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Teleconferência - Imprensa

Resultados do 2º trimestre de 2019


Candido Botelho Bracher
Presidente e CEO

Milton Maluhy Filho


Vice-Presidente Executivo, CFO e CRO

Alexsandro Broedel
Diretor Executivo de Finanças e Relações com Investidores

1
Destaques do resultado
2º trimestre de 2019

Lucro Líquido Recorrente ROE Recorrente Carteira de Crédito ¹ Índice de Inadimplência 90 dias

Consolidado Consolidado Consolidado Consolidado


2,3 % -0,1 p.p. R$ 659,7 bi 2,0 % -0,1 p.p.
R$ 7,0 bi 23,5% 2,9%
2T19 vs. 1T19 2T19 vs. 1T19 2T19 vs. 1T19 2T19 vs. 1T19
Brasil Brasil Brasil Brasil
R$ 6,7 bi 2,4 % -0,2 p.p. R$ 494,0 bi 2,8 % -0,2 p.p.
24,6% 3,5%
6,4 6,5 6,5 6,9 7,0 21,6 21,3 21,8 23,6 23,5 623,3 636,4 636,9 647,1 659,7 2,8 2,9 2,9 3,0 2,9
2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 2T18 3T18 4T18 1T19 2T19

Margem com Clientes Receita de Serviços e Seguros ² Custo do Crédito Despesas não Decorrentes de Juros

Consolidado Consolidado Consolidado Consolidado


2,8 % 5,0 % 6,3 % 4,3 %
R$ 16,9 bi R$ 10,7 bi R$ 4,0 bi R$ 12,7 bi
2T19 vs. 1T19 2T19 vs. 1T19 2T19 vs. 1T19 2T19 vs. 1T19
Brasil Brasil Brasil Brasil
3,2 % 5,4 % 6,5 % 4,3 %
R$ 15,1 bi R$ 10,0 bi R$ 3,6 bi R$ 10,9 bi
16,0 16,2 16,2 16,4 16,9 10,4 10,2 10,8 10,2 10,7 3,6 3,3 3,4 3,8 4,0 12,3 12,6 12,8 12,1 12,7
2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 2T18 3T18 4T18 1T19 2T19

(1) Total com Garantias Financeiras Prestadas e Títulos Privados; (2) Receitas de Seguros (-) Despesas com Sinistros (-) Despesas de Comercialização de Seguros. 2
Crédito por perfil de Cliente ou por tipo de produto

Originação de crédito¹ Em R$ bilhões, ao final do período 2T19 1T19 D 2T18 D


2T19 vs. 2T18 Pessoas Físicas 222,3 215,6 3,1% 195,0 14,0%

28%
Total Cartão de Crédito 79,3 76,4 3,7% 66,1 20,0%
Brasil ² Crédito Pessoal 32,8 31,1 5,3% 28,3 15,6%
Crédito Consignado 49,1 48,6 1,0% 45,4 8,1%
Pessoas
físicas 14% Veículos
Crédito Imobiliário
17,2
44,0
16,6
42,9
3,9%
2,6%
14,7
40,5
17,4%
8,6%
Micro, Pequenas e Médias Empresas 78,1 74,1 5,3% 65,6 19,0%

41%
Micro, Pequenas
e Médias Total Pessoas Físicas + Micro,
empresas 300,4 289,7 3,7% 260,6 15,3%
Pequenas e Médias Empresas

29%
Grandes Empresas 193,6 190,7 1,5% 197,1 -1,8%
Grandes
empresas Operações de Crédito 151,4 152,6 -0,8% 162,5 -6,8%
Títulos Privados 42,2 38,0 10,9% 34,6 21,8%
Emissão de títulos privados 3 Total Brasil 494,0 480,4 2,8% 457,8 7,9%
Ano (5M19) América Latina 165,7 166,7 -0,6% 165,5 0,1%

16,1 bi
1° lugar no
ranking da Total com Garantias Financeiras
ANBIMA R$ Prestadas e Títulos Privados
659,7 647,1 2,0% 623,3 5,9%

Nota: Não considera originação de Cartão de Crédito, Cheque Especial, Renegociação de Dívida e outros créditos rotativos. (1) Média por dia útil no período, exceto para emissão de títulos privados; (2) Não inclui emissão de títulos privados;
(3) Fonte: ANBIMA. Considera o volume total das emissões de títulos privados de renda fixa e híbridos, coordenadas pelo Itaú Unibanco no mercado local (inclui volume distribuído).
3
Iniciativa comercial da REDE

terminou com a taxa de antecipação no cartão de crédito à vista.

