Layout Debito Automatico - Versao 05

Débito Automático – Versão 5
Manual Débito Automático
Intercâmbio de Arquivos
FEBRABAN - Versão 5.0
Classificação da informação: uso interno e externo Página 1

Classificação da informação: Uso Interno
ÍNDICE
1. Noções Básicas Pag.3
1.1 - Apresentação Pag.4
1.2 - Público-Alvo
1.3 - Débito Automático
1.4 - Meios de intercâmbio
1.5 - Diferença entre versões 4 e 5
2. Informações Técnicas Pag.5
2.1 - Composição e informações gerais dos arquivos Pag.6
2.2 - Finalizações dos arquivos
2.3 - Alinhamentos dos campos Pag.7
2.4 - Campos para valores de débitos
2.5 - Arquivos de remessa
2.6 - Arquivos de retorno
2.7 - Redes de Agências Pag.8
2.8 - Fluxos de informações entre a Conveniada e o Sicredi
2.8.1 - Cadastramento da opção de Débito Automático
2.8.2 - Alteração da Identificação do cliente na Empresa Pag.9
2.9 - Cadastros de clientes (Identificação do cliente) Pag.10
3. Layout do Arquivo Pag.13
4. Implantação Pag.25
4,1 – Alteração Manual Pag.26

CAPÍTULO 1
Noções
Básicas

1.1 APRESENTAÇÃO
Bem-vindo ao Manual para Empresas Conveniadas – DÉBITO AUTOMÁTICO – VERSÃO 5 FEBRABAN.

O manual tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos envolvidos no envio de
registros para débito automático.
1.2 PÚBLICO-ALVO
O manual destina-se às pessoas responsáveis pelo desenvolvimento e adaptação dos sistemas
de informática de empresas conveniadas que trabalham com o produto Débito Automático –
versão 5.
1.3 DÉBITO AUTOMÁTICO
Este manual apresenta um padrão (Versão 5 – FEBRABAN) para a troca de informações entre as
empresas conveniadas e o Sicredi, a ser adotado na prestação de serviços bancários que
possibilitem esse intercâmbio. O padrão define um conjunto de registros/campos que devem
compor o arquivo de troca de informações.
1.4 MEIOS DE INTERCÂMBIO
Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um
meio moderno de comunicação com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez
e segurança. Para implantação, a conveniada deverá possuir um microcomputador compatível
com a linha PC e acesso à Internet. O software de transmissão será fornecido gratuitamente pelo
Sicredi.
O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. Não deve ser utilizado nenhum
tipo de compactador de arquivos.
1.5 DIFERENÇA ENTRE VERSÕES 4 e 5
O Sicredi disponibiliza duas versões para troca de arquivos entre a Conveniada e o Sicredi. A
versão 4 na qual não realiza a validação dos campos CPF e CNPJ e a Versão 5 que contempla esta
funcionalidade. A escolha da versão (4 ou 5) na qual a conveniada deve ser realizada no momento
da adesão do produto junto ao Sicredi. Necessitando a alteração da versão, por exemplo, da
versão 4 para a versão 5, deve-se antes, alinhar com o Sicredi.

CAPÍTULO 2
Informações
Técnicas

2.1 COMPOSIÇÃO E INFORMAÇÕES GERAIS DOS ARQUIVOS
A conveniada poderá transmitir tantos arquivos quantos desejar, com as movimentações

permitidas no intercâmbio de arquivos que, no dia seguinte, o Sicredi devolverá um único arquivo
retorno contendo o resultado do processamento de todos os arquivos/informações recebidos.
Cada arquivo é composto dos seguintes registros:
· Um Header de arquivo;
· Registros de Detalhe
· Um Trailer de Arquivo.
Os registros Header (A) e Trailer (Z) de Arquivo tem identificação fixa
(padrão) Um arquivo pode conter débitos referentes a diferentes datas.
Função Origem Tratamento

Registro
“A” Header Empresa e Obrigatório
Banco
“B” Cadastramento de Débito Automático Banco Obrigatório
“C” Ocorrências no Cadastramento do Débito Automático Empresa Obrigatório
“D” Alteração da Identificação do Cliente na Empresa Empresa Obrigatório
“E” Débito em Conta Corrente Empresa Obrigatório
“F” Retorno do Débito Automático Banco Obrigatório
“H” Ocorrência da Alteração da Identificação do Cliente na Empresa Banco Obrigatório
“J” Confirmação de Processamento de Arquivos Empresa e Opcional
Banco
“X” Relação de Agências Banco Opcional
“Z” Trailler Empresa e Obrigatório
Banco
Cada registro é formado por campos que são apresentados em dois formatos:
Alfanumérico (Picture X): alinhados à esquerda com brancos à direita.

