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Gestão

Financeira
CONSULTORIA FINANCEIRA
[NOME CLIENTE OCULTADO]
Análise das demandas e objetivos do trader com intuito de montar um
planejamento de metas e finanças compatível com seu financeiro disponível.

É PROIBIDA A CÓPIA TOTAL OU PARCIAL DESTE MATERIAL


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Sumário
Resumo Geral ......................................................................................... 1

Destaques da demanda .......................................................................... 1

Destaques dos custos .............................................................................. 1

Destaques das receitas ........................................................................... 1

Demonstrações ....................................................................................... 2

Planejamento Financeiro e Operacional ................................................ 2

DRE do Trader ........................................................................................ 4

Ajustes de objetivos ............................................................................... 5

Conclusões .............................................................................................. 6

Operacional ............................................................................................ 6

Custos ..................................................................................................... 6

Financeiro ............................................................................................... 6

Psicológico .............................................................................................. 7

DRE Sugestivo ......................................................................................... 8

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Toda a base para


montagem deste
Resumo Geral
relatório foi
realizada de
acordo com o Destaques da demanda
questionário O trader possui R$ 330mil em capital, destinando R$ 30mil somente para o day trade,
respondido pelo tendo uma expectativa de vida financeira neste destino de seis meses com o intuito de
trader, sendo que aumento de capital.
qualquer dado
Possui preferência em realizar scalper no mercado para buscar atingir suas metas, que
ocultado ou
são de R$ 5mil a R$ 15mil reais mensais, podendo correr um risco financeiro mensal de R$
incorreto pode
5mil.
impactar
diretamente nos Mas para a busca deste objetivo, ainda não possui um setup bem definido no qual para
resultados um melhor planejamento, deve primeiro buscar uma estratégia.
desejados e
Para o planejamento, seu foco é atingir R$ 100mil no prazo de um ano a partir da data de
atingidos neste
início do processo disciplinado.
relatório.
A partir deste momento, o trader deve compreender que o processo para atingir suas
metas virá de forma gradual, no qual qualquer deslize pode correr seus objetivos e
desviar totalmente o foco desejado.

Destaques dos custos


Seus custos financeiros variáveis diretos reduziram em 60% nos itens corretagem e ISS, o
que contribui para maximização dos lucros e redução de perdas a longo prazo.

Já investiu R$ 3mil para operacionalização como trader, possui custo operacional de R$


0,26 por contrato para futuros e R$ 3,80 por ordem para ações, não possui no momento
cobrança da plataforma profissional ProfitChart Pro, possui despesas pessoais fixas de R$
200 mensais e despesas variáveis de R$ 800 mensais, totalizando R$ 1.000 mensais.

Destaques das receitas


O trader possui, como complemento de receita, créditos de R$ 450 fixos mensais mais R$
20mil em média de forma variável até o fim do ano, totalizando uma receita financeira
mensal, fora dos trades, de R$ 20.450 mensais em média.

Assim, o trader busca uma renda mensal total aproximada de R$ 25mil a R$ 35mil.

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Demonstrações
Planejamento Financeiro e Operacional
Para o objetivo financeiro desejado com day trade, recomendamos o planejamento abaixo para o mesmo, no qual
deve ser seguido de forma bastante disciplinada. Como se trata de renda em mercado variável, nunca há a certeza
de que iremos conseguir atingir o que planejamos, mas devemos priorizar a proteção financeira para que possamos
ganhar sobrevida e tempo no mercado para aprimorar a composição profissional do trader e ir progredindo aos
poucos.

Meta Diária 1.200,00


Dias 22
Risco/Ganho 3
Stop Diário -400,00
Acerto Diário 11
Índice de Acerto Diário 50%
Ganhos 13.200,00
Dias de ganho 11
Dias de perda 11
Perda Máxima mensal -4.400,00

Com um stop diário de R$ 400, o trader deve buscar um operacional que seja condizente com esta realidade, ou
seja, buscar um setup e dentro dele uma estratégia que, em suas entradas, seu risco financeiro não ultrapasse esse
valor, seja em uma ou mais operações no dia.

