Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
CONCURSO PROCOMPITE Nº
01-2012 / GOB.REG-HVCA
(Primera Convocatoria)
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
BASES DE CONCURSO
1.1 ENTIDAD CONVOCANTE
1.3 ANTECEDENTES
2
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
N° CADENA PRODUCTIVA
1 PAPA
2 CEBADA
3 ARVEJA
4 HABA
5 FRIJOL
6 MAIZ
7 QUINUA
8 AVENA
9 TRIGO
10 VACUNOS
11 CUYES
12 ALPACAS
13 OVINOS
14 TRUCHAS
3
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
COFINANCIAMIENTO DEL PROCOMPITE POR CADENAS PRODUCTIVAS
CADENA MONTO TOTAL DESTINADO
N° PROMEDIO
PRODUCTIVA POR LA REGION CATEGORIA B
Son las personas naturales organizadas y las personas jurídicas conformadas bajo
cualquier modalidad permitida por el ordenamiento legal. Para efectos de lo establecido
en la Ley y en el presente reglamento, las personas naturales organizadas deberán ser
representados por una Junta Directiva integrada como mínimo por un presidente, un
secretario y un tesorero, los cuales serán acreditados mediante el acta de la asamblea
general de constitución, certificada por un notario o en su defecto por el Juez de Paz de
la jurisdicción correspondiente. Estas organizaciones son denominadas para efectos de
la Ley PROCOMPITE como: Agente Económico Organizado (AEO).
De acuerdo D.S Nº 103-2012-EF Artículo 7º, numeral 7.3 que a la letra dice: “Los
Gobiernos Regionales y Gobiernos Locales podrán destinar como máximo, hasta el 50%
de los recursos a que se refiere el numeral 5.1 del artículo 5º precedente, para el
cofinanciamiento de las propuestas productivas que correspondan a la PROCOMPITE de
la Categoría A”. En ese sentido la categoría A es hasta el 50% del monto total siendo
S/. 5 000 000 (Cinco Millones) y la categoría B el 50% restante siendo S/. 5 000 000
(Cinco Millones). Por las políticas implementadas por parte del Gobierno Regional y
teniendo en consideración el monto total se considerara como techo hasta:
4
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
El 25% a jóvenes
El 25% a mujeres
y el 50% a Propuestas productivas Generales.
Se co-financiará hasta un máximo del 80% del monto total del costo de inversión de la
Propuesta Productiva de categoría A (Plan de Negocio) y 50% en el caso de propuestas
productivas de categoría B, respetando los límites establecidos anteriormente. En ese
sentido, el monto que soliciten como co-financiamiento los planes deberán sujetarse a
los parámetros establecidos en el punto 1.8, debiendo considerarse.
5
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
Presentación de Propuestas Productivas
6
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
Evaluación de Proyectos
Visitas in situ para verificar 16/10/2012 al Lugar en cada localidad de las
compromisos de los Agentes 22/10/2012 asociaciones.
Económicos Organizados.
7
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
8
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
9
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
De acuerdo al Cronograma, cada AEO que continúe en el Concurso, deberá realizar una
presentación pública de la Propuesta Productiva (Plan de Negocios). Para ello, la AEO
designará a una persona que se hará cargo de realizar una presentación y responder a
las preguntas que formule el Comité Evaluador.
Para ello, el Comité Evaluador Publicará la lista de preguntas a las cuales serán
formuladas en el día de la presentación.
Los tiempos de presentación y respuestas que se otorgue a cada una de las AEO serán
de la misma duración.
El Comité Evaluador designará a representantes para que realicen las visitas in situ al
lugar donde se realizará la ejecución de la Propuesta Productiva (Plan de Negocio), con
el fin de verificar la sostenibilidad del cumplimiento de los acuerdos y compromisos que
han estipulado los AEO en sus Propuestas Productivas (Plan de Negocio).
