Você está na página 1de 4

5 dicas para investir no exterior

blog.magnetis.com.br
Fevereiro 19º, 2018

Você se preocupa com as instabilidades políticas e econômicas que o Brasil atravessa e


como elas podem prejudicar seus investimentos, certo? Então saiba que investir no
exterior pode ser uma alternativa interessante para se resguardar e diversi car seus
investimentos. E, ao contrário do que muitos pensam, não é algo exclusivo daqueles com
muito dinheiro.

Pequenos investidores podem, sim, colocar seu dinheiro lá fora em quantidades


menores, de maneira segura e com possibilidade de retornos satisfatórios. Quer saber
mais sobre o assunto? Então acompanhe o post e veja 5 dicas de como investir no
exterior!

1. Saiba quanto dinheiro é preciso


Mesmo contando com menos opções, o pequeno investidor tem possibilidade de
investir seus recursos no exterior sem enfrentar muita burocracia.

Apesar de a maioria das ofertas de investimentos no exterior estarem reservadas para os


chamados investidores quali cados — aqueles com pelo menos R$ 1 milhão em
aplicações —, existem modalidades que permitem investimentos a partir de R$ 200, com
a ressalva de que a maioria deles exige cotas mínimas de aporte.

2. Veja como investir


De forma geral, existem duas maneiras de fazer um investimento em um país
estrangeiro.

O interessado pode abrir uma conta em uma instituição nanceira na nação de seu
interesse e começar a comprar ativos nessa localidade por meio dos recursos depositados
na conta.

Pode parecer fácil, mas esse processo esconde algumas armadilhas, principalmente do
ponto de vista tributário. Brasileiros com mais de 100 mil dólares em aplicações fora do
país precisam necessariamente comunicar isso ao Banco Central. Da mesma forma que
também é preciso declarar quaisquer valores à Receita Federal e fazer o pagamento de
impostos especí cos.
Essas obrigações muitas vezes exigem conhecimento aprofundado sobre o mercado
nanceiro e das leis tanto do Brasil quanto do país destino do investimento. Assim,
fazem com essa seja uma opção que deve ser considerada apenas por investidores mais
experientes e que contam com uma quantidade maior de recursos disponíveis.

Para o pequeno investidor que quer contar com investimentos de outros países em sua
carteira, a maneira recomendada de fazer isso é contratando uma corretora no Brasil que
ofereça fundos de investimentos atrelados a ativos estrangeiros, sejam eles moedas
(como o dólar, por exemplo), títulos públicos ou ações.

Um fundo de investimento é uma união de investidores, que se organizam em uma


espécie de condomínio, para juntar recursos e investi-los. Assim, é possível ter acesso a
investimentos que não estariam disponíveis caso essas pessoas estivessem sozinhas,
devido aos valores altos. A administração é feita por um gestor, que é pago com as taxas
cobradas daqueles que fazem parte do fundo.

A grande vantagem é não precisar lidar com a burocracia de abertura de contas e


remessas de valores para o exterior. Fora isso, esses fundos investem os recursos no
exterior, mas com cotas negociadas no Brasil. Isso faz com que o processo se torne
menos caro e mais simples.

3. Entenda como funcionam as aplicações mais comuns


Listamos abaixo as opções mais comuns de fundos de investimento com recursos
aplicados no exterior, além de outras opções, como os ETFs e BDRs.

Fundos de ações estrangeiras


O dinheiro de quem adquire cotas de um fundo de investimento desse tipo é colocado
em bolsas de valores estrangeiras, por meio da seleção de um grupo especí co de ações
escolhidas pelo gestor.

Muitos desses fundos ainda são reservados aos investidores quali cados, mas estão se
tornando cada vez mais comuns fundos que aceitam investidores com menor
patrimônio.

Para quem está começando, o ideal é escolher fundos de ações que investem em ativos
nanceiros no exterior em parcela superior a 40% do patrimônio líquido. Em alguns
casos, o aporte mínimo é de cerca de R$ 1 mil e as taxas de administração variam entre
1,5 e 2,5 % ao ano. Fundos que investem Contudo, esse é um tipo de investimento que
exige sangue frio, uma vez que pode haver grande desvalorização em um curto espaço de
tempo. Se o seu per l é conservador, cogite outras opções.
Fundos multimercado
Fundos de investimento multimercado mesclam sua carteira entre diversos ativos, como
ações, câmbio, renda xa, entre outros. Essa diversi cação faz com eles ofereçam risco
menor e a possibilidade de maior rentabilidade.

