Link: https://ead.eacertificacoes.com.

br/simulados/resolver/H12057076

/ 

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%

Questão 2101

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20% Variância e Desvio Padrão

Uma aplicação financeira observa-se um retorno histórico constante, pode-se

afirmar que: 

A variância é igual a 1
A covariância é igual a zero
A variância é igual a zero
A covariância é igual a 1

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%

Questão 2115

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Mercado Futuro

As taxas futuras de DI são influenciadas principalmente pelos contratos de DI do

tipo: 

Spot
Forward
Realizados no mercado de balcão
Fundos Referenciados no CDI

3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10%

 Questão 2127

3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10% Política Monetária

Se o banco Central promover uma elevação da taxa de depósitos compulsórios

mantidos pelos bancos, é de se esperar que ocorra:

Elevação da taxa de juros.

Diminuição do déficit e da dívida pública.
Desvalorização da moeda nacional.
Crescimento do PIB

Questão 2132

3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10% Taxa de Juros Nominal x Real

Dados de uma aplicação financeira em Certificado de Depósito Bancário (CDB):

◦ Valor da aplicação: R$ 60.000,00
◦ Rentabilidade nominal bruta de operação no período: 3%
◦ Imposto de renda na fonte: 20% sobre o rendimento bruto
◦ Taxa de inflação do período: 2,8%
Nessa aplicação:

A rentabilidade real líquida foi negativa

O valor do resgate líquido da operação foi R$ 26.000,00.
A rentabilidade real bruta foi negativa
A rentabilidade nominal bruta foi inferior à taxa de inflação.

5. Fundos de investimento: 18 a 25%

 Questão 2207

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Direitos e deveres dos condominos e Informações relevantes

Sobre o investimento em títulos e valores mobiliários emitidos pelo próprio

administrador do fundo, podemos afirmar que:

Podem ser realizados, porém são limitados a 10% do patrimônio do fundo

Podem ser realizados, porém são limitados a 20% do patrimônio do fundo
Podem ser realizados, porém são limitados a 50% do patrimônio do fundo
Um fundo de investimento jamais poderá adquirir títulos e valores mobiliários de sua própria
emissão, para evitar possíveis conflitos de interesse

Questão 2211

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Fundo de Renda Fixa Simples, Fundos de Renda Fixa Dívida Externa, Fundos de
Renda Fixa Referenciados

Um investidor pretende aplicar em um fundo composto por títulos públicos

federais e deseja que o crédito entre em sua conta em D + 2. Você, como gerente
da conta indicaria aplicação em:

Fundo conservador
Fundo de direitos creditórios
Fundo de ações
Fundo renda fixa referenciado

Questão 2212

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Taxa de Administração, Ingresso, Saída e Performance

São exemplo de remuneração que podem ser cobradas pelo administrador de

um fundo de investimento, de acordo com o seu regulamento, além da taxa de
administração:

Taxa de entrada, Saída e Taxa de Performance

Taxa de entrada, retorno e Taxa de Performance
Taxa de entrada, Saída e Retorno
Taxa de Custódia, de Performance e Retorno
 Questão 2219

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Cota de um Fundo e Marcação a Mercado

A marcação a mercado tem como objetivo atualizar os preços dos ativos:

Pelo preço de compra acrescido dos rendimentos

Pelo preço futuro de negociação dos títulos
Pelo preço em que os mesmos podem ser vendidos
Pelo preço de venda dos ativos descontado a inflação

Questão 2232

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Cota de um Fundo e Marcação a Mercado

A cota de um fundo é calculada a partir do somatório do valor de: 

Mercado dos ativos do fundo, mais despesas, menos receitas, dividido pelo total de cotistas do
fundo
Aquisição dos ativos do fundo, menos despesas, mais receitas, dividido pelo número de cotas
Mercado dos ativos do fundo, menos despesas, mais receitas, dividido pelo número de cotas
Mercado do ativo do fundo, menos IR provisionado, dividido pelo número de cotas emitidas

Questão 2236

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Fundo de Renda Fixa Simples, Fundos de Renda Fixa Dívida Externa, Fundos de
Renda Fixa Referenciados

Ter pelo menos 80% do seu patrimônio líquido representado em títulos públicos
federais e/ou títulos de renda fixa; estar o emissor classificado na categoria de
baixo risco de crédito e conter em sua denominação o indicador de
desempenho. Os fundos que apresentam as características acima descritas são
classificados como: 

