Checklist

Começando a investir
Para ser um investidor de sucesso, é preciso ter uma situação
financeira pessoal minimamente organizada, objetivos claros,
conhecimento de si próprio e conhecimento (ainda que
rudimentar) das principais opções de investimentos.

Este checklist vai te ajudar a descobrir se você está “no ponto”

para começar a investir dinheiro, com segurança e consistência.

Se conseguir marcar todos os itens, parabéns! Você está no

caminho certo!

Agora, se não conseguiu marcar todos os itens, é melhor dar um

“passo para trás” e resolver os itens não marcados antes de
começar a investir dinheiro.

SUA SITUAÇÃO FINANCEIRA PESSOAL

Eu não tenho dívidas de curto prazo, como limite de cheque especial, rotativo de cartão
de crédito, crédito pessoal, consignado e outros.

Minhas dívidas de longo prazo (se existirem) se limitam a financiamentos imobiliários

Consigo poupar pelo menos 10% de minha renda mensal líquida

Faço acompanhamento de minhas contas e sei, com clareza, quanto dinheiro ganho e
quais são meus principais gastos
SEUS OBJETIVOS

Tenho objetivos claros para os quais precisarei acumular dinheiro (exemplos:

aposentadoria, casamento, montar o próprio negócio, aquisição da casa própria).

Consigo definir, aproximadamente, um prazo para cada um dos meus objetivos

Tenho uma definição pessoal e clara do que é “curto prazo” e “longo prazo”

SEU PERFIL DE INVESTIDOR

Tenho compreensão do que significa ser um investidor conservador, moderado ou

agressivo

Já defini meu próprio perfil de investidor, baseado numa análise de minha personalidade,
meus objetivos e minha aversão à perda

Estou consciente de que existem investimentos mais ou menos arriscados, mas não
existem Poupança, CDBs e Tesouro Direto

Sei (ainda que de forma superficial) o que são fundos de investimento e fundos
previdenciários

Sei qual é a diferença entre um banco e uma corretora/distribuidora de valores

Sei onde buscar ajuda e orientação profissional, se for preciso