Desarrollo del Caso:

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de

la Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de
la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente
cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta
corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no
supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar

sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras
de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones
considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida. El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar
del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo
incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación
de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a

tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Respuesta: En mi concepto haría;

Primero: No sería prudente cancelarle la cuenta bancaria del señor Paredes de

forma inmediata. Lo que haría primero es solicitarle documentos y/o pruebas que
demuestren que el aumento repentino de consignaciones de cifras de dinero;
solicitaría una razón suficiente para el aumento de consignaciones en su cuenta
bancaria, si tiene otros establecimientos comerciales, si tiene acciones en
empresas, etc.

Segundo: Y si el señor Paredes no entrega lo solicitado, procedería al registro de

actividades sospechosas por parte del señor a las autoridades competentes que
son la UAF, la superintendencia financiera, la fiscalía y policía nacional,
posteriormente realizaría la respectiva cancelación de la cuenta.

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del

cliente sin que él sospeche nada?

Respuesta: En mi concepto, me se aseguraría que los ingresos que tiene el señor

Paredes no provengan de una actividad sospechosa o de dudosa procedencia o
que no tenga una razón suficiente que demuestre la procedencia de ese recurso o
recursos.

¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Respuesta: Si el señor Paredes, no demuestra que los recursos que el obtiene
proviene de una actividad legal o que carece de sospecha o de dudosa
procedencia, las medidas que tomaría: 1). procedería al registro de actividades
sospechosas por parte del señor a las autoridades competentes que son la UAF,
la superintendencia financiera, la fiscalía y policía nacional; 2). Después de
obtener el permiso de la superintendencia financiera o de la fiscalía para cerrar la
cuenta bancaria, procedería para el respectivo cierre de la cuenta.

¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Respuesta: No sería necesario llamar al señor Paredes, ya que con las solicitudes
de pruebas que demuestren el origen de los dineros, y las razones de ese
aumento que solicito, es suficiente razones que puedo usar para poder determinar
si se debe registrar la actividad sospechosa por parte del señor a las autoridades
competentes y posterior cierre de la cuenta bancaria, ya que la decisión de esas
acciones están bajo mi responsabilidad y no es necesario notificarlas al señor.

¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Respuesta: Si el señor Paredes, demuestra con pruebas suficientes sobre el

origen de los dineros que consignan en la cuenta, las razones del aumento de las
consignaciones consignaciones no es necesario el respectivo registro de la
actividad sospechosa a las autoridades competentes. Pero si el señor Paredes, no
demuestra con pruebas suficientes sobre el origen de los dineros que consignan
en la cuenta y las razones del aumento de las consignaciones, no se debería decir
necesario, es deber por mi parte el respectivo registro de la actividad sospechosa
a las autoridades competentes.