Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre
varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año.
Las opciones son las siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

Interés periódico pagado

360 /días

i anual 0.27
Ip = = = 0.067
nº periodos 4

360/90
Efectivo anual

i efectivo = (1+ip ) -1 i efectivo = (1+0.0675)-1 = 29.85% efectivo anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

-360/días

i anual 0.25
Ip = = = 0.0625
nº periodos 4

-360/90

i efectivo = (1- ip) -1 i efectivo = (1-0.0625) -1 = 29.45% efectiva anual

C) El 27.5 % anual semestre vencido.

360/180
 i anual 0.275
Ip = = = 0,138
nº periodos 2

360/180
i efectivo = (1+0.1375)-1 = 29.39 % efectivo anual

d) El 29 % efectivo anual.

360/360

i efectivo = (1+0.29)^1 -1 = 29 % efectivo

anual

Modalidad propuesta Interés efectivo

27 % anual trimestre vencido 29.85%
25 % anual trimestre anticipado 29.45%
27.5 % anual semestre vencido 29.39%
29 % efectiva anual 29%

Después de analizar las cuatro alternativas como asesor en finanzas y recuperación de

cartera se le recomienda a Paula Sofia, que la mejor opción para invertir su dinero es la
del 27% anual trimestre anticipado debido a que es a que más intereses altos con
29.85% efectivo anual.

Un plan de inversión es de gran importancia cuando se quiere aumentar el capital u

obtener más ganancias económicas, el cual le permita producir benéficos económicos
en la inversión que tiene proyectada ejecutar. Pero a la hora de invertir es necesario
tener claro el riesgo que está dispuesto a asumir para ello el plan le puede ayudar a
reducir dichos riesgos.

 Definir objetivos: establecer con claridad para que quiere realizar la inversión
con el fin de obtener unos resultados a través de los objetivos cuantificables y
medibles que la persona que está dispuesta a invertir debe realizar.
 Recursos de inversión: para establecer cuánto dinero quiere invertir se debe
tener en cuenta cuantos son sus ingresos y sus egresos para no correr riesgos
en la inversión que va realizar determinado así el valora invertir.
 Elegir una estrategia: después de establecer las estrategias a seguir se deben
analizar sus ventajas, desventajas y reconocer el riesgo que se pueda presentar.
Además después de elegir las estrategias es muy importante poner en práctica
las acciones de las mismas para llevar a cabo el plan.
 Analizar los riesgos: monitorear constantemente la inversión evidenciando los
posibles cambios o variaciones que esta puede sufrir con el objetivo de
acoplarse a dichos cambios para que la inversión se mantenga con buenos
resultados.