Fundos Exclusivos
Fundo Renda Fixa Referenciados
Fundos de renda fixa simples
Fundos de Renda Fixa de curto prazo
 4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%

Questão 2322

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Títulos Públicos Federais

As Letras do Tesouro Nacional são títulos públicos que:

Acompanha a variação da Selic

Acompanha variação cambial
Possuem rendimento máximo de 12% a.a
Pode ser negociada com deságio

Questão 2325

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Títulos com Cupom x Zero Cupom, Títulos
Públicos Federais

Um investidor ficou sabendo que haverá uma elevação na taxa de juros. Baseado
nesta informação, esperando obter rentabilidade significativa ele deverá aplicar
em: 

Letras Financeira do Tesouro

ações
Notas Promissórias com remuneração pré fixada
Letra do Tesouro Nacional
 Questão 2332

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Impacto da taxa de juros sobre o PU de um
título pré-fixado

A relação entre a Taxa de Juros do mercado é o Preço Unitário – PU de um título

Público Federal de rentabilidade Pré-fixada como LTN, por exemplo, é:

Quanto menor a taxa de juros menor o P.U

Depende do mercado
É indiferente, uma vez que o título já possui taxa prefixada
Quanto maior a taxa de juros menor o P.U

Questão 2349

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Imposto de Renda em ativos de Renda Fixa

Sobre a tributação em Letras de Crédito do Agronegócio, podemos afirmar que

será: 

22,5% a 15%, dependendo do tempo de aplicação, retido na fonte

22,5% a 15%, dependendo do tempo de aplicação, recolhido pelo investidor através de DARF
Sempre de 15%
Pessoas Físicas estão isentas

Questão 2380

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Derivativos: Introdução

São contratos de ativos derivativos: 

Termo, securitização e swap

Opções, ações e futuros
Termo, securitização e futuros
Opções, futuros e swap

5. Fundos de investimento: 18 a 25%

 Questão 2406

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF
em Fundos de Investimentos

O recolhimento do IOF, sobre os fundos de Renda Fixa, é de responsabilidade:

Dos operadores dos fundos

Do custodiante
Do gestor
Do Administrador

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%

Questão 2407

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Imposto de Renda em ativos de Renda Fixa

Sobre o IR de ativos de Renda Fixa, a base de cálculo incide sobre: 

O rendimento nominal somente

O rendimento nominal, descontado a TBF
O rendimento nominal, descontado o IPCA
O rendimento nominal, descontado IOF, se houver

5. Fundos de investimento: 18 a 25%

 Questão 2423

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Fundo de Investimento em Participações (private equity), Fundos Off-Shore, IOF
em Fundos de Investimentos

A responsabilidade pelo recolhimento de IOF em um fundo de investimento é: 

Do administrador do fundo
Do Cotista
Do Gestor
Do Custodiante

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10% CPA-20

Questão 2512

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10% CPA-20 Bancos Múltiplos

Uma Sociedade de Crédito Imobiliário, uma financeira e Banco de Investimento

se unirão formando um Banco Múltiplo. Este banco deverá: 

Operar com um único CNPJ e publicar um balanço para cada carteira

Operar com um CNPJ para cada carteira, mas podendo publicar um único balanço
Operar com um único CNPJ, mas podendo publicar um único balanço
Operar com um CNPJ para cada carteira devendo publicar um balanço para cada carteira

Questão 2515

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10% CPA-20 Investidores Qualificados, Profissional e
Não Residente

Entende-se por investidor não residente: 

Somente pessoa física que reside fora do Brasil

Pessoa Física ou Jurídica que reside fora do Brasil
Pessoa Física ou Jurídica que residem/possuam domicílio fora do Brasil ou Fundo de Investimento
que for constituído em outro País
Pessoa Física ou Jurídica que reside no Brasil
 2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%

Questão 2609

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

É uma operação que pode ser caracterizada como exemplo da fase de colocação
em um processo de lavagem de dinheiro:

Compra de propriedade rural

Tráfico de entorpecentes
Contrabando
Informações bancárias e financeiras incompletas

Questão 2631

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Normas e padrões éticos

Um profissional de uma instituição financeira toma conhecimento de que a

empresa YY irá investir em um promissor empreendimento hoteleiro, fato de
conhecimento exclusivo do Conselho de Administração. O referido profissional,
por questão ética, não comenta nem divulga a decisão de investimento com
colegas e superiores, abstendo-se de emitir considerações sobre possíveis
transações envolvendo ações dessa empresa. No referido caso, a CVM, caso
tivesse conhecimento de algum vazamento de informação privilegiada por parte
dos acionistas controladores, visando a sua utilização em benefício, poderia:

Ordenar ao Banco Central a quebra imediata do sigilo bancário dos administradores da

companhia e divulgar no mercado os dados obtidos a fim de proteger o público-investidor
Nomear inventariante para administrar os bens da companhia até que se comprovasse a
ocorrência de insider trading
Suspender a negociação das ações na Bolsa de Valores desde que obtivesse prévia autorização da
empresa YY
Abrir inquérito administrativo a fim de verificar a ocorrência de eventual infração disciplinar

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%

 Questão 2716

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20% Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

Duas emissões de debêntures X e Y com as mesmas características (indexador,

prazo, volume) possuem rating Aa e B. Tais rating refletem:

O risco cambial dos ativos

O risco das empresas não honrarem o pagamento das debêntures
O risco de crédito de Y é menor que o de X
risco de mercado destas debêntures

Questão 2721

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20% Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

A tabela abaixo contém o risco e o retorno de dois fundos de investimento:

FUNDO
FUNDO B
A

Retorno Esperado 12% 25%

Risco 5% 4%

Podemos afirmar que o índice Sharpe do:

Fundo A é maior que o índice Sharpe do Fundo B

Fundo B é maior que o índice Sharpe do Fundo A
Fundo B é igual ao índice Sharpe do Fundo A
Não é possível fazer qualquer afirmação sobre o Índice Sharpe com apenas as informações da
tabela
 Questão 2723

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20% Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

Sobre o risco de títulos da dívida externa, resgatáveis em dólares negociados no

exterior podemos afirmar que: (Assunto: Administração e Gerenciamento de
Risco – Risco de Mercado Externo)

Existe a possibilidade de risco soberano

Não tem risco soberano
Tem risco de crédito mitigado
Estão cobertos pelo governo dos EUA

Questão 2728

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20% Traking Error e Erro Quadrático Médio

O Tracking error é uma medida que dará:

O risco de uma carteira

A rentabilidade esperada de uma carteira
O deslocamento de uma carteira em relação a um Benchmark
A máxima perda esperada de uma carteira

Questão 2730

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20% Risco x Retorno: Princípio da Dominância, Índice Sharpe

O índice Sharpe serve para medir:

O retorno em função do risco assumido de uma carteira

O Risco de uma carteira
A média de uma carteira
O Retorno máximo de uma carteira
 Questão 2741

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20% Coeficiente de Determinação, Beta

O indicador que capta a relação entre a variação de uma carteira de ações e o

seu benchmark é conhecido como:

Duration de Macaulay
Mediana
Beta
VaR

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%

Questão 26024

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Normas e padrões éticos

Insider trader é o:

a) Operador de corretora que, sem tomar risco, aproveita-se da diferença de preço do mesmo
ativo em dois mercados diversos.
b) Agente que negocia valores mobiliários de companhia sobre a qual teve acesso a informação
privilegiada não divulgada ao mercado.
c) Diretor de companhia aberta que é titular de ações e debêntures de emissão da própria
companhia.
d) Analista de títulos e valores mobiliários que disponibiliza ao público informações que obteve em
razão de sua atividade profissional, já divulgadas ao mercado

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10% CPA-20

 Questão 25058

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10% CPA-20 Bancos Múltiplos

Um banco múltiplo com carteira de arrendamento mercantil e de investimento é

autorizado a:

Receber depósito à vista

Administrar fundos de investimento
Executar ordem de seus clientes no pregão das bolsas
Emitir letras de câmbio

6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10%

Questão 21354

6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10% Portabilidade

A portabilidade permite que haja transferências:

De PGBL para PGBL, de VGBL para VGBL, de PGBL para VGBL, de VGBL para PGBL, todas sem
imposto de renda.
Sem imposto de renda quando for PGBL para PGBL, ou de VGBL para VGBL. Com imposto de
renda quando for de PGBL para VGBL, ou de VGBL para PGBL.
De PGBL para PGBL, de VGBL para VGBL com imposto de renda.
De PGBL para PGBL, de VGBL para VGBL sem imposto de renda.

