DTI Sistemas de Gestão

Elaborado por: Abelardo Neto

Data criação: 20/06/2018 21:08
Data Modificação: 21/06/2018 12:35

Tipo Empresa: Empresa nascente

1 - Sumário Executivo
1.1 - Resumo
1.2 - Dados dos empreendedores
1.3 - Missão da empresa
1.4 - Setores de atividade
1.5 - Forma jurídica
1.6 - Enquadramento tributário
Âmbito federal
1.7 - Capital social
1.8 - Fonte de recursos
2 - Análise de mercado
2.1 - Estudo dos clientes
2.2 - Estudo dos concorrentes
2.3 - Estudo dos fornecedores
3 - Plano de marketing
3.1 - Produtos e serviços
3.2 - Preço
3.3 - Estratégias promocionais
3.4 - Estrutura de comercialização
3.5 - Localização do negócio
4 - Plano operacional
4.1 - Leiaute
4.2 - Capacidade instalada
4.3 - Processos operacionais
4.4 - Necessidade de pessoal
5 - Plano financeiro
5.1 - Investimentos fixos
5.2 - Estoque inicial
5.3 - Caixa mínimo
5.4 - Investimentos pré-operacionais
5.5 - Investimento total
5.6 - Faturamento mensal
5.7 - Custo unitário
5.8 - Custos de comercialização
5.9 - Apuração do custo de MD e/ou MV
5.10 - Custos de mão-de-obra
5.11 - Custos com depreciação
5.12 - Custos fixos operacionais mensais
5.13 - Demonstrativo de resultados
5.14 - Indicadores de viabilidade
6 - Construção de cenário
6.1 - Ações preventivas e corretivas
7 - Avaliação estratégica
7.1 - Análise da matriz F.O.F.A
8 - Avaliação do plano
8.1 - Análise do plano
 Plano de Negócio -

1 - Sumário Executivo

1.1 - Resumo

A fundação da empresa DTI Sistemas de Gestão surgiu com a idéia e necessidade de empreendedorismo de
colegas/amigos, universitários do curso de Sistemas de Informação, que atuam na área da Tecnologia da
Informação, e querem fornecedor ao mercado novos produtos e serviços na área de TI. A principio, os produtos a
pronta entrega que serão disponibilizados ao mercado serão dois softwares, um para restaurante/fastfood, e outro
para petshop. Porém, a empresa atuará em novos projetos de desenvolvimentos de acordo com a solicitação dos
clientes. Também irá atuar em prestação de serviços relacionados a área de TI. Os principais clientes serão micro-
empresas e autônomos. A empresa será fundada na cidade de Rio Verde - GO, atendendo clientes da cidadade e
região. Inicialmente será investido um capital de R$ 10.000,00 (Dez mil reais), com o objetivo de faturamento anual
de R$ 60.000,00 (Sessenta mil), porém vale ressaltar que essa projeção é para o ano inicial de fundação da
empresa.

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 312.245,58

Lucratividade 49,49 %

Rentabilidade 896,40 %

Prazo de retorno do investimento 2 meses

1.2 - Dados dos empreendedores

Nome: Abelardo Ignácio Pereira Neto

Endereço: Rua João Rodrigues

Cidade: Rio Verde Estado: Goiás

Perfil:

Liderança
Conhecimentos Técnicos
Solução de conflitos
Gestão Pessoal

Atribuições:

Atuação na parte de gestão, e desenvolvimento dos novos produtos.

Nome: Bruno Casagrande Sofiatti

Endereço: Rua Gumercindo Barcelos

Cidade: Rio Verde Estado: Goiás

Perfil:

Conhecimentos técnicos DBA

Resolução de problemas
Habilidades com suporte técnico e atendimento

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Atribuições:

Atuação na gestão da empresa, Analista DBA, responsável pelos modelagem de dados de todos os produtos, e
serviços relacionados a Banco de Dados, reports, etc.

Nome: Tyesko Emuriel Perez de Faria

Endereço: Rua R6 Q 11 L 11

Cidade: Rio Verde Estado: Goiás

Perfil:

Trabalho em equipe
Resolução de problemas
Habilidades e Conhecimentos Técnicos

Atribuições:

Atuação na gestão da empresa, e responsável pelos serviços de redes, suporte e infra-estrutura dos clientes.

1.3 - Missão da empresa

Fornecer ao mercado produtos e serviços especializados na área da Tecnologia da Informação, alinhados e

orientados às melhores práticas de gestão.

