Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: análisis de caso “planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que
le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las
siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas y
recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera
detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio
económico le brindaría en un año.

SOLUCION

a. El 27 % anual trimestre vencido

Ip = 0,27 / 4 = 0.0675

I efectivo: (1+0.0675) ∧ 4 -1 = 1,2985 -1 = 29.85 %

b. El 25 % anual trimestre anticipado.

Ip: 0.25/4 = 0.0625

I efectivo: (1-0.0625) ∧-4 -1 = 29.45 %

c. El 27.5 % anual semestre vencido.

Ip: 0.275 / 2 = 0.1375

I efectivo: (1+0.1375)² -1 = 29.39 %

d. El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29

I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

Modalidad propuesta Interés efectivo

27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado 28.08 %
27.5 % anual semestre vencido 28.06 %
29 % efectiva anual 29.00 %

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre
vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con las otras
opciones.

El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene criterios establecidos a
seguir con fines específicos como lo son el guiar la inversión por el mejor camino. El plan de
inversión es fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una
entidad.

1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión, ¿para qué
vamos a invertir?

2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer qué valor
a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar

3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se deben a analizar
cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia
elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el plan.

4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.