Se opto por establecer el invernadero en los terrenos antes señalados por la
disponibilidad de agua, la cercanía a la Ciudad de Chilapa y a las principales vías de
comunicación para el trasporte y comercialización del producto. Además, se cuentan
con más de 10 tiendas de agroquímicos en la Ciudad de Chilapa, ubicado a menos de 3
Km. del lugar en donde se instalara el proyecto. Por otro lado, se dispone, también de
energía eléctrica, agua potable, transporte suburbano, teléfono, entre otros, para
beneficio del proyecto.
3.4. IDENTIFICACIÓN DE LOS PREDIOS DEL GRUPO, UBICACIÓN Y VIAS DE
ACCESO
Los productores socios cuentan únicamente con el terreno antes mencionado, y en la
que se instalara el proyecto (Se anexa copia de las escrituras del terreno).
3.5. NECESIDADES DE INSUMOS Y SERVICIOS PARA EL DESARROLLO DEL
PROYECTO
Los insumos requeridos para el desarrollo del proyecto consisten en semilla, plántulas,
fertilizantes foliares, abonos orgánicos, pesticidas orgánicos, combustibles, mismos
que se encuentran disponibles en la Ciudad de Chilapa a un costo competitivo. Por otro
lado, los servicios de asesoria técnica, capacitación, supervisión agronómica, energía
eléctrica, agua, teléfono, vías de transporte, etc., también se encuentran disponibles
sin ninguna restricción.
3.6. PROGRAMA DE CAPACITACION REQUERIDO
Ya que el manejo del cultivo en invernadero es más complejo que en campo abierto, se
plantea un programa de capacitación en tres etapas para que los productores
adquieran las herramientas y habilidades que garanticen el éxito del proyecto.
9
El programa de capacitación se realizara bajo el método de talleres de capacitación,
en tres etapas; la primera consistirá en capacitar a los productores específicamente
en el manejo de los cultivos bajo invernadero, el uso de los instrumentos de monitoreo,
la supervisión y diagnóstico de las principales enfermedades, para ello será necesario
su traslado a un Invernadero en proceso de producción en la misma ciudad de Chilapa
La Segunda etapa de capacitación consiste en la comercialización, estrategias de
ventas, negociación, promoción del producto e imagen del producto. Finalmente, la
tercera etapa de la capacitación consistirá en la formación básica en los aspectos
administrativos, contables y fiscales. Todo ello es necesario para el éxito del
proyecto.
4. JUSTIFICACIÓN DEL PROYECTO
4.1. FUNDAMENTOS SOCIOECONÓMICOS DEL PROYECTO
La producción de hortalizas en la región comprendida entre los municipios de Chilapa y
Zitlala representa una de las actividades de mayor auge por la cantidad de jornales
generados y el intercambio económico que genera; esta actividad es eficiente debido a
la experiencia de los campesinos locales que han generado al emigrar a los Estados del
Norte con una producción hortícola muy importante; sin embargo, al transferir
empíricamente la tecnología del Norte del País a esta región del Centro del Estado de
Guerrero, se presentan limitaciones tanto en la calidad del producto como en su
comercialización y el daño al medio ambiente. Por todo lo anterior se define este
proyecto como detonante de una nueva generación de productores hortícolas de esta
región del Estado de Guerrero, ya que plantea el uso de una tecnología adecuada a las
condiciones socioeconómicas de la región, e indudablemente disminuye y evita el daño
al medio ambiente, al hacer un uso eficiente de los recursos.
10
4.2. OBJETIVOS Y METAS GRUPALES (ORGANIZACIÓN SOCIAL,
TECNOLÓGICAS, ADMINISTRATIVAS, FINANCIERAS Y DE MERCADO)
Los objetivos y metas específicos que busca el grupo de productores son:
 En el primer y segundo año, la Producción anual de 28 ton de jitomate (de
primera), comercializadas al mayoreo, en los meses de julio – agosto y
noviembre – diciembre, en los mercados de chilpancingo y acapulco,
principalmente. Para el tercer año se duplicara la producción de jitomate de
primera, llegando a las 11 ton.
 Comercialización de 8 ton (de jitomate de segunda), en el mercado local de
Chilapa, principalmente en los meses de julio – agosto y noviembre – diciembre.
 incrementar la producción al 20 % anual según lo requiera el mercado.
 En materia organizativa: Se proyecta para un año después de trabajo y dados
los resultados se .convertirá en una figura legal que le permita celebrar
toda clase de actos y convenios de manera formal.
 También, se busca la contratación de un especialista en la producción hortícola
bajo cobertura, con amplia experiencia en el cultivo de jitomate, ajo y cebolla;
esta contratación se pretende realizar después de obtener la primera cosecha,
para buscar el incremento de la producción a través de la asesoria técnica
especializada y la innovación tecnológica. Considerando que antes de la
ejecución del proyecto, todo el grupo deberá estar capacitado en la producción
de hortalizas bajo invernadero.
 Se plantea, además, la realización de tres eventos demostrativos anuales, en
diferentes etapas del cultivo, enfocado a la difusión de los productos y al
servicio de asesoria, capacitación y venta de productos específicos para la
producción de hortalizas bajo invernadero.
11
4.3. POBLACION A BENEFICIAR CON EL PROYECTO
La población beneficiada directamente con el proyecto son 6 familias rurales, con 15
integrantes en total; quienes pretenden incrementar su ingreso a través de la
producción de jitomate como producto principal y lograr elevar su calidad de vida y de
su comunidad, generando empleos que requieren los socios.
4.4. COMPETIDORES
Existen actualmente alrededor de 5 establecimientos de jitomate bajo invernadero,
con una superficie de 7000 m2 y una producción estimada en 50 toneladas anuales,
comercializadas principalmente en los mercados de Acapulco y Chilpancingo. Sin
embargo, estos productores están financiados directamente por proveedores de
pesticidas (como Syngenta y otros), que anualmente realizan pruebas de algunos
productos químicos y orgánicos. Y su producción esta orientada únicamente a la venta
de producto fresco. En cuanto a la producción de hortalizas deshidratadas, no se tiene
ninguna información.
4.5. ESTIMACIÓN DE LA OFERTA Y LA DEMANDA
Según datos del INEGI (2000), la producción de jitomate en el municipio de chilapa
alcanzo los $ 4.5 millones de pesos, con una producción de 15 ton/ha, en una superficie
sembrada de 61 ha, logrando entonces 915 toneladas de jitomate. Además, el precio
del kilogramo de jitomate en el año 2000 se mantuvo en los $4.91 pesos.
La demanda de jitomate, considerando un consumo per cápita de 12 kilogramos al año y
un promedio de 100,000 habitantes en el municipio, la demanda aparente de jitomate
es de 1.2 millones de toneladas. Esto es, que para el año 2000, había un enorme déficit
para cubrir la demanda interna de jitomate, sin tomar en cuenta la producción de
jitomate criollo en la región que se destina al mercado local en su totalidad, y que a la
fecha no se ha cuantificado el valor de la producción, la superficie sembrada, etc.
12
4.6. PERFIL DE CLIENTES Y DEL CONSUMIDOR
Los principales clientes para la comercialización de jitomate son los introductores de
hortalizas a la central de abastos de Acapulco, en el caso de jitomate fresco de
primera. El consumidor final lo constituye la población de media clase que adquieren
sus productos de primera en las centrales de abasto de las principales ciudades del
Estado de Guerrero. Finalmente el consumidor final son las amas de casa de clase
media, y de ingreso medio.
4.7. ANÁLISIS DE LOS PRECIOS (TENDENCIAS DE PRECIOS Y ESTIMACIÓN
DEL PRECIO DE LOS PRODUCTOS DEL PROYECTO)
Uno de los aspectos relevantes en la comercialización del jitomate es el precio, ya que
este depende en gran medida de las condiciones ambientales que prevalezcan en las
principales regiones productoras; claramente se observa que cuando se logran grandes
cosechas en el sureste de estados unidos, las cosechas del noroeste de México, en un
gran porcentaje, se destinan al mercado nacional, bajando con ello los precios para los
productores medianos y pequeños de otras regiones del país (como lo son los
productores de jitomate de la región centro del estado de guerrero). Sin embargo,
existen ventanas de comercialización que no han sido atendidas en esta región del
centro del estado de guerrero; estas ventanas de comercialización se debe a que la
principal producción del país (de los valles de Sinaloa y sonora) ocurre entre los meses
de mediados de agosto – octubre y mediados de diciembre – junio, quedando como
época de menor oferta los meses de julio – principios de agosto, y noviembre y
principios de diciembre. Es en estos meses donde se tendrá que planear la cosecha
para lograr los mejores precios y asegurar la comercialización del producto; sin
embargo, si bien existe la oportunidad de la comercialización, esta no puede ser
aprovechada para la mayoría de los pequeños productores de jitomate en el centro del
13
estado de guerrero, ya que producen jitomate a campo abierto, limitándose a producir
fuera de la época de heladas y en la de temporal; por lo tanto, esta oportunidad solo
podrá ser aprovechado por los productores que opten por las nuevas tecnologías, como
el invernadero, la fertiirrigacion y el cultivo en sustratos.
En los cuadros siguientes se observan los precios corrientes del jitomate tipo saladett
de primera calidad, en cajas de 17 kg (minijava) y por kilogramo. Destaca el hecho de
que el estado de Sinaloa es el principal proveedor de jitomate saladett a la central de
abasto de acapulco, uno de los principales productores que fijan el precio del mercado.
PRECIOS CORRIENTES AL MAYOREO DEL JITOMATE SALADETT, EN PESOS ($).
Enero a Diciembre del 2006 Registros del 01/01/2006 al 31/12/2006

