INFORME

Para: Gerente Regional

De: Agencia 5
Asunto: Informe General
Fecha: 27/06/2019

1. NUMERO DE CLIENTES PN

ANÁLISIS:

Durante todo el proceso hemos obtenido mejoría, desde el periodo 1 a 3

logramos ascender en la cantidad de número de clientes de personas naturales
gracias a la variación de la tasa de interés volviéndolo más accesible para
nuestros clientes, a ello le súmanos el contacto directo que teníamos con el
cliente.

En el periodo 4,5 y 6 también observamos aumento de nuestra cartera de cliente

natural ya que planteamos como estrategia acércanos más a ellos adecuando
promociones de acuerdo al perfil del cliente y sus necesidades, actualizar la base
de datos de nuestro portafolio.
Implementamos un sistema el cual nos permitió retomar antiguos contactos que no
querían acceder a promociones y tomar un producto por diversos inconvenientes en
ese momento y ahora es una buena oportunidad para retomar relaciones, fomentar,
mantener un estrecho vínculo con ellos realizando llamadas o haciendo uso del
correo informando sobre las nuevas ofertas que tenemos para ellos

En el periodo 6 y 7 Instalamos un módulo en el centro comercial, para poder

publicitar nuestro abanico de productos y servicios, ya que, en base a nuestro
tectrain, nos inclinamos a nuestro PÚBLICO CORPORATIVO Y GRANDES
EMPRESAS que se encuentran dentro y alrededor del centro comercial, otra ventaja
es que también hay mayor fluidez de público al cual podemos ofrecer, también
podemos ubicarnos en las estaciones del metro y en avenidas concurridas.

En el último periodo hemos seguido manteniendo la última estrategia ya que

queríamos mantenernos en el mismo rango
 NUMERO DE CLIENTES PJ

ANÁLISIS

En el periodo 1 y 2 teníamos como plan, el poder estrechar un acercamiento con

las empresas para brindar información sobre una alternativa en base a servicios
dirigidos con las empresas de viajes, loterías, hoteles, los cuales les brindaremos
el acceso a servicios de plataforma electrónica de operaciones para aquellos
clientes que poseen una empresa y puedan realizar la transacción de una formas
más rápida y segura, y de esta forma, lograr ahorrar el tiempo.

Durante el periodo 3 y 4 nos hemos mantenido ya que seguíamos con la misma

estrategia de orientarnos a los trabajadores de la administración pública.

Durante el periodo 5 hemos logrado ascender notoriamente por que realizamos

las 5 visitas semanales (2 horas por cada visita) a los comerciantes de la tienda
COMPRAMÀS que están ubicados en el mercado, luego de sus actividades
diarias para evitar inconvenientes con el fin ofrecerles productos y sean clientes de
la agencia realizando seguimiento.

En el periodo 6 y 7 logramos mantenernos porque nos hemos mantenido con el

mismo plan.

Durante el periodo 8 hemos bajado en 5 debido a que nos hemos enfocado en

otros puntos como por ejemplo la cantidad de productos por cliente.
 2. CANTIDAD DE PRODUCTOS POR CLIENTE PN
.

ANÁLISIS
En el periodo 1 y 2 hemos logrado ascender ya que no dirigimos netamente a la
administración pública (abogacía, municipalidad, etc.) (Cuenta sueldo – cts.) .A los
trabajadores que ya mantienen un producto con nosotros y tienen un sueldo fijo
como formales (cuentas de ahorro - depósito a plazo fijo) ofreciéndoles un
producto complementarios que les brinde seguridad en las transacciones que
puedan realizar (tarjeta de crédito – seguros) y puedan suceder casos fortuitos

A partir del periodo 2 hacia adelante hemos ascendido satisfactoriamente debido

a que hemos aumentado los eventos promocionales (12hrs semanales) para
nuestros clientes, ya que de esta forma podremos incentivar a que los clientes
puedan adquirir servicios o productos complementarios a lo que ya hayan obtenido
en nuestra entidad.
También nos enfocarnos en las campañas de venta (10hrs semanales) ya que
usualmente los clientes siempre acuden en esas ocasiones para aprovechar las
facilidades, beneficios y ventajas que se brinda a clientes y usuarios.
No obstante, a ello realizamos un listado de llamadas a nuestros clientes naturales
(10 HORAS SEMANALES / 5 DIAS A LA SEMANA) para ofrecer algún producto o
servicio en base a las necesidades o perfil de la empresa o cliente. También poder
ofrecer tarjetas de crédito a los usuarios, analizando estado y comportamiento para
así poder captarlos y retenerlos.
 CANTIDAD DE PRODUCTOS POR CLIENTE PJ

ANALISIS
Como observamos en el cuadro hemos logrado ascender en todos los periodos
aumentado así la cantidad de productos que tiene cada cliente jurídico.