Preferencialmente, todos os caracteres devem ser maiúsculos. Favor não utilizar caracteres
especiais (ex.: “Ç”,“?”, etc.) e acentuação gráfica (ex.: “Á”, “É”, “Ê”, etc.), pois senão os arquivos
poderão não ser processados.
➢ O sistema SICREDI aceita apenas os caracteres abaixo:
0123456789
. , : ; ? @ [ ] _ - { } < > = ! # $ % & ( ) * / \ + espaço A B C
DEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXZ
abcdefghijklmnopqrstuvwxz
Obs.: Se possível digitar sempre em letras maiúsculas.
Numérico (Picture 9): alinhado à direita com zeros à esquerda e os campos não utilizados
deverão ser preenchidos com zeros.
2.2 FINALIZAÇÕES DOS ARQUIVOS
Nos arquivos do Sicredi devem constar a “Linha Finalizadora”. No final do arquivo, ou seja, após
as informações Header, Detalhe e Trailer deve haver o Tape Mark ou finalizador de arquivos que
também é conhecido na codificação como delimitador (HEXA 0D0A). É como se após da última
coluna 150 do Trailer fosse dado um ENTER para ir para próxima linha.
2.3 ALINHAMENTOS DOS CAMPOS
Numéricos Alinhados à Direita, com zeros à esquerda.

Os campos não utilizados deverão conter zeros.
Alfanuméricos Alinhados à Esquerda, com “brancos” à direita.

Se a informação utilizada for menor que o tamanho físico do campo, este
deverá ser preenchido com “brancos” a partir da primeira posição não
utilizada.
Os campos não utilizados deverão conter “brancos”.
2.4 CAMPO DO VALOR DO DÉBITO
Neste campo o Sicredi não utilizará vírgula assumida ou outros caracteres de separação,
somente Numérico (Picture 9).
2. 5 ARQUIVOS DE REMESSA
✓ Pela Conveniada
É o arquivo enviado ao Sicredi, contendo as informações para inclusão ou exclusão de

debitados, de débitos a serem efetuados e/ou de alterações cadastrais. Podem ser enviados
vários arquivos num mesmo dia, desde que enviados em ordem crescente de sequencial.
O layout do arquivo remessa para agendamento de débitos é semelhante ao do arquivo

retorno, contendo apenas algumas diferenças relativas ao resultado do processamento
(registro E).
✓ Pelo Sicredi
É o arquivo enviado pelo Sicredi à conveniada, contendo informações dos clientes optantes por
débito automático ou a serem excluídos.
2.6 ARQUIVOS DE RETORNO
É o arquivo (Registro F) enviado pelo Sicredi ao cliente para informar:

✓ Débitos agendados (quando contratado);
✓ Débitos rejeitados, com indicação de motivo (por exemplo: conta corrente/dígito
verificador do debitado inválido);
✓ Débitos efetuados;
✓ Débitos não efetuados, com indicação de motivo (por exemplo: insuficiência de fundos,
débito cancelado).
E
SICREDI CONVENIADA
F
As Empresas devem remeter os registros de débitos, no mínimo, 5 dias úteis antes da data de
vencimento (data a ser efetuado o débito), podendo conter num mesmo arquivo vários
vencimentos.
Os eventuais cancelamentos de lançamentos enviados anteriormente para o Banco,

devem ser remetidos, no mínimo, 2 dias úteis antes da data prevista para o débito.
É importante o tratamento do Arquivo retorno, atentando sempre a sequencia numérica do

campo “Número Sequencial de Arquivo”. Caso se observe numeração saltada, significa
ausência de algum arquivo, devendo para regularização, contatar imediatamente o Sicredi.
Obs.: Para solicitação de backup do arquivo de débito, informar o número sequencial do Arquivo
Retorno desejado, pelo telefone (51) 3347-8000, opção 4 – Suporte a Empresas Conveniadas.
2.7 REDES DE AGÊNCIAS
O Sicredi colocará a disposição da conveniada, toda a sua rede de Agências, localizadas em

qualquer ponto do território nacional, independente da área de “atuação” da conveniada.
Se a conveniada necessitar, deverá solicitar expressamente ao Sicredi uma relação de suas

Agências, que será enviada por meio de troca de arquivo, utilizando-se do registro “X”.
2.8 FLUXOS DE INFORMAÇÕES ENTRE A CONVENIADA E O SICREDI
O serviço de débito automático está apoiado em vários processos de troca de informações, entre
a Conveniada e o Sicredi. Estes processos compõem o fluxo de informações.
2.8.1 CADASTRAMENTO DA OPÇÃO DE DÉBITO AUTOMÁTICO
SICREDI CONVENIADA
Para cada inclusão ou exclusão, de uma opção pelo débito automático, o Sicredi enviará para a
conveniada, um registro “B” - Cadastramento de Débito Automático, contendo o par de
identificações (na conveniada e no Sicredi), do cliente.
A data do envio do primeiro movimento cadastral, por parte do Sicredi, deverá ser definida
previamente com a conveniada.
Quando a conveniada, não acatar o registro “B” (inclusão ou exclusão), será obrigatório o
envio do registro “C” - Ocorrências no Cadastramento do Débito Automático, para o Sicredi,
identificando o
motivo da recusa do movimento, para que o cadastro de clientes do Sicredi seja atualizado. O
registro “C”, não deve ser gerado para os movimentos de cadastro que forem acatados pela
conveniada.
2.8.2 ALTERAÇÃO DA IDENTIFICAÇÃO DO CLIENTE NA EMPRESA
SICREDI CONVENIADA
O Sicredi, de comum acordo com a conveniada, definirá um cronograma para a realização da