Questão 21356

6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10% PGBL x VGBL

O imposto de renda em uma aplicação PGBL incide na seguinte forma:

Semestral e no resgate sobre a rentabilidade

Apenas semestral e sobre a rentabilidade
Apenas no resgate e sobre a rentabilidade
Apenas no resgate e sobre o valor total resgatado
 Questão 21363

6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10% PGBL x VGBL

Seu cliente possui um PGBL e resgata após o prazo de 20 anos o valor de R$

100.000,00 (R$ 60.000,00 de rentabilidade e R$ 40.000,00 de aporte). A forma de
tributação foi a “ tabela progressiva”. Nesse caso, quanto será o I.R retido na fonte
pela instituição financeira:

R$ 10.000,00.
R$ 6.000,00.
R$ 15.000,00.
R$ 27.500,00.

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%

Questão 26037

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Aversão a perda

Manter investimentos com perdas e se desfazer rapidamente dos investimentos

com ganhos, trata-se de qual viés comportamental:

a) Excesso de confiança
b) Ancoragem
c) Representatividade
d) Aversão a perda

3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10%

 Questão 21367

3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10% Fluxo de Pagamento

O preço unitário (PU) de um título de renda fixa é o:

Quociente entre o total dos cupons e o total das amortizações.

Preço de resgate do título na data de vencimento, ou seja, o seu valor nominal.
Valor presente das amortizações e do principal.
Preço pelo qual o título foi originalmente emitido.

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%

Questão 23742

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Mercado Primário x Mercado Secundário

O mercado secundário de títulos: 

É onde as empresas emitentes obtêm recursos para novos investimentos.

Encaminha os papéis para o mercado primário.
Proporciona liquidez aos papéis negociados no mercado primário.
É onde o título é negociado pela primeira vez.

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%

Questão 27430

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20% Covariância e Correlação

A correlação entre um fundo indexado Bovespa e o Índice Ibovespa será:

Próxima de 1
Próxima de -1
Igual a 0
Maior que 1
 4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%

Questão 23744

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Depósito a Prazo com Garantia Especial - DPGE

Sobre o Depósito a Prazo com Garantia Especial (DPGE) assinale a alternativa

INCORRETA:

Não pode ser resgatado parcialmente nem antes do seu vencimento

É um título público com garantia do FGC até o limite de R$ 20 milhões
É um título de renda fixa e representa, para seu detentor, um direito de crédito contra o emissor
Pode ser remunerado por taxa prefixada ou pós fixada

Questão 23747

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Imposto de Renda em ativos de Renda Fixa

Seu cliente fez uma aplicação em um DPGE e resgatou após 3 anos com lucro.
Nesse caso, o I.R será cobrado na alíquota de:

15%
20%
27,5%
17,5%
 Questão 23750

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Fundo Garantidor de Crédito

Com relação ao Fundo Garantidor de Crédito – FGC, assinale a alternativa correta:

Trata-se de um fundo do Governo que tem como objetivo honrar o risco de crédito de alguns
títulos até o valor de R$ 250.000,00
Trata-se de uma associação civil, sem fins lucrativos com o objetivo de prestar garantia de crédito
contra as instituições que são associadas ao fundo
Trata-se de um fundo formado por poupadores para honrar o risco de crédito de grandes bancos
Trata-se de uma instituição financeira que possui menos riscos que os grandes bancos

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%

Questão 21810

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Normas e padrões éticos

Um funcionário de uma corretora ficou sabendo que a empresa “Vamos Crescer”

irá adquirir  a empresa “Somos amigos”. Ambas as empresas possuem ações na
bolsa de valores, porém    o fato ainda não foi divulgado ao mercado. Com essa
informação, esse funcionário passa a aconselhar seus clientes para comprar os
papeis da empresa “Vamos Crescer”. Nesse caso, o funcionário da corretora agiu
de maneira incorreta, pois:

Violou o direito de preferência dos demais acionistas da empresa.

Poderia aconselhar seus clientes somente após a divulgação dessa aquisição no mercado.
Deveria ter requerido autorização da empresa antes de aconselhar seus clientes.
Deveria ter publicado um fato relevante em nome da empresa.

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%

 Questão 21811

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20% Agências de Ratings, Risco de Contraparte e Soberno

Ao oferecer título da dívida brasileira no exterior cuja liquidação se realizará em

dólares norte- americanos, o gerente de investimentos deverá comunicar a seu
cliente que o título:

Não possui o risco soberano.

Apresenta risco de crédito mitigado.
Possui o risco soberano.
Apresenta risco de crédito garantido pelo Tesouro Americano.

