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1425318000financie - Seu - Sonho - Acesso A Capital PDF
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Financie
Seu Sonho
Guia Endeavor de
Acesso a Capital para
Empreendedores
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FINANCIE SEU SONHO: GUIA ENDEAVOR DE ACESSO A CAPITAL PARA EMPREENDEDORES
SUmário
1 | INTRODUÇÃO 03
5 | Vamos captar! 24
6 | Conclusão 35
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1 | Introdução
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Private equity
Os investimentos de Private Equity empresas de capital aberto, visando
são similares aos investimentos de alterações nas dinâmicas de controle,
capital de risco, porém geralmente operacionais e/ou saída e entrada de
são feitos em empresas consolidadas parceiros estratégicos. Este tipo de
e faturando dezenas ou centenas negociação demora em média um
de milhões de reais. O objetivo ano para se concretizar e costuma ser
deste tipo de recursos é ajudar no extremamente complexo com relação
crescimento da empresa para uma a governança e due dilligence das
possível abertura de capital em bolsas empresas.
de valores. O private equity também
pode ser uma fonte de recursos para
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Dívidas bancárias
As dívidas bancárias são uma das maneiras e sua capacidade de pagamento de juros, a
mais conhecidas e difundidas de acesso a dívida bancária pode ser uma boa opção. As
capital. O funcionamento é bem conhecido: principais linhas de créditos para empresas
o banco te fornece um empréstimo para ser neste estágio podem levar anos para serem
pago em várias parcelas, acrescidos de juros. construídas com um banco e geralmente
Para fornecer esse empréstimo o banco faz exigem uma grande abertura de dados da
uma análise de risco para saber o potencial da empresa para o potencial credor.
empresa em honrar com suas dívidas.
Se for obter recursos através de dívidas
Existem atualmente centenas de linhas bancárias, certifique-se que você cresce a
específicas de crédito para empresas em uma velocidade maior que os juros assumidos.
expansão. Estas linhas geralmente requerem Outro ponto importante a se considerar é que
garantias das empresas (patrimoniais e de quanto mais garantias sua empresa puder
fluxo de caixa) e são concedidas baseadas nos oferecer, menores juros você pagará. Dentre
números do negócio. Se a empresa consegue as empresas Endeavor, um case de empresa
comprovar seu potencial de alavancagem que optou por seguir este caminho é a Sedi
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Edivan Costa fundou a SEDI ele trata mal o pobre. Se ele disser
em 1991. Ele atuava como que sim, responda que ele te
despachante imobiliário e tratará mal, pois você está pobre
mantinha a SEDI como empresa agora. Mas que já sabe como sair
individual. E em apenas 5 anos, dessa situação.”
ele conseguiu fazer com que
ela crescesse e se tornasse uma Edivan deixa bem claro
especialista em Assessoria e a necessidade de ter um
Consultoria empresarial no setor planejamento bem traçado, com
de Licenças Governamentais. diversos dados e fatos, como seu
fluxo de caixa, suas despesas,
Para alavancar esse crescimento, suas expectativas de ganhos e o
Edivan precisou de um projeto de como ele pretendia
empréstimo de banco. Ele pagar o banco antes de contactar
conta que para conseguir esse o banco. Ele precisava chegar à
empréstimo teve que aprender reunião com tudo isso pronto.
e entender como ele deveria se
preparar para a conversa que Então, trabalhou um fim de
teria com o gerente do banco ao semana inteiro, sem perder
pleitear o investimento. tempo, focado em deixar seu
material pronto para que o banco
Edivan fala de uma frase que o confiasse em seus planos e
marcou. “Pergunte ao gerente se emprestasse o dinheiro que ele
precisava para alavancar a SEDI. 15
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Dívida Fomento
Dívidas fomento tendem a ser parecidas Para se conseguir acesso a uma dívida
com as dívidas bancárias, porém com um de fomento é necessário passar por
prazo e burocracia sensivelmente maiores aprovações e burocracias muito mais
que as do mercado privado. Estas linhas de rigorosas. Porém, existem muitas opções
crédito especiais existem para impulsionar com juros bem abaixo dos valores
o desenvolvimento de empresas que praticados no mercado privado, pois são
tenham potencial de trazer impactos parcialmente subsidiadas pelo governo.
positivos para a economia do país. São exemplos de linhas de dívida fomento
a CIETEC e a CRIATEC.
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Subvenção econômica
A subvenção econômica é uma alocação de A primeira chamada de subvenção
recursos do governo destinada a cobertura econômica no Brasil ocorreu em 2006.
dos déficits de inovação ao mercado Atualmente existem vários programas
privado. Basicamente o governo oferece, a e os mesmos seguem o formato de editais.
custo próximo de zero, recursos para que O foco dos recursos é para investimentos
empresas privadas invistam em pesquisa em pesquisa e desenvolvimento. O processo
e desenvolvimento. É um instrumento é bastante burocrático e acompanhado
político governamental utilizado em países de perto pelo governo, mas não existe
desenvolvidos, sempre em acordo com exigência de grandes garantias, oferecendo
as normas da Organização Mundial do um custo de capital baixíssimo.
Comércio.
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Quais são os custos Em que momento esses O que pode ser utilizado
destes recursos? custos devem ser como garantia?
Nada vem fácil. É preciso, antes de desembolsados? Saber quais garantias você
sair para captar, saber exatamente É necessário também saber pode dar para o credor ou
quanto vai custar a você cada real em que velocidade estes investidor é importante. Se
investido em sua empresa. Seja em recursos serão dispendidos. você está buscando capital
ações, juros ou garantias, é preciso Sua captação leva sua de risco, é importante se
dimensionar o quanto aquele dinheiro empresa até quantos familiarizar com conceitos
vai custar e mensurar se isso justifica clientes? Quanto tempo você mais complexos como drag
a captação. Se sua empresa vai terá caixa para captar? Ela é along & tag along, preferências
crescer mais aceleradamente com suficiente para você chegar de liquidação. Se você está
os recursos e você e seu investidor aonde você planeja? Em que captando empréstimos, levante
vão dividir um bolo maior, ótimo. Mas momento do plano ocorrem as possíveis garantias que você
é importante saber exatamente o grandes descapitalizações? poderia oferecer e utilize-as
tamanho do bolo que você está dando Quanto tempo você imagina para abaixar os juros do seu
para o investidor e garantir que os que o dinheiro dessa empréstimo.
objetivos de ambos estão alinhados. captação irá durar?
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5 | Vamos captar!
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5 | Vamos captar!
Empréstimos bancários
Um empréstimo bancário possui duas como garantia (quanto mais garantias,
características às quais todo empresário menores as taxas de juros) e como pretende
precisa ficar bastante atento: o fato de pagar as prestações. Faça uma planilha com
ser um capital relativamente rápido de se todos os bancos com que irá falar e coloque
conseguir e a quantidade de bancos que as condições que eles ofereceram de acordo
estão no mercado. Ou seja, é importante com todas as informações que você forneceu
evitar a pressa para se conseguir o dinheiro, a eles. Somente após visitar todos os bancos
uma vez que há várias opções de bancos e preencher essa planilha é que uma decisão
disponíveis e uma pesquisa aprofundada é deve ser tomada. Não caia na armadilha de
crucial para se encontrar o melhor banco pegar o empréstimo no seu banco atual só
para o empréstimo. porque você tem uma boa relação com o
gerente. Apesar de isso ajudar, somente uma
Se você se preparou bem para pedir o pesquisa completa te dará a resposta real da
empréstimo já sabe o que pode oferecer melhor opção a ser tomada.
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6 | conclusão
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6 | conclusão
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a Capital
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