alteração no cadastro de clientes, em razão deste ser de grande complexidade, visto estarmos
lidando com
“clientes em comum” e evitarmos transtornos com processo, que deverá ser o mais
transparente possível, conforme descrito abaixo:
A conveniada, diante das necessidades de adequação de seu sistema para o tratamento

destas novas regras (tamanho da identificação, regra de cálculo do dígito verificador e
formato da identificação) deverá informar ao Sicredi em tempo hábil de ajustar seus sistemas
para o tratamento da nova identificação, bem como informar toda sua rede de agências sobre
esse procedimento;
A conveniada deverá comunicar obrigatoriamente ao Sicredi, com antecedência mínima de 15

dias, a contar da data de migração, o cronograma de alteração contendo a disponibilização de massa
de teste (guias de recolhimento) suficiente para os testes destas alterações e
consequentemente, proporcionando tempo hábil para a análise do impacto desta solicitação;
O Sicredi, por razões de segurança e adequação das autorizações constantes na conveniada,

aguardará o recebimento do arquivo contendo os últimos registros “E” - DÉBITO EM CONTA
CORRENTE, com a identificação antiga e então estará alterando seu sistema permitindo a partir
de então, apenas o cadastramento com as novas identificações (que provavelmente ainda não
estarão no mercado);
O Sicredi retorna o arquivo com os registros “F” - RETORNO DO DÉBITO AUTOMÁTICO e se

existirem os registros “B” - CADASTRAMENTO DE DÉBITO AUTOMÁTICO, munindo a conveniada
com as informações sobre os débitos efetuados, bem como as alterações ocorridas no cadastro;
A conveniada recepciona e trata o arquivo, visando equalizar o cadastro de autorizações e

consequentemente irá gerar e enviar o arquivo apenas com o registro “D” - ALTERAÇÃO DO
CONTROLE PELA EMPRESA para iniciar o processo de atualização das autorizações no
cadastro do Sicredi;
Após a recepção e tratamento do arquivo com os registros "D” - ALTERAÇÃO DO CONTROLE PELA
EMPRESA, o Sicredi, caso haja alguma inconsistência no processo, estará gerando arquivo com o
registro “H” - OCORRÊNCIA DE ALTERAÇÃO DE CONTROLE DA EMPRESA para cada ocorrência
objetivando a equalização do cadastro de autorizações da conveniada, devendo ser tratado com a
maior brevidade possível;
A partir deste momento, a conveniada já está apta a utilizar as novas identificações nos
próximos arquivos com registro “E” - DÉBITO EM CONTA CORRENTE;
Para que este processo seja consistente, a conveniada já deverá esta encaminhando as faturas ao
“cliente em comum” contemplando a nova identificação, não interferindo na estratégia de venda do
produto.

2.9 CADASTROS DE CLIENTES (OPTANTES)
O Sicredi disponibiliza três formas de cadastro de optantes: somente pelo Sicredi, somente pela
conveniada ou através do Sicredi e empresa conveniada (misto). O responsável pelo cadastro é definido
em contrato antes da realização dos testes do convênio.
2.9.1. Identificação do cliente: Cadastrado pela Cooperativa ou Mista (Cadastrado pela

Cooperativa e pela Conveniada) – Fluxo para Liberação em produção
Sicredi Empresa Conveniada
6. Guias para Débito em conta
5. REGISTRO B
4. REGISTRO E
3. REGISTRO F
2. Leitura do arquivo realizado com

sucesso pela conveniada
1. Processo de Liberação em produção
Legenda:
1. Guias para Débito em conta: São as guias enviadas pela Conveniada para realização do
débito em conta, onde esta informação para débito (optante), pode ser um boleto, fatura, guia
que seja informado o código usado para identificação do cliente. Algumas empresas usam o
CNPJ/CPF por ser um número único para identificação do cliente.
2. REGISTRO B: Arquivo gerado a partir das guias enviadas conforme informação do

optante pela Conveniada;
3. REGISTRO E: Arquivo gerado pela Conveniada com base no arquivo REGISTRO B enviado pelo Sicredi;
4. REGISTRO F: Arquivo gerado pelo Sicredi com a leitura do REGISTRO B. Este é enviado
para a conveniada para leitura no sistema;

