Caso Práctico 9

Nombre: Grupo:

Tema a evaluarse: Contraloría, Prevencion de Fraudes y Continuidad de

Negocios

Actividad 1
Verifica si los casos presentados, se pueden atender.

Caso 1:

¿Cuando un cliente PDH declare ingresos adicionales y éstos no sean abonados por el BCP,
deberán ser sustentados de acuerdo al tipo de renta y según Ficha de Producto?

Sí No

Porqué:

Caso 2:

¿A un cliente Gremio 94 y/o su cónyugue se le podrá aprobar en punto de contacto sus solicitudes
de CP y TC?

Sí No

Porqué:

Caso 3:

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¿A los clientes con doble campaña tanto para TC y CP en Ficha Cliente en un mismo periodo,
le podré ingresar y aprobar las dos ofertas?

Sí No

Porqué:

Caso 4:

¿ A los clientes invitados a las Campañas Aprobados de Marketing que sean practicantes,
trabajadores informales y amas de casa, se les podrá aprobar y otorgar el producto ofrecido en
campaña?

Sí No

Porqué:

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 Actividad 2
Indica Verdadero (V) o Falso (F),según corresponda.

a. Se puede ofrecer una tarjeta de crédito nueva por campaña a clientes que se les haya
vendido una tarjeta en los últimos 3 meses.

b. Se podrá ingresar o aprobar una solicitud de crédito o tarjeta mientras no haya

pasado 01 día de haberse dado la actividad Desembolsos De Crédito o Emisión
Activación Tarjetas para crédito o tarjeta respectivamente.

c. No se podrá atender a clientes con DNI vencido.

d. Si omito algún documento que la solicitud requiera: hoja de resumen, cronograma,

copia legible de DNI, sustento de ingresos , recibo/print de teléfono y/o luz de casa
según pauta de Ubicabilidad, dicha solcitud será observada.

e. Podré proceder con el desembolso de un crédito mientras no se hayan tomado las

firmas al solicitante en todos los campos que se requiera.

f. No se deberá Indicar como cuenta de desembolso/cargo una cuenta que no

pertenezca al solicitante.

g. Si un cliente no es PDH, podría elegir el cargo, en una de sus cuentas de forma

opcional o pago en “Ventanilla”

h. Si ingreso una solicitud en el NMIC sin actualizar los datos del cliente, el ADVS será
sancionado

i. Si el estado civil es diferente al DNI, debo solicitar el sustento para poder proceder con
la actualización de datos.

j. Es considerado un error ingresar a clientes de 4ta. Categoría PDH como

“DEPENDIENTE” en Situación Laboral.

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 Actividad 3
Relaciona los siguientes conceptos con sus respectivos significados, con la
finalidad que puedas identificar correctamente cuando se presente alguna
situación de fraude.

Consiste en brindar a un tercero y

sin autorización judicial,
Suplantación
información relativa a las cuentas
de identidad activas y de ahorro inversión de
nuestros clientes.

Consiste en solicitar créditos

personales, efectivos preferentes,
Clonación entre otros, con o sin el
consentimiento del cliente, con el fin
de cumplir con las metas de la
campaña.

Falsa Consiste en la sustitución ilegal de

Producción una persona, para obtener algún
beneficio.

Consiste en el robo de la
Violación del información de las tarjetas de debito
Secreto o crédito utilizadas en el momento
Bancario de la transaccion con la finalidad de
reproducir o clonar la tarjeta de
debito o crédito para su posterior
uso fraudulento.

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 Actividad 4
Ordena según corresponda las cinco etapas del plan de CDN.

Caso 1:

1. Normalización de Operaciones a. Preparación

2. Entre minuto 0 y 5 b. Regularización
3. Regularización y registro de operaciones c. Inicio
4. Minuto 6, inicio de atención d. Finalización
5. Minuto 0 e. Ejecución

Caso 2: Completa los espacios en blanco con los responsables de quiénes conforman el equipo
de Continuidad en la Agencia (RG, RO, RD)

a. Esta posición podría ser asumida por el JAC o quien se designe el RG.
b. Encargado de la gestión, administración, soporte, activación, ejecución y normalización
del Plan de Continuidad de Negocios a los AdVyS.
c. Esta posición deberá ser asumida por el Supervisor / Subgerente de AdvyS o un Asesor
de Ventas y Servicio

Caso 3: Marcar verdadero (V) o Falso (F) según corresponda con respecto a las medidas de
seguridad del DNI.

a. ANVERSO: Observa la palabra “IDENTIDAD” utilizando la luz ultravioleta para

visualizar el texto iridiscente, el falso no tiene esta reacción. ( )

b. REVERSO: Visualiza a Contra luz y con fluorescencia alterna roja y blanca bajo la luz
ultravioleta, simulando la bandera del Perú ( )

c. Solo con observar el DNI a simple vista se puede verificar si es verdadero o falso ( )

Actividad 5
Arma tu guión de protocolo de ventas

De acuerdo al Protocolo de Ventas del AdVYS elabora un guión sobre el proceso de venta de
cualquier producto de tu elección, considerando que te encuentras ante una contingencia y tienes
que activar algno de los Planes de CDN según los casos y la teoría ya revisada y cómo
abordarías dicha situación para culminar ofreciéndole finalente cualquier producto y culminar con
una experiencia positiva para el cliente. Ya cuentas con guiones modelo de diversos productos
para que te puedas guiar. El Instructor sorteará uno de estos productos que te será asignado
para que desarrolles esta actividad y la puedas enviar en el transcurso del día, recuerda que esta
actividad tiene una nota aparte como promedio de algunos casos prácticos.Se pueden agregar
las pantallas de los simuladores para complementar los pasos de ser necesario, se evaluará la
consistencia del argumento de venta según el protocolo y el manejo de los aplicativos o procesos
con los pasos a seguir que has ido aprendiendo hasta el momento.