1.4 - Setores de atividade

[ ] Agropecuária
[x] Comércio
[ ] Indústria
[x] Serviços

1.5 - Forma jurídica

( ) Empresário Individual
( ) Empresa Individual de Responsabilidade Limitada – EIRELI
( ) Microempreendedor Individual – MEI
(x) Sociedade Limitada
( ) Outros:

1.6 - Enquadramento tributário

Âmbito federal

Regime Simples
(x) Sim
( ) Não
IRPJ – Imposto de Renda Pessoa Jurídica
PIS – Contribuição para os Programas de Integração Social
COFINS – Contribuição para Financiamento da Seguridade Social

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CSLL – Contribuição Social sobre o Lucro Líquido

IPI – Imposto sobre Produtos Industrializados (apenas para indústria)
ICMS - Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços
ISS - Imposto sobre Serviços

1.7 - Capital social

Nº Sócio Valor Participação (%)

1 Abelardo Ignácio Pereira Neto R$ 24.514,54 25,00

2 Bruno Casagrande Sofiatti R$ 49.029,09 50,00

3 Tyesko Emuriel Perez de Faria R$ 24.514,54 25,00

Total R$ 98.058,17 100,00

1.8 - Fonte de recursos

Inicialmente será utilizado recursos de terceiros, porém o objetivo é que seja adquirido o próprio patrimonial já no
segundo semestre da fundação.

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2 - Análise de mercado

2.1 - Estudo dos clientes

Público-alvo (perfil dos clientes)

Micro-empreendedores;
Micro-empresas;
Autônomos;

Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)

Micro-empreendedores - pessoas que possuem seu próprio negócio porém necessitam do auxílio da tecnologia para
geri-los;
Micro-empresas - necessitam de serviços especializados ou softwares de gestão, com o objetivo de gerir e ampliar os
negócios da empresa.
Autônomos - pessoas que possuem seu próprio negócio porém necessitam do auxílio da tecnologia para geri-los;

Área de abrangência (onde estão os clientes?)

Micro-empreendedores - Atendem a cidade de fundação da empresa e região;
Micro-empresas - Atendem a clientes da cidade de fundação da empresa;
Autônomos - Atendem a clientes da cidade de fundação da empresa;

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2.2 - Estudo dos concorrentes

Condições de
Empresa Qualidade Preço Localização Atendimento Serviços aos clientes
Pagamento

Atendem a diferentes Softwares e Serviços

Viasoft Bom Alto Contrato Goiânia - GO seguimentos do especializados na área
mercado de TI.

Siagri Sistemas de Empresas atuando no Softwares e serviços

Ótimo Altíssimo Contrato Rio Verde - GO
Gestão agronegócio especializados

Conclusões
As empresas avaliadas como concorrentes atendem a segmentos específicos de mercado, e já possuem uma carteira específica de clientes. A DTI Sistemas irá atender
diferentes segmentos de mercado, podendo obter de forma rápida uma grande carteira de cliente, além de que não gerar rivalidade em excesso com os concorrentes, o que
pode prejudicar o negócio.

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2.3 - Estudo dos fornecedores

Descrição dos itens a

serem adquiridos
Condições de Localização (estado
Nº (matérias-primas, Nome do fornecedor Preço Prazo de entrega
pagamento e/ou município)
insumos, mercadorias
e serviços)

Computadores, Dinheiro;
1 Megatech Informática Médio Imediato Rio Verde - GO
notbooks, e acessórios; Cartão;

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3 - Plano de marketing

3.1 - Produtos e serviços

Produtos: Software de gestão empresarial.

Serviços: Consultorias, treinamentos e serviços especializados na área de TI.

Nº Produtos / Serviços

1 FoodSoft - Software para Restaurante

2 DomesticIT - Software para Petshop

3 Consultoria em redes - básico

4 Consultoria em redes - intermediário

5 Consultoria em redes - avançado

6 Consultoria em infra-estrutura - básico

7 Consultoria em infra-estrutura - intermediário

8 Consultoria em infra-estrutura - avançado

9 EnterprisingIT - Software para Autônomo

10 Instalação de servidores/terminais

11 Formatação de computador/notebook

12 Consultoria em gerenciamento de servidor proxy/firewall

13 Manutenção Preventiva de Banco de Dados

14 Restauração de Banco de Dados corrompido

15 Consultoria DBA Oracle - básico

16 Consultoria DBA Oracle - intermediário

17 Consultoria DBA Oracle - avançado

18 Desenvolvimento de Software de Gestão

3.2 - Preço

Os produtos irão ter um custo baixo em relação aos concorrentes, uma vez que empresa está em fase de
desenvolvimento inicial e precisa obter uma grande carteira de clientes. Será utilizado a estratégia de preço baixo
para conquistar mais e mais clientes, porém sempre buscando fornecedor produtos de qualidade ao mercado. A
mesma estratégia será adota para os serviços.

3.3 - Estratégias promocionais

As estratégias promocionais estarão relacionadas aos contratos oferecidos ao clientes, onde será feito ofertas de
contratação de produtos, onde o cliente receberá descontos caso contrate também nossos serviços, e ganhará bônus
ou descontos caso realize indicações.
Inicialmente será desenvolvido um site para a empresa, com a enfâse na divulgação dos produtos já existentes. Será

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divulgado também as parcerias feitas pela empresas, para que os clientes vejam a credibilidade apesar de ser uma
empresa recém-criada.
Outra estratégia de divulgação serão os eventos locais relacionadas a àrea de TI, onde a empresa sempre estará
presente apresentando os produtos e serviços a serem fornecidos ao mercado.

