ANÁLISIS DE FINANCIAMIENTO (FLUJO DE CAJA)

DATOS BÁSICOS
COSTO DIRECTO $ 60.00 TIEMPO DE EJECUCIÓN: 6 MESES
COSTO INDIRECTO $ 30.00
CV= COSTO DE VENTA= CD+CI $ 90.00
PV= PRECIO DE VENTA $ 102.00
TASA DE INTERES MENSUAL 1.000% (12% ANNUAL)
PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3 PERIODO 4 PERIODO 5 PERIODO 6 PERIODO 7 PERIODO 8

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 SUMAS
I.- GASTOS POR MES
COSTO DIRECTO (CD) $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ - $ - $ 60.00
COSTO INDIRECTO $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ - $ - $ 30.00
SUBTOTAL (CD+I) $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ - $ - $ 90.00
ACUMULADO $ 15.00 $ 30.00 $ 45.00 $ 60.00 $ 75.00 $ 90.00 $ 90.00 $ 90.00
II.- PRODUCCIÓN POR MES
ESTIMACIÓN MENSUAL $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ - $ - $ 102.00
ACUMULADO $ 17.00 $ 34.00 $ 51.00 $ 68.00 $ 85.00 $ 102.00 $ 102.00 $ 102.00
III.- INGRESOS POR MES
ANTICIPOS $ - $ - $ - $ - $ - $ -
PAGO ESTIMACIONES $ - $ - $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 102.00
SUBTOTAL $ - $ - $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00
ACUMULADO $ - $ - $ 17.00 $ 34.00 $ 51.00 $ 68.00 $ 85.00 $ 102.00
IV.- DIFERENCIAS POR MES
INGRESOS MENOS GASTOS (III-I) $ (15.00) $ (30.00) $ (28.00) $ (26.00) $ (24.00) $ (22.00) $ (5.00) $ 12.00
V.- CALCULO DE INTERESES POR
FINANCIAMIENTO (POR MES)
FINANCIAMIENTO MENSUAL (i*(III-I)) $ (0.15) $ (0.30) $ (0.28) $ (0.26) $ (0.24) $ (0.22) $ (0.05) $ - $ (1.50)
ACUMULADO $ (0.15) $ (0.45) $ (0.73) $ (0.99) $ (1.23) $ (1.45) $ (1.50) $ (1.50)

PORCENTAJE DE FINANCIAMIENTO= TOTAL DE INTERESES POR FINANCIAMIENTO/COSTO DE VENTA= $ (1.50) 1.670%

=
$ 90.00
 ANÁLISIS DE FINANCIAMIENTO (FLUJO DE CAJA)

DATOS BÁSICOS
COSTO DIRECTO $ 60.00
COSTO INDIRECTO $ 30.00
CV= COSTO DE VENTA= CD+CI $ 90.00
PV= PRECIO DE VENTA $ 102.00 (MONTO TOTAL DE LA PROPUESTA)
TASA DE INTERES MENSUAL 1.000% (12% ANNUAL) DURACIÒN DE LA OBRA: 6 MESES
PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3 PERIODO 4 PERIODO 5 PERIODO 6 PERIODO 7 PERIODO 8

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 SUMAS
I.- GASTOS POR MES
COSTO DIRECTO (CD) $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ - $ - $ 60.00
COSTO INDIRECTO $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ - $ - $ 30.00
SUBTOTAL (CD+I) $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ - $ - $ 90.00
ACUMULADO $ 15.00 $ 30.00 $ 45.00 $ 60.00 $ 75.00 $ 90.00 $ 90.00 $ 90.00
II.- PRODUCCIÓN POR MES
ESTIMACIÓN MENSUAL $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ - $ - $ 102.00
ACUMULADO $ 17.00 $ 34.00 $ 51.00 $ 68.00 $ 85.00 $ 102.00 $ 102.00 $ 102.00
III.- INGRESOS POR MES
ANTICIPOS $ - $ - $ - $ - $ - $ -
PAGO ESTIMACIONES $ - $ - $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 102.00
SUBTOTAL $ - $ - $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00
ACUMULADO $ - $ - $ 17.00 $ 34.00 $ 51.00 $ 68.00 $ 85.00 $ 102.00
IV.- DIFERENCIAS POR MES
INGRESOS MENOS GASTOS (III-I) $ (15.00) $ (30.00) $ (28.00) $ (26.00) $ (24.00) $ (22.00) $ (5.00) $ 12.00
V.- CALCULO DE INTERESES POR
FINANCIAMIENTO (POR MES)
FINANCIAMIENTO MENSUAL (i*(III-I)) $ (0.15) $ (0.30) $ (0.28) $ (0.26) $ (0.24) $ (0.22) $ (0.05) $ - $ (1.50)
ACUMULADO $ (0.15) $ (0.45) $ (0.73) $ (0.99) $ (1.23) $ (1.45) $ (1.50) $ (1.50)

PORCENTAJE DE FINANCIAMIENTO= TOTAL DE INTERESES POR FINANCIAMIENTO/COSTO DE VENTA= $ (1.50) X 100 COSTO FINACIERO
$ 90.00 = COSTO DIRECTO + COSTO INDIRECTO
 ANÁLISIS DE FINANCIAMIENTO (FLUJO DE CAJA)