Nos hemos enfocados en las campañas de ventas (12hrs semanales), seguido de

los eventos promocionales (12 horas semanales) para poder brindarle productos de
acuerdo a sus necesidades y lograr captarlos, retenerlos y fidelizarlos.

De igual manera seguimos con el plan de realizar un listado de llamadas a nuestros

clientes jurídicos (10 horas semanales / 5 días a la semana) para ofrecer algún
producto o servicio en base a las necesidades o perfil de la empresa ,mediante la
implementación de un sistema de la mano con un ingeniero de software para
personalizar las ofertas en cada cliente jurídico que está en nuestra base de datos
ya que conocemos sus intereses , gustos , consultas , preferencias , debido a que
buscamos brindar un trato focalizado al cliente y hacerlo sentir único.
 3. COLOCACIONES TOTALES PN

ANÁLISIS:
Logramos ver que en todo el proceso evolutivo nos mantenemos en constante
ascenso ya que desde un inicio teníamos como prioridad a la renta Alta debido a
que ellos tienen en conocimiento los riegos y beneficios que trae consigo el tomar
un crédito y tratan de cuidar siempre su historial crediticio.

Ya que actualmente nos encontramos ubicados o estamos cerca de un centro

comercial COMPRAMAS donde existen varios comercios de comidas, restaurantes,
juguerìas, etc. se les ofrecería una tarjeta de crédito para su uso.

De igual manera implementamos un sistema de diversos canales de atención,

donde nuestros clientes podrán interactuar virtualmente con la entidad (redes
sociales, correo electrónico, teléfono).

Seguir con esta estrategia nos ayuda para que nuestros clientes no tengan la
necesidad de realizar sus transacciones mediante vía web y solo eso, sino que
también ampliaremos nuestra red de agentes. A ello le súmanos que habrán más
asesores de atención al clientes ya sea presencial o vía telefónica para así poder
brindarle información de todos nuestros productos, dudas o consultas y una
atención inmediata y rápida.
 COLOCACIONES TOTALES PJ

ANÁLISIS
Durante el periodo 1 2 3 nos hemos mantenido en ascenso ya que nos dirigíamos
al sector de Pequeñas Empresas, realizamos eventos promocionales (10 horas
semanales) campañas de ventas (10 horas semanales) con el fin de poder colocar
nuestros productos.

Posterior a ellos logramos identificar al sector de las MICROEMPRESAS dando el

1er lugar ya que actualmente donde estamos ubicados existen varios negocios
cercanos a la financiera como: peluquería, juguerìa, restaurantes y prospectamos
otorgarle un leasing para que puedan alquilar su local y con el tiempo puedan
comprarlo si lo deciden. También se le otorgaría un capital de trabajo ya que de esta
forma pueden expandir su negocio o implementar insumos o decorarlos.

Visualizamos en el gráfico que gracias a nuestro cambiante plan estratégico

estamos ubicados primeros en colocaciones a Personas Jurídicas.
 4. MOTIVACIÓN DE LOS EMPLEADOS

ANÁLISIS

Durante el periodo 1, 2 vemos un aumento considerable debido al reconocimiento

que hemos hecho a nuestros mejores colaboradores y la capacitación constante
que duró 12H semanales para poder ampliar su conocimiento.

Durante el periodo 3, 4, 5 vemos un ascenso constante ya que empezamos las

reuniones con los colaboradores 10H semanales donde podemos verificar su
avance y poder brindarles el apoyo necesario o materiales para que puedan llegar
a su meta.

Realizaremos eventos donde damos reconocimiento aquellos ejecutivos que se

desempeñan eficientemente en su labor diaria.
Durante el periodo 6 7 y 8 vemos descender en el grafico a la Agencia 5 ya que
empezamos a priorizar otros aspectos dentro de la gestión, pero aún nos
mantenemos en constantes cambios para poder mejorar en este aspecto ya que la
motivación en los colaboradores es un punto crítico a tratar.

 Implementaremos 2 días libres para aquellos trabajadores que lleguen a su

meta asignada
 Bonos extras por asistencia y puntualidad
 Certificados de capacitación
 Línea de carrera
 Reconocimiento semanal por cumplimento de metas
 5. SATISFACCIÓN DE CLIENTES PN

ANÁLISIS

Durante el periodo 1 2 y 3 identificamos un notorio crecimiento en el gráfico y esto

se debe a que planeamos dar más enfoque a nuestros canales de atención y
mejorar la atención al cliente por ello hemos asignado 12 horas semanales en
atención telefónica ya que esto es muy importante, debemos hacerlos accesibles
y disponibles para nuestros clientes con los que queremos entablar una
comunicación más estrecha .Esto implica que puedan encontrar fácilmente la
forma de expresarse y que con esa “misma” facilidad, reciban una respuesta. A ello
le sumamos las 12 horas semanales asignadas para atención al cliente presencial
y así poder brindarle información de todos nuestros productos y sus necesidades.
Durante el periodo 4 bajamos en satisfacción debido a que no tuvimos en
consideración que nuestro público objetivo es cambiante y siempre busca nuevos
productos por sus diversas necesidades.