3.4 - Estrutura de comercialização

Os produtos serão entregues ao clientes através do processo de implantação do software, onde haverá o profissional
capacitado se deslocando até a empresa ou escritório do cliente.
Os serviços serão prestados de forma presencial, ou não-presencial. Em caso de não-presencial poderá ser realizado
através de conexões remotas, telefone ou chat-skype.

3.5 - Localização do negócio

Endereço: Local indefinido

Bairro: Local indefinido

Cidade: Local indefinido

Estado: Goiás

Fone 1: (64) 9224-7915

Fone 1: (64) 9224-7915

Fax: ( ) -

Considerações sobre o ponto (localização), que justifiquem sua escolha:

Em caso de produtos, o local será sempre a DTI Sistemas, uma vez que os desenvolvedores não podem se deslocar
até o cliente para criar o produto solicitado.
Em caso de serviços, poderá ser a DTI Sistemas em caso de consultoria/treinamento à distancia, ou no endereço do
cliente em caso de consultoria/treinamento presencial.

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4 - Plano operacional

4.1 - Leiaute

4.2 - Capacidade instalada

Qual a capacidade máxima de produção (ou serviços) e comercialização?

A capacidade máxima de produção será o desenvolvimento de 5 novos produtos (Softwares para o mercado
independente do segmento), e comercialização de 10 tipos diferentes de serviços mensais.

4.3 - Processos operacionais

Produtos: Em caso de contratação de um Software pronto, será elaborado o contrato de prestação de serviços e
autenticado junto ao cliente contratante. Serão disponilizados as licenças e então o cliente irá passar por um
processo de implantação, treinamento e manutenção com serviços de suporte.

Produtos: Em caso de contratação para um novo projeto de desenvolvimento, a empresa irá seguir a teoria do cilco
de vida de um projeto de desenvolvimento:

Análise de requisitos de software

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A extração dos requisitos de um cliente

Especificação

A especificação é a tarefa de descrever precisamente o software, preferencialmente de uma forma matematicamente

rigorosa. Na prática, somente especificações mais bem sucedidas foram escritas para aplicações bem
compreendidas e afinadas que já estavam bem desenvolvidas, embora sistemas de software de missão crítica sejam
frequentemente bem especificados antes do desenvolvimento da aplicação. Especificações são mais importantes
para interfaces externas que devem permanecer estáveis.

Arquitetura de Software

A arquitetura de um sistema de software remete a uma representação abstrata daquele sistema. Arquitetura é
concernente à garantia de que o sistema de software irá ao encontro de requisitos do produto, como também
assegurar que futuros requisitos possam ser atendidos. A etapa da arquitetura também direciona as interfaces entre
os sistemas de software e outros produtos de software, como também com o hardware básico ou com o sistema
operacional.
Implementação (ou codificação).A transformação de um projeto para um código deve ser a parte mais evidente do
trabalho da engenharia de software, mas não necessariamente a sua maior porção.

Teste

Teste de partes do software, especialmente onde tenha sido codificado por dois ou mais engenheiros trabalhando
juntos, é um papel da engenharia de software.

Diversas atividades de testes são executadas a fim de se validar o produto de software, testando cada funcionalidade
de cada módulo, buscando, levando em consideração a especificação feita na fase de projeto. Onde o principal
resultado é o relatório de testes, que contém as informações relevantes sobre erros encontrados no sistema, e seu
comportamento em vários aspectos.

Documentação

Uma importante tarefa é a documentação do projeto interno do software para propósitos de futuras manutenções e
aprimoramentos. As documentações mais importantes são das interfaces externas.
Suporte e Treinamento de Software

Uma grande percentagem dos projetos de software falham pelo fato de o desenvolvedor não perceber que não
importa quanto tempo a equipe de planejamento e desenvolvimento irá gastar na criação do software se ninguém da
organização irá usá-lo. As pessoas ocasionalmente resistem à mudança e evitam aventurar-se em áreas pouco
familiares. Então, como parte da fase de desenvolvimento, é muito importante o treinamento para os usuários de
software mais entusiasmados, alternando o treinamento entre usuários neutros e usuários favoráveis ao software.
Usuários irão ter muitas questões e problemas de software os quais conduzirão para a próxima fase.

Manutenção

A manutenção e melhoria de software lidam com a descoberta de novos problemas e requisitos. Ela pode tomar mais
tempo que o gasto no desenvolvimento inicial do mesmo. Não somente pode ser necessário adicionar códigos que
combinem com o projeto original, mas determinar como o software trabalhará em algum ponto depois da manutenção
estar completa, pode requerer um significativo esforço por parte de um engenheiro de software. Cerca de de todos
os engenheiros de software trabalham com a manutenção, mas estas estatísticas podem estar enganadas. Uma

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pequena parte destes trabalha na correção de erros. A maioria das manutenções é para ampliar os sistemas para
novas funcionalidades, as quais, de diversas formas, podem ser consideradas um novo trabalho. Analogamente,
cerca de de todos os engenheiros civis, arquitetos e construtores trabalham com manutenção de uma forma similar.