5. Leitura do arquivo realizado com sucesso: Realização da leitura do arquivo REGISTRO F no

sistema da conveniada, após a informação da Conveniada referente à leitura ser realizada com
sucesso será encaminhado para a liberação em produção.
6. Processo de Liberação em produção: Recebendo a confirmação da leitura do arquivo junto a

Conveniada, estaremos dando continuidade no processo de liberação do convênio em produção.
Lembrando que para este tipo de solicitação o Sicredi precisará ser informado pela
Conveniada se a identificação do cliente possuirá cálculo do Dígito verificador para geração
do mesmo. Caso a conveniada terá a opção de cálculo, será necessário informar os
seguintes informações:
Parâmetros para cálculo do Dígito Verificador:
✓ Número do Módulo de cálculo:

✓ Tamanho do Documento sem o DV:
✓ Multiplicador Inicial:
✓ Multiplicador Final:
✓ Se o Resto for ZERO, o Dígito Verificador será:
✓ Se o Resto for UM, o Dígito Verificador será:
2.9.2. Identificação do cliente: Cadastrado pela Conveniada – Fluxo para Liberação em produção
Sicredi Empresa Conveniada
1. REGISTRO
E
2. REGISTRO F
3. Leitura do arquivo realizado com

sucesso pela conveniada
4. Processo de Liberação em produção
Legenda:
1. REGISTRO: Como optante é pela Empresa, o arquivo é gerado pela Conveniada e enviado
para a Sicredi realizar a leitura e gerar o REGISTRO F;

2. LOTE F: Arquivo gerado pelo Sicredi com a leitura do REGISTRO B (conveniada) e enviado o
arquivo para leitura no sistema da Conveniada;
3. Leitura do arquivo realizado com sucesso: Realização da leitura do arquivo REGISTRO F no

sistema da conveniada, após a informação da Conveniada referente à leitura ser realizada com
sucesso será encaminhado para a liberação em produção.
4. Processo de Liberação em produção: Recebendo a confirmação da leitura do arquivo junto a

Conveniada, estaremos dando continuidade no processo de liberação do convênio em produção.

CAPÍTULO 3
Layout
do
Arquivo

ARQUIVO Registro “A” – Header TAMANHO DO REGISTRO = 150 Bytes

Obrigatório em todos os arquivos
CAMPO POSIÇÃO FORMATO CONTEÚDO

Código do Registro 001 - 001 X(001) A
Código de Remessa 002 - 002 9(001) 1 = Remessa
2 = Retorno
Código do Convênio 003 - 022 X(020) Código atribuído pelo Sicredi, para seu
controle interno. Este código será
informado à Conveniada, pela Cooperativa
ou pela Área de Testes, antes da
implantação do serviço de
débito automático.
Nome da Empresa 023 - 042 X(020) Nome da Conveniada
Código do Banco 043 - 045 9(003) 748
Nome do Banco 046 - 065 X(020) SICREDI
Data de Geração 066 - 073 9(008) Data de geração do arquivo (AAAAMMDD).
Número Sequencial do 074 - 079 9(006) Este número deverá evoluir de 1 em 1, para
Arquivo (NSA) cada arquivo gerado, e terá uma seqüência
para o Sicredi e outra para a Conveniada.
OBS.: O NSA deverá ser rigorosamente
observado, pois arquivos que não
estiverem na seqüência serão rejeitados,
implicando no
não processamento dos mesmos.
Versão do Layout 080 - 081 9(002) 05
Identificação do Serviço 082 - 098 X(017) DEBITO AUTOMATICO
Reservado para o futuro 099 - 150 X(052) Brancos
X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO

ARQUIVO RETORNO Registro “B” TAMANHO DO REGISTRO = 150 Bytes

Cadastramento de Débito Automático
CAMPO POSIÇÃO FORMAT CONTEÚDO

O
Código do Registro 001 - 001 X(001) B
Identificação do Cliente na 002 - 026 X(025) Esta identificação deverá:
Empresa (Optante) • Conter um processo de validação (DV),
caso a conveniada utilize, será necessário
informar qual tipo de cálculo será usado.
• Ser única para cada cliente da conveniada,
• Ser a mesma em todos os débitos
consecutivos de um mesmo cliente.
Esta informação será validada pelo Sicredi,
conforme regra definida pela conveniada, no
momento do cadastramento.
Agência para Débito 027 - 030 X(004) Identificação da Cooperativa onde será efetuado
o Débito Automático. (Ex: 0101)
Identificação do Cliente no 031 - 044 X(014) Número da conta corrente para efetuar o débito
Banco – este campo será usado somente seis
posições para contas do Sicredi alinhado à
esquerda e
espaços em branco à direita nas demais
posições.
Data da Opção/Exclusão 045 - 052 9(008) Formato AAAAMMDD
Código do Movimento 150 - 150 9(001) 1 = Exclusão de optante pelo débito automático
2 = Inclusão de optante pelo débito automático
Nota: O registro "B" será gerado pelo Sicredi à Conveniada, sempre que houver a inclusão ou exclusão de
Optantes pelo débito em conta corrente.

