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PEDIDO DE FINANCIAMENTO
Versão 8
Data 15/08/2012
MANUAL OPERACIONAL
Pedido de Financiamento
SUMÁRIO
1. OBJETIVO ................................................................................................................... 3
2. CADASTRAMENTO DE NOVO USUÁRIO ................................................................. 3
3. PÁGINA INICIAL ......................................................................................................... 4
4. INCLUSÃO DE PEDIDO DE FINANCIAMENTO ......................................................... 5
4.1 Opção “Análise Prévia/Capital de Giro” .................................................................. 6
4.2 Opção “Carta Consulta/Investimento” .................................................................. 10
4.3 Opção “Programa de Apoio Regional” ................................................................. 17
5. ACOMPANHAMENTO DO PEDIDO DE FINANCIAMENTO ..................................... 22
5.1 O fluxo de prospecção ......................................................................................... 23
5.2 Alteração de Status.............................................................................................. 28
5.3 Janela “Detalhes” ................................................................................................. 29
5.4 Janela “Pendências” ............................................................................................ 30
5.5 Janela “Histórico” ................................................................................................. 30
1. OBJETIVO
O objetivo deste manual é detalhar os procedimentos necessários para a utilização do
sistema Negócios Online, pelas empresas interessadas, para inclusão e
acompanhamento dos pedidos de financiamento de capital de giro ou investimento.
3. PÁGINA INICIAL
Após a validação do login e senha de acesso, será apresentada a página inicial do
sistema, contendo os menus de acesso “Pedido de Financiamento” e “Downloads”.
Nota: Caso o botão “Novo” não esteja disponível no canto inferior da tela, deve-se
utilizar as barras de rolagem, no canto direito, para visualizá-lo:
Clicando nesse botão, será exibida a tela abaixo. Para incluir documentos, deve-se
pressionar o botão “Incluir”.
Será exibida a tela abaixo. Para incluir novos documentos, deve-se pressionar o botão
“Incluir”.
Nota: Caso o botão “Novo” não esteja disponível no canto inferior da tela, deve-se
utilizar as barras de rolagem, no canto direito, para visualizá-lo:
Será exibida a tela abaixo. Para incluir novos documentos, deve-se pressionar o botão
“Incluir”.
Nota: Caso o botão “Novo” não esteja disponível no canto inferior da tela, deve-se
utilizar as barras de rolagem, no canto direito, para visualizá-lo:
C
A
1ª etapa: Pré-Análise
1- Análise pela Entid. Empresarial
Indica que o pedido de financiamento encontra-se em fase de verificação da filiação da
empresa por parte da Entidade de Classe indicada no cadastro.
2- Solicitação Registrada pela NCD
Indica que o pedido de financiamento foi registrado na Desenvolve SP.
3- Análise Prévia – Com Balanço
A Desenvolve SP realiza análise prévia do proponente com base nas informações
enviadas, inclusive do balanço/balancete.
4- Análise Prévia – Sem Balanço
A Desenvolve SP realiza a análise prévia do proponente com base nas informações
enviadas.
5- Atualiz. Dem. Financeiros
Indica que o pedido está aguardando a atualização dos demonstrativos financeiros
para a continuidade da análise prévia.
6- Pend. p/ Análise Prévia
Indica que as informações enviadas estão desatualizadas ou ausentes, que não
permitem a continuidade da análise prévia.
Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0
Pág. 23
MANUAL OPERACIONAL
Pedido de Financiamento
3ª etapa: Negociação
22- Negociação com o Cliente
Indica que o pedido de financiamento encontra-se em fase de negociação da operação
(linhas de financiamento, valores e garantias).
4ª etapa: Cadastro
23- Cadastro Solicitado ao Cliente
A Desenvolve SP solicita, diretamente ao cliente, os documentos necessários para a
elaboração do cadastro da empresa e dos sócios.
24- Cadastro Recebido pela NCD
A Desenvolve SP recebe a documentação de cadastro e verifica se está completa.
25- Cadastro em Análise pela NCD
A Desenvolve SP analisa os documentos enviados pelo cliente.
26- Cadastro Devolvido ao Cliente
A Desenvolve SP identifica documentos faltantes e devolve ao cliente, para
regularização.
5ª etapa: Aprovação
27- Proposta em Análise
A Desenvolve SP analisa as informações existentes sobre o cliente, as condições nas
quais deseja operar (linhas, valores, garantias) e aprova as diretrizes da operação.
28- Pend. p/ Análise Crédito
Indica que o pedido de financiamento possui alguma pendência para que seja efetuada
a análise de crédito. Por exemplo: necessidade de informações complementares.
29- Pend. p/ C.Créd/Diretoria
Indica que o pedido de financiamento possui alguma pendência que impeça a
aprovação do crédito. Por exemplo: necessidade de informações complementares.
30- Prop. Comitê Crédito
O pedido de financiamento foi encaminhado para deliberação do Comitê de Crédito.
31- Prop. Diretoria
O pedido de financiamento foi encaminhado para deliberação da Diretoria Colegiada.
32- Operação Aprovada
A operação de crédito pleiteada foi aprovada, podendo seguir para a formalização da
operação.
7ª etapa: Liberação
45- Operação Liberada
Indica que o pedido de financiamento foi liberado totalmente ao cliente.
46- Limite Vigente - LEG
Indica que, no caso de contrato rotativo (LEG), o limite está vigente e disponível para
utilização do cliente.
47- Operação Liquidada
Indica que o pedido de financiamento já foi liquidado pelo cliente.
8ª etapa: Cancelados
48- Não Assoc. da Entid. Empr.
A Entidade Empresarial indicada pela empresa proponente, no cadastramento do
pedido, não confirma a sua filiação.
49- Cliente Não Qualificado
O cliente não foi qualificado para operar com a Desenvolve SP.
50- Cliente Não Interessado
O cliente não mostrou interesse em operar com a Desenvolve SP.
51- Proposta Não Enquadrada
O pedido de financiamento não foi enquadrado nas regras de crédito da Desenvolve
SP.
52- Operação Indeferida
O pedido de financiamento não foi aprovado pela Desenvolve SP.
53- Desistência da Operação
O cliente manifestou desistência pela continuidade da operação.