Guerrero: Central de Abastos de Acapulco
PROMEDIO MENSUAL PROMEDIO MENSUAL
MES (POR KILOGRAMO EN (POR CAJA DE 17
FRESCO) KG ó MINIJAVA)
ENERO 8.26 140,48
FEBRERO 5.56 94,45
MARZO 7.15 121,56
ABRIL 6.80 115,56
MAYO 9.72 165,32
JUNIO 7.19 122,24
JULIO 8.76 148,91
AGOSTO 7.72 131,24
SEPTIEMBRE 8.87 150,76
OCTUBRE 7.70 130,88
NOVIEMBRE 9.15 155,63
DICIEMBRE 13.61 231,43
NOTA: TOMATE TIPO SALADETTE QUE LLEGA A LA CENTRAL DE ABASTOS DE ACAPULCO, DE
PRIMERA CALIDAD, EN PESOS POR CAJA DE 17 KG., PROVENIENTE DE SINALOA .
FUENTE: Sistema Nacional de Información e Integración de Mercados (SNIIM), 14 DE JUNIO DE 2007.
14
PRECIO PROMEDIO MENSUAL POR KILOGRAMO EN
FRESCO, en pesos ($)
15
10
0
E
F
M
A
A
J
S
O
D
El precio de la producción esta determinado en un precio medio, considerando los
precios corrientes prevalecientes en nuestro principal mercado. Los precios de venta
se señalan en la evaluación financiera anexa.
4.8. CANALES DE COMERCIALIZACION (MARGENES, POLÍTICA Y GASTOS DE
VENTA)
Los canales de comercialización que se utilizaran serán los establecidos
tradicionalmente, ya que no se tiene la infraestructura para la comercialización; El
Esquema de comercialización se ilustra a continuación
15
Productores locales
Restaurantes
Acaparadores
locales
Introductores de
la Central de
Abasto de Mayoristas Minoristas
Acapulco
16
5. INDICADORES TÉCNICO – ECONOMICOS Y ECOLÓGICOS DEL PROYECTO
5.1. PROGRAMA DE INVERSIÓN Y ESTRUCTURA FINANCIERA (SOLO ACTIVOS NECESARIOS Y
ESPECIFICAR FUENTE DE INVERSIÓN)
ORIGEN DE LAS INVERSIONES