ARQUIVO REMESSA Registro “C” TAMANHO DO REGISTRO = 150 Bytes

Ocorrência no Cadastramento de Débito Automático

Código do Registro 001 - 001 X(001) C
Identificação do Cliente na 002 - 026 X(025) Esta identificação deverá:
Empresa • Conter um processo de validação (DV), caso a
conveniada utilize, será necessário informar
qual tipo de cálculo será usado.
• Ser única para cada cliente da conveniada,
• Ser a mesma em todos os débitos
consecutivos de um mesmo cliente.
Esta informação será validada pelo Sicredi,
conforme regra definida pela conveniada, no
momento do cadastramento.
Agência para Débito 027 - 030 X(004) Identificação da Cooperativa onde será efetuado o
Débito Automático. (Ex: 0101).
Identificação do Cliente no 031 - 044 X(014) Número da conta corrente para efetuar o débito –
Banco este campo será usado somente seis posições
para contas do Sicredi alinhado à esquerda e
espaços em
branco à direita nas demais posições.
Ocorrência 1 045 - 084 X(040) Mensagem explicativa da “recusa”, pela
Conveniada. Por Exemplo:
• Identificação do cliente não localizada /
inexistente
• Restrição de cadastramento pela conveniada
• Cliente cadastrado em outro Banco com data
posterior
• Operadora invalida
• Cliente desativado no cadastro da conveniada
Ocorrência 2 085 - 124 X(040) Complemento da mensagem explicativa da
“recusa”
Código do Movimento 150 - 150 9(001) 1 = Exclusão de optante pelo débito automático
2 = Inclusão de optante pelo débito automático
Nota: O registro "C" deve ser enviado pela Conveniada ao Sicredi, somente quando forem identificadas
inconsistências no registro "B".

ARQUIVO REMESSA Registro “D” TAMANHO DO REGISTRO = 150 Bytes

Alteração da Identificação do Cliente na Empresa
CAMPO POSIÇÃ FORMATO CONTEÚDO

O
Código do Registro 001 - 001 X(001) D
Identificação do Cliente na 002 - 026 X(025) Identificação do Cliente na Conveniada (Optante) -
Empresa – (Atual Optante) Atual
Agência para Débito 027 - 030 X(004) Identificação da Cooperativa onde será efetuado o
Débito Automático. (Ex: 0101).
Identificação do Cliente no 031 - 044 X(014) Número da conta corrente para efetuar o débito –
Banco este campo será usado somente seis posições para
contas do Sicredi alinhado à esquerda e espaços em
branco à
direita nas demais posições.
Identificação do Cliente na 045 - X(025) Identificação do Cliente na Conveniada - Nova
Empresa – (Novo Optante) 069
Ocorrência 070 - 129 X(060) Mensagem explicativa do movimento enviado pela
Conveniada, quando o Código do Movimento for igual
a
1. Por exemplo:
• Exclusão por alteração cadastral do cliente,
• Exclusão - transferida para débito em outro
banco,
• Exclusão por insuficiência de fundos,
• Exclusão por solicitação do cliente.
Código do Movimento 150 - 150 9(001) 0 = Alteração da Identificação do Cliente na
Conveniada
1 = Exclusão de optante do Débito Automático
Nota: O registro "D" deve ser enviado pela conveniada ao Sicredi, para alteração da "Identificação do cliente
na empresa" ou "Exclusão de optante por Débito Automático".

ARQUIVO REMESSA Registro “E” TAMANHO DO REGISTRO = 150 Bytes

Remessa Detalhe

Código do Registro 001 - 001 X(001) E
Identificação do Cliente na Empresa 002 - 026 X(025) Informar o optante escolhido para o cliente
(Lembrando que deve ser único para cada
cliente da conveniada e ser o mesmo em
todos
os débitos consecutivos de um mesmo
cliente).
Agência para Débito 027 - 030 X(004) O conteúdo deverá ser idêntico ao
anteriormente enviado pelo Sicredi, no
registro tipo “B” ou caso o arquivo seja
gerado pela conveniada este campo serão
válidos somente
agências do Sicredi – Ex: 0101).
Identificação do Cliente no Banco 031 - 044 X(014) O conteúdo deverá ser idêntico ao
anteriormente enviado pelo Sicredi, no
registro tipo “B” ou caso o arquivo seja
gerado pela conveniada, as contas
correntes do Sicredi são com 6 posições
alinhadas à esquerda e demais
posições ficam em branco).
Data do Vencimento 045 - 052 9(008) Data em que deverá ser efetuado o débito na
conta corrente.
Ser for informado um dia não útil, o débito
será efetuado no primeiro dia útil
subsequente. Formato
AAAAMMDD.
Valor do Débito 053 - 067 9(015) Valor a ser debitado na conta corrente.
Quando for igual a “zero”, será utilizado para
efeito de “manutenção” da autorização no
cadastro de cliente.
Código da moeda 068 - 069 X(002) 01 = UFIR
03 = REAL
Uso da Empresa 070 - 118 X(049) Será retornada para a Conveniada com o
mesmo conteúdo enviado.
Uso da Empresa 119 -128 X(010) Valor total dos tributos – Lei n.º 10.833
Uso da Empresa 129 – 129 X(001) Se X na última posição = FIDC
Se Y na última posição = Lei n.º 10.833
Obs.: Quando do Y, o valor a ser debitado da
conta do cliente deverá ser obtido pela
diferença do Valor do Débito com o valor
constante do campo Uso da Empresa.
Tipo da Identificação 130 - 130 9(001) 1 = CNPJ
2 = CPF
Identificação 131 - 145 9(015) CNPJ: 999999999 = Número, 9999=Filial, e
99=DV,
CPF: 0000999999999 = Número, 99 = DV
(Conforme item 2.3)