Teniendo en consideración lo anterior, decidimos optar por mejores planes y ello se

ve reflejado en el periodo 5 ya que empezamos a brindar un asesoramiento
personalizado a nuestros clientes y por ello necesitamos a un personal altamente
capacitado y empático para que pueda resolver todas sus consultas y brindar la
mejor alternativa de solución a sus necesidades cambiantes por este motivo nos
enfocamos a brindar 10 horas de capacitación semanal a los asesores.

En el periodo 6 nuevamente nuestra satisfacción se redujo debido a que

empezamos a priorizar otros aspectos como las “COLOCACIONES”, de igual
manera retomamos con fuerza en el periodo 7 y 8 en el cual seguimos con todo lo
anterior y le sumamos el seguimiento mensual a nuestros clientes o usuarios que
han visitado nuestra agencia y hacerles llegar una encuesta de satisfacción en la
escala del 1 al 10 sobre su conformidad por el asesoramiento recibido y si
recomendaría a referidos con nuestra agencia .Tomamos en cuenta este punto ya
que en base a sus comentarios y feedback podemos mejorar como institución
detectando las verdaderas necesidades de nuestros clientes actuales y potenciales.
La opinión de los clientes es inconstante y puede cambiar en un solo instante por
prensa negativa, una mala experiencia o políticas corporativas que no siempre están
a favor de ellos son solo algunos de los factores que tienden a impactar en la opinión
y satisfacción de nuestros clientes. Nosotros como agencia sabemos que la opinión
que nuestros clientes son muy importante, ellos suelen ser cambiantes de acuerdo
a su entorno o necesidad por eso vamos a llevar a cabo un rastreamiento continuo.
 SATISFACCIÓN DE CLIENTES PJ

ANÁLISIS

Durante el periodo 1 2 3 logramos identificar que nuestro crecimiento es constante

y se dirige a SATISFECHO debido a la accesibilidad en los canales de atención y
diversas plataformas que hemos brindado a nuestros clientes jurídicos y por el
asesoramiento con un ejecutivo especializado y correctamente capacitado (se
capacita 12 horas semanales) en el rubro el cual le ayude a mejorar el manejo de
los productos y servicios que tiene con la entidad financiera.
Durante el periodo 4 vemos descender a la Agencia 5 ya que hemos empezado a
priorizar otros aspectos como LAS COLOCACIONES A PERSONAS JURÍDICAS
buscando más clientes , de igual manera seguimos , cambiando estratégias y
adaptándonos a necesidades cambiantes para la mejora y ello se ve reflejado en
el periodo 5 6 7 8 en los cuales nos hemos tratado de mantener en el indicador de
SATISFECHO gracias al aumento en capacitación para los ejecutivos de banca
empresarial ( 12 horas semanales ) a ellos le sumamos 14 horas semanales en
atención telefónica ya que esto es muy importante, debemos hacerlos accesibles
y disponibles para nuestros clientes con los que queremos entablar una
comunicación más estrecha también el seguimiento constante y la encuesta de
satisfacción lo cual nos ayuda a saber el nivel de recomendación y satisfacción.
 6. ÍNDICE DE RENTABILIDAD DE GESTIÓN

ANÁLISIS
Podemos visualizar que en todo momento hemos estado en constante crecimiento.

Durante el periodo 1 y 2 hemos subido levemente

En el periodo 3 hacia adelante hemos estado en constante crecimiento debido a las

campañas de ventas e implementaremos 14 horas semanales para que todos
nuestros futuros clientes accedan a nuestros productos con las tasas preferenciales
que brindaremos.
De igual manera anteriormente se proyectó brindar 12 horas semanales en eventos
promocionales, yendo de la mano con la capacitación constante (12 horas
semanales) para nuestros ejecutivos de RENTA ALTA y ejecutivos de
MICROEMPRESAS, esta estratégia es muy importante ya que tendrán un manejo
completo para poder asesorar a nuestros clientes actuales y prospectados con el
fin de poder mantenerlos y fidelizarlos, volviendo más rentable su permanencia.
también para que nuestros productos sean más conocidos y como agencia
ocupemos un espacio en la mente del consumidor, esta alternativa es ideal porque
no debemos olvidar que la competencia actual está en constante cambio y nosotros
no queremos ser ajeno a ello ya que buscamos la preferencia para captarlos
mantenerlos y fidelizarlos.
 RANKING DE DESEMPEÑO

ANÁLISIS
En el ranking de desempeño ocupamos el 3er lugar como AGENCIA 5,
consideramos que aún nos falta mejorar algunos aspectos y planeamos seguir en
mejora contínua arriesgándonos a probar nuevas cosas teniendo y creando nuevas
oportunidades.