Nova iniciativa para clientes... Destaques de Junho de 2019

Com o uso de maquininhas CREDENCIAMENTO


+ 73% em relação à Junho de 2018.
da Rede e domicilio
+ 112% indicação do Itaú como domicílio bancário.
bancário no Itaú Unibanco.
FLEX
Faturamento até + 140% de aumento do uso pelos clientes em relação à Junho de 2018.
R$ 30 milhões. + 64% no volume de transações.

Após essa iniciativa

+ 8 Pontos NPS no ano

4
Despesas não Decorrentes de Juros (DNDJ)
# Agências e Postos de Atendimento
Em R$ bilhões 2T19 1T19 D 2T18 D 1S19 1S18 D 4.934 D#
4.904 4.722
Despesas de Pessoal (5,5) (5,3) 4,6% (5,2) 6,8% (10,8) (10,3) 5,5% 160 195 - 212
196
Despesas Administrativas (4,2) (4,1) 2,9% (4,2) 1,9% (8,3) (8,0) 3,9% +1
3.531 3.527 3.332 - 195
Despesas Operacionais (1,2) (1,1) 9,0% (1,2) -4,2% (2,3) (2,4) -5,7%
697 691 686 -5
Outras Despesas Tributárias ¹ (0,1) (0,1) 12,5% (0,1) 19,0% (0,2) (0,2) 14,2% 516 521 508 - 13
América Latina (ex-Brasil) ² (1,6) (1,6) 2,9% (1,6) 0,7% (3,2) (3,1) 3,6% jun/18 mar/19 jun/19 Jun19 vs. Mar19

Total (12,7) (12,1) 4,3% (12,3) 3,3% (24,8) (23,9) 3,7% Agências e PABs (América Latina ex-Brasil) PABs - Brasil
Agências Físicas - Brasil Agências Digitais - Brasil
(1) Inclui IPTU, IPVA, IOF e outros. Não inclui PIS, Cofins e ISS; (2) Não considera a alocação gerencial de custos indiretos.

Índice de eficiência (%) Colaboradores


PDV
61,3 61,7 oportunidade 99.914 99.661 98.446
61,0 60,9 60,9
de uma 13.193
577
12.908 12.738
549 547
48,8 48,7 transição de 86.144 86.204 85.161
47,1 46,3 46,2 carreira segura
para quem tem jun/18 mar/19 jun/19
2T18 3T18 4T18 1T19 2T19
interesse em Brasil Exterior (ex-América Latina) América Latina

I.E. Trimestre (%) I.E.A.R. Trimestre (%) deixar o banco.

5
Projeções 2019
Consolidado Brasil ¹

Carteira de Crédito Total ²


8,0% 11,0% 8,0% 11,0%

Margem Financeira com Clientes


9,0% 12,0% 9,0% 12,0%

Margem Financeira com o Mercado


R$ 4,6 bi R$ 5,6 bi R$ 3,6 bi R$ 4,6 bi

Custo do Crédito³
R$ 14,5 bi R$ 17,5 bi R$ 12,5 bi R$ 15,5 bi

Receita de Prestação de Serviços e Resultado de Seguros 4


2,0% 5,0% 2,0% 5,0%

Despesas não Decorrentes de Juros 3,0% 6,0% 3,5% 6,5%

Alíquota Efetiva de IR/CS


31,0% 33,0% 32,0% 34,0%
(1) Considera unidades externas ex-América Latina; (2) Inclui garantias financeiras prestadas e títulos privados; (3) Composto pelo Resultado de Créditos de Liquidação Duvidosa, Impairment e Descontos Concedidos; (4) Receitas de Prestação de
Serviços (+) Resultado de Operações de Seguros, Previdência e Capitalização (-) Despesas com Sinistros (-) Despesas de Comercialização de Seguros, Previdência e Capitalização.

6
Itaú Unibanco no mercado de capitais

215,3 mil 12 reuniões Apimec realizadas


acionistas diretos 1,3 mil pessoas
(+13,5% em relação a 2018)
+78% em relação a dez/2017

Volume médio diário

+62% 1.418 Apimec São Paulo


874 670,0 03/09/2019
Hotel Unique
432,0 14 horas
748,0
442,0 Transmissão ao vivo pelo site de RI
www.itau.com.br/relacoes-com-investidores
2017 1S19
B3 (ON+PN) NYSE (ADR)

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Teleconferência - Imprensa
Resultados do 2º trimestre de 2019
Candido Botelho Bracher
Presidente e CEO

Milton Maluhy Filho


Vice-Presidente Executivo, CFO e CRO

Alexsandro Broedel
Diretor Executivo de Finanças e Relações com Investidores