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COMO RECEBER UM

ALUGUEL DE

R$ 1.256
SEM TER UM IMÓVEL
O QUE É UM FUNDO DE
INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO (FII)?

Os fundos de investimento imobiliários são formados pela reunião


de vários pessoas que juntam suas economias, de forma coletiva,
para fazer investimentos no mercado imobiliário.

O QUE INCLUI ESSES INVESTIMENTOS


NO MERCADO IMOBILIÁRIO?

Está incluído desde o investimento em projetos de construção de


novos imóveis, imóveis em fase de construção, até os imóveis pron-
tos, como edifícios comerciais, shoppings centers, hospitais, prédios
de agências bancárias, galpões, instituições de ensino, e outros.

COMO FUNCIONA NA PRÁTICA?


Na prática, não são os investidores que investem por conta própria
o dinheiro do fundo. Eles delegam a um gestor ou administrador
profissional a função de investir o dinheiro do fundo. Assim, o ad-
ministrador do fundo pega todo esse dinheiro e faz os investimen-
tos comprando os imóveis.
Isso significa dizer que você não vai precisar de envolver com todas
aquelas burocracias de quem tem um imóvel como: pagamento de
condominio, reunião de condomínio, chamada extra, pagamento de
IPTU e ITBI, assinatura de documentos, negociação com imo-
biliárias, etc.

E a forma como o patrimônio do fundo é dividido é através de


cotas. Ou seja, a menor parte de um fundo é chamada de cota. É
um pedacinho do fundo. Assim, quando você investe em um fundo,
você na verdade está comprando cotas desse fundo, se tornando,
portanto, um cotista do fundo. E quanto mais dinheiro você colocar
no fundo, mais cotas terá. Simples assim.

QUAIS AS VANTAGENS DE SE
INVESTIR EM FUNDOS IMOBILIÁRIOS?
1º VANTAGEM: Você pode investir em fundos imobiliários com
menos de R$ 100.

2º VANTAGEM: O custo para investir em fundos imobiliários é prati-


camente zero.

3º VANTAGEM: Você pode comprar ou vender cotas de FIIs todos os


dias, graças a alta liquidez deste mercado.
4º VANTAGEM: Em caso de necessidade, você pode vender apenas
algumas cotas dos seus FIIs.

5º VANTAGEM: Os imóveis que os FIIs investem são de alta quali-


dade.

6º VANTAGEM: A qualidade dos inquilinos dos imóveis que os FIIs


investem é de alto padrão.

7º VANTAGEM: Com os FIIs você pode ter uma grande diversificação


de imóveis.

8º VANTAGEM: O aluguel que você recebe dos FIIs é isento de IR.

9º VANTAGEM: Você pode reinvestir o valor dos aluguéis com


grande facilidade através dos FIIs.

QUANTO RENDE UM
FUNDO IMOBILIÁRIO (FII)?
É possível afirmar que os FIIs são uma modalidade de investimento
com benefício duplo. Por quê? Porque além do recebimento dos
aluguéis mensais que caem na sua conta, você ainda tem a valori-
zação da cota.

sso significa que o seu dinheiro investido nos FIIs tendem a


acompanhar a inflação no pior dos cenários. Mas historicamente, os
os FIIs tem valorizado acima da inflação, como você pode ver nesse
gráfico do IFIX, que é o índice que representa os FIIs na bolsa de
valores. Veja que ele valorizou 13,7% ao ano nos últimos 5 anos,
enquanto a inflação, medida pelo IPCA, foi de 5,6% ao ano.

Periodo: out/2014 - out/2019


Fonte: Tradingview

Aqui, só para você ter uma ideia, uma lista da valorização da cota
de alguns fundos que compõem o IFIX, principal índice de FIIs do
mercado. Veja que em 12 meses variou entre 26% e 75%. Claro, isso é
retorno passado. Não há como garantir que será assim no futuro.
Mas isso é só para você ver o que é possível.
Periodo: out/2018 - out/2019
Fonte: Guiainvest
Para ilustrar esse conceito, dá até para fazer uma analogia com uma
árvore que dá frutos. Imagine uma macieira que dá 200 maçãs por
mês. A cada mês que passa você pode consumir todos as maçãs, e a
macieira continua lá crescendo de tamanho com o passar do
tempo.

