DATOS BÁSICOS

Fecha
Informe:
Nombre del Ejecutivo /Gerente comercial Unidad Comercial:
10 / 12
/ 2019
Nombre o Razón Social del
Cliente: Identificación
Nit x CC____ Otro___________
Nombre del contacto en la Correo de contacto :
Empresa: RICARDO
MARTINEZ MUÑOZ Teléfono de contacto:

Cliente nuevo: Cliente vinculado Corte Información Financiera: MM/AAAA

ASPECTOS CUALITATIVOS
Descripción de la Actividad de la Empresa o Proyecto y el cómo lo desarrolla: Fabricación de partes y
piezas de madera, de carpintería y ebanistería para la construcción.

Productos (Especificar los productos o líneas de negocio que maneja la Empresa, indicando el % de
participación):

Localización (Ciudad y Dirección):

Mercado (Indicar a que público van dirigidos sus productos o servicios y ubicación geográfica .):

Principales clientes (incluir % de exportaciones y principales países si aplica):

Principales Proveedores (incluir % de importación y principales países si aplica):

Competencia:

Fecha de inicio y de terminación del contrato (aplica para empresas distintas a Constructoras, UT y
Consorcios)

Valor del contrato y plazo (si aplica):

Proyecciones de ventas y utilidades:

 COMENTARIOS ADICIONALES
Datos que se quieran destacar sobre la solicitud, la garantía, o sobre el concepto que se tiene del cliente y la recomendación
a partir de lo observado en la visita. Nota: En este campo también podrá informa a crédito que la composición accionaria no
presenta variación.

Instructivo

1- Descripción de la Actividad: Es necesario entender bien el negocio e indicar específicamente cual es la actividad que
genera la mayor parte de ingresos operativos de la empresa. Igualmente, indicar cuál es la duración del proceso productivo
(si aplica), y los principales productos o servicios que ofrece. No tomar la descripción general que aparece en el certificado
de Cámara y Comercio.
Según el tipo de solicitud, también se usará el recuadro de Descripción de Actividad, para incluir:

Proyectos Especiales: la descripción del objetivo del proyecto, la inversión total y la fuente de financiación. 

Uniones Temporales o Consorcios: Fecha de constitución, contrato que origino la UT o el Consorcio y quienes lo
conforman. En este caso se requiere incluir en este informe la información de cada uno de los consorciados o unionistas.

Fecha de Inicio y de terminación del Contrato (Si Aplica): Tener en cuenta que en la Lista de Chequeo existe el
Anexo No. 3 correspondiente al cuadro de detalle de obras que el cliente debe presentar (formato establecido por el Banco).
Proyecciones y Proyectos: Mencionar cual es el presupuesto en ingresos para el cierre del año en curso, así como la
utilidad final esperada. Adicionalmente, indicar cuales son los planes de la empresa a mediano y largo plazo, que proyectos
viene adelantando o cuales piensa iniciar.
Comentarios adicionales
Tener en cuenta los siguientes escenarios para validar en la visita
Cambios en la actividad económica.
Cliente con embargo por parte de la DIAN.
Solicitud permanente de prórrogas.
Empresa que entra en juicio de sucesión por fallecimiento del socio mayoritario.
Cambios de propiedad (escisiones).
Clientes pequeños afectados por Ley de Garantías.