Código do Movimento 150 - 150 9(001) 0 = Débito Normal

1 = Cancelamento (exclusão) de lançamento
enviado anteriormente para o Sicredi.
O cancelamento só será efetuado, desde
que o débito ainda não tenha sido efetivado.

ARQUIVO RETORNO Registro “F” TAMANHO DO REGISTRO = 150 Bytes

Retorno Detalhe

Código do Registro 001 - 001 X(001) “F”
Identificação do Cliente na 002 - 026 X(025) Será enviado o mesmo conteúdo do registro tipo “B” ou
Conveniada registro tipo “E” conforme a solicitação.
Agência para Débito 027 - 030 X(004) Será enviado o mesmo conteúdo do registro tipo “B” ou
registro tipo “E” conforme a solicitação.
Identificação do Cliente no 031 - 044 X(014) Será enviado o mesmo conteúdo do registro tipo “B” ou
Banco registro tipo “E” conforme a solicitação.
Data do Vencimento / Débito 045 - 052 9(008) Código de Retorno for diferente de “00” (não debitado)
Código de retorno for igual a “00” (debitado)
Formato: AAAAMMDD
Valor Original / Debitado 053 - 067 9(015) Código de Retorno for diferente de “00” (não debitado)
Código de Retorno for igual a “00” (debitado)
Código de Retorno 068 - 069 X(002) “00” = Débito efetuado
“01” = Débito não efetuado - Insuficiência de fundos “02”
= Débito não efetuado - Conta corrente não cadastrada
“04” = Débito não efetuado - Outras restrições
“05” = Débito não efetuado – valor do débito excede
valor limite aprovado.
“10” = Débito não efetuado - Agência em regime de
encerramento
“12” = Débito não efetuado - Valor inválido
“13” = Débito não efetuado - Data de lançamento inválida
“14” = Débito não efetuado - Agência inválida
“15” = Débito não efetuado - conta corrente inválida
“18” = Débito não efetuado - Data do débito anterior à do
processamento
“30” = Débito não efetuado - Sem contrato de débito
automático
“31” = Débito efetuado em data diferente da data informada
– feriado na praça de débito
“96” = Manutenção do Cadastro
“97” = Cancelamento - Não encontrado
“98” = Cancelamento - Não efetuado, fora do tempo hábil
“99” = Cancelamento - cancelado conforme solicitação
Uso da Empresa 070 - 129 X(070) Será enviado o mesmo conteúdo do registro tipo “B” ou
Reservado para o futuro 130 - 130 9(001) 1 = CNPJ
2 = CPF
Identificação 131 - 145 9(015) CNPJ : 999999999 = Número, 9999=Filial, e 99=DV,
CPF : 0000999999999 = Número, 99 = DV
(Conforme item 2.3)
Código do Movimento 150 - 150 9(001) Será enviado o mesmo conteúdo do registro tipo “B” ou

ARQUIVO RETORNO Registro “H” TAMANHO DO REGISTRO = 150 Bytes

Ocorrência na Alteração de Controle da Empresa

Código do Registro 001 - 001 X(001) H
Identificação do Cliente na 002 - 026 X(025) Identificação do Cliente na Conveniada (Optante Atual)
Empresa - (Atual Optante) – Idêntico ao registro D enviado.
Agência para Débito 027 - 030 X(004) Identificação da Cooperativa onde foi efetuado o Débito
Automático. (Ex: 0101).
Identificação do Cliente no 031 - 044 X(014) Número da conta corrente a qual foi efetuado o débito.
Banco
Identificação do Cliente na 045 - 069 X(025) Identificação do Cliente na Conveniada (Optante Novo)
Empresa – (Novo Optante) – Idêntico ao registro D enviado.
Ocorrência 070 - 127 X(058) Mensagem explicativa do não processamento
(Informação passada pelo Sicredi).
Código do Movimento 150 - 150 9(001) 0 = Alteração da Identificação do Cliente na Conveniada
1 = Exclusão de optante do Débito Automático
Nota: O "registro H" será enviado pelo Sicredi à conveniada sempre que houver inconsistência no
processamento do "registro D".