DATOS BÁSICOS
COSTO DIRECTO $ 60.00
COSTO INDIRECTO $ 30.00 30% DE ANTICIPO
CV= COSTO DE VENTA= CD+CI $ 90.00
PV= PRECIO DE VENTA $ 102.00
TASA DE INTERES MENSUAL 1.000% (12% ANNUAL)
PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3 PERIODO 4 PERIODO 5 PERIODO 6 PERIODO 7 PERIODO 8

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 SUMAS
I.- GASTOS POR MES
COSTO DIRECTO (CD) $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ - $ - $ 60.00
COSTO INDIRECTO $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ - $ - $ 30.00
SUBTOTAL (CD+I) $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ - $ - $ 90.00
ACUMULADO $ 15.00 $ 30.00 $ 45.00 $ 60.00 $ 75.00 $ 90.00 $ 90.00 $ 90.00
II.- PRODUCCIÓN POR MES
ESTIMACIÓN MENSUAL $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ - $ - $ 102.00
ACUMULADO $ 17.00 $ 34.00 $ 51.00 $ 68.00 $ 85.00 $ 102.00 $ 102.00 $ 102.00
III.- INGRESOS POR MES
ANTICIPOS $ 30.60 $ - $ - $ - $ - $ -
PAGO ESTIMACIONES $ - $ - $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 71.40
SUBTOTAL $ 30.60 $ - $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90
ACUMULADO $ 30.60 $ 30.60 $ 42.50 $ 54.40 $ 66.30 $ 78.20 $ 90.10 $ 102.00
IV.- DIFERENCIAS POR MES
INGRESOS MENOS GASTOS (III-I) $ 15.60 $ 0.60 $ (2.50) $ (5.60) $ (8.70) $ (11.80) $ 0.10 $ 12.00
V.- CALCULO DE INTERESES POR
FINANCIAMIENTO (POR MES)
FINANCIAMIENTO MENSUAL (i*(III-I)) $ - $ - $ (0.030) $ (0.06) $ (0.09) $ (0.12) $ - $ - $ (0.30)
ACUMULADO $ - $ - $ (0.03) $ (0.09) $ (0.18) $ (0.30) $ (0.30) $ (0.30)

PORCENTAJE DE FINANCIAMIENTO= TOTAL DE INTERESES POR FINANCIAMIENTO/COSTO DE VENTA= $ (0.30) 0.330%

=
$ 90.00
 ANÁLISIS DE FINANCIAMIENTO (FLUJO DE CAJA)

DATOS BÁSICOS
COSTO DIRECTO $ 60.00 PERIODO DE EJECUCIÓN: 6 MESES
COSTO INDIRECTO $ 30.00 30% DE ANTICIPO
CV= COSTO DE VENTA= CD+CI $ 90.00
PV= PRECIO DE VENTA $ 102.00
TASA DE INTERES MENSUAL 1.000% (12% ANNUAL)
PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3 PERIODO 4 PERIODO 5 PERIODO 6 PERIODO 7 PERIODO 8

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 SUMAS
I.- GASTOS POR MES
COSTO DIRECTO (CD) $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ - $ - $ 60.00
COSTO INDIRECTO $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ - $ - $ 30.00
SUBTOTAL (CD+I) $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ - $ - $ 90.00
ACUMULADO $ 15.00 $ 30.00 $ 45.00 $ 60.00 $ 75.00 $ 90.00 $ 90.00 $ 90.00
II.- PRODUCCIÓN POR MES
ESTIMACIÓN MENSUAL $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ - $ - $ 102.00
ACUMULADO $ 17.00 $ 34.00 $ 51.00 $ 68.00 $ 85.00 $ 102.00 $ 102.00 $ 102.00
III.- INGRESOS POR MES
ANTICIPOS $ 30.60 $ - $ - $ - $ - $ -
PAGO ESTIMACIONES $ - $ - $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90
SUBTOTAL $ 30.60 $ - $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90 $ 11.90
ACUMULADO $ 30.60 $ 30.60 $ 42.50 $ 54.40 $ 66.30 $ 78.20 $ 90.10 $ 102.00
IV.- DIFERENCIAS POR MES
INGRESOS MENOS GASTOS (III-I) $ 15.60 $ 0.60 $ (2.50) $ (5.60) $ (8.70) $ (11.80) $ 0.10 $ 12.00
V.- CALCULO DE INTERESES POR
FINANCIAMIENTO (POR MES)
FINANCIAMIENTO MENSUAL (i*(III-I)) $ - $ - $ (0.025) $ (0.056) $ (0.087) $ (0.118) $ - $ - $ (0.2860)
ACUMULADO $ - $ - $ (0.0250) (0.0810) (0.1680) (0.2860) (0.2860) (0.2860)

PORCENTAJE DE FINANCIAMIENTO= TOTAL DE INTERESES POR FINANCIAMIENTO/COSTO DE VENTA= $ (0.2860) X 100 0.318%
$ 90.00
=
 ANÁLISIS DE FINANCIAMIENTO (FLUJO DE CAJA)