Fundos multimercados que investem em ativos nanceiros no exterior em parcela


superior a 40% do patrimônio líquido são considerados fundos multimercados
investimento no exterior, segunda a nova classi cação da Anbima. Estes fundos seguem
o disposto no art. 101 da Instrução nº 555 da CVM.

Para o pequeno investidor, podem existir fundos deste tipo que tenham o aporte
mínimo e as taxas cobradas similares àquelas exigidas para um fundo de ações.

Exchange Traded Fund (ETF)


Os Exchange Traded Funds, também chamados de fundos índices ou ETFs, são um tipo
de fundo cujo principal objetivo é acompanhar as taxas de retorno de um determinados
índices formados por grupos de ações negociadas em bolsa de valores, como o Ibovespa,
por exemplo. Em relação ao exterior, é possível adquirir um ETF que acompanhe o
desempenho do S&P500, índice com ações das 500 principais empresas dos Estados
Unidos. Esse ETF é chamado IVVB11- antes restrito somente a investidores quali cados,
hoje em dia pode ser comprado por qualquer investidor.

No Brasil, eles são negociados como se fossem ações na B3 (antiga BM&FBovespa) e,


portanto, podem apresentar volatilidade nos valores. O aporte mínimo é de R$ 200, mas
é preciso comprar pelo menos 10 cotas. A taxa de administração é de 0,2% ao ano, no
mínimo.

Brazilian Depositary Receipts (BDRs)


Também conhecidos como Certi cados de Depósito de Valores Mobiliários, os BDRs são
recibos de ações de empresas estrangeiras negociados no Brasil. O acesso a recibos de
grandes empresas está reservado aos investidores quali cados, mas o pequeno investidor
pode adquirir BDRs patrocinados, por meio da sua corretora.

É preciso tomar cuidado com a utuação cambial, já que embora as operações sejam
feitas em real, as cotações são feitas em dólar. Além disso, é preciso estar ainda mais
atento ao que acontece no mercado exterior, para não ser surpreendido por quedas
bruscas de valores.
Existem fundos de investimento em Ações BDR que tem como aporte mínimo R$ 10 mil
e taxa de 2,5 % ao ano, por exemplo; também costumam cobrar taxa de performance.
Vale destacar que existem fundos que investem em contas de outros fundos de
investimento em ações BDR que podem ter aporte mínimo menor e menor taxa de
administração.

4. Conheça as vantagens de se investir no exterior


A grande vantagem de contar com investimentos no exterior é a possibilidade de
diversi car ainda mais sua carteira e, consequentemente, correr menos riscos. Manter
parte dos seus recursos nesses tipos de ativos pode ser uma forma de proteção caso a
situação econômica no Brasil faça seus rendimentos diminuírem.

Além disso, ampliar seus investimentos em moedas fortes (dólar ou euro, por exemplo),
pode ser outra maneira de proteger seu patrimônio diante de oscilações bruscas no
quadro econômico nacional que levem à desvalorização do real.

5. Esteja consciente dos riscos


Se nenhum investimento está isento de prejuízos, aqueles feitos no exterior tendem a ser
ainda mais arriscados. Então, é importante estar bem informado sobre qual investimento
optar, assim como saber das condições políticas e econômicas do país escolhido.

Esse acompanhamento deve ser constante. Em meio a cenários dinâmicos, qualquer


incerteza na política internacional ou problema interno no país onde o dinheiro está
alocado pode representar uma grande dor de cabeça.

Portanto, pense bem antes de fazer qualquer investimento, analise as condições e


possibilidades de retorno e, se necessário, conte com ajuda especializada. Desse modo,
você poderá investir no exterior com tranquilidade. No entanto, é importante car
atento e perceber que nem sempre investir fora do país pode ser o mais adequado para o
seu per l.

Embora buscar a diversi cação geográ ca também seja interessante é mais fundamental
buscar a diversi cação dos seus investimentos de forma geral e isso também pode ser
feito no seu próprio país com o apoio de pro ssionais dedicados. O mercado brasileiro
possui uma série de aplicações nanceiras bastante atrativas mas que muitas vezes não se
tornam acessíveis ao grande público pelo desconhecimento ou falta de uma
recomendação adequada.

Gostou das dicas e quer diversi car seus investimentos ? Faça uma simulação gratuita e
descubra como a Magnetis pode te ajudar nesse assunto!