ARQUIVO REMESSA Registro “J” TAMANHO DO REGISTRO = 150 Bytes

Confirmação de Processamento de Arquivos

Código do Registro 001 - 001 X(001) J
Número Sequencial do Arquivo 002 - 007 9(006) O sequencial deverá ser idêntico do registro “A” do
(NSA) processado arquivo processado.
Data da Geração do Arquivo 008 - 015 9(008) A data deverá ser idêntica do registro “A” do
arquivo processado. Formato: AAAAMMDD.
Total de registros do Arquivo 016 - 021 9(006) O Total de registros deverá ser idêntico do registro
processado “Z” do arquivo processado.
Valor Total do Arquivo 022 - 038 9(017) O valor total deverá ser idêntico do registro “Z” do
processado arquivo processado.
Data de Processamento do 039 - 046 9(008) Data de processamento do arquivo pelo Sicredi ou
arquivo pela Conveniada.
Formato: AAAAMMDD.
Nota: Gerado tanto pela Conveniada para o Sicredi, como do Sicredi para a Conveniada. Cada registro “J” será
correspondente a 01 (um) arquivo processado.
A geração deste registro é opcional.

ARQUIVO REMESSA Registro “X” TAMANHO DO REGISTRO = 150 Bytes

Relação de Agências

Código do Registro 001 - 001 X(001) X
Código da Agência 002 - 005 X(004)
Nome da Agência 006 - 035 X(030) Nome Abreviado.
Endereço da Agência 036 - 065 X(030) Logradouro.
Número 066 - 070 X(005)
Código do CEP 071 - 075 X(005)
Sufixo do CEP 076 - 078 X(003)
Nome da Cidade 079 - 098 X(020)
Sigla do Estado 099 - 100 X(002) Sigla da Unidade Federativa (UF)
Situação da Agência 101 - 101 X(001) A = Ativa
B = em regime de encerramento
X = ALFANUMÉRICO
Nota: Gerado pelo Sicredi para a Conveniada. Este registro somente será gerado pelo Sicredi para a
Conveniada, quando houver a solicitação expressa, por parte da Conveniada.
A geração deste registro é opcional.

ARQUIVO Registro “Z” – Trailer de arquivo TAMANHO DO REGISTRO = 150 Bytes

Obrigatório em todos os arquivos
CAMPO POSIÇÃO FORMAT CONTEÚDO

O
Código do Registro 001 - 001 X(001) “Z”
Total de registros do arquivo 002 - 007 9(006) No somatório dos registros, deverão ser também
incluídos, os registros Header e Trailer.
Valor total dos registros do 008 - 024 9(017) Este campo deverá ser o somatório do Valor do
arquivo Débito (quando for o arquivo remessa -
Conveniada), ou do Valor Original/Debitado
(quando for arquivo retorno - Sicredi),
independente do tratamento de casas
decimais (ou código de moeda).

CAPÍTULO 4
Implantação

4. IMPLANTAÇÃO
Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, serão efetuados testes com arquivos de
débitos. Para realização do teste, é necessário que a empresa forneça um arquivo contendo no
máximo 30 registros, de acordo com o layout descrito neste manual. A solicitação de testes dos
arquivos de débitos deverá ser feita diretamente com a cooperativa da Conveniada.
Considera-se concluída a fase de teste após terem sido esclarecidas todas as dúvidas e
irregularidades, cabendo à conveniada a decisão de passar para a fase de produção, quando
deverá contatar o gerente de sua conta ou a Área e Negócios, conforme a solicitação, alinhando o
tombamento para o ambiente de Produção.
Após leitura do arquivo de retorno em homologação, será realizado a solicitação junto as

empresas parceiras a configuração da Van de Transmissão (Skyline ou OpusClient) ao nosso
fornecedor (Nexxera ou Accesstage) a instalação de um software de transmissão de arquivos,
onde o prazo de instalação é em torno de 10 dias úteis ( depende da disponibilidade da empresa
em realizar a instalação).
Importante: Após a instalação aguardar retorno da área de cadastro para possa ser realizado
as arrecadações do convênio homologado. A agência que realizou a solicitação entrará em
contato com a empresa avisado da liberação do convênio.
Nomenclatura de Arquivo de Remessa e Retorno:
Tipo de arquivo enviado pela Empresa(Remessa): ECXXXDDMM.TXT
EC – Nomenclatura usada para informar que é envio do Empresa (E) para Sicredi (C).
XXX – Código do Convênio
DD – Dia
MM - Mês
TXT – Extensão do arquivo
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Tipo de arquivo recebido pela Empresa(Retorno): CEXXXDDMM.TXT
CE – Nomenclatura usada para informar que é envio do Sicredi (C) para Empresa (E).
XXX – Código do Convênio
DD – Dia
MM - Mês
TXT – Extensão do arquivo

4.1 – Alteração Manual

Objetivo
A alteração do manual tem por objetivo documentar as manutenções ocorridas, facilitando o entendimento
do manual.
4.1.2 Manutenção do Manual
Versão.Release Objetivo da Manutenção
1.0 Ajuste no layout do manual conforme nova marca
1.1 Inclusão de ajustes de nomenclatura, explicação de campos.
4.1.3 Versão Manual

Atualizado em 10/2019 – V.1.1


Layout Debito Automatico - Versao 05

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Débito Automático – Versão 5

Manual Débito Automático

Classificação da informação: uso interno e externo Página 1

1. Noções Básicas Pag.3

1.1 - Apresentação Pag.4

1.3 - Débito Automático

1.4 - Meios de intercâmbio

1.5 - Diferença entre versões 4 e 5

2. Informações Técnicas Pag.5

2.1 - Composição e informações gerais dos arquivos Pag.6

2.2 - Finalizações dos arquivos

2.3 - Alinhamentos dos campos Pag.7

2.4 - Campos para valores de débitos

2.5 - Arquivos de remessa

2.6 - Arquivos de retorno

2.7 - Redes de Agências Pag.8

2.8 - Fluxos de informações entre a Conveniada e o Sicredi

2.8.1 - Cadastramento da opção de Débito Automático

2.8.2 - Alteração da Identificação do cliente na Empresa Pag.9

2.9 - Cadastros de clientes (Identificação do cliente) Pag.10

3. Layout do Arquivo Pag.13

Classificação da informação: uso interno e externo Página 2

Classificação da informação: uso interno e externo Página 3

Bem-vindo ao Manual para Empresas Conveniadas – DÉBITO AUTOMÁTICO – VERSÃO 5 FEBRABAN.

1.3 DÉBITO AUTOMÁTICO

1.4 MEIOS DE INTERCÂMBIO

1.5 DIFERENÇA ENTRE VERSÕES 4 e 5

Classificação da informação: uso interno e externo Página 4

Classificação da informação: uso interno e externo Página 5

2.1 COMPOSIÇÃO E INFORMAÇÕES GERAIS DOS ARQUIVOS

A conveniada poderá transmitir tantos arquivos quantos desejar, com as movimentações

Os registros Header (A) e Trailer (Z) de Arquivo tem identificação fixa

(padrão) Um arquivo pode conter débitos referentes a diferentes datas.

Função Origem Tratamento

Alfanumérico (Picture X): alinhados à esquerda com brancos à direita.

2.2 FINALIZAÇÕES DOS ARQUIVOS

2.3 ALINHAMENTOS DOS CAMPOS

Numéricos Alinhados à Direita, com zeros à esquerda.

Alfanuméricos Alinhados à Esquerda, com “brancos” à direita.

2.4 CAMPO DO VALOR DO DÉBITO

É o arquivo enviado ao Sicredi, contendo as informações para inclusão ou exclusão de

O layout do arquivo remessa para agendamento de débitos é semelhante ao do arquivo

2.6 ARQUIVOS DE RETORNO

É o arquivo (Registro F) enviado pelo Sicredi ao cliente para informar:

Os eventuais cancelamentos de lançamentos enviados anteriormente para o Banco,

É importante o tratamento do Arquivo retorno, atentando sempre a sequencia numérica do

2.7 REDES DE AGÊNCIAS

O Sicredi colocará a disposição da conveniada, toda a sua rede de Agências, localizadas em

Se a conveniada necessitar, deverá solicitar expressamente ao Sicredi uma relação de suas

2.8 FLUXOS DE INFORMAÇÕES ENTRE A CONVENIADA E O SICREDI

2.8.1 CADASTRAMENTO DA OPÇÃO DE DÉBITO AUTOMÁTICO

2.8.2 ALTERAÇÃO DA IDENTIFICAÇÃO DO CLIENTE NA EMPRESA

O Sicredi, de comum acordo com a conveniada, definirá um cronograma para a realização da

A conveniada, diante das necessidades de adequação de seu sistema para o tratamento

A conveniada deverá comunicar obrigatoriamente ao Sicredi, com antecedência mínima de 15

O Sicredi, por razões de segurança e adequação das autorizações constantes na conveniada,

O Sicredi retorna o arquivo com os registros “F” - RETORNO DO DÉBITO AUTOMÁTICO e se

A conveniada recepciona e trata o arquivo, visando equalizar o cadastro de autorizações e

Classificação da informação: uso interno e externo Página 9

2.9 CADASTROS DE CLIENTES (OPTANTES)

2.9.1. Identificação do cliente: Cadastrado pela Cooperativa ou Mista (Cadastrado pela

Sicredi Empresa Conveniada

6. Guias para Débito em conta