ACTIVOS PRODUCTIVOS
2009 OTRAS
TIPO DE INVERSIÓN
TOTAL PRODUCTORES ACTIVOS PROGRAMA INSTANCIAS
PRODUCTIVOS SOPORTE
INVERSIÓN FIJA:
TERRENOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
EDIFICIO U OBRA CIVIL 358,094.10 35,809.41 322,284.69 0.00 0.00
EQUIPO PRINCIPAL 35,415.90 3,541.59 31,874.31 0.00 0.00
EQUIPO AUXILIAR Y DE SERVICIOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
INSTALACIONES 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
SUBTOTAL 393,510.00 39,351.00 354,159.00 0.00 0.00
INVERSIÓN DIFERIDA:
ESTUDIOS DE PREINVERSIÓN Y
12,000.00 12,000.00 0.00 0.00 0.00
PUESTA EN MARCHA
CONSTITUCIÓN DE LA SOCIEDAD 5,000.00 5,000.00 0.00 0.00 0.00
PROGRAMA DE CAPACITACIÓN 15,200.00 0.00 15,200.00 0.00
EVENTOS DEMOSTRATIVOS 4,000.00 4,000.00 0.00 0.00 0.00
GASTOS FINANCIEROS
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
PREOPERATIVOS
SUBTOTAL 36,200.00 21,000.00 0.00 15,200.00 0.00
CAPITAL DE TRABAJO:
EFECTIVO EN CAJA/BANCOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
REQUERIMIENTOS DE MATERIAS
40,870.00 40,870.00 0.00 0.00 0.00
PRIMAS E INSUMOS
INVENTARIO DE PRODUCCIÓN EN
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
PROCESO
INVENTARIO DE PRODUCTOS
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
TERMINADOS
PAGO DE PERMISOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
CONTINGENCIAS/OTROS 6,000.00 6,000.00 0.00 0.00 0.00
GASTOS DE OPERACIÓN 113,200.00 113,200.00 0.00 0.00 0.00
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 8,400.00 8,400.00 0.00 0.00 0.00
SUBTOTAL 168,470.00 168,470.00 0.00 0.00 0.00
ACTIVOS PROGRAMA OTRAS
FUENTES DE FINANCIAMIENTO TOTAL PRODUCTORES
PRODUCTIVOS SOPORTE INSTANCIAS
PORCENTAJE 100.00% 38.25% 59.21% 2.54% 0.00%
TOTAL DE PARTICIPACIÓN 598,180.00 228,821.00 354,159.00 15,200.00 0.00
CRONOGRAMA DE LAS INVERSIONES 2009
INVERSIÓN MESES
CONCEPTO TOTAL
ACTUAL 2009
INVERSIÓN FIJA: MAYO JUNIO JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC ENE FEB MAR
TERRENOS 0.00 0
EDIFICIO U OBRA CIVIL 0.00 358,094 0 358,094
EQUIPO PRINCIPAL 0.00 35,415.90 0 35,416
EQUIPO AUXILIAR Y DE SERVICIOS 0.00 0.00 0 0
INSTALACIONES 0.00 0.00 0
INVERSIÓN DIFERIDA: 0
ESTUDIOS DE PREINVERSIÓN Y PUESTA EN
0.00 12,000 0 12,000
MARCHA
CONSTITUCIÓN DE LA SOCIEDAD 0.00 5,000 0 5,000
PROGRAMA DE CAPACITACIÓN 0.00 15,200 0.00 15,200
EVENTOS DEMOSTRATIVOS 0.00 4,000 0 0 4,000
GASTOS FINANCIEROS PREOPERATIVOS 0.00 0 0
CAPITAL DE TRABAJO: 0
EFECTIVO EN CAJA/BANCOS 0.00 0
REQUERIMIENTOS DE MATERIAS PRIMAS E

0.00 3,405.83 3,406 3,406 3,406 3,406 3,406 3,406 3,406 3,406 3,406 3,406 3,406 40,870
INSUMOS
INVENTARIO DE PRODUCCIÓN EN PROCESO 0.00 0
INVENTARIO DE PRODUCTOS TERMINADOS 0.00 0
PAGO DE PERMISOS 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CONTINGENCIAS/OTROS 0.00 500.00 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 6,000
GASTOS DE OPERACIÓN 0.00 9,433.33 9,433 9,433 9,433 9,433 9,433 9,433 9,433 9,433 9,433 9,433 9,433 113,200
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 0.00 700.00 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700 8,400
TOTAL 0 50,239 14,039 407,549 14,039 14,039 14,039 14,039 14,039 14,039 14,039 14,039 14,039 598,180
5.2. COTIZACIÓN Y/O PRESUPUESTO DE LOS CONCEPTOS DE INVERSIÓN
(Se anexa cotización de bienes)
5.3. DESCRIPCIÓN DEL PAQUETE TECNOLÓGICO
(Se anexa guía técnica)
5.4. PROYECCIONES TÉCNICAS CON PARÁMETROS FACTIBLES Y
DEBIDAMENTE SEÑALADOS
PARAMETRO CANTIDAD
PLANTAS POR M2 5 PLANTAS
SEMILLA DE INDETERMINADO, CONDUCIDOS A UN SOLO TALLO
CRECIMIENTO
TIPO DE FRUTO SALADET
GENOTIPOS TEQUILA (VILMORIN), YOLANDA E ITALADOR (PETO
SSEED)
NUMERO DE RACIMOS 10 RACIMOS
POR PLANTA
FRUTOS POR RACIMO 10 FRUTOS
ALTURA DE PLANTA 2.5 M
NOTA: RECOMENDACIONES TECNICAS BASADAS EN LOS INFORMES TECNICOS DE LA