DATOS BÁSICOS
COSTO DIRECTO
COSTO INDIRECTO
CV= COSTO DE VENTA= CD+CI
PV= PRECIO DE VENTA (MONTO DE LA OBRA)
TASA DE INTERES MENSUAL
PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3 PERIODO 4 PERIODO 5 PERIODO 6 PERIODO 7 PERIODO 8

CONCEPTO Sep-05 Oct-05 Nov-05 Dec-05 Jan-06 MES 6 MES 7 MES 8 SUMAS
I.- GASTOS POR MES
COSTO DIRECTO (CD)
COSTO INDIRECTO
SUBTOTAL (CD+I)
ACUMULADO
II.- PRODUCCIÓN POR MES
ESTIMACIÓN MENSUAL
ACUMULADO
III.- INGRESOS POR MES
ANTICIPOS
PAGO ESTIMACIONES
SUBTOTAL
ACUMULADO
IV.- DIFERENCIAS POR MES
INGRESOS MENOS GASTOS (III-I)
V.- CALCULO DE INTERESES POR
FINANCIAMIENTO (POR MES)
FINANCIAMIENTO MENSUAL (i*(III-I))
ACUMULADO

PORCENTAJE DE FINANCIAMIENTO= TOTAL DE INTERESES POR FINANCIAMIENTO/COSTO DE VENTA= x100

=
 ANÁLISIS DE FINANCIAMIENTO (FLUJO DE CAJA)

DATOS BÁSICOS
COSTO DIRECTO $ 60.00 TIEMPO DE EJECUCIÓN: 6 MESES
COSTO INDIRECTO $ 30.00
CV= COSTO DE VENTA= CD+CI $ 90.00
PV= PRECIO DE VENTA $ 102.00
TASA DE INTERES MENSUAL 1.000% (12% ANNUAL)
PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3 PERIODO 4 PERIODO 5 PERIODO 6 PERIODO 7 PERIODO 8

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 SUMAS
I.- GASTOS POR MES
COSTO DIRECTO (CD) $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ - $ - $ 60.00
COSTO INDIRECTO $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ - $ - $ 30.00
SUBTOTAL (CD+I) $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ - $ - $ 90.00
ACUMULADO $ 15.00 $ 30.00 $ 45.00 $ 60.00 $ 75.00 $ 90.00 $ 90.00 $ 90.00
II.- PRODUCCIÓN POR MES
ESTIMACIÓN MENSUAL $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ - $ - $ 102.00
ACUMULADO $ 17.00 $ 34.00 $ 51.00 $ 68.00 $ 85.00 $ 102.00 $ 102.00 $ 102.00
III.- INGRESOS POR MES
ANTICIPOS
PAGO ESTIMACIONES
SUBTOTAL
ACUMULADO
IV.- DIFERENCIAS POR MES
INGRESOS MENOS GASTOS (III-I)
V.- CALCULO DE INTERESES POR
FINANCIAMIENTO (POR MES)
FINANCIAMIENTO MENSUAL (i*(III-I))
ACUMULADO

PORCENTAJE DE FINANCIAMIENTO= TOTAL DE INTERESES POR FINANCIAMIENTO/COSTO DE VENTA= $ -

=
$ 90.00
 ANÁLISIS DE FINANCIAMIENTO (FLUJO DE CAJA)

DATOS BÁSICOS
COSTO DIRECTO $ 60.00
COSTO INDIRECTO $ 30.00 30% DE ANTICIPO
CV= COSTO DE VENTA= CD+CI $ 90.00
PV= PRECIO DE VENTA $ 102.00
TASA DE INTERES MENSUAL 1.000% (12% ANNUAL)
PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3 PERIODO 4 PERIODO 5 PERIODO 6 PERIODO 7 PERIODO 8

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 SUMAS
I.- GASTOS POR MES
COSTO DIRECTO (CD) $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ - $ - $ 60.00
COSTO INDIRECTO $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ 5.00 $ - $ - $ 30.00
SUBTOTAL (CD+I) $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 15.00 $ - $ - $ 90.00
ACUMULADO $ 15.00 $ 30.00 $ 45.00 $ 60.00 $ 75.00 $ 90.00 $ 90.00 $ 90.00
II.- PRODUCCIÓN POR MES
ESTIMACIÓN MENSUAL $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ 17.00 $ - $ - $ 102.00
ACUMULADO $ 17.00 $ 34.00 $ 51.00 $ 68.00 $ 85.00 $ 102.00 $ 102.00 $ 102.00
III.- INGRESOS POR MES
ANTICIPOS
PAGO ESTIMACIONES
SUBTOTAL
ACUMULADO
IV.- DIFERENCIAS POR MES
INGRESOS MENOS GASTOS (III-I)
V.- CALCULO DE INTERESES POR
FINANCIAMIENTO (POR MES)
FINANCIAMIENTO MENSUAL (i*(III-I))
ACUMULADO

PORCENTAJE DE FINANCIAMIENTO= TOTAL DE INTERESES POR FINANCIAMIENTO/COSTO DE VENTA= $ -

=
$ 90.00