10
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
11
(GOBIERNO REGIONAL HUANCAVELICA)
CONCURSO PROCOMPITE Nº 01-2012/GRH
ANEXOS
12
PROFESIONALES ENCARGADOS POR CADA PROVINCIA
1 Datos Generales
Cofinanciamiento solicitado
Persona jurídica
Indicar tipo de persona jurídica
Provincia
Distrito
Dirección
Centro Poblado
Cargo
Nombres y apellidos
Dirección exacta
Teléfono/Celular
Correo electrónico
a) Personas jurídicas
socios o
son
asociados, son
Nuestro AEO está organizado por ………… hombres ……….
de los mujeres
y
cuales
(adjuntar padrón de asociados)
1
2
3
4
2.4 EXPERIENCIA: La propuesta productiva contribuye a mejorar nuestro negocio, el cual viene
funcionando desde:
Propuesta de Negocio Nuevo
El negocio tiene menos de 1 año de funcionamiento
El negocio tiene más de 1 año hasta 3 años de funcionamiento
El negocio tiene más de 5 años de funcionamiento
2.5 NUESTRO MERCADO ACTUAL: ¿A quién y donde venderemos? (solo organización con
experiencia previa mayor a 1 año)
2.6 NUESTRO MERCADO POTENCIAL: ¿A quién y donde venderemos nuestro producto y/o
servicio luego del cofinanciamiento solicitado?
1
2
3
4
…
2.10 GENERACION DE EMPLEO: ¿Cuántos nuevos empleos por año (temporales y/o
permanentes) se esperarán generar al interior de nuestra propuesta productiva?
Descripción de
Empleos los empleos Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
Temporales
Permanentes
Totales
Tasa de crecimiento acumulada del empleo totales entre
el año 2 y el año 0 (en porcentajes)=
La alianza u
Características
Descripción de la alianzaestratégica u Empresa u oportunidad ¿Es
Finalidad de la empresa u
oportunidad de negocio organización probable o
organización
concreta*?
1
2
3
4
…
* Anexo documentos sustentatorios si es concreta
3 INGRESOS
3.1 Detalle usted el flujo de ingresos y las razones que justifican el mismo
Justificación:
Formato 3: Ficha de presentación de Propuestas Productivas de categoría B
4 COFINANCIAMIENTO SOLICITADO
4.1 Realizar una estimación de la inversión inicial total, siguiendo el siguiente cuadro:
Señale detalles importantes aparte
Detalle del requerimiento de materiales, equipos, infraestructura, insumos de Propuesta Productiva.
Monto Financiado por los AEO Monto Financiado por el Total Inversión
INVERSIÓN
(S/.) GR o GL(S/.) (S/.)
COMPONENTES
Componente 1: ….Denominación x
Componente 2:
Componente 3:
Componente n:
Total
5 COSTOS DE OPERACIÓN
1. Costos Indirectos
2. Costos Directos
3. Gastos de administración
4. Gastos de ventas
Comentario:
Formato 3: Ficha de presentación de Propuestas Productivas de categoría B
6 FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO
CONCEPTO AÑO 0 AÑO1 AÑO2 AÑO3 AÑO4 AÑO5
(A) INGRESOS TOTALES
(B) EGRESOS TOTALES
(C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS
Referencias:
Flujo de caja año "t": (A) Ingreso total año"t" - (B) Egreso total
año "t".
Parámetros de evaluación:
El periodo de evaluación podrá ser 5 años, dependiendo de la naturaleza del negocio
La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja será el
10%.
Referencias:
Costo total Unitario= Egreso total año "t"/Unidades totales vendidas año "t".
6.2 Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera) del proyecto, nivel de
ventas, utilidades y capacidad de generación de fondos para repagar financiamiento.
6.3 Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos totales tantos fijos como
variables (Punto de Equilibrio)
Formato 3: Ficha de presentación de Propuestas Productivas de categoría B
7 ANEXOS
Incluir como anexos el estudio de propuesta productiva y precisiones de algunos puntos considerados en las
ficha.
Formato 2: Ficha de presentación de Propuestas Productivas de categoría A
FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS
PRODUCTIVAS DE CATEGORIA A
1 Datos Generales
Cofinanciamiento solicitado
Persona jurídica
Indicar tipo de persona jurídica
Provincia
Distrito
Dirección
Centro Poblado
Secretario (a)
Tesorero (a)
Fiscal
Vocal
Nombres y apellidos
Cargo
Nombres y apellidos
Dirección exacta
Teléfono/Celular
Correo electrónico
2 PROPUESTA PRODUCTIVA
3 INGRESOS
Ingresos
Precio
4 SOLICITUD DE COFINANCIAMIENTO
Detalle del requerimiento de materiales, equipos, infraestructura, insumos de Propuesta Productiva.