UNIVERSIDAD AUTONOMA DE CHAPINGO, 1999. LOS RENDIMIENTOS OBTENIDOS EN OTROS
ESTADOS DEL PAIS, ALCANZAN LOS 300 TON/HA/CICLO DE PRODUCCION, CON LOS PARAMETROS
SEÑALADOS.
PROGRAMA DE LA PRODUCCIÓN ANUAL
EN CANTIDADES 1000 m2 1000 m2
CONCEPTO U. M. $ UNIT. AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 TOTAL
1120.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 7840.00
Jitomate 1ra Cajas 220
320.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 2240.00
Jitomate 2da Cajas 150
80.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 560.00
Granel Cajas 100
80.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 560.00
Merma Cajas 0
1,600 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 11,200
TOTAL Cajas
kg/año 40,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 280,000
5.5. PROGRAMA DE COMPRA DE INSUMOS, DETALLANDO PROVEEDORES Y
CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN
El programa de abasto y acopio de materia prima e insumos, así como la producción se
detallan en la siguiente ruta crítica:
DURACION COSTO
NUM. ACTIVIDAD SEC.
(DIAS) ($)
0 INICIO 1,3 0 0
1 CONSTRUCCION DEL INVERNADERO 2,4 30 105,000
2 INSTALACION DE CONTENEDORES 8 1 15,000
3 PREPARACION DE SEMILLEROS 5 1 7,000
4 INSTALACION DEL SISTEMA DE RIEGO 8 1 20,000
5 SIEMBRA DE SEMILLA 6 1 100
6 DESARROLLO DE LA PLANTULA 7 35 500
7 TRANSPLANTE 8 1 500
8 DESARROLLO DE LA PLANTA 9 100 20,000
9 COSECHA 10 60 5,000
10 SELECCIÓN Y EMPAQUE 11 5 3,000
11 TRANSPORTE 12 1 2,000
12 VENTA 13 1 500
13 FIN 0
DIAGRAMA DE LA RUTA CRÍTICA DEL PROYECTO.

3 1 5 1 6 35 7 1
10 5 11 1 12 1
0 1 1 2 2 37 37 38 198 203 203 204 204 205
0 0
0 0 8 100
9 60
38 138 138 198
1 30 2 1
0 30 30 31
4 1
30 31
DURACIÓN DEL PROYECTO: 205 DÍAS
ACTIVIDADES DE LA RUTA CRÍTICA: 3, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12
ACTIVIDADES CON HOLGURA: 2 (8 DÍAS) Y 4 (8 DÍAS)
RUTA CRÍTICA
ACTIVIDADES DURANTE LA EJECUCION DEL PROYECTO
DIAS (CADA 5)
No ACTIVIDAD
JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO
1 CONSTRUCCION DEL INVERNADERO
2 INSTALACION DE CONTENEDORES
3 PREPARACION DE SEMILLEROS
INSTALACION DEL SISTEMA DE
4
RIEGO
5 SIEMBRA DE SEMILLA
6 DESARROLLO DE LA PLANTULA
7 TRANSPLANTE
8 DESARROLLO DE LA PLANTA
9 COSECHA
10 SELECCIÓN Y EMPAQUE
11 TRANSPORTE
12 VENTA
El programa de producción del proyecto consiste en cosechar en los meses de julio – agosto
y noviembre – diciembre; es decir, que se tendrán dos ciclos de producción de
aproximadamente 5 meses, con los siguientes parámetros productivos y capacidad de
producción según la capacidad del grupo de productores.
22
El programa de producción del proyecto consiste en cosechar en los meses de julio –
agosto y noviembre – diciembre; es decir, que se tendrán dos ciclos de producción de
aproximadamente 5 meses, con los siguientes parámetros productivos y capacidad de
producción según la capacidad del grupo de productores.
5.6. PROYECCIONES FINANCIERAS (DETERMINAR CAPITAL DE TRABAJO,
PROYECCIÓN DEL FLUJO NETO DE EFECTIVO, INDICADORES DE
RENTABILIDAD –TIR, VAN, REL B/C, PUNTO DE EQUILIBRIO- Y
ELABORACIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS PRO FORMA – BALANCE Y
ESTADO DE RESULTADOS-).
(Se anexa Evaluación Financiera del proyecto)
23
6. ANEXOS
ANEXOS
ANEXO 1. RELACION DE SOCIOS BENEFICIARIOS
ANEXO 2. CUADROS DE INVERSION FINANCIERA Y PRINCIPALES
INDICADORES
ANEXO 3. DOCUMENTACION Y CONSTANCIAS DE LOS SOCIOS.
ANEXO 4. GUIA TECNICA DEL CULTIVO DE JITOMATE Y DISEÑO
ESTRUCTURAL DEL INVERNADERO.
ANEXO 5. COTIZACION DE BIENES A ADQUIRIR
24
ANEXO 1. RELACION DE SOCIOS
1. FIDEL BAUTISTA MENESES

2. MIGUEL BAUTISTA LOTZIN
3. FRANCISCA LOTZIN GATICA
4. LEONOR LOTZIN GATICA
5. LORENZO RODRIGUEZ GARCIA
6. MARGARITA MENESES GARCIA
25
ANEXO 2. CUADROS DE INVERSION FINANCIERA
INVERSION FIJA
UNIDAD RANGO DE
EDIFICIO U OBRA PRECIO COSTO COSTO VALOR DE
DE CANTIDAD DEPRECIACIÓN
CIVIL UNITARIO TOTAL (AÑOS) ANUAL RECUPERACIÓN
MEDIDA
Invernadero m2 1000 358.09 358,094.10 30 11,936.47 11,936.47
TOTAL: 358,094.10 TOTAL: 11,936.47 11,936.47
INVERNADERO REFORZADO
UNIDAD RANGO DE
EQUIPO PRECIO COSTO COSTO VALOR DE
DE CANTIDAD DEPRECIACIÓN
PRINCIPAL UNITARIO TOTAL (AÑOS) ANUAL RECUPERACIÓN
MEDIDA
Sistema de Riego m2 1,000.00 35.4159 35,415.90 10 3,541.59 3,541.59
TOTAL: 35,415.90 TOTAL: 3,541.59 3,541.59
26
INVERSION DIFERIDA
ESTUDIOS DE PREINVERSIÓN Y UNIDAD DE PRECIO COSTO
CANTIDAD
PUESTA EN MARCHA MEDIDA UNITARIO TOTAL
DIAGNOSTICO 1.000,00 1 1.000,00
DISEÑO ORGANIZATIVO 1.500,00 1 1.500,00
DISEÑO COMERCIAL 1.500,00 1 1.500,00
PROYECTO
DISEÑO DE INGENIERÍA 2.000,00 1 2.000,00
DISEÑO ADMINISTRATIVO 1.000,00 1 1.000,00
EVALUACION DEL DISEÑO 1.000,00 1 1.000,00
PUESTA EN MARCHA DEL PROYECTO PROYECTO 4.000,00 1 4.000,00
TOTAL: 12.000,00
CONSTITUCIÓN DE LA SOCIEDAD UNIDAD DE PRECIO COSTO