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10% CPA-20

Questão 21818

1. Sistema financeiro nacional e participantes do mercado: 5 a 10% CPA-20 ANBIMA

Os códigos da ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas se aplicam,

exclusivamente, as:

Sociedades administradoras de fundos de investimento.

Instituições financeiras reguladas pelo BACEN.
Instituições financeiras filiadas e as que aderirem voluntariamente.
Instituições que participaram voluntariamente da elaboração dos Códigos.

5. Fundos de investimento: 18 a 25%

 Questão 21821

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Fundo de Renda Fixa Simples

O objetivo de um fundo de investimento Renda Fixa Simples é ter uma carteira de

títulos com baixo risco de crédito e mercado. Esse fundo deve comprar títulos
emitidos pelo governo federal ou por instituições financeiras que tenham o
mesmo risco do governo e também:

Baixa duração.
Alta liquidez.
Alta duração.
Baixa liquidez.

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20%

Questão 21827

7. Mensuração e gestão de performance e riscos: 10 a 20% Value at Risk (VaR), Back Testing, Stop Loss e Stress test

A utilização de stop-loss é uma forma de limitar:

O risco de crédito de um fundo.

As perdas em uma estratégia de investimento, buscando a redução de posição de risco.
A volatilidade das cotas de um fundo.
As perdas em uma estratégica de investimento, elevando o nível de risco.

5. Fundos de investimento: 18 a 25%

 Questão 21830

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Taxa de Administração, Ingresso, Saída e Performance

Em relação à taxa de administração, é correto afirmar:

Não é permitida sua cobrança em um fundo que também cobra taxa de performance, de entrada
e saída.
É cobrada somente se a rentabilidade do fundo for positiva.
A taxa é fixa e expressa em percentual ao ano, sendo cobrada nos meses de maio e novembro de
cada ano.
É um dos fatores que afeta o valor da cota de um fundo de investimento.

3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10%

Questão 21838

3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10% Taxa de Juros Nominal x Real

Um investidor efetuou uma aplicação financeira que rendeu 6%. A taxa de

deflação foi de 3% nesse mesmo período. Qual foi o rendimento real da
aplicação:

Um pouco inferior a 3%.

3%.
9%
Um pouco superior a 9%.

5. Fundos de investimento: 18 a 25%

 Questão 21839

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Cota de um Fundo e Marcação a Mercado

Calcula-se o valor da cota de um fundo de investimento:

Dividindo-se o valor do PL pelo número de cotas historicamente emitidas pelo fundo.

Multiplicando-se o valor do PL pela rentabilidade do DI do dia e dividindo-se pelo número de cotas
existentes nesse dia.
Dividindo-se o PL do dia pelo número de cotistas nesse dia.
Dividindo-se o PL do dia pelo número de cotas existentes nesse dia.

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25%

Questão 21854

4. Instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos: 17 a 25% Clearing House

Qual dos riscos abaixo é diminuído por conta da atividade de uma Clearing
House:

Mercado
Crédito
Liquidez
Liquidação

5. Fundos de investimento: 18 a 25%

 Questão 21856

5. Fundos de investimento: 18 a 25% Assembleia de um Fundo

A Assembleia Geral Ordinária (AGO) de um fundo de investimentos:

Deve ser realizada a cada 6 meses.

Deve ser realizada a cada 12 meses.
Deve ser realizada mensalmente.
Deve ser realizada somente por motivos específicos e sem data pré-estabelecida.

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%

Questão 21858

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Normas e padrões éticos

Insider trader é o:

Analista de títulos e valores mobiliários que disponibiliza ao público informações que obteve em
razão de sua atividade profissional, já divulgadas ao mercado.
Diretor de companhia aberta que é titular de ações e debêntures de emissão da própria
companhia.
Operador de corretora que, sem tomar risco, aproveita-se da diferença de preço do mesmo ativo
em dois mercado diversos para fazer uma operação de arbitragem.
Profissional que negocia valores mobiliários de companhia sobre a qual teve acesso a informação
material não divulgada ao mercado.