Monto Financiado por los AEO Monto Financiado por el Total Inversión
INVERSIÓN
(S/.) GR o GL(S/.) (S/.)
COMPONENTES
Componente 1: ….Denominación x
Componente 2:
Componente 3:
Componente n:
Total
5 COSTOS DE OPERACIÓN
1. Costos Indirectos
2. Costos Directos
3. Gastos de administración
4. Gastos de ventas
6.1 Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera) del proyecto, nivel de ventas, utilidades y
capacidad de generación de fondos para repagar financiamiento.
6.2 Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos totales tantos fijos como variables (Punto
de Equilibrio)
7 ANEXOS
Incluir como anexos el estudio de propuesta productiva y precisiones de algunos puntos considerados en las
ficha.
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
TENIDO MÍNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A
INDICE
1. NEGOCIO ............................................................................. ¡Error! Marcador no definido.
1.1. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO ................................................................................... 3
1.2 DEFINICIÓN DEL NOMBRE .................................................................................... 3
2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO ..................................................................................... 4
2.1. RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA .................. 4
2.2. ANÁLISIS DE DEMANDA ......................................................................................... 5
2.3. ANÁLISIS DE LA OFERTA ....................................................................................... 5
2.4. DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ............................... 6
3. ANÁLISIS DEL ENTORNO .............................................................................................. 6
4. ORGANIZACIÓN ............................................................................................................... 6
4.1. COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO ....................................... 7
4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO .............................................................................. 7
4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES ........................................ 8
4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO ....... 8
4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ........................................................... 8
4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO ...................................................................................... 9
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO .................................................................................... 9
5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO .................................................................................... 9
5.2. ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO ................. 9
6. PLAN OPERACIONAL .................................................................................................... 10
6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ............................................ 10
6.2. EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO .......................... 10
6.3. DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO .................................................... 10
6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ............................. 11
6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ...................... 11
6.6. LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO ........................................................................... 11
6.7. PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO .................. 11
6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ............................................................ 12
7. PLAN DE MERCADOTECNIA ........................................................................................ 12
8. ASPECTOS GENERALES .............................................................................................. 12
8.1. LICENCIAS Y DERECHOS ....................................... ¡Error! Marcador no definido.
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
8.2. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES ......... ¡Error! Marcador no
definido.
8.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL ......................................................................... 12
9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO .......................................................... 12
9.1. JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO ..................................................... 12
9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO
13
9.5. DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA ..................................................... 16
9.6. DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS ............................................................. 16
9.7. ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ............................................................. 16
9.8. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD ................................................................. 17
10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA
PRODUCTIVA .......................................................................................................................... 18
11. CONCLUSIONES ......................................................................................................... 19
12. ANEXOS ........................................................................................................................ 19
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
PROPUESTA PRODUCTIVA
1. NEGOCIO
Producción
Post-producción
Transformación
Comercialización
c) Experiencia
Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la
contribución de la propuesta productiva a la actividad económica de la AEO
y participación en posteriores PROCOMPITE.
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
‐ Cuál es la localización del mismo.
- ¿Qué se va a hacer?
- ¿Cuál es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar
o proveer con la propuesta productiva?
- ¿Dónde se va a localizar?
2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO
Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilación, anotación y
análisis de datos de mercado, se analizará las características de la oferta y
demanda en los mercados en donde se llevará a cabo la propuesta productiva y
se encontrará la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado.
Antes de iniciar con el proceso de investigación, debemos tener en claro las
siguientes definiciones:
- Demanda:Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean
comprar para cada nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de
los clientes y su capacidad de compra, influyen los siguientes factores: precio
del producto o servicio, costumbres, gustos y preferencias, renta, expectativas
sobre el futuro, etc.
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
- Información Primaria: Este tipo de información puede conseguirse mediante
Grupos Focales (técnica de entrevista, dirigida a grupos pequeños con
características similares) , entrevista a profundidad (es una entrevista
individual cara a cara), la observación (consiste en recopilar datos a partir de la
observación del comportamiento de la gente en determinadas situaciones y del
accionar de la competencia), la encuesta (es el método más conocido y
adecuado para obtener información descriptiva; preguntando directamente a los
consumidores se pueden hallar datos relativos a sus preferencias, opiniones,
satisfacción, comportamientos, etc.).
Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio después del
cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR/GL, será
el origen del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o
internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o
servicio, cuál es el mercado actual a quienes y donde se comercialización el
producto o servicio.
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
De esta manera, podrán adecuar el diseño y gestión del negocio de acuerdo con lo que
ocurra con dichas variables.
4. ORGANIZACIÓN
En esta sección se requiere información acerca de la estructura organizativa del
AEO y la distribución de utilidades.
Departamento
Provincia
Distrito
Dirección
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
Centro Poblado
¿El centro poblado pertenece a la capital
de distrito?
¿El centro poblado es rural o urbano?
Secretario (a)
Tesorero (a)
Fiscal
Vocal
Nombres y apellidos
Cargo
Nombres y apellidos
Dirección exacta
Teléfono/Celular
Correo electrónico
Personas Naturales
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
Mujeres que integran
Periodo de Distribución de
Utilidades
Monto o porcentaje de
Socios o Personas Naturales
utilidades
1
2
3
…
Se cumple (Si
Situación
o No)
1
2
3
…
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
Además se debe señalar los nombres de las personas externas que trabajan
en la AEO:
1
2
3
…
La alianza u
Descripción de la alianza Características de
Empresa u oportunidad ¿Es
estratégica u oportunidad de Finalidad la empresa u
organización probable o
negocio organización
concreta*?
1
2
…
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
6. PLAN OPERACIONAL
El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios
para llevar a cabo el proceso operativo, además para realizar los procesos productivos
es necesario que la organización se adapte a entornos muy dinámicos y mercados de
alta rivalidad.
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y
continúa con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y
los insumos requeridos en un producto final determinado.
De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de
elaboración de mermelada:
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
7. PLAN DE MERCADOTECNIA
El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego
generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio.
8. ASPECTOS GENERALES
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
2
3
…
La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia técnica y/o
capacitación y especificar qué tipo de procesos de producción, transformación
y/o comercialización se mejorarán.
Monto Monto
Especificar Precio
INVERSIÓN Cantidad Financiado Financiado Inversión
tipo Referencial
por los AEO por el GR o
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
(S/.) GL(S/.)
1. Componente de Activo
fijo
Terreno.
Infraestructura (instalaciones
eléctricas, sanitarias,
construcciones).
Maquinarias.
Equipos.
Herramientas.
Muebles y enseres.
Total Activo fijo
2. Componente Gastos
pre-operativos
Estudios iníciales
Asistencia técnica
Licencia de funcionamiento.
Carné sanitario.
Licencia de avisos (paneles,
letreros, etc.).
Elaboración de manuales de
operación y producción.
Estatutos.
Gastos de constitución legal.
Capacitación del personal.
Capacitación del empresario
Otros servicios
Total Gastos pre-
operativos
3. Componente de Capital
de trabajo
Materia prima e insumos.
Mano de obra
Total Capital de trabajo
Total Inversión
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
presentes en el proceso de elaboración de los productos o de brindar el servicio.
A continuación se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta:
UNIDAD COSTO
COSTO
COSTOS DE OPERACIÓN DE CANT. UNITARIO Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
TOTAL
MEDIDA (S/.)
1. Costos Indirectos
Supervisión.
Mantenimiento.
Servicios.
Suministros.
Seguros.
Otros
2. Costos Directos
Materia prima.
Mano de obra directa.
Envases
Otros
3. Gastos de administración
4. Gastos de ventas
Total Costos de Operación
Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto
elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a seguir se muestra a
continuación:
a. Determine el número de unidades a producir en un período de tiempo,
que puede estar determinado en días, semanas, meses, bimestres,
trimestres, semestres, años, etc. es recomendable usar las mismas
unidades de tiempo que has usado al momento de construir la proyección
de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades
temporales.
b. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios
factores como por ejemplo el tiempo de vida útil de las máquinas y
equipos (cuánto duran los equipos antes de tener que renovarlos o
repararlos), a la duración de las licencias de funcionamiento, a la
duración del alquiler.
c. Tercer Paso: Determina el número de unidades a producir en el tiempo
que has asignado de duración del proyecto; usamos la fórmula:
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
ú í , , , .
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
ó
/.
d. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD
Para la evaluación de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes:
- El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el
valor presente de un determinado número de flujos de caja futuros que
va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y
deduciendo el importe inicial de la inversión.