CANTIDAD
MEDIDA UNITARIO TOTAL
PERMISO ANTE RELACIONES

EXTERIORES 700,00 1 700,00
ACTA CONSTITUTIVA 500,00 1 500,00
PROTOCOLIZACIÓN PAQUETE 1.500,00 1 1.500,00
REGISTRO ANTE EL RAN 700,00 1 700,00
REGISTRO ANTE EL RPP 800,00 1 800,00
REGISTRO ANTE HACIENDA 800,00 1 800,00
TOTAL: 5.000,00
UNIDAD DE PRECIO COSTO

PROGRAMA DE CAPACITACIÓN CANTIDAD
Producción de Hortalizas bajo invernadero HORA 350,00 24 8.400,00
Comercialización de productos agrícolas HORA 350,00 8 2.800,00
Administracion y contabilidad HORA 250,00 16 4.000,00
TOTAL: 15.200,00
UNIDAD DE PRECIO COSTO

EVENTOS DEMOSTRATIVOS CANTIDAD
Eventos Evento 2.000,00 2 4.000,00
TOTAL: 4.000,00
27
CAPITAL DE TRABAJO
CALCULO DEL CAPITAL DE TRABAJO

MESES
MARZO/AGOSTO ABRIL/SEPTIEMBRE MAYO/OCTUBRE JUNIO/NOVIEMBRE JULIO/DICIEMBRE TOTAL
1) Costos de cultivo (pesos) $31,130.00 $25,530.00 $25,530.00 $10,440.00 $10,440.00 $103,070.00
Plantula de semilla certificada $4,600.00 $4,600.00
indeterminada
confidor $300.00 $300.00 $300.00 $900.00
desinfectante bumena $373.33 $373.33 $373.33 $1,120.00
anibac $933.33 $933.33 $933.33 $2,800.00
agrygent $360.00 $360.00 $360.00 $1,080.00
tokak 240 $166.67 $166.67 $166.67 $500.00
Kasumin $233.33 $233.33 $233.33 $700.00
defense foliar $533.33 $533.33 $533.33 $1,600.00
defense suelo $1,166.67 $1,166.67 $1,166.67 $3,500.00
pireos 50 $150.00 $150.00 $150.00 $450.00
brallic $120.00 $120.00 $120.00 $360.00
spintor $360.00 $360.00 $360.00 $1,080.00
bio-dae $306.67 $306.67 $306.67 $920.00
helmonil $120.00 $120.00 $120.00 $360.00
Captan ultra $133.33 $133.33 $133.33 $400.00
oxicloruro de cobre $216.67 $216.67 $216.67 $650.00
fertigro 8-24 $700.00 $700.00 $700.00 $2,100.00
fertigro boro $340.00 $340.00 $340.00 $1,020.00
fertigro zinc $263.33 $263.33 $263.33 $790.00
power plex $113.33 $113.33 $113.33 $340.00
maxi-grow-excel $153.33 $153.33 $153.33 $460.00
nutricel 20-30-10 $80.00 $80.00 $80.00 $240.00
aminocel 500 $193.33 $193.33 $193.33 $580.00
fosfonitrato $266.67 $266.67 $266.67 $800.00
18-46 $700.00 $700.00 $700.00 $2,100.00
sulfato de amonio $166.67 $166.67 $166.67 $500.00
cloruro de potasio $400.00 $400.00 $400.00 $1,200.00
sulfato de magnesio $250.00 $250.00 $250.00 $750.00
sulfato ferroso $300.00 $300.00 $300.00 $900.00
kelatex multi $173.33 $173.33 $173.33 $520.00
fertigro potasio $866.67 $866.67 $866.67 $2,600.00
nitrato de potasio $800.00 $800.00 $800.00 $2,400.00
nitrato de calcio $290.00 $290.00 $290.00 $870.00
rafia tomatera $560.00 $560.00 $560.00 $1,680.00
tapas y cajas $1,200.00 $1,200.00 $1,200.00 $1,200.00 $1,200.00 $6,000.00
jornales $9,000.00 $9,000.00 $9,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $90,000.00
energia electrica $240.00 $240.00 $240.00 $240.00 $240.00 $1,200.00
gasolina $1,800.00 $1,800.00 $1,800.00 $1,800.00 $1,800.00 $9,000.00
mantenimiento de equipo $1,000.00 $1,000.00
empaque $3,000.00 $3,000.00 $6,000.00
Imprevistos $1,200.00 $1,200.00 $1,200.00 $1,200.00 $1,200.00 $6,000.00
2) Producción (cajas) 696 696 1,392.00
3) Ingresos Totales (pesos) $117,450.00 $117,450.00 $234,900.00
4) Flujo de Efectivo (3-1) (31,130) (25,530) (25,530) 107,010 107,010 131,830
Flujo de Efectivo Negativo (31,130) (25,530) (25,530) 0 0 (82,190)
Flujo de Efectivo Positivo 0 0 0 107,010 107,010 214,020
5) Flujo de Efectivo Acumulado (31,130) (56,660) (82,190) 24,820 131,830 (13,330)
6) Saldo Inicial $0.00 $1,000.00 $2,000.00 $3,000.00 $110,010.00 $116,010.00
7) Disponibilidad de recursos $0.00 $1,000.00 $2,000.00 $110,010.00 $217,020.00 $330,030.00
8) Financiamiento $32,130.00 $26,530.00 $26,530.00 $0.00 $0.00 $85,190.00
9) Saldo a fin de mes $1,000.00 $2,000.00 $3,000.00 $110,010.00 $217,020.00 $333,030.00
Saldo requerido para cubrir costos $31,130.00 $25,530.00 $25,530.00 $0.00 $0.00 $82,190.00
Saldo por alza en el precio de insumos $1,000.00 $1,000.00 $1,000.00 $0.00 $0.00 $3,000.00
NECESIDAD MINIMA DE CAPITAL DE TRABAJO $ 82,190.00
NECESIDAD DE CAPITAL DE TRABAJO,