Serviços: A forma de atuação quanto aos serviços contratados irá variar de acordo com o tipo de serviço:
Serviços presenciais: O serviço pode ser presencial, tanto o cliente comparecendo a empresa, como também o
consultor responsável se deslocando até o cliente.
Serviços não-presenciais: O serviço não-presencial poderá ser realizado por telefone, conexão remota, chat-skype,
variando de acordo com o serviço (Manutenções, Suporte em BD, Treinamentos, etc)

4.4 - Necessidade de pessoal

Nº Cargo/Função Qualificações necessárias

Ensino Superior Completo na área da Tecnologia da

Informação. Conhecimentos técnicos em projetos de
1 Analista de Requisitos
Desenvolvimento de Software e experiência com regras de
negócios.

Ensino médio completo e cursando superior na área da

2 Analista de Teste Tecnologia da Informação. Desejável experiência com suporte
ou desenvolvimento de software.

Ensino Superior completo na área. Desejável experiência com

3 Analista de Implantação atendimento ao cliente e implantação de software. Informações
adicionais: Possuir categoria B, disponibilidade para viagens.

Ensino Superior em Engenharia / Ciência da Computação,

Engenharia Elétrica, Sistemas de Informação ou similar.
Conhecimento em linguagem de programação orientada a
objetos (preferencialmente Java ou C++). Inglês avançado pra
4 Engenheiro de Software
leitura e escrita. Experiência em desenvolvimento de APIs /
Framework. Experiência com plataformas móveis (Apps,
Framework, Configuration Management, Makefiles, etc.).
Conhecimento em atividades de integração de software.

Conhecimentos técnicos na área da Tecnologia da Informação,

5 Analista de Suporte
e experiência em atendimento a cliente.

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5 - Plano financeiro

5.1 - Investimentos fixos

A – Imóveis

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (A) R$ 0,00

B – Máquinas

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 Mouse sem fio 3 R$ 89,90 R$ 269,70

2 Projetor Multimídia 2 R$ 779,90 R$ 1.559,80

Multifuncional Epson Tanque de

3 1 R$ 989,90 R$ 989,90
Tinta M205

SUB-TOTAL (B) R$ 2.819,40

C – Equipamentos

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (C) R$ 0,00

D – Móveis e Utensílios

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 Mesa para computador 2 R$ 200,00 R$ 400,00

2 Cadeira Executiva Giratória 3 R$ 199,90 R$ 599,70

SUB-TOTAL (D) R$ 999,70

E – Veículos

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 Hiunday i30 - OGL-0319 1 R$ 35.500,00 R$ 35.500,00

SUB-TOTAL (E) R$ 35.500,00

F – Computadores

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 Notebook 3 R$ 2.500,00 R$ 7.500,00

SUB-TOTAL (F) R$ 7.500,00

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TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS

TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F): R$ 46.819,10

5.2 - Estoque inicial

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 Notebook 3 R$ 2.500,00 R$ 7.500,00

2 Licença Delphi 2010 1 R$ 7.773,37 R$ 7.773,37

Licença Oracle DataBase

3 1 R$ 999,00 R$ 999,00
Personal Edition

TOTAL (A) R$ 16.272,37

5.3 - Caixa mínimo

1º Passo: Contas a receber – Cálculo do prazo médio de vendas

Média
Prazo médio de vendas (%) Número de dias Ponderada em
dias

à vista 10,00 1 0,10

Boleto mensal (Contrato) 70,00 30 21,00

à prazo 20,00 60 12,00

Prazo médio total 34

2º Passo: Fornecedores – Cálculo do prazo médio de compras

Média
Prazo médio de compras (%) Número de dias Ponderada em
dias

à vista 50,00 1 0,50

à prazo 50,00 60 30,00

Prazo médio total 31

3º Passo: Estoque – Cálculo de necessidade média de estoque

Necessidade média de estoque

Numero de dias 1

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4º Passo: Cálculo da necessidade líquida de capital de giro em dias

Recursos da empresa fora do seu caixa Número de dias

1. Contas a Receber – prazo médio de vendas 34

2. Estoques – necessidade média de estoques 1

Subtotal Recursos fora do caixa 35

Recursos de terceiros no caixa da empresa

3. Fornecedores – prazo médio de compras 31

Subtotal Recursos de terceiros no caixa 31

Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 4

Caixa Mínimo

1. Custo fixo mensal R$ 15.625,50

2. Custo variável mensal R$ 59.124,80

3. Custo total da empresa R$ 74.750,30

4. Custo total diário R$ 2.491,68

5. Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 4

Total de B – Caixa Mínimo R$ 9.966,71

Capital de giro (Resumo)

Descrição Valor

A – Estoque Inicial R$ 16.272,37

B – Caixa Mínimo R$ 9.966,71

TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) R$ 26.239,08

5.4 - Investimentos pré-operacionais

Descrição Valor

Despesas de Legalização R$ 8.000,00

Obras civis e/ou reformas R$ 0,00

Divulgação de Lançamento R$ 10.000,00

Cursos e Treinamentos R$ 6.500,00

Outras despesas R$ 500,00

TOTAL R$ 25.000,00

5.5 - Investimento total

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Descrição dos investimentos Valor (%)

