Planilha MATEMAGICA.

XLS
Aprendendo matemática financeira com o Excel
Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxiliar do livro
"A Matemática das Finanças", publicado pela Editora Atlas S.A.
Visite o site http://www.edatlas.com.br.
 5 5.00% 86.59 20.00

1
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Clique sobre o valor que deseja obter
Operações financeiras com juros compostos.
Regime N I PV PMT
3 5 5.0000% 20.00

Juros Compostos (86.59)

Resposta O valor futuro é igual a -86.58953 no regime de juros compostos

Operações na HP12C [f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895

Operações no Excel =VF(0.05;5;20;;0)

 3
N I PV PMT
JS 1 ### ### 0 [ENTER] 0.05
Não existe
D 2 ### ### 0 [ENTER] 1 [Não existe
JC 3 ### ### [f] [REG] 5 [n #VALUE!
l 3c 3 fómula ==>
 Opção : 3 juros compostos (Não Mexa !!!)
1 - Juros Simples

2 - Desconto Bancário

3 - Juros Compostos

Cálculos Financeiros Gerais (Não Mexa !!!)

2 3 4 5
1 #DIV/0! #DIV/0! - Não tem

2 #DIV/0! #DIV/0! - Não tem

3 - Err:523 (86.59) -

Cálculos na HP 12C - Não Mexa Nunca !!!

Juros N I PV PMT

5 [n] 5 [i] 20 [PMT]

N #VALUE!

I #VALUE!

PV [f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895

PMT #VALUE!

FV #VALUE!
Regimes
1 - Juros simples
2 - Desconto comercial TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativa

3 - Juros compostos VF(taxa;nper;pgto;vp;tipo)

VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)

Tipos
0 - postecipado

1 - antecipado

Legenda
cod desc simb conc
1 O número períodos =NPER(0.05;20;;;0)

2 A taxa de % a.p. =TAXA(5;20;;;0;)

3 O valor presente =VP(0.05;5;20;;0)
4 A prestação =PGTO(0.05;5;;;0)
5 O valor futuro =VF(0.05;5;20;;0)

Taxa
1 % a.d. dias 1
2 % a.m. meses 30
3 % a.b. bimestre 60
4 % a.t. trimestre 90
5 % a.q. quadrime 120
6 % a.s. semestre 180
7 % a.a. ano come 360
8 % a.a. (eano civil 365
 -

13.41 14.41046659
NO EXCEL
a obter

FV Tipo
0 1
Sem entrada

e de juros compostos

Visor => -86.5895

FV Tipo
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
[f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT
Mexa !!!)

6
-

(110.51)

FV TIPO

[g] [END]
per;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)

nper;pgto;vp;tipo)

nper;pgto;vf;tipo)
 MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com taxas de juros no regime de juros compostos

3 Regime Juros Compostos

?

Equivalência de taxas de juros.

Taxa A Nper A Taxa B Nper B

#DIV/0!
EXCEL
ostos
 MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com datas
? ?

Contagem de dias

Início Fim Dias úteis Dias corridos

#ADDIN? 0
Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.
Último feriado fornecido = 12/31/2003
Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001

Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis).

1/1/2001 1/1/2002 1/1/2003
2/26/2001 2/11/2002 3/3/2003
2/27/2001 2/12/2002 3/4/2003
4/13/2001 3/29/2002 4/18/2003
4/21/2001 4/21/2002 4/21/2003
5/1/2001 5/1/2002 5/1/2003
6/14/2001 5/30/2002 6/19/2003
9/7/2001 9/7/2002 9/7/2003
10/12/2001 12/12/2002 10/12/2003
11/2/2001 11/2/2002 11/2/2003
11/15/2001 11/15/2002 11/15/2003
12/25/2001 12/25/2002 12/25/2003
12/31/2003

Para obter a relação de feriados, visite: http://www.febraban.org.br.

EXCEL

dias úteis).
 MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com sistemas de pagamento

Sistema
1
Valor Presente
Carência (m+1)
Taxa ao período (%)
Número de Pagamentos

Período Saldo Pagamento Saldo

N Inicial Juros Amortização Total Final
 N máximo -1

Gráficos
Pagamento : Juros e Amortização

1
0.9
0.8
0.7
0.6
 1
0.9
0.8
0.7
0.6
0.5
0.4
0.3 Amortização Juros
0.2
0.1
0

Price 1
SAC Price
Correção Prestação
Monetária Corrigida
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
 MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com equivalência de capitais
No regime de juros compostos
Regime 3 3

Data focal
i

Período Fluxo de caixa Fluxo na Valor equivalente na data focal

N nominal data focal 0.00000

Na HP12C:
VPL

TIR
Na HP 12C : Err:523
TIR

Na HP 12C : [f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0

VPL
NO EXCEL
apitais
s

Valor equivalente na data focal

0.00000
Err:523
VPL -
TIR Err:523

Na HP 12C, VPL :
[f] [REG] 0 [i] [f]
[NPV] Visor => 0

Na HP 12C, TIR :
Err:523
 Fórmulas
SIMPL DESC COMP Período
0 0 0 0
0 0 0 1
0 0 0 2
0 0 0 3
0 0 0 4
0 0 0 5
0 0 0 6
0 0 0 7
0 0 0 8
0 0 0 9
0 0 0 10
0 0 0 11
0 0 0 12
0 0 0 13
0 0 0 14
0 0 0 15
0 0 0 16
0 0 0 17
0 0 0 18
0 0 0 19
0 0 0 20
0 0 0 21
0 0 0 22
0 0 0 23
0 0 0 24
0 0 0 25
0 0 0 26
0 0 0 27
0 0 0 28
0 0 0 29
0 0 0 30
0 0 0 31
0 0 0 32
0 0 0 33
0 0 0 34
0 0 0 35
0 0 0 36
0 0 0 37
0 0 0 38
0 0 0 39
0 0 0 40
0 0 0 41
0 0 0 42
0 0 0 43
0 0 0 44
0 0 0 45
0 0 0 46
0 0 0 47
0 0 0 48
0 0 0 49
0 0 0 50
0 0 0 51
0 0 0 52
0 0 0 53
0 0 0 54
0 0 0 55
0 0 0 56
0 0 0 57
0 0 0 58
0 0 0 59
0 0 0 60
0 0 0 61
0 0 0 62
0 0 0 63
0 0 0 64
0 0 0 65
0 0 0 66
0 0 0 67
0 0 0 68
0 0 0 69
0 0 0 70
0 0 0 71
0 0 0 72
0 0 0 73
0 0 0 74
0 0 0 75
0 0 0 76
0 0 0 77
0 0 0 78
0 0 0 79
 MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Diagramas de fluxo de caixa

Ano FC
0 0
1 Taxa0 de
juros (i)
2 0
3 0
4 0
5 0
6 0 Períodos
7 0
8 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
9
10
EXCEL

Períodos

6 7 8 9 10