considerando incremento en los precios de los $ 85,190.00
insumos
29
PRESUPUESTO DE EGRESOS
CONCEPTO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 TOTAL
REQUERIMIENTOS DE INVERSIÓN FIJA
TERRENOS 0 0
EDIFICIO U OBRA CIVIL 358,094 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 358,094
EQUIPO PRINCIPAL 35,416 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 35,416
EQUIPO AUXILIAR Y DE
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SERVICIOS
INSTALACIONES 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
REQUERIMIENTOS DE INVERSIÓN DIFERIDA
ESTUDIOS DE PREINVERSIÓN
12,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 12,000
Y PUESTA EN MARCHA
CONSTITUCIÓN DE LA
5,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SOCIEDAD
PROGRAMA DE CAPACITACIÓN 15,200 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 15,200
EVENTOS DEMOSTRATIVOS 4,000 4,000 4,000 0 0 0 0 0 0 0 0 12,000
GASTOS FINANCIEROS
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PREOPERATIVOS
REQUERIMIENTOS DE ACTIVO CIRCULANTE O CAPITAL DE TRABAJO
EFECTIVO EN CAJA/BANCOS 0 0 0 0 0 0 1 2 3 4 5 0
REQUERIMIENTOS DE
40,870 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 286,090
MATERIAS PRIMAS E INSUMOS
INVENTARIO DE PRODUCCIÓN
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
EN PROCESO
INVENTARIO DE PRODUCTOS
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TERMINADOS
PAGO DE PERMISOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CONTINGENCIAS/OTROS 6,000 6,000 6,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 90,000
GASTOS DE OPERACIÓN 113,200 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 792,400
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 50,400
30
AMORTIZACIONES AL CAPITAL A CORTO PLAZO
AMORTIZACIÓN 0
INTERESES 0
AMORTIZACION AL CAPITAL A LARGO PLAZO
AMORTIZACION
INTERESES 0
TOTAL: 598,180 203,284 203,284 217,284 217,284 217,284 217,285 217,286 217,287 217,288 217,289 2,743,035
CONCEPTO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10 TOTAL
num de modulos (100 m2) 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
prod total (ton/año) 40 48 48 48 48 48 48 48 48 48 48
incrementos en produccion 1 1.2 1.2 1.2 1.2 1.2 1.2 1.2 1.2 1.2 1.2
31
PRESUPUESTO DE LOS INGRESOS
Jitomate 1ra Cajas 220 $246,400.00 $295,680.00 $295,680.00 $295,680.00 $295,680.00 $295,680.00 $295,680.00 $295,680.00 $295,680.00 $295,680.00 $295,680.00 1,724,800
Jitomate 2da Cajas 150 $48,000.00 $57,600.00 $57,600.00 $57,600.00 $57,600.00 $57,600.00 $57,600.00 $57,600.00 $57,600.00 $57,600.00 $57,600.00 336,000
Granel Cajas 100 $8,000.00 $9,600.00 $9,600.00 $9,600.00 $9,600.00 $9,600.00 $9,600.00 $9,600.00 $9,600.00 $9,600.00 $9,600.00 56,000
Merma
TOTAL $302,400.00 $362,880.00 $362,880.00 $362,880.00 $362,880.00 $362,880.00 $362,880.00 $362,880.00 $362,880.00 $362,880.00 $362,880.00 $2,116,800.00
PROGRAMA DE LA PRODUCCIÓN ANUAL

EN CANTIDADES 1000 M2
1120.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 1344.00 7840.00
Jitomate 1ra Cajas 220
320.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 384.00 2240.00
Jitomate 2da Cajas 150
80.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 560.00
Granel Cajas 100
80.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 96.00 560.00
Merma Cajas 0
1,600 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 1,920 11,200
TOTAL Cajas
kg/año 40,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 48,000 280,000
ESTRUCTURA DE LOS COSTOS FIJOS Y VARIABLES

TIPO DE
CONCEPTO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10
COSTO
32
DEPRECIACIÓN DE LA INVERSIÓN FIJA
TERRENOS FIJO 0 0 0 0 0 0 1 2 3 4 5
EDIFICIO U OBRA CIVIL FIJO 35,809 35,809 35,809 35,809 35,809 35,809 35,809 35,809 35,809 35,809 35,809
EQUIPO PRINCIPAL FIJO 3,542 3,542 3,542 3,542 3,542 3,542 3,542 3,542 3,542 3,542 3,542
EQUIPO AUXILIAR Y DE SERVICIOS FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INSTALACIONES FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
AMORTIZACIÓN A LA INVERSIÓN DIFERIDA
ESTUDIOS DE PREINVERSIÓN Y
FIJO 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800
PUESTA EN MARCHA
CONSTITUCIÓN DE LA SOCIEDAD FIJO 5,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PROGRAMA DE CAPACITACIÓN FIJO 6,080 6,080 6,080 6,080 6,080 6,080 6,080 6,080 6,080 6,080 6,080
EVENTOS DEMOSTRATIVOS FIJO 1,600 1,600 1,600 1,600 1,600 1,600 1,600 1,600 1,600 1,600 1,600
GASTOS FINANCIEROS
FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PREOPERATIVOS
DEL ACTIVO CIRCULANTE O CAPITAL DE TRABAJO
EFECTIVO EN CAJA/BANCOS VARIABLE 0
REQUERIMIENTOS DE MATERIAS
VARIABLE 40,870 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044 49,044
PRIMAS E INSUMOS
PAGO DE PERMISOS VARIABLE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CONTINGENCIAS/OTROS VARIABLE 6,000 6,000 6,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000
GASTOS DE OPERACIÓN VARIABLE 113,200 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN VARIABLE 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400
AMORTIZACIONES
INTERESES A C/P VARIABLE 0
INTERESES A L/P VARIABLE 0
33
EVALUACIÓN FINANCIERA:
PERIODO INVERSIONES INGRESOS EGRESOS DEPRECIACIONES RECUPERACIONES FNE

AÑO 0 598,180.00 302,400.00 598,180.00 -893,960.00
1 362,880.00 203,284.00 159,596.00
2 362,880.00 203,284.00 159,596.00
3 362,880.00 217,284.00 145,596.00
4 362,880.00 217,284.00 145,596.00
5 362,880.00 217,284.00 145,596.00
6 362,880.00 217,285.00 145,595.00
7 362,880.00 217,286.00 145,594.00
8 362,880.00 217,287.00 145,593.00
9 362,880.00 217,288.00 145,592.00
10 362,880.00 217,289.00 598,180.00 743,771.00
TIR 15.2%
RELACIÓN BENEFICIO COSTO 1.4
VALOR PRESENTE NETO 1,221,315.3
TASA DE DESCUENTO 10.00%