Investimentos Fixos – Quadro 5.1 R$ 46.819,10 47,75

Capital de Giro – Quadro 5.2 R$ 26.239,08 26,76

Investimentos Pré-Operacionais – Quadro 5.3 R$ 25.000,00 25,50

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 98.058,18 100,00

Fontes de recursos Valor (%)

Recursos próprios R$ 0,00 0,00

Recursos de terceiros R$ 0,00 0,00

Outros R$ 0,00 0,00

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 98.058,18 100,00

5.6 - Faturamento mensal

Quantidade Preço de Faturamento Total

Nº Produto/Serviço
(Estimativa de Venda Unitário (em R$)

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Vendas) (em R$)

1 FoodSoft - Software para Restaurante 1 R$ 5.000,00 R$ 5.000,00

2 DomesticIT - Software para Petshop 1 R$ 4.500,00 R$ 4.500,00

3 Consultoria em redes - básico 15 R$ 1.000,00 R$ 15.000,00

4 Consultoria em redes - intermediário 2 R$ 3.000,00 R$ 6.000,00

5 Consultoria em redes - avançado 1 R$ 4.000,00 R$ 4.000,00

6 Consultoria em infra-estrutura - básico 5 R$ 1.500,00 R$ 7.500,00

7 Consultoria em infra-estrutura - intermediário 2 R$ 3.000,00 R$ 6.000,00

8 Consultoria em infra-estrutura - avançado 3 R$ 5.000,00 R$ 15.000,00

9 EnterprisingIT - Software para Autônomo 1 R$ 5.000,00 R$ 5.000,00

10 Instalação de servidores/terminais 10 R$ 1.500,00 R$ 15.000,00

11 Formatação de computador/notebook 20 R$ 100,00 R$ 2.000,00

Consultoria em gerenciamento de servidor

12 2 R$ 1.000,00 R$ 2.000,00
proxy/firewall

13 Manutenção Preventiva de Banco de Dados 15 R$ 1.000,00 R$ 15.000,00

14 Restauração de Banco de Dados corrompido 2 R$ 2.000,00 R$ 4.000,00

15 Consultoria DBA Oracle - básico 8 R$ 2.500,00 R$ 20.000,00

16 Consultoria DBA Oracle - intermediário 2 R$ 3.500,00 R$ 7.000,00

17 Consultoria DBA Oracle - avançado 1 R$ 5.000,00 R$ 5.000,00

18 Desenvolvimento de Software de Gestão 2 R$ 5.000,00 R$ 10.000,00

TOTAL R$ 148.000,00

Projeção das Receitas:

(x) Sem expectativa de crescimento
( ) Crescimento a uma taxa constante:
0,00 % ao mês para os 12 primeiros meses
0,00 % ao ano a partir do 2º ano
( ) Entradas diferenciadas por período

Período Faturamento Total

Mês 1 R$ 148.000,00

Mês 2 R$ 148.000,00

Mês 3 R$ 148.000,00

Mês 4 R$ 148.000,00

Mês 5 R$ 148.000,00

Mês 6 R$ 148.000,00

Mês 7 R$ 148.000,00

Mês 8 R$ 148.000,00

Mês 9 R$ 148.000,00

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Mês 10 R$ 148.000,00

Mês 11 R$ 148.000,00

Mês 12 R$ 148.000,00

Ano 1 R$ 1.776.000,00

5.7 - Custo unitário

Produto: FoodSoft - Software para Restaurante

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista de implantação 10 R$ 50,00 R$ 500,00

TOTAL R$ 500,00

Produto: DomesticIT - Software para Petshop

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista de implantação 10 R$ 50,00 R$ 500,00

TOTAL R$ 500,00

Produto: Consultoria em redes - básico

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista técnico 10 R$ 50,00 R$ 500,00

TOTAL R$ 500,00

Produto: Consultoria em redes - intermediário

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Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista técnico 20 R$ 50,00 R$ 1.000,00

TOTAL R$ 1.000,00

Produto: Consultoria em redes - avançado

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista técnico 30 R$ 50,00 R$ 1.500,00

TOTAL R$ 1.500,00

Produto: Consultoria em infra-estrutura - básico

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista técnico 10 R$ 50,00 R$ 500,00

TOTAL R$ 500,00

Produto: Consultoria em infra-estrutura - intermediário

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista técnico 20 R$ 50,00 R$ 1.000,00

TOTAL R$ 1.000,00

Produto: Consultoria em infra-estrutura - avançado

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista técnico 30 R$ 50,00 R$ 1.500,00

TOTAL R$ 1.500,00

Produto: EnterprisingIT - Software para Autônomo

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista de implantação 10 R$ 50,00 R$ 500,00

TOTAL R$ 500,00

Produto: Instalação de servidores/terminais

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista de técnico 8 R$ 50,00 R$ 400,00

TOTAL R$ 400,00

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Produto: Formatação de computador/notebook