La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se logrará
en una segunda mejor alternativa de inversión con que se cuente,
debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente
comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable
cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los
criterios de evaluación:
VAN < 0 El proyecto se rechaza
VAN = 0 Se rechaza
VAN > 0 El proyecto se acepta
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
Flujo de Caja Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Ingresos por ventas
Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas
Impuestos
Flujo de Caja Operativo
Inversión en Activos
Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos
Flujo de Inversión
Flujo de Caja Económico
• Niveles de producción
• Costos
• Nivel de productividad
• Niveles de ventas
• N° de empleos en la localidad
• Niveles de ingreso de los productores
• Grado de satisfacción del cliente
Anexo 3: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría A
• Participación de la mujer
• Entre otros indicadores
3. CONCLUSIONES
4. ANEXOS
1. Mapas
2. Ubicación del Proyecto
3. Planos arquitectónicos
4. Fotografías
Anexo 4: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría B
CONTENIDO MÍNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA B
INDICE
Macro filtro:
PN 1 PN 2 PN 3 PN 4 PN5
Preguntas Orientadoras /Propuesta de Negocio (PN)
Si No Si No Si No Si No Si No
La propuesta que obtenga el mejor puntaje será aquella que se debe priorizar, pues
reúne las mayores fortalezas y oportunidades para lograr el éxito empresarial. Las
otras ideas (que queden en segundo o tercer lugar) no significan que sean malas
ideas de negocios, sino que tienen algunas debilidades o que existen algunas
amenazas que no te permitirían obtener tanto éxito como la primera propuesta de
negocio.
Ubicación de la Cadena
Marcar
Productiva
Producción
Post-producción
Transformación
Comercialización
c) Experiencia
- ¿Qué se va a hacer?
- ¿Cuál es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar
o proveer con la propuesta productiva?
- ¿Dónde se va a localizar?
2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO
Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilación, anotación y
análisis de datos de mercado, se analizará las características de la oferta y
demanda en los mercados en donde se llevará a cabo la propuesta productiva y
se encontrará la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado.
Antes de iniciar con el proceso de investigación, debemos tener en claro las
siguientes definiciones:
- Demanda:Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean
comprar para cada nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de
los clientes y su capacidad de compra, influyen los siguientes factores: precio
del producto o servicio, costumbres, gustos y preferencias, renta, expectativas
sobre el futuro, etc.
Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio después del
cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR/GL, será
el origen del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o
Anexo 4: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría B
internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o
servicio, cuál es el mercado actual a quienes y donde se comercialización el
producto o servicio.
4. ORGANIZACIÓN
En esta sección se requiere información acerca de la estructura organizativa del
AEO y la distribución de utilidades.
Departamento
Provincia
Distrito
Dirección
Centro Poblado
¿El centro poblado pertenece a la capital
de distrito?
¿El centro poblado es rural o urbano?
Cargo
Nombres y apellidos
Dirección exacta
Teléfono/Celular
Correo electrónico
Periodo de Distribución de
Utilidades
Monto o porcentaje de
Junta de socios o accionistas
utilidades
1
2
3
…
Se cumple (Si
Situación
o No)
Anexo 4: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría B
1
2
3
…
Además se debe señalar los nombres de las personas externas que trabajan
en la AEO:
1
2
3
…
Las FORTALEZAS, son los puntos fuertes que están bajo control, ocurren
actualmente y pueden ser aprovechados para la puesta en marcha del negocio.
Ejemplos:
- Conocimientos técnicos.
- Tecnología superior.
- Tener un local accesible.
- Red de contacto con proveedores y/o distribuidores.
- Contactos con el mercado de destino (hacia donde llegará mi producto), etc.
Otro factor importante son las OPORTUNIDADES, que son aspectos positivos o
favorables que se encuentran en el entorno y de los que se podrá hacer uso para
implementar la idea de negocio. Ejemplos:
- Demanda en aumento del producto o servicios.
- Pocos Competidores.
- Fácil acceso a materias primas, etc.
Las DEBILIDADES, son las carencias del negocio y que están dentro de control,
que ocurren actualmente y deberán superarse. Ejemplos:
- Tecnología obsoleta.
- Poco conocimiento técnico.
- Inadecuado diseño del producto.
- Poca capacidad de gestión, etc.
La alianza u
Descripción de la alianza Características de
Empresa u oportunidad ¿Es
estratégica u oportunidad de Finalidad la empresa u
organización probable o
negocio organización
concreta*?
1
2
3
4
…
6. PLAN OPERACIONAL
El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios
para llevar a cabo el proceso operativo, además para realizar los procesos productivos
es necesario que la organización se adapte a entornos muy dinámicos y mercados de
alta rivalidad.
N° de unidades a producir
Costo Total
Cantidad Total Cantidad
unitario Costo
Materia Prima necesario por
unidad 0 0
1 0 0
2 0 0
3 0 0
… 0 0
Insumos necesario por unidad 0 0
1 0 0
2 0 0
3 0 0
… 0 0
7. PLAN DE MERCADOTECNIA
El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego
generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio. Se presenta a
continuación un diagrama que sintetiza los diferentes puntos que se deben tener
en cuenta en la elaboración del plan de mercadotecnia:
Anexo 4: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría B
8. ASPECTOS GENERALES
La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia técnica y/o
capacitación y especificar qué tipo de procesos de producción, transformación
y/o comercialización se mejorarán.
Monto Monto
Especificar Precio Financiado Financiado
INVERSIÓN Cantidad Inversión
tipo Referencial por los AEO por el GR o
(S/.) GL(S/.)
1. Componente de Activo
fijo
Terreno.
Infraestructura (instalaciones
eléctricas, sanitarias,
construcciones).
Maquinarias.
Equipos.
Herramientas.
Muebles y enseres.
Total Activo fijo
2. Componente Gastos
pre-operativos
Estudios iníciales
Asistencia técnica
Licencia de funcionamiento.
Carné sanitario.
Anexo 4: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría B
Licencia de avisos (paneles,
letreros, etc.).
Elaboración de manuales de
operación y producción.
Estatutos.
Gastos de constitución legal.
Capacitación del personal.
Capacitación del empresario
Otros servicios
Total Gastos pre-
operativos
3. Componente de Capital
de trabajo
Materia prima e insumos.
Mano de obra
Total Capital de trabajo
Total Inversión
UNIDAD COSTO
COSTO
COSTOS DE OPERACIÓN DE CANT. UNITARIO Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
TOTAL
MEDIDA (S/.)
1. Costos Indirectos
Supervisión.
Mantenimiento.
Servicios.
Suministros.
Seguros.
Otros
2. Costos Directos
Materia prima.
Mano de obra directa.
Envases
Otros
3. Gastos de administración
4. Gastos de ventas
Total Costos de Operación
Anexo 4: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría B
Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto
elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a seguir se muestra a
continuación:
a. Determine el número de unidades a producir en un período de tiempo,
que puede estar determinado en días, semanas, meses, bimestres,
trimestres, semestres, años, etc. es recomendable usar las mismas
unidades de tiempo que has usado al momento de construir la proyección
de ventas en unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades
temporales. Por ejemplo: 30 faldas semanales, 1000 docenas de libros
mensuales, 100 casas anuales, etc.
b. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios
factores como por ejemplo el tiempo de vida útil de las máquinas y
equipos (cuánto duran los equipos antes de tener que renovarlos o
repararlos), a la duración de las licencias de funcionamiento, a la
duración del alquiler. Por ejemplo: 1 año, 2 años, 10 años, etc.
c. Tercer Paso: Determina el número de unidades a producir en el tiempo
que has asignado de duración del proyecto; usamos la fórmula:
Unidades Unidades Número Años de
a producir producidas en X de períodos X vida del
en el proyecto una semana al año proyecto
d. Aplica la siguiente fórmula para hallar el costo fijo unitario:
ú í , , , .
ó
/.
Impuestos
Flujo de Caja Operativo
Inversión en Activos
Anexo 4: Contenido mínimo de una propuesta productiva de categoría B
Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos
Flujo de Inversión
Flujo de Caja Económico
• Niveles de producción
• Costos
• Nivel de productividad
• Niveles de ventas
• N° de empleos en la localidad
• Niveles de ingreso de los productores
• Grado de satisfacción del cliente
• Participación de la mujer
• Entre otros indicadores
11. CONCLUSIONES
12. ANEXOS
1. Mapas
2. Ubicación del Proyecto
3. Planos arquitectónicos
4. Fotografías