AÑOS FACTOR INGRESOS INGRESOS EGRESOS EGRESOS
ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS
AÑO 0 1.00 302,400.00 302,400.00 598,180.00 598,180.00

1 0.91 362,880.00 329,890.91 203,284.00 184,803.64
2 0.83 362,880.00 299,900.83 203,284.00 168,003.31
3 0.75 362,880.00 272,637.11 217,284.00 163,248.69
4 0.68 362,880.00 247,851.92 217,284.00 148,407.90
5 0.62 362,880.00 225,319.93 217,284.00 134,916.27
6 0.56 362,880.00 204,836.30 217,285.00 122,651.72
7 0.51 362,880.00 186,214.82 217,286.00 111,502.07
8 0.47 362,880.00 169,286.20 217,287.00 101,365.99
9 0.42 362,880.00 153,896.54 217,288.00 92,151.32
10 0.39 362,880.00 139,905.95 217,289.00 83,774.32
SE SUMA EL VALOR INICIAL DE LA INVERSIÓN A LOS
INGRESOS ACTUALIZADOS 3,130,320.51 1,909,005.21
SE ESCOGIO LA TASA 10.00% PORQUE ES LA TASA MAS COMUN DE

RENDIMIENTO DE LA BANCA COMERCIAL SOBRE
INVERSION
TIR 15.2%
RELACION BENEFICIO COSTO 1.4
VALOR PRESENTE NETO 680,378.7

0 1.00 302,400.00 302,400.00 302,400.00 302,400.00

1 0.89 362,880.00 324,000.00 329,890.91 294,545.45
2 0.80 362,880.00 289,285.71 299,900.83 239,079.10
3 0.71 362,880.00 258,290.82 272,637.11 194,057.71
4 0.64 362,880.00 230,616.80 247,851.92 157,514.38
5 0.57 362,880.00 205,907.86 225,319.93 127,852.58
6 0.51 362,880.00 183,846.30 204,836.30 103,776.44
7 0.45 362,880.00 164,148.48 186,214.82 84,234.13
8 0.40 362,880.00 146,561.15 169,286.20 68,371.86
9 0.36 362,880.00 130,858.17 153,896.54 55,496.64
10 0.32 362,880.00 116,837.65 139,905.95 45,045.97
SE ESCOGIO LA TASA 12.00% PORQUE CONSIDERANDO UN INCREMENTO EN LAS

TASAS DE INTERES COMERCIAL DE RENDIMIENTO
ANALISIS DE SENSIBILIDAD
EVALUACIÓN FINANCIERA EN CASO DE QUE LOS COSTOS SE INCREMENTEN UN 10%
AÑO 0 598,180.00 302,400.00 657,998.00 0.00 0.00 -953,778.00
1 0.00 362,880.00 223,612.40 0.00 0.00 139,267.60
2 0.00 362,880.00 223,612.40 0.00 0.00 139,267.60
3 0.00 362,880.00 239,012.40 0.00 0.00 123,867.60
4 0.00 362,880.00 239,012.40 0.00 0.00 123,867.60
5 0.00 362,880.00 239,012.40 0.00 0.00 123,867.60
6 0.00 362,880.00 239,013.50 0.00 0.00 123,866.50
7 0.00 362,880.00 239,014.60 0.00 0.00 123,865.40
8 0.00 362,880.00 239,015.70 0.00 0.00 123,864.30
9 0.00 362,880.00 239,016.80 0.00 0.00 123,863.20
10 0.00 362,880.00 239,017.90 0.00 598,180.00 722,042.10
TIR 11.3%
VALOR PRESENTE NETO 1,030,414.8

AÑO 0 1.00 302,400.00 302,400.00 657,998.00 657,998.00

1 0.91 362,880.00 329,890.91 223,612.40 203,284.00
2 0.83 362,880.00 299,900.83 223,612.40 184,803.64
3 0.75 362,880.00 272,637.11 239,012.40 179,573.55
4 0.68 362,880.00 247,851.92 239,012.40 163,248.69
5 0.62 362,880.00 225,319.93 239,012.40 148,407.90
6 0.56 362,880.00 204,836.30 239,013.50 134,916.89
7 0.51 362,880.00 186,214.82 239,014.60 122,652.28
8 0.47 362,880.00 169,286.20 239,015.70 111,502.59
9 0.42 362,880.00 153,896.54 239,016.80 101,366.46
10 0.39 362,880.00 139,905.95 239,017.90 92,151.75
EVALUACIÓN FINANCIERA EN CASO DE QUE LOS INGRESOS SE DECREMENTEN UN 10%

AÑO 0 598,180.00 272,160.00 598,180.00 0.00 0.00 -924,200.00
1 0.00 326,592.00 203,284.00 0.00 0.00 123,308.00
35
2 0.00 326,592.00 203,284.00 0.00 0.00 123,308.00
3 0.00 326,592.00 217,284.00 0.00 0.00 109,308.00
4 0.00 326,592.00 217,284.00 0.00 0.00 109,308.00
5 0.00 326,592.00 217,284.00 0.00 0.00 109,308.00
6 0.00 326,592.00 217,285.00 0.00 0.00 109,307.00
7 0.00 326,592.00 217,286.00 0.00 0.00 109,306.00
8 0.00 326,592.00 217,287.00 0.00 0.00 109,305.00
9 0.00 326,592.00 217,288.00 0.00 0.00 109,304.00
10 0.00 326,592.00 217,289.00 0.00 598,180.00 707,483.00
TIR 10.0%
VALOR PRESENTE NETO 968,101.2