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do técnico 4 R$ 10,00 R$ 40,00

TOTAL R$ 40,00

Produto: Consultoria em gerenciamento de servidor proxy/firewall

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista de técnico 10 R$ 50,00 R$ 500,00

TOTAL R$ 500,00

Produto: Manutenção Preventiva de Banco de Dados

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista DBA 5 R$ 50,00 R$ 250,00

TOTAL R$ 250,00

Produto: Restauração de Banco de Dados corrompido

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista DBA 6 R$ 50,00 R$ 300,00

TOTAL R$ 300,00

Produto: Consultoria DBA Oracle - básico

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista DBA 10 R$ 60,00 R$ 600,00

TOTAL R$ 600,00

Produto: Consultoria DBA Oracle - intermediário

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista DBA 20 R$ 60,00 R$ 1.200,00

TOTAL R$ 1.200,00

Produto: Consultoria DBA Oracle - avançado

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista DBA 30 R$ 60,00 R$ 1.800,00

TOTAL R$ 1.800,00

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 Plano de Negócio -

Produto: Desenvolvimento de Software de Gestão

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

Hora do analista de requisitos 10 R$ 40,00 R$ 400,00

Hora do analista desenvolvedor 20 R$ 60,00 R$ 1.200,00

Hora do analista de teste 5 R$ 20,00 R$ 100,00

Hora do analista de implantação 10 R$ 50,00 R$ 500,00

TOTAL R$ 2.200,00

5.8 - Custos de comercialização

Descrição (%) Faturamento Estimado Custo Total

SIMPLES (Imposto Federal) 6,00 R$ 148.000,00 R$ 8.880,00

Comissões (Gastos com Vendas) 1,50 R$ 148.000,00 R$ 2.220,00

Propaganda (Gastos com Vendas) 2,00 R$ 148.000,00 R$ 2.960,00

Taxas de Cartões (Gastos com Vendas) 0,01 R$ 148.000,00 R$ 14,80

Total Impostos R$ 8.880,00

Total Gastos com Vendas R$ 5.194,80

Total Geral (Impostos + Gastos) R$ 14.074,80

Período Custo Total

Mês 1 R$ 14.074,80

Mês 2 R$ 14.074,80

Mês 3 R$ 14.074,80

Mês 4 R$ 14.074,80

Mês 5 R$ 14.074,80

Mês 6 R$ 14.074,80

Mês 7 R$ 14.074,80

Mês 8 R$ 14.074,80

Mês 9 R$ 14.074,80

Mês 10 R$ 14.074,80

Mês 11 R$ 14.074,80

Mês 12 R$ 14.074,80

Ano 1 R$ 168.897,60

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 Plano de Negócio -

5.9 - Apuração do custo de MD e/ou MV

Estimativa de Custo Unitário

Nº Produto/Serviço Vendas (em de Matériais CMD / CMV
unidades) /Aquisições

1 FoodSoft - Software para Restaurante 1 R$ 500,00 R$ 500,00

2 DomesticIT - Software para Petshop 1 R$ 500,00 R$ 500,00

3 Consultoria em redes - básico 15 R$ 500,00 R$ 7.500,00

4 Consultoria em redes - intermediário 2 R$ 1.000,00 R$ 2.000,00

5 Consultoria em redes - avançado 1 R$ 1.500,00 R$ 1.500,00

6 Consultoria em infra-estrutura - básico 5 R$ 500,00 R$ 2.500,00

7 Consultoria em infra-estrutura - intermediário 2 R$ 1.000,00 R$ 2.000,00

8 Consultoria em infra-estrutura - avançado 3 R$ 1.500,00 R$ 4.500,00

9 EnterprisingIT - Software para Autônomo 1 R$ 500,00 R$ 500,00

10 Instalação de servidores/terminais 10 R$ 400,00 R$ 4.000,00

11 Formatação de computador/notebook 20 R$ 40,00 R$ 800,00

Consultoria em gerenciamento de servidor

12 2 R$ 500,00 R$ 1.000,00
proxy/firewall

13 Manutenção Preventiva de Banco de Dados 15 R$ 250,00 R$ 3.750,00

14 Restauração de Banco de Dados corrompido 2 R$ 300,00 R$ 600,00

15 Consultoria DBA Oracle - básico 8 R$ 600,00 R$ 4.800,00

16 Consultoria DBA Oracle - intermediário 2 R$ 1.200,00 R$ 2.400,00

17 Consultoria DBA Oracle - avançado 1 R$ 1.800,00 R$ 1.800,00

18 Desenvolvimento de Software de Gestão 2 R$ 2.200,00 R$ 4.400,00

TOTAL R$ 45.050,00

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 Plano de Negócio -

Período CMD/CMV

Mês 1 R$ 45.050,00

Mês 2 R$ 45.050,00

Mês 3 R$ 45.050,00

Mês 4 R$ 45.050,00

Mês 5 R$ 45.050,00

Mês 6 R$ 45.050,00

Mês 7 R$ 45.050,00

Mês 8 R$ 45.050,00

Mês 9 R$ 45.050,00

Mês 10 R$ 45.050,00

Mês 11 R$ 45.050,00

Mês 12 R$ 45.050,00

Ano 1 R$ 540.600,00

5.10 - Custos de mão-de-obra

(%) de
Nº de Encargos
Função Salário Mensal Subtotal encargos Total
Empregados sociais
sociais

Analista de
1 R$ 1.400,00 R$ 1.400,00 1,00 R$ 14,00 R$ 1.414,00
Suporte

Engenheiro de
1 R$ 2.200,00 R$ 2.200,00 1,00 R$ 22,00 R$ 2.222,00
Software

Analista de
1 R$ 1.400,00 R$ 1.400,00 1,00 R$ 14,00 R$ 1.414,00

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 Plano de Negócio -

Implantação

Analista de
1 R$ 1.200,00 R$ 1.200,00 1,00 R$ 12,00 R$ 1.212,00
Teste

Analista de
1 R$ 1.500,00 R$ 1.500,00 1,00 R$ 15,00 R$ 1.515,00
Requisitos

TOTAL 5 7.700,00 R$ 77,00 R$ 7.777,00

5.11 - Custos com depreciação

Ativos Fixos Valor do bem Vida útil em Anos Depreciação Anual Depreciação Mensal

MÁQUINAS E
R$ 2.819,40 10 R$ 281,94 R$ 23,50
EQUIPAMENTOS

MÓVEIS E
R$ 999,70 10 R$ 99,97 R$ 8,33
UTENSÍLIOS

VEÍCULOS R$ 35.500,00 5 R$ 7.100,00 R$ 591,67

COMPUTADORES R$ 7.500,00 5 R$ 1.500,00 R$ 125,00

Total R$ 8.981,91 R$ 748,50

5.12 - Custos fixos operacionais mensais

Descrição Custo

Aluguel R$ 2.000,00

Condomínio R$ 0,00

IPTU R$ 0,00

Energia elétrica R$ 300,00

Telefone + internet R$ 300,00

Honorários do contador R$ 3.000,00

Pró-labore R$ 0,00

Manutenção dos equipamentos R$ 100,00

Salários + encargos R$ 7.777,00

Material de limpeza R$ 100,00

Material de escritório R$ 200,00

Taxas diversas R$ 50,00

Serviços de terceiros R$ 1.000,00

Depreciação R$ 748,50

Contribuição do Microempreendedor Individual – MEI R$ 0,00

Outras taxas R$ 50,00

TOTAL R$ 15.625,50

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 Plano de Negócio -

Projeção dos Custos:

(x) Sem expectativa de crescimento
( ) Crescimento a uma taxa constante:
0,00 % ao mês para os 12 primeiros meses
0,00 % ao ano a partir do 2º ano
( ) Entradas diferenciadas por período

Período Custo Total

Mês 1 R$ 15.625,50

Mês 2 R$ 15.625,50

Mês 3 R$ 15.625,50

Mês 4 R$ 15.625,50

Mês 5 R$ 15.625,50

Mês 6 R$ 15.625,50

Mês 7 R$ 15.625,50

Mês 8 R$ 15.625,50

Mês 9 R$ 15.625,50

Mês 10 R$ 15.625,50

Mês 11 R$ 15.625,50

Mês 12 R$ 15.625,50

Ano 1 R$ 187.506,00

5.13 - Demonstrativo de resultados

Descrição Valor Valor Anual (%)

1. Receita Total com Vendas R$ 148.000,00 R$ 1.776.000,00 100,00

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 Plano de Negócio -

2. Custos Variáveis Totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e/ou CMV(*) R$ 45.050,00 R$ 540.600,00 30,44

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 8.880,00 R$ 106.560,00 6,00

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 5.194,80 R$ 62.337,60 3,51

Total de custos Variáveis R$ 59.124,80 R$ 709.497,60 39,95

3. Margem de Contribuição R$ 88.875,20 R$ 1.066.502,40 60,05

4. (-) Custos Fixos Totais R$ 15.625,50 R$ 187.506,00 10,56

5. Resultado Operacional: LUCRO R$ 73.249,70 R$ 878.996,40 49,49

Período Resultado

Mês 1 R$ 73.249,70

Mês 2 R$ 73.249,70

Mês 3 R$ 73.249,70

Mês 4 R$ 73.249,70

Mês 5 R$ 73.249,70

Mês 6 R$ 73.249,70

Mês 7 R$ 73.249,70

Mês 8 R$ 73.249,70

Mês 9 R$ 73.249,70

Mês 10 R$ 73.249,70

Mês 11 R$ 73.249,70

Mês 12 R$ 73.249,70

Ano 1 R$ 878.996,40

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 Plano de Negócio -

5.14 - Indicadores de viabilidade

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 312.245,58

Lucratividade 49,49 %

Rentabilidade 896,40 %

Prazo de retorno do investimento 2 meses

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 Plano de Negócio -

6 - Construção de cenário

6.1 - Ações preventivas e corretivas

Receita (pessimista) 1 % Receita (otimista) 1%

Cenário provável Cenário pessimista Cenário otimista

Descrição
Valor (%) Valor (%) Valor (%)

