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DeFi
Para iniciantes
 Afinal, @CaioInveste

o que é
DeFi?
DeFi é um termo em Inglês
para Finanças Descentralizadas.
Um modo completamente
novo de organização da
sociedade, onde todas as pessoas
têm acesso a diversos
instrumentos financeiros, com
apenas sua wallet.
DeFi é sobre inclusão,
harmonia econômica e da garantia
de solvência financeira, de forma
“Trustless”.
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Evolução
dos
protocolos
DeFi
É um sistema financeiro,
P2P, descentralizado,
resistente a censura.
Habilitando os players
do mercado a ter acesso a
instrumentos financeiros em
minutos.
Trading, empréstimos,
market making, derivativos,
opções e muito mais.
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Quais
wallets
podemos
acessar
DeFi?
Podemos utilizar a
Ledger ou a Trezor, e o
Metamask como
interface para interação
com protocolos DeFi
com segurança.
 Ether
Gas
Station

Ether Gas Station é

onde podemos verificar
o custo de se enviar
transações on chain na
rede do Ethereum.
Importante para
interação com contratos
inteligentes.

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 @CaioInveste

Ecossistema
DeFi
Corretoras Descentralizadas

Mercados Monetários Descentralizados

Stable Coins Descentralizadas

Sintéticos Descentralizados

Seguros Descentralizados

Ponte entre Chains

Riscos nos protocolos DeFi

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DeFi
Money
Legos
Conceito de “Money Legos” é
interessante pois conseguimos
entender como cada protocolo se
comunica aos outros e são criados
em cima de outros protocolos já
existentes.
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Corretoras
Descentralizadas
(DEX)

UniSwap.com

KyberSwap.com

Oasis.app

Bancor.network

1Inch.exchange

Balancer.exchange
 Mercados
Monetários
Descentralizados

Aave.com

Compound.Finance

DYDX.exchange

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O que é
Yield
Farming
?
Yeild Farming
consiste em utilizarmos
protocolos DeFi para
obtermos interesse sobre
nossas posições em cripto.
Envolve prover
liquidez, gerar interesse,
market making e
incentivos e recompensas
de protocolos.
 Yeild
Hacking

Yeild Hacking em
protocolos DeFi é
quando exploramos os
Mercados Monetários
para extrair o maior nível
de interesse possível em
cima de nossa posição.

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 Stable Coin
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Descentralizada

Protocolo MakerDAO
MakerDao é um protocolo DeFi de
GOVERNANÇA descentralizada, que
controla a emissão da Stable Coin DAI e a
taxa básica de juros chamada DSR(DAI
SAVINGS RATE).
Para a emissão de novos DAI, é
necessário a colateralização de Criptos.
Isso tudo ocorre OnChain (Ethereum),
de forma segura, simples, e transparente.
Através da criação de CDP’s (Cofres
Virtuais), podemos usar como colateral
Bitcoin, Ethereum, USDC, entre outros, e no
futuro próximo, RWA’s (Real World Assets).
 @caioinveste
DAI
SAVINGS
RATE

DSR é a taxa básica

de juros do protocolo
MakerDao e é com base
nesta taxa que temos
acesso a receber
interesse em cima de
nossos DAI, através da
Oasis.app exchange.
Quando travamos
DAI aqui, ficamos sem
poder negociar/enviar.
 CHAI @caioinveste

Money

CHAI é uma forma de

você participar do DSR (DAI
SAVINGS RATE), e continuar
com a custódia de seus
fundos na sua wallet,
podendo inclusive
transacionar e negociar
livremente.
Chai.money é o
portal onde fazemos a troca
de DAI por CHAI.
 Balanceamento @CaioInveste

de carteira
automático

Protocolo Balancer
É um verdadeiro gerente de
portfólio, não custodial, através
de pools de liquidez.
Ao adicionar criptos as pools
existentes ou ao criar sua própria
pool, você sempre estará com
seus fundos balanceados nas
medidas proporções pré
definidas.
 @CaioInveste
Loteria
Descentralizada

PoolTogether é uma
loteria descentralizada sem risco,
mas como isso é possível?
Os participantes travam DAI
no protocolo e recebem tickets na
proporção 1 para 1.
Os DAI travados, são
alocados em protocolos
como Compound e o juros
recebidos semanalmente,
são distribuídos para um
único vencedor.
 @CaioInveste
Sintéticos Descentralizados

O que são sintéticos?

Sintéticos são ativos
que espelham ativos reais.
Atualmente, o maior
mercado de valores no
mundo é o de ativos
sintéticos com cerca de
$558 trilhões de dólares.
Synthetix.Exchange
 @CaioInveste
Seguros
Descentralizados

Opyn.co
Protocolo de compra e
venda de seguros para posições
ou falha/hack de Smart
Contracts, através de contratos de
opções.
NexusMutual.io
Protocolo para comprar ou
vender seguros contra
falhas/hack de Smart Contracts.
 @CaioInveste
Ponte
entre
chains
Protocolos Descentralizados:

Keep.network

Renproject.io

Protocolos Centralizado:

wbtc.network

weth.io
Quais os riscos
de investir em
DeFi?
Riscos em DeFi:

Risco Financeiro

Risco Técnico

Bug no Smart Contract

Risco de Governança

Cisne Negro

Risco do Oráculo

Risco processual
@CaioInveste
Onde
procuro
informações
? Agregadores de informações:

Defipulse.com

Aleth.io/data/defi

Dapp.review

Dapplist.cointelegraph.com

Skew.com

Defimarketcap.io

Glassnode.com
@CaioInveste
 @CaioInveste

Eu sou o Caio.
Amante da tecnologia Blockchain e
criador do canal Caio Investe no
Youtube, onde mostro minha filosofia
de investimentos e tento me manter
antifrágil para sobreviver aos
mercados de renda variável até o
último dia de vida.

O mundo é de quem investe.