GUIA #4

CASO 1:

1R/ El producto que puedo haber adecuado es el de la cuenta de ahorros para

persona jurídica.

2R/ No darle a entender que si se trata ingresos de una empresa se haría con
varias personas y no personal, de esa manera investigar si lo que decía el cliente
concordaba con dicha empresa.

3R/ En primer lugar abrir la cuenta para persona jurídica, y de esta manera realizar
los pasos siguientes para la cuenta teniendo en cuenta que se tratan de diferentes
socios y cada uno deben de tener los documentos requeridos y actualizados.

CASO 2:

1R/ La cantidad de cheques, dinero, el mismo tiempo que se maneja por los
clientes para hacer un mismo procedimiento de retiro o ingreso al banco; sin dejar
atrás los parientes y una compañía falsa.

2R/ Saber que los mismos familiares iban a hacer un igual procedimiento en el
banco, no pedir documentos de la empresa cuya existencia era falsa, registrar a
una sola persona para aquellos procedimientos de retiro en chequera.

3R/ Pedir los documentos de dicha empresa, de cada uno de los que integran la
sociedad. Pero igual manera explicar el tiempo la manera de poder retirar un
cheque de la empresa.

CASO 3:

1R/ permitir abrir varias cuentas tanto a nombre de él y la empresa, teniendo en

cuenta que tiene que investigar si esta persona ya cuenta con otros productos de
servicio.

2R/ Tener una información básica de la cuenta o de los productos solicitados por
el cliente y de la misma empresa a la que trabajaba.
CASO 4:

1R/ obtener esa información del que el cliente allá tenido o tenga cuentas en otros
bancos por el producto.

2R/ investigar la vida crediticia del cliente y así mismo de la empresa que está
incluyendo en este producto

3R/ conocer más sobre los productos que el cliente obtuvo en otras entidades

CASO 5:

1R/ No, ya que está obteniendo prestamos de entidades diferentes y el monto más
el interés irán subiendo día tras día y será más endeudamiento a su favor.

2R/ La vida crediticia como persona jurídica de la empresa, e investigación de

otras entidades.

3R/ La entidad puede ser sospechosa de lavado de dinero por la cantidad de plata
que le ingresa en un momento inesperado

4R/ Pediría a la empresa los documentos originales de cada proceso bancario y la

vida crediticia en cada uno de los prestamos

5R/ Reunirme con mi jefe aclarar la situación y de esta manera iniciar una
investigación a fondo de la empresa.

CASO 6:

1R/ Si, ya que no se está teniendo en cuenta que una misma cuenta esta
recaudando plata más de lo usual, llegando a la suma de esto se podría llegar a la
conclusión de que no es una cuenta correcta.

2R/ la cancelación de la cuenta e investigación a fondo tanto al cliente de la

cuenta y de los clientes que realizan la consignación.

3R/ Obtener la información a fondo sobre cada una de las personas que están
consignando en la cuenta, documentos originales de cada uno

4R/ cancelar cuenta e investigar de donde provienen el dinero.

CASO 7:

1R/ no ya que está utilizando un medio para poder obtener este producto.

2R/ El de pago de interés por dicho préstamo, e investigación con los dueños de
los dos bancos

3R/ reportarlo a la UIAF e iniciar una investigación sobre la entidad que sugiere el
préstamo.

4R/ Reportar la sospecha al personal e investigar la sugerencia por el cliente.

CASO 8:

1R/ Si, ya que nunca se debe retirar dinero o cheques con varias personas.

2R/ Hacer el procedimiento de conocer cómo y de qué manera retirar el efectivo o

cheque.

3R/ Saber el por qué se retira los cheques con cierta cantidad de dinero al mismo
tiempo.

CASO 9:

1R/ Si porque en pocas palabras está pagando sus ingresos a personas no

incluidas en su sociedad, o estaría utilizando nombres para poder retirar el dinero
en cheque

2R Seguir el procedimiento de la cuenta ya que podrían haber movimientos

sospechosos en cada retiro en cheque

3R/ Comunicar el caso a SARLAFT y abrir cierta investigación para este caso ya
que no se está haciendo lo correcto en los pagos de cada miembro nombrado en
la sociedad.

4R/ Detener los movimientos de la cuenta hasta aclarar a donde llega cada monto
del dinero retirado
CASO 10:

1R/ Si porque se tiene que esperar un tiempo determinado para retirarlo uno de
ellos dar el permiso de poder retirar el dinero en efectivo

2R/ Como en los anteriores casos podría o cancelar la cuenta o mantenerla por un
tiempo cerrada hasta saber que hace con retiros.

CASO 11:

1R/