1. Receita total com vendas R$ 148.000,00 100,00 R$ 146.520,00 100,00 R$ 149.480,00 100,00

2. Custos variáveis totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV R$ 45.050,00 30,44 R$ 44.599,50 30,44 R$ 45.500,50 30,44

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 8.880,00 6,00 R$ 8.791,20 6,00 R$ 8.968,80 6,00

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 5.194,80 3,51 R$ 5.142,85 3,51 R$ 5.246,75 3,51

Total de Custos Variáveis R$ 59.124,80 39,95 R$ 58.533,55 39,95 R$ 59.716,05 39,95

3. Margem de contribuição R$ 88.875,20 60,05 R$ 87.986,45 60,05 R$ 89.763,95 60,05

4. (-) Custos fixos totais R$ 15.625,50 10,56 R$ 15.625,50 10,66 R$ 15.625,50 10,45

Resultado Operacional R$ 73.249,70 49,49 R$ 72.360,95 49,39 R$ 74.138,45 49,60

Ações corretivas e preventivas:

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 Plano de Negócio -

7 - Avaliação estratégica

7.1 - Análise da matriz F.O.F.A

FATORES INTERNOS FATORES EXTERNOS

FORÇAS OPORTUNIDADES
PONTOS
FORTES Serviços especializados e produtos entregues com qualidade em tempo Várias micro-empresas e micro-empreendedores necessitando do apoio da
habil. tecnologia para melhoras e ampliar seus negócios.

FRAQUEZAS AMEAÇAS
PONTOS
FRACOS
Pouca experiência e pequena carteria de cliente. Concorrentes fortes e experientes na área da tecnologia da informação.

Ações:
- Foco na divulgação dos produtos e serviços da empresa;
- Capacitação dos profissionais atuando na empresa;
- Busca especializada de clientes;

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 Plano de Negócio -

8 - Avaliação do plano

8.1 - Análise do plano

O empreendedorismo tem se tornado um dos requisitos básicos para o crescimento de

um estado forte, onde há oportunidades de criação de renda, empregos, tributo, e
principalmente na criação de valor agregado aos produtos de uma nação.
Não somente o empreendedorismo direcionado a inovação, onde se busca através de
alta tecnologia o desenvolvimento de novos produtos e serviços para serem disponibilizados
para a comercialização, mas também a atitude de empreender novas organizações
competitivas para oferecer uma maior gama de opções para os mais diversos tipos de
demanda.

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 Plano de Negócio -

Termo de Aceite

SOFTWARE CEPN 3.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGÓCIO

O software tem como objetivo oferecer uma ferramenta simples e prática para a elaboração de um plano de negócios.
Criar uma empresa é um desafio e o plano de negócios, enquanto instrumento de planejamento, é adotado em todo o
mundo, por diversas instituições e por empresas dos mais diversos porte e setores.
Um plano de negócios tem como proposta fazer com que o empreendedor seja capaz de estimar se, a partir da sua
visão de futuro, experiência e conhecimento de mercado, seu projeto é viável ou não. Apesar de não eliminar totalmente
os riscos, evita que erros sejam cometidos pela falta de análise.
O sistema foi preparado para orientá-lo no preenchimento de cada seção do plano a partir das informações coletadas
por você. Para ajudá-lo, a ferramenta explica as etapas do plano, apresentando dicas, alertas e recomendações. Os
exemplos disponibilizados são fictícios, de natureza pedagógica e trazem informações e valores meramente ilustrativos.

Informações Gerais

Um plano de negócios não garante por si só o sucesso de uma empresa. Fatores externos também influenciam o
negócio, portanto monitore ameaças e oportunidades.

Fatores internos também determinam a existência e o crescimento de uma empresa. Esses fatores estão sob controle
do empreendedor e são relacionados à implantação de controles e à uma gestão eficiente.

Informação é a matéria-prima para qualquer ação de planejamento e quanto mais precisa for, maior será a qualidade
do plano de negócios. Portanto, leia revistas especializadas, consulte associações e entidades do seu segmento,
participe de feiras e cursos, faça pesquisas na Internet, converse com outros empresários, clientes, fornecedores e
especialistas (consultores, contabilistas, advogados, etc.).

O plano de negócio deve ser revisado periodicamente, pois é flexível e está sujeito a ajustes em função das
mudanças no mercado ou do ambiente interno da empresa.

Apesar do plano ser um instrumento de gestão importante, há outras ferramentas que devem ser utilizadas por você
na administração da empresa.

O plano de negócios pode ser solicitado por uma instituição financeira ou por um investidor para a captação de
recursos. Entretanto, este plano não assegura a obtenção dos recursos em si, pois cada instituição tem processos
próprios, requisitos e exigências.

Um plano de negócio pode ser utilizado para obter sócios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e
clientes ou mesmo buscar recursos. Porém, o usuário mais importante do plano de negócios é o próprio
empreendedor.

Tenho ciência e concordo com os termos acima.

Abelardo Neto

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