Como possui o perfil scalper, na maioria dos dias o mesmo fará um mínimo de três trades pois, caso opte em
arriscar sua perda diária total em uma única operação, com risco operacional 1:1, o mesmo já teria esse número de
operações acertando três tentativas. Assim, quanto menos arriscar em um trade, aumenta a probabilidade de mais
trades serem realizados para a busca dos objetivos, ocorrendo uma maior exposição ao mercado e consequente
aumentos dos custos. Por este motivo, deve atentar-se muito à disciplina operacional e financeira.

Como poderá se expor muito ao mercado, o trader deve finalizar seu trabalho imediatamente quando atingir o stop
diário, ou reduzir significativamente o tamanho da mão quanto alcançar seu objetivo, com o intuito de proteger os
lucros obtidos, mas também buscar um aumento dos resultados.

Com a exposição, mudanças repentinas da quantidade que entra em uma operação devem ser respeitadas, pois
nunca saberemos qual trade irá dar certo, assim podemos ser stopados nas operações com entradas mais elevadas e

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ganho nas entradas com quantidades menores. Tal gerenciamento flexível somente deve ser feito quando já
possuímos um setup bem definido e uma consistência financeira desejada.

Assim, recomendamos que seja montado pelo trader um planejamento fixo de quanto está disposto a correr de risco
por trade para todos os mercados, nivelando assim as quantidades que irá entrar nas operações, planejando melhor
seu financeiro atrelado ao operacional. Desta forma, conseguirá filtrar melhor em quais trades pode ou não realizar
suas entradas.

Por exemplo, caso o trader defina um stop por operação de R$ 200, deve ter bem planejado para cada ativo que for
operar, a quantidade que fará entradas bem como o tamanho máximo do stop tolerável, conforme exemplos abaixo.

Supomos que ele fará trades em ações que valem por volta de R$ 20 e também por volta de R$ 7, e nos
minicontratos futuros.

Em uma ação que vale R$ 20,50 e surja uma operação com stop de 9 centavos, o máximo que ele pode realizar de
entrada é de 1.900 ações (-R$198.41), tentando buscar um objetivo de 12 centavos, para que faça valer a pena o
risco:ganho financeiro (R$ 198,49). Assim, ele evitará tomar stop completo planejado no início, mas em nenhuma
hipótese deve tomar um stop maior que este.

Uma ação que vale R$ 8 e surja uma operação com stop de 6 centavos, o máximo que ele poderá fazer de entrada
são 3.000 ações (-R$199,94), com um alvo de 8 centavos para o risco:ganho (R$ 217,76). Buscando a mesma gestão
anterior.

Assim, como uma operação em mini dólar por exemplo. Caso surja uma operação com stop de 6 pontos, o máximo
que poderá entrar nessa operação são 3 contratos (-R$184,40 líquido), buscando o alvo 6,5 pontos (R$188,70).

Essa compreensão de risco e nivelamento financeiro para o trader que opera mais de um mercado é crucial, pois o
mesmo deve se equivaler para possíveis ganhos e perdas de diferentes mercados pois, como explicado
anteriormente, imagine a situação em que se ganha R$ 100 no dólar, mas se perde os R$ 200 em ações, seria
frustrante e forçaria o psicológico operacional.

Assim, definir o que estamos dispostos a perder, no máximo, por operação, irá controlar seu psicológico (pois já
está disposto a perder tal valor, mesmo não querendo), equivaler seu financeiro (seu setup lhe proporcionará o
mesmo valor independente do mercado) ao seu operacional (você irá realizar operações que condizem com sua
realidade, filtrando riscos), além de alimentar sua estatística de forma mais direcionada (já que estará realizando
trades bem fundamentados e sem as exposições desnecessárias cometidas por iniciantes).

Definir o risco que podemos correr nos ajuda a buscar nosso setup adequado, com risco:ganho mínimo de 1:1 mas
com a gestão ao decorrer dos trades realizados, essa relação pode ser melhorada.

