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Simulador Finame Prefixado

Máquinas e Equipamentos
Dados da Operação
Data de Contratação / Liberação 16/08/10
Valor do Bem (R$) 100,000.00
% Financiado 100%
Valor Financiado (R$) 100,000.00
Prazo (meses) 111
Carência (meses) 12
ROB (Receita Operacional Bruta) Faturamento igual ou inferior à R$ 90 MM
Dados Financeiros Taxa Pré 100% do Valor Financiado
Remuneração BNDES 2.50%
Spread Itaú Unibanco 3.00%
Custo Total 5.50%
Dados Financeiros Taxa Pós Não há Part. Ampliada
TJLP 0.00%
Remuneração Part. Ampliada 0.00%
Spread Itaú Unibanco
Custo Total

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Procedimento para habilitar Macros:
1) Clicar em opções
2) Selecionar opção habilitar macros
Última atualização: 16/08/2010 (Versão 004)
Simulação Consolidada

Finame Máquinas e Equipamentos Prefixado


Dados da Operação Data Contrato Data Base
Data de Contratação 16/08/2010 16-Aug-10 Err:502
Valor do Bem 100,000.00
% Financiamento 100%
Valor Financiado (R$) 100,000.00
Prazo (meses) 111
Carência (meses) 12

Porte da Empresa Faturamento igual ou


inferior à R$ 90 MM
Dados Financeiros Parcela Pré
Custo BNDES 2.50%
Spread Itaú Unibanco 3.00%
Custo Total (% a.a.) 5.50%
Dados Financeiros Parcela Pós - Part. Ampliada
TJLP - Trimestre 0.00%
JAN - MAR 2020 (% a.a.)
Custo BNDES 0.00%
Spread Itaú Unibanco 0.00%
Custo Total (% a.a.) 0.00%

- Esta é uma simulação e não implica compromisso entre as partes


- Para esta simulação, a data de contratação é igual a data de liberação
- A carência se inicia no dia 15 subsequente a data da assinatura do contrato
- Condições sujeitas a aprovação de crédito

Mês Data de Pagamento Saldo Devedor Amortização Juros Parcela


0 Err:502
3 15/1/1900 100,000.00 - #VALUE! #VALUE!
6 15/1/1900 100,000.00 - #VALUE! #VALUE!
9 15/1/1900 100,000.00 - #VALUE! #VALUE!
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64 #VALUE! 47,474.75 1,010.10 216.81 1,226.91
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88 #VALUE! 23,232.32 1,010.10 108.40 1,118.51
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#VALUE! - - - 0.00
#VALUE! - - - 0.00
Total 100,000.00 #VALUE! #VALUE!
Simulação Parcela Prefixada

Finame Máquinas e Equipamentos Prefixado


Dados da Operação Data Contrato Data Base
Data de Contratação 16/08/2010 16-Aug-10 Err:502
Valor do Bem 100,000.00
% Financiamento 100%
Valor Financiado (R$) 100,000.00
Prazo (meses) 111
Carência (meses) 12

Porte da Empresa Faturamento igual ou


inferior à R$ 90 MM
Dados Financeiros Parcela Pré
Custo BNDES 2.50%
Spread Itaú Unibanco 3.00%
Custo Total (% a.a.) 5.50%

- Esta é uma simulação e não implica compromisso entre as partes


- Para esta simulação, a data de contratação é igual a data de liberação
- A carência se inicia no dia 15 subsequente a data da assinatura do contrato
- Condições sujeitas a aprovação de crédito

Mês Data de Pagamento Saldo Devedor Amortização Juros Parcela


0 100,000.00
3 15/1/1900 100,000.00 - #VALUE! #VALUE!
6 15/1/1900 100,000.00 - #VALUE! #VALUE!
9 15/1/1900 100,000.00 - #VALUE! #VALUE!
12 15/1/1900 100,000.00 - #VALUE! #VALUE!
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22 #VALUE! 89,898.99 1,010.10 406.52 1,416.62
23 #VALUE! 88,888.89 1,010.10 402.00 1,412.10
24 #VALUE! 87,878.79 1,010.10 397.48 1,407.59
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26 #VALUE! 85,858.59 1,010.10 388.45 1,398.55
27 #VALUE! 84,848.48 1,010.10 383.93 1,394.03
28 #VALUE! 83,838.38 1,010.10 379.42 1,389.52
29 #VALUE! 82,828.28 1,010.10 374.90 1,385.00
30 #VALUE! 81,818.18 1,010.10 370.38 1,380.48
31 #VALUE! 80,808.08 1,010.10 365.87 1,375.97
32 #VALUE! 79,797.98 1,010.10 361.35 1,371.45
33 #VALUE! 78,787.88 1,010.10 356.83 1,366.93
34 #VALUE! 77,777.78 1,010.10 352.32 1,362.42
35 #VALUE! 76,767.68 1,010.10 347.80 1,357.90
36 #VALUE! 75,757.58 1,010.10 343.28 1,353.38
37 #VALUE! 74,747.47 1,010.10 338.77 1,348.87
38 #VALUE! 73,737.37 1,010.10 334.25 1,344.35
39 #VALUE! 72,727.27 1,010.10 329.73 1,339.83
40 #VALUE! 71,717.17 1,010.10 325.21 1,335.32
41 #VALUE! 70,707.07 1,010.10 320.70 1,330.80
42 #VALUE! 69,696.97 1,010.10 316.18 1,326.28
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44 #VALUE! 67,676.77 1,010.10 307.15 1,317.25
Faturamento superior à R$ 90 MM

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Data Esperada
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15/9/2010
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Participação Ampliada Finame Máquinas e Equipamentos
TJLP não capitalizada (%aa) 6.00%
DADOS OPERAÇÃO TJLP % Financiamento
TJLP - Trimestre
Valor Bem 100,000.00 100% JAN - MAR 2020 (% a.a.) 6.00% 0.00%

% Financiamento 0%
PrazoTotal 111
Carência (meses) 12
Valor Financiado -

Faturamento igual ou
Porte da Empresa
inferior à R$ 90 MM Data Contrato Data Base
16-Aug-10 Err:502
Remuneração Part.
0.00%
Ampliada (% a.a.)
100% Composição do Custo da Operação
Spread Custo Financeiro (TJLP) + Remuneração BNDES +
Itaú Unibanco 0.00% Spread Itaú Unibanco
(% a.a.)

Encargos / Spread
Parcela Vencto Sd.Inicial Saldo Devedor Amortização Prestação
BNDES Itaú Total
- Err:502 - Err:502 - Err:502 Err:502 Err:502 Err:502
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Total - - Err:502 Err:502 Err:502 Err:502

Planilha de Simulação - Valores aproximados, sujeitos a futuras alterações


Esta planilha considera para base de cálculo a TJLP atual durante o prazo do contrato, utilizada como forma exemplificada.
A operação, se efetivada, será atualizada trimestralmente pela TJLP, que será divulgada pelo BACEN, durante a vigência da operação.
Crédito, planos especiais e comerciais (entrada, prazo, carência e spread de risco (Banco), são sujeitos a aprovação do ITAÚ
A simulação acima tem por objetivo apresentar um cálculo aproximado de sua operação real de FINAME.
* Os valores das parcelas a serem pagas serão obtidos na efetiva liberação dos recursos, após fechamento do contrato.

Obs: Durante o período de carência, a simulação reflete apenas os meses onde haverá pagamento de juros.