Veja, o seu objetivo nesse momento não é fazer com que macieira
cresça de tamanho para você vender os galhos e as folhas da
árvore. As maçãs equivalem aos aluguéis, e a macieira equivale a
seu patrimônio.

A lógica do investimento em FII é a mesma. Por isso você poderá


gastar todos os aluguéis recebidos sem remorso. Sem o receio de
estar diminuindo o seu patrimônio. Não se preocupe que você não
estará ficando mais pobre se usar o valor dos aluguéis.

QUANTO VOCÊ PODE ESPERAR DE


RECEBIMENTO DE ALUGUÉIS MENSAIS?
Ao escolher ótimos FIIs, você pode esperar um rendimento anual
entre 6 e 12%. Em outras palavras, de 0,5% a 1% ao mês para o
recebimento de aluguéis. Lembrando que esse percentual já é livre
de imposto de renda.

Veja um caso prático de quanto você precisaria investir hoje para


receber um aluguel mensal de R$ 1.256,00 através de fundos
imobiliários.
Selecionei alguns fundos com bons fundamentos de 6 segmentos
diferentes para esse estudo de caso. E com isso montei uma carteira
de investimentos em FIIs.

Código Segmento Dividend Yield (12 m)

Industrial 6,95%

Diversificado 6,05%

Logistico 8,32%

Lajes corporativas 6,71%

Recebíveis 6,50%

Shopping centers 7,66%

Código Valor Acumulado


Yield Médio 7,03%

Fonte: GuiaInvest

Veja que nessa tabela os alugueis anuais variam de 6,05% até 8,32%.
Esse foi o percentual que os fundos pagaram de dividendos nos últi-
mos 12 meses em relação ao valor investido. No mercado financeiro,
o nome do indicador que nos mostra isso se chama Dividend Yield.

Então, veja que o Dividend Yield médio desta carteira ficou em


7,03%. Isso significa que se um investidor tivesse investido seu din-
heiro nestes 6 fundos, ele teria recebido 7,03% ao longo de 12 meses
em aluguéis.
Agora, preste atenção nesta outra tabela.

Aluguel Mensal Valor Investido

R$ 500 R$ 85.348

R$ 1.256 R$ 214.395

R$ 3.000 R$ 512.091

R$ 5.000 R$ 853.485

R$ 10.000 R$ 1.706.971

Fonte: GuiaInvest

Veja que para você receber um aluguel mensal de R$ 1.256, você


teria que ter investido R$ 215 mil distribuídos em cotas de 6 difer-
entes fundos imobiliários, o que daria em torno de R$ 36 mil em
cada fundo.

E mesmo que hoje você não tenha essa quantia, você pode ir in-
vestindo aos poucos. No começo os aluguéis serão pequenos, é ver-
dade, mas com o passar dos meses os valores vão crescendo até se
tornarem suficientemente bons para você usar como quiser.

Pode ser para tirar férias todo ano, trocar de carro, para simples-
mente incrementar sua qualidade de vida no dia-a-dia ou ainda,
quem sabe levar sua família toda semana para jantar num restau-
rante bacana. Não importa. O fato é que você terá um dinheiro
extra todo mês para fazer o que bem entender.
Veja que conforme você for aumentando o seu investimento total
nos fundos, os valores dos alugueis vão aumentando proporcional-
mente.

QUAL O PASSO A PASSO PARA


COMEÇAR A RECEBER ALUGUÉIS?
Agora, deixa eu mostrar exatamente qual o passo a passo para você
começar a receber aluguéis todos os meses.

1. Abrir conta em uma corretora (e vou falar qual a corretora que


recomendo em seguida)

2. Transferir o dinheiro para sua conta na corretora

3. Selecionar e analisar quais os melhores fundos de investimento

4. Montar uma carteira diversificada com fundos de diferentes seg-


mentos

5. Acessar o Home Broker

6. Comprar as cotas dos FIIs

7. Receber os alugueis todos os meses

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