6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10%

 Questão 21901

6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10% Resgates

Seu cliente fez uma aplicação em um PGBL no valor de R$ 100.000,00 no

passado. Contratou junto com o PGBL uma cobertura adicional de seguro de
vida. O beneficiário do seguro de vida é o mesmo do PGBL. Seu cliente morre
durante a fase de contribuição, antes de transformar o PGBL em renda. Nesse
caso:

O beneficiário receberá o saldo inicial do PGBL e também o valor contratado da cobertura

adicional
O beneficiário receberá o saldo atual do PGBL e também o valor contratado da cobertura adicional
O beneficiário receberá apenas o valor contratado da cobertura adicional
O beneficiário receberá apenas o saldo atual do PGBL

Questão 21904

6. Previdência complementar aberta - pgbl e vgbl: 5 a 10% Taxa de Administração

Com relação a taxa de carregamento na previdência:

Pode ser cobrada na aplicação ou no resgate

Após um período de carência, pode ser resgata pelo investidor
Não pode ser cobrada
Nunca pode ser reduzida a zero

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%

 Questão 21905

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Heurística da Disponibilidade

Um investidor decide aportar recursos em um determinado fundo de ações após

ler em uma revista que nos últimos 12 meses esse mesmo fundo vem sendo o
líder de rentabilidade do setor. Nesse caso, o investidor tomou essa decisão
baseada em qual heurística das finanças comportamentais:

Disponibilidade
Ancoragem
Aversão a Perda
Representatividade

Questão 21906

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Heurística da Ancoragem

Um investidor que busca sempre uma determinada cotação/preço para definir a

sua decisão de compra de um certo ativo, está agindo de acordo com a heurística
da:

Ancoragem
Disponibilidade 
Aversão a Perda
Representatividade
 Questão 21912

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Prevênção e Combate a Lavagem de Dinheiro

Um determinado cliente faz depósitos em vários bancos de valores diversos.

Você como gerente desse cliente em uma conversa informal, tenta coletar
maiores informações sobre o assunto, porém o cliente sempre foge do assunto e
parece incomodado com o mesmo. Essa situação em lavagem de dinheiro seria
qual das etapas:

Colocação
Ocultação
Integração
Sonegação Fiscal

3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10%

Questão 21915

3. Princípios básicos de economia e finanças: proporção: de 5 a 10% Política Monetária

O Banco Central com o intuito de reduzir a oferta monetária, em uma tentativa

de reduzir a demanda agregada da economia, deve, como política monetária:

Reduzir o percentual de depósito compulsório

Realizar operações de venda de título público no mercado aberto
Reduzir as taxas das operações de redesconto bancário
Realizar operações de compra de título público no mercado aberto

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25%

 Questão 9204000

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Questões Gerais - Mod 2 - CPA-20

Sobre a Teoria da Perspectiva, alicerce das Finan

Substituiu o conceito de avers

Em geral, as pessoas superestimam probabilidades pequenas esubestimam probabilidades
maiores
As perdas s
Introduziu o conceito de utilidade esperada

Questão 9205000

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Questões Gerais - Mod 2 - CPA-20

Sobre os Efeitos de Estruturação (framing), assinale a alternativa correta:

Em geral, as pessoas preferem um ganho imediato do que esperar,mesmo quando o valor é

consideravelmente maior.
As perdas em investimentos trazem uma emoção negativa duas vezesmaior do que a emoção
positiva em caso de ganho na mesma proporção.
O investidor é influenciado pela forma como as alternativas sãoapresentadas
As pessoas tem necessidade de agir conforme a maioria está agindo
 Questão 9206000

2. Compliance legal, ética e análise do perfil do investidor: 15 a 25% Questões Gerais - Mod 2 - CPA-20

Um investidor foi orientado pelo seu gerente de investimentos a aplicar em um

Fundo
Imobiliário. Entretanto, o investidor alegou que não que realizar este
investimento devido a uma
experiência negativa que seu pai teve com imóveis. O investidor apresenta qual
heurística:

ANCORAGEM
AVERSÃO À PERDA
DISPONIBILIDADE
REPRESENTATIVIDADE
 Gabarito

Questão Resposta

2101 C

2115 B

2127 A

2132 A

2207 B

2211 D

2212 A

2219 C

2232 C

2236 B

2322 D

2325 A

2332 D

2349 D

2380 D

2406 D

2407 D

2423 A

2512 B

2515 C

2609 A

2631 D

2716 B
 Gabarito

Questão Resposta

2721 B

2723 A

2728 C

2730 A

2741 C

26024 B

25058 B

21354 D

21356 D

21363 C

26037 D

21367 C

23742 C

27430 A

23744 B

23747 A

23750 B

21810 B

21811 C

21818 C

21821 B

21827 B

21830 D
 Gabarito

Questão Resposta

21838 D

21839 D

21854 D

21856 B

21858 D

21901 B

21904 A

21905 A

21906 A

21912 A

21915 B

9204000 D

9205000 C

9206000 D