Para o alcance do objetivo desejado de R$ 100mil anual, a média mensal positiva deverá ser de R$ 8.500,
lembrando que haverá meses com valores maiores e menores, no qual devemos fazer o mesmo ajuste mensal de
acordo com os resultados mensais.

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DRE do Trader
Uma questão que o trader que deseja viver de mercado deve levar em consideração é detalhar todos seus
resultados relativos à operação junto com sua vida financeira pessoal.

Planilhar e controlar todas as receitas e todos os gastos é fundamental para verificar o tanto que realmente está
obtendo de resultado ao final de cada período.

Segue modelo, que pode ser feito download no site da Ecolstock para ir acompanhando seus resultados.

(+) Resultado Operacional Bruto


(-) Impostos
ISS
IRRF Retido na Fonte
(-) Custos de Operações Realizadas
Corretagem
Taxas
(=) Resultado Operacional Líquido
(-) Despesas Administrativas
Plataforma
Internet
Energia
Aluguel
(-) Despesas Financeiras
Tarifas
(=) EBITDA
(-) Depreciações
Equipamentos
(=) EBIT
(+) Receitas Não Operacionais
(-) Despesas Não Operacionais
(=) Resultado Líquido antes IR
(-) IRRF
(=) Resultado Líquido

Lance todos os dados disponíveis, seja detalhista. Quanto mais informações, melhor será sua análise e mais
profissional você será.

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Ajustes de objetivos
Traders são ansiosos por resultados e frequentemente ficam frustrados quando não os obtém, o até mesmo quando
os atinge, querem sempre mais.

Assim, para que você proteja seu psicológico também nos ganhos, para o controle de euforia, um ajuste nas metas
pode ser realizado a cada trimestre, mas desde que ocorram as premissas a seguir.

Aumento de 20% da meta mensal desde que seja atingido o mínimo de 70% da meta trimestral e, em pelo menos um
dos meses, a meta mensal seja superada.

Após o aumento da meta, o trader poderá repetir o procedimento acima, mas retornará à meta anterior caso não
atinja 50% da nova meta trimestral.

Desta forma, o trader irá aumentando gradativamente seus objetivos de forma disciplinada e protegida.

Ajuste também o índice de acerto diário de acordo à medida que os meses forem sendo fechados, tornando ainda
mais fiel a sua análise.

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Conclusões

Operacional
Com o perfil Scalper sendo utilizado em suas operações, tenha em mente que os profissionais com essa mentalidade
dificilmente ficam aguardando ou pega stop ou pega alvo, eles são produtivos e ágeis. Quando entram em uma
operação, cada um possui seu prazo para evolução, ou então encerram com stop temporal, isso devido ao fato de
não desejarem ficar muito expostos às variações comportamentais do mercado, evitando assim na maioria das vezes
o stop inicial planejado pra operação, melhorando seu risco:ganho.

Assim, analise bem o setup operacional que irá seguir e o coloque em prática de forma fiel e disciplinada, pois seu
financeiro pode ser corroído em qualquer deslize, desestimulando-se emocionalmente e desestruturando seu
planejamento.

Alinhe seu operacional ao financeiro suportado para que não deseje além do que está disposto a correr.

Controle fielmente seus stops operacionais e os respeite, somente assim buscamos a consistência operacional com o
decorrer do tempo, sem nos abalar.

Custos
Os custos a serem avaliados não somente os operacionais, mas também os pessoais. O trader que vive do mercado
deve possuir sua vida financeira totalmente controlada, pois qualquer elevação de custo o impulsiona,
intencionalmente ou não, a buscar resultados maiores e correndo riscos que não condizem com sua realidade.

Ficar atento também à quantidade de operações que realiza, uma vez que os custos em ações são mais elevados,
podendo corroer lucros ou aumentar prejuízos.

Financeiro
Entenda novamente, a evolução financeira saudável é de forma gradativa e disciplinada, grandes saltos podem
ocorrer, mas serão eventuais. Mas grandes perdas já não devem mais fazer parte de seu cotidiano, pois além de ser
quesitos de amadores, podem estragar todo um bom desempenho consistente. Corra riscos financeiros que possam
ser sanados e que não lhe incomode ou abale.

Um planejamento financeiro não serve para ficar somente no papel, o mesmo deve ser seguido, caso contrário é
porque ou não acredita nos resultados do mesmo, ou os riscos dispostos não retratam o que realmente deseja.

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Pág. 07 Consultoria Financeira
Entenda que a diversificação financeira é totalmente saudável, nos ajuda a maximizar lucros ou proteger perdas.
Avalie a possibilidade de alocar mais recursos para longo prazo em swing trade e também em renda fixa. Isso lhe
trará mais confiança e melhor gestão de capital, mas lembre-se de reaplicar os lucros.

Faça um levantamento fiel do quanto possui de crédito de imposto de renda, eles são bem úteis para os meses
positivos, além de não correr riscos com o fisco.

Como qualquer profissão, investimentos e perdas iniciais devem ser recuperados ou reparados, desta forma lhe
trará a satisfação de recuperação, elevando sua confiança de forma saudável.

Analise a possibilidade da montagem de carteira de swing trade, apesar de aparentemente ser uma faca de dois
gumes, posições bem trabalhadas podem lhe trazer benefícios de proteção e maior rentabilização financeira.

De acordo com seu relatório, uma alocação de R$ 100mil no swing trade, usando este valor como margem para o
day trade (quanto estiver todo o valor alocado) além da alocação do restante em renda fixa (proteção fixa
financeira), pode lhe trazer maior confiança.

Psicológico
Quando tratamos de alinhamento psicológico financeiro para metas, queremos dizer que o trader deve entender,
como já dito ao longo do relatório, que o progresso virá passo a passo e com disciplina.

Quando se deseja realmente focar em renda fixa, não há espaço mais para entradas financeiras acima do permitido
em seu plano e perdas superiores ao suportado que ocasionam desbalanceamento das metas pois, como o
planejamento adequado, entendemos que perdas virão ao longo da jornada, mas as mesmas trabalhadas e
suportadas por nosso capital e por nosso psicológico comportamental, ganhamos mais equilíbrio para recuperações e
continuidade da vida como trader.

A partir do momento que entendemos o processo de profissionalização e aplicamos em nossa mente que não há
mais espaço para grandes deslizes, absorvemos de melhor forma os trades e dias negativos, pois sabemos que os
mesmos fazem parte da estatística, mas claro, desde que possuímos um operacional bem definido e alinhado.

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DRE Sugestivo
Assim, terminamos sua consultoria financeira sugerindo uma demonstração dos resultados a ser elabora conforme
abaixo, necessitando ser preenchida fielmente para que possa ter uma visão ampla e detalhada.

Os valores compõem o preenchimento do formulário e uma possível meta atingida mensalmente, para o melhor
entendimento do funcionamento da mesma. Levamos em consideração uma média de 7 operações diárias para
cálculo de custo operacional.

Conta Mês
(+) Resultado Operacional Bruto 13.198,80
(-) Impostos 323,40
ISS 61,60
IRRF Retido na Fonte 261,80
(-) Custos de Operações Realizadas 4.075,40
Corretagem 1.170,40
Taxas 2.905,00
(=) Resultado Operacional Líquido 8.800,00
(-) Despesas Administrativas 0,00
Plataforma 0,00
Internet 0,00
Energia 0,00
Aluguel 0,00
(-) Despesas Financeiras 0,00
Tarifas 0,00
(=) EBITDA 8.800,00
(-) Depreciações 0,00
Equipamentos 0,00
(=) EBIT 8.800,00
(+) Receitas Não Operacionais 20.450,00
(-) Despesas Não Operacionais 4.000,00
(=) Resultado Líquido antes IR 25.250,00
(-) IRRF 0,00
(=) Resultado Líquido 25.250,00

Relatório realizado por RenkoProp


Assinado por THIAGO BRITO

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