AÑO 0 1.00 272,160.00 272,160.00 598,180.00 598,180.00

1 0.91 326,592.00 296,901.82 203,284.00 184,803.64
2 0.83 326,592.00 269,910.74 203,284.00 168,003.31
3 0.75 326,592.00 245,373.40 217,284.00 163,248.69
4 0.68 326,592.00 223,066.73 217,284.00 148,407.90
5 0.62 326,592.00 202,787.94 217,284.00 134,916.27
6 0.56 326,592.00 184,352.67 217,285.00 122,651.72
7 0.51 326,592.00 167,593.34 217,286.00 111,502.07
8 0.47 326,592.00 152,357.58 217,287.00 101,365.99
9 0.42 326,592.00 138,506.89 217,288.00 92,151.32
10 0.39 326,592.00 125,915.35 217,289.00 83,774.32
36
ESTADO DE RESULTADOS PROFORMA
CONCEPTO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10
INGRESOS
VENTAS NETAS 302,400 362,880 362,880 362,880 362,880 362,880 362,880 362,880 362,880 362,880 362,880
COSTOS DE VENTA 6,000 6,000 6,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000 24,000
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
UTILIDADES BRUTAS 296,400 356,880 356,880 338,880 338,880 338,880 338,880 338,880 338,880 338,880 338,880
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
GASTOS
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400 8,400
GASTOS DE OPERACIÓN 113,200 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840 135,840
COSTO FINANCIERO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DEPRECIACIONES 39,351 39,351 39,351 39,351 39,351 39,351 39,352 39,353 39,354 39,355 39,356
AMORTIZACIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
TOTAL GASTOS 160,951 183,591 183,591 183,591 183,591 183,591 183,592 183,593 183,594 183,595 183,596
UTILIDADES ANTES DE IMPUESTOS 135,449 173,289 173,289 155,289 155,289 155,289 155,288 155,287 155,286 155,285 155,284
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
PAGO DE IMPUESTOS Y PERMISOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
UTILIDAD NETA 135,449 173,289 173,289 155,289 155,289 155,289 155,288 155,287 155,286 155,285 155,284
ANEXO 3.
DOCUMENTACION Y CONSTANCIAS DE LOS
SOCIOS.
ANEXO 4.
GUIA TECNICA DEL CULTIVO DE JITOMATE Y DISEÑO
ESTRUCTURAL DEL INVERNADERO.
39
ANEXO 5.
COTIZACION DE BIENES A ADQUIRIR
40

Proyecto INVERNADERO LUPE

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PROGRAMA DE ACTIVOS PRODUCTIVOS

GRUPO DE PRODUCTORES DE JITOMATE

“PRODUCCION DE JITOMATE EN INVERNADERO”

Representante: Fidel Bautista Meneses

ATEMPA, ABRIL DEL 2009

“GRUPO DE PRODUCTORES DE JITOMATE”

1.1. IDENTIFICACIÓN DEL GRUPO Y SU UBICACIÓN FÍSICA

El grupo de productores de Jitomate esta integrado por 6 personas, tal como se

muestra en el cuadro de socios del grupo anexo al proyecto.

El grupo de productores pertenecen al Estado de Guerrero, Municipio de Chilapa de

Álvarez y al núcleo agrario de la comunidad de Atempa.

1.2. TIPO DE FIGURA JURÍDICA

El grupo de productores esta conformado como un grupo informal, sin embargo

pretenden constituirse formalmente en una sociedad de producción para legalizar sus

trabajos como empresa rural.

1.3. GIRO, ACTIVIDAD Y LINEA DE PRODUCCIÓN DEL PROYECTO

El proyecto de “Producción de jitomate en invernadero” plantea la producción de

hortalizas comerciales principalmente el jitomate, ajo y cebolla en menor proporción

para su comercialización en fresco. El proyecto contempla actividades principalmente

importancia tradicional en la región de Chilapa.

1.4. CALENDARIO DE INVERSIONES Y RECUPERACIONES

El Calendario de Inversiones y Recuperaciones de Capital se plantea en el capitulo 5,

1.5. CARACTERÍSTICAS DEL NEGOCIO

El negocio consiste en la producción de jitomate y otras hortalizas en menor

proporción como la cebolla y el ajo bajo condiciones de invernadero, y su

comercialización como producto fresco en los principales mercados del Estado de

Guerrero (Chilapa, Chilpancingo, Acapulco e Iguala).

2.1. FECHA DE CONSTITUCIÓN DEL GRUPO

El grupo viene trabajando de varios años a la fecha, pero actualmente se ha

organizado para gestionar el presente proyecto y pretende constituirse de manera

formal si todo marcha como ellos lo plantean.

2.2. PROYECTOS TRABAJADOS ANTERIORMENTE COMO GRUPO

A la fecha se han organizado y han trabajado principalmente con el fin de la siembra de

2.3. FUENTE DE RECURSOS

agrícolas, principalmente, sin que a la fecha hayan recibido o gestionando apoyos de

programas o créditos de financiamiento rural, los recursos se reinvierten de la propia

actividad que realizan como productores de jitomate.

2.4. ACTIVIDADES ACTUALES DE LOS SOCIOS DEL GRUPO

Los integrantes del grupo son productores de jitomate y en menor proporción de

embargo las condiciones ambientales son impredecibles y no siempre se logran buenas

el precio de los productos agrícolas se desploma.

3. DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO A DESARROLLAR

3.1. OBJETIVOS Y CARACTERÍSTICAS DEL PROYECTO

3.1.1. OBJETIVOS GENERALES

Para el proyecto, el objetivo general es:

 Fomentar el arraigo de los productores a su comunidad a través de la

implementación de este proyecto productivo para generar mayores recursos

económicos, disminuyendo la presión social sobre la tierra al utilizar

tecnologías de producción intensivas sin prejuicio del medio ambiente, además

de impulsar el desarrollo tecnológico del campo.

3.1.2. OBJETIVOS ESPECIFICOS

Los objetivos específicos de este proyecto son:

 Producción de hortalizas comerciales como el jitomate, la cebolla y el ajo bajo

principales mercados del Estado de Guerrero, es decir, en Acapulco,

Chilpancingo, Iguala y Chilapa.

 Fomentar la innovación tecnológica a través de eventos demostrativos y

talleres de capacitación donde interactúen productores con productores para

lograr la apropiación eficiente de esta tecnología.

la radiación solar, entre otros; a través de tecnologías innovadoras.

 Aprovechar la experiencia campesina para impulsar proyectos productivos

detonadores a nivel regional, preferentemente a las cadenas productivas de

mayor impacto social.

 Disminuir la presión social sobre la tierra al utilizar tecnologías que propicien