Pedido de Financiamento Manual Do Usuario

MANUAL OPERACIONAL
PEDIDO DE FINANCIAMENTO
Versão 8
Data 15/08/2012
MANUAL OPERACIONAL
Pedido de Financiamento
SUMÁRIO
1. OBJETIVO ................................................................................................................... 3
2. CADASTRAMENTO DE NOVO USUÁRIO ................................................................. 3
3. PÁGINA INICIAL ......................................................................................................... 4
4. INCLUSÃO DE PEDIDO DE FINANCIAMENTO ......................................................... 5
4.1 Opção “Análise Prévia/Capital de Giro” .................................................................. 6
4.2 Opção “Carta Consulta/Investimento” .................................................................. 10
4.3 Opção “Programa de Apoio Regional” ................................................................. 17
5. ACOMPANHAMENTO DO PEDIDO DE FINANCIAMENTO ..................................... 22
5.1 O fluxo de prospecção ......................................................................................... 23
5.2 Alteração de Status.............................................................................................. 28
5.3 Janela “Detalhes” ................................................................................................. 29
5.4 Janela “Pendências” ............................................................................................ 30
5.5 Janela “Histórico” ................................................................................................. 30
Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

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1. OBJETIVO
O objetivo deste manual é detalhar os procedimentos necessários para a utilização do
sistema Negócios Online, pelas empresas interessadas, para inclusão e
acompanhamento dos pedidos de financiamento de capital de giro ou investimento.
2. CADASTRAMENTO DE NOVO USUÁRIO

Caso a empresa ainda não possua login e senha de acesso, deve ser efetuado
cadastro através do site www.desenvolvesp.com.br, clicando na área “Negócios
Online”, no canto superior direito da tela e, em seguida, na opção “Novo usuário?
Cadastre-se”:
Preencher todos os campos da tela apresentada:

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Os dados da empresa deverão ser preenchidos da seguinte forma:

a) Razão Social/Nome: informar a Razão Social;
b) CPF/CNPJ: informar o CNPJ;
c) E-mail: informar o e-mail de contato;
d) Contato: informar a pessoa de contato;
e) Telefone: informar DDD e telefone de contato;
f) Solicitação de acesso para participar do Programa de Apoio Regional –
Vale do Ribeira: Assinalar a opção “Sim” quando ser tratar de empresa
interessada no Programa de Apoio Regional, do Vale do Ribeira, instalada em
um dos seguintes municípios: Apiaí, Barra do Chapéu, Barra do Turvo, Cajati,
Cananéia, Eldorado, Iguape, Ilha Comprida, Iporanga, Itaoca, Itapirapuã
Paulista, Itariri, Jacupiranga, Juquiá, Juquitiba, Miracatu, Pariquera-Açu, Pedro
de Toledo, Registro, Ribeira, São Lourenço da Serra, Sete Barras e Tapiraí. Nas
demais situações, deve ser mantida a opção “Não”.
Será enviado um e-mail com as instruções para a confirmação ou cancelamento do

cadastro. Caso seja confirmado, será apresentado o login [código numérico] e senha
temporária. Após efetuar o primeiro acesso, será solicitada a alteração da senha.
Nota: Se, ao realizar o login, o sistema apresentar mensagem de versão
desatualizada, deve-se excluir todo o histórico de navegação ou cache do navegador e
atualizar a página. Caso o problema persista, entrar em contato com a área de suporte
da Desenvolve SP, através do email suporte.operacoes@desenvolvesp.com.br.
3. PÁGINA INICIAL
Após a validação do login e senha de acesso, será apresentada a página inicial do
sistema, contendo os menus de acesso “Pedido de Financiamento” e “Downloads”.

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4. INCLUSÃO DE PEDIDO DE FINANCIAMENTO

O menu “Pedido de Financiamento” é composto por três opções: “Análise
Prévia/Capital de Giro”, “Carta Consulta/Investimento” e “Painel de Controle”:
Tratando-se de empresa cadastrada para participar do “Programa de Apoio Regional –

Vale do Ribeira”, o menu “Pedido de Financiamento” será apresentado da seguinte
forma:

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4.1 Opção “Análise Prévia/Capital de Giro”

A opção “Análise Prévia/Capital de Giro” é indicada para operações da Linha Especial
de Giro (LEG), da Linha Especial Parcelada (LEP) e do Programa BNDES de Apoio ao
Fortalecimento da Capacidade de Geração de Emprego e Renda (PROGEREN).
Para iniciar o preenchimento, deve-se clicar no botão “Novo”, disponível no canto
inferior da tela. Todos os campos assinalados com asterisco (*), em vermelho, são de
preenchimento obrigatório. Os campos “CNPJ” e “Razão social” já estarão preenchidos.
Ao digitar o CEP, os demais campos do endereço serão preenchidos automaticamente.
Nota: Caso o botão “Novo” não esteja disponível no canto inferior da tela, deve-se
utilizar as barras de rolagem, no canto direito, para visualizá-lo:

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Para enviar os documentos pertinentes ao pedido de financiamento, como arquivos ou

balanços, deve-se utilizar o botão “Anexos”, disponível no canto inferior da tela. O
acesso aos documentos anexados é de uso exclusivo da Desenvolve SP.
Clicando nesse botão, será exibida a tela abaixo. Para incluir documentos, deve-se
pressionar o botão “Incluir”.

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Após a digitação de todos os dados, deve-se pressionar o botão “Salvar”, disponível no

canto inferior da tela. Caso tenha sido indicada uma Entidade Empresarial no
preenchimento do pedido de financiamento, ao pressionar o botão “salvar”, será exibida
a tela abaixo:

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Assinalando a opção “Concordo e Autorizo”, o pedido de financiamento será enviado

para a Desenvolve SP, transitando preliminarmente pela Entidade Empresarial indicada
no campo “Entidade de Classe”.
Caso a opção assinalada seja “Não Concordo e Não Autorizo”, o pedido de
financiamento será enviado diretamente à Plataforma de Negócios da Desenvolve SP e
a seguinte mensagem será exibida:

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4.2 Opção “Carta Consulta/Investimento”

A opção “Carta Consulta/Investimento” é indicada para operações cujo intuito é a
aquisição de máquinas e equipamentos, projetos de modernização, expansão,
inovação, melhorias para reduzir os impactos ao meio ambiente, entre outros. As linhas
de financiamento indicadas para esta opção são Financiamento ao Investimento
Paulista (FIP), Linha Economia Verde (LEV) e FINAME.
A tela de cadastramento está separada por guias, para permitir o registro de diversas
informações da empresa e do financiamento de interesse:
a) “Geral”: São encontradas as mesmas informações cadastrais citadas no item
4.1 - Análise Prévia/Capital de Giro.
b) “Atividades da Empresa”: Deve ser preenchida a atividade da empresa, o

faturamento anual, a data de constituição, se pertence a um grupo
econômico, o número de empregados, a origem do capital e os principais
produtos produzidos/comercializados da empresa.

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c) “Financiamento de Interesse”: Deve ser selecionado o financiamento de

interesse e informado o valor do financiamento pretendido, o prazo total, o
período de carência e o percentual de financiamento sobre o gasto total.

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d) “Descrição do Projeto”: Caso o pedido de financiamento seja para financiar

um projeto, deve-se informar a descrição sucinta do projeto, indicando seus
objetivos, bem como sua caracterização (implantação, expansão,
modernização e outros) e destaques do projeto.
e) “Cronograma”: Deve ser preenchido caso haja interesse em um

financiamento para um projeto. São indicadas as datas, valores e tipos de
recursos a serem utilizados em cada parte do projeto. O sistema calculará o
valor total do projeto.

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f) “Máquinas e equipamentos”: Deve ser preenchido caso o objeto de

financiamento seja um bem móvel. Nesta opção, deve ser indicado o
fabricante, o nome do equipamento, a quantidade e o valor de cada bem a
ser adquirido, além do local de instalação do(s) mesmo(s).

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g) “Considerações Finais”: Deve constar uma previsão do faturamento nos

próximos três anos, decorrente do investimento a ser realizado. Também
deve haver uma explicação desta previsão, no campo "Justificativas".

Será exibida a tela abaixo. Para incluir novos documentos, deve-se pressionar o botão
“Incluir”.

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canto inferior da tela. Caso tenha sido indicada uma Entidade Empresarial no
preenchimento do pedido de financiamento, ao pressionar o botão “salvar”, será exibida
a seguinte tela:

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Assinalando a opção “Concordo e Autorizo”, o pedido de financiamento será enviado

para a Desenvolve SP, transitando preliminarmente pela Entidade Empresarial indicada
no campo “Entidade de Classe”.
Caso a opção assinalada seja “Não Concordo e Não Autorizo”, o pedido de
financiamento será enviado diretamente à Plataforma de Negócios da Desenvolve SP e
a seguinte mensagem será exibida:

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4.3 Opção “Programa de Apoio Regional”

A opção “Programa de Apoio Regional” é indicada exclusivamente para empresas
interessadas no Programa de Apoio Regional – Vale do Ribeira, instaladas em um dos
seguintes municípios: Apiaí, Barra do Chapéu, Barra do Turvo, Cajati, Cananéia,
Eldorado, Iguape, Ilha Comprida, Iporanga, Itaoca, Itapirapuã Paulista, Itariri,
Jacupiranga, Juquiá, Juquitiba, Miracatu, Pariquera-Açu, Pedro de Toledo, Registro,
Ribeira, São Lourenço da Serra, Sete Barras e Tapiraí.
A tela de cadastramento está separada por guias, para permitir o registro de diversas
informações da empresa e do financiamento de interesse:
a) “Geral”: São encontradas as mesmas informações cadastrais citadas no item

4.1 - Análise Prévia/Capital de Giro.
b) “Atividades da Empresa”: Deve ser preenchida a atividade da empresa, o

faturamento anual, a data de constituição, se pertence a um grupo
econômico, o número de empregados, a origem do capital e os principais
produtos produzidos/comercializados da empresa.

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MANUAL OPERACIONAL
c) “Financiamento de Interesse”: Deve ser informado o financiamento de

interesse e informado o valor do financiamento pretendido, o prazo total, o
período de carência e o percentual de financiamento sobre o gasto total.
d) “Descrição do Projeto”: Caso o pedido de financiamento seja para financiar

um projeto, deve-se informar a descrição sucinta do projeto, indicando seus

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MANUAL OPERACIONAL
objetivos, bem como sua caracterização (implantação, expansão,

modernização e outros) e destaques do projeto.
e) “Cronograma”: Deve ser preenchido caso haja interesse em um

financiamento para um projeto. São indicadas as datas, valores e tipos de
recursos a serem utilizados em cada parte do projeto. O sistema calculará o
valor total do projeto.

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MANUAL OPERACIONAL
f) “Máquinas e equipamentos”: Deve ser preenchido caso o objeto de

financiamento seja um bem móvel. Nesta opção, deve ser indicado o
fabricante, o nome do equipamento, a quantidade e o valor de cada bem a
ser adquirido, além do local de instalação do(s) mesmo(s).
g) “Considerações Finais”: Deve constar uma previsão do faturamento nos

próximos três anos, decorrente do investimento a ser realizado. Também
deve haver uma explicação desta previsão, no campo "Justificativas".

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Será exibida a tela abaixo. Para incluir novos documentos, deve-se pressionar o botão
“Incluir”.

canto inferior da tela.

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5. ACOMPANHAMENTO DO PEDIDO DE FINANCIAMENTO

No “Painel de Controle”, é possível visualizar todos os pedidos de financiamento
cadastrados em nome da empresa. Também pode ser consultado o histórico de cada
pedido e alterar os status pelos quais a empresa é responsável.
O Painel de Controle está dividido da seguinte forma:
C
A

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A. Prospecção: Lista contendo todos os status do fluxo de concessão. É possível

navegar pela lista e verificar o total de pedidos de financiamento além da
situação atual de cada um deles.
B. Status: Indica o status selecionado.
C. Relação dos pedidos de financiamento existentes no status selecionado.
D. Alterar para: Campo destinado à alteração do status.
E. Botões de ação: botões utilizados para detalhamento do pedido, histórico, entre
outros. Serão explicados em detalhes nos subitens 5.3, 5.4 e 5.5.
5.1 O fluxo de prospecção

O fluxo de prospecção tem 43 status, dividido em 8 etapas, desde o registro do pedido
de financiamento até a efetiva liberação do crédito ou cancelamento do pedido de
financiamento:
1ª etapa: Pré-Análise
1- Análise pela Entid. Empresarial
Indica que o pedido de financiamento encontra-se em fase de verificação da filiação da
empresa por parte da Entidade de Classe indicada no cadastro.
2- Solicitação Registrada pela NCD
Indica que o pedido de financiamento foi registrado na Desenvolve SP.
3- Análise Prévia – Com Balanço
A Desenvolve SP realiza análise prévia do proponente com base nas informações
enviadas, inclusive do balanço/balancete.
4- Análise Prévia – Sem Balanço
A Desenvolve SP realiza a análise prévia do proponente com base nas informações
enviadas.
5- Atualiz. Dem. Financeiros
Indica que o pedido está aguardando a atualização dos demonstrativos financeiros
para a continuidade da análise prévia.
6- Pend. p/ Análise Prévia
Indica que as informações enviadas estão desatualizadas ou ausentes, que não
permitem a continuidade da análise prévia.
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7- Comitê de Enquadramento – Máq/Equip.

No caso de financiamento de máquinas/equipamentos, o pedido é encaminhado ao
Comitê de Enquadramento da Desenvolve SP, para análise.
8- Pré-Qualificação
A Desenvolve SP informa ao cliente, em quais linhas poderá operar e quais são as
garantias que podem ser oferecidas.
2ª etapa: Análise de Projeto

9- Pend. p/ Envio ao Comitê Enq.
Indica que o pedido está aguardando o envio de informações complementares para o
posterior envio ao Comitê de Enquadramento da Desenvolve SP, para análise.
10- Comitê Enquadr. - Projetos
O projeto encontra-se em fase de enquadramento pelo Comitê de Enquadramento da
Desenvolve SP.
11- Negoc. Linhas de Financ.
Indica que o pedido está em fase de negociação das linhas de financiamento possíveis
para o projeto.
12- Aguard. Pagto. Tarifa
O pedido está aguardando o pagamento da tarifa de análise do projeto para a
continuidade do processo.
13- An. Viab. Econ-Financ. - Interna
Indica que o projeto encontra-se em fase de análise da viabