Você está na página 1de 1

LAVAGEM DE DINHEIRO

quedeédinheiro? E SUITABILITY
Olavagem
É o conjunto de operações comerciais ou
financeiras que busca a incorporação de
recursos, bens e serviços que se originam
ou estão ligados a atos ilícitos na
economia de cada país.
A quem se aplica:
Incorre na mesma pena quem, para
ocultar ou dissimular a utilização de bens,
direitos ou valores provenientes de
infração penal:

I - os converte em ativos lícitos;

II - os adquire, recebe, troca, negocia, dá


ou recebe em garantia, guarda, tem em
Colocação depósito, movimenta ou transfere;
Movimentação do dinheiro com o objetivo de ocultar a
III - importa ou exporta bens com valores
origem da renda.

etapas da Ocultação
não correspondentes aos verdadeiros;

IV - utiliza, na atividade econômica ou

lavagem Quebra da cadeia de evidências frente a possibilidade da


financeira, bens, direitos ou valores

de dinheiro realização de investigações sobre a origem do dinheiro,


dificultando o rastreamento contábil dos recursos ilícitos.
provenientes de infração penal;

V - participa de grupo, associação ou


escritório tendo conhecimento de que sua
Integração atividade principal ou secundária é dirigida
Incorporação formalmente dos ativos ao sistema econômico. à prática de crimes previstos na Lei.

Operações COAF
Principal Órgão de
Combate à Lavagem
de Dinheiro no Brasil.
São aquelas operações que ocorrem com menor frequência, como:

realização de depósitos, saques, ou qualquer outro instrumento de transferência de recursos em espécie,


que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente ou incompatibilidade com a sua
capacidade econômico-financeira; Penalidades:
movimentações em espécie realizadas por clientes cujas atividades possuam como característica a I - advertência;
utilização de outros instrumentos de transferência de recursos, tais como cheques, cartões de débito ou II - multa pecuniária variável não
crédito;
superior:
aumentos substanciais no volume de depósitos em espécie sem causa aparente, e tais depósitos forem
a) ao dobro do valor da operação;
posteriormente transferidos, dentro de curto período de tempo, a destino não relacionado com o cliente;
b) ao dobro do lucro real obtido
fragmentação de depósitos, em espécie, de forma a dissimular o valor total da movimentação.
ou que presumivelmente seria
As operações suspeitas devem ser obrigatoriamente comunicadas às autoridades competentes, obtido pela realização da
sem o consentimento do cliente. operação; ou

c) ao valor de R$ 20.000.000,00;

PRINCÍPIO
III - inabilitação temporária, pelo
É o processo no qual a identificação do prazo de até dez anos, para o
cliente deve ser satisfatoriamente exercício do cargo de administrador
estabelecida antes da concretização de das pessoas jurídicas sujeitas à lei;
“Conheça seu Cliente” uma operação.
IV - cassação ou suspensão da
Um formulário de identificação deve ser elaborado pelas próprias autorização para o exercício de
instituições, de acordo com suas necessidades. Esse documento deve atividade, operação ou
ser avaliado e validado pelo Compliance Officer da instituição. funcionamento.

© FK Lab. Documento confidencial. Salvo a impressão de uma cópia do conteúdo exclusivamente para fins pessoais e de estudo, é proibida a reprodução
integral ou parcial do conteúdo deste documento em qualquer meio de comunicação, eletrônico ou impresso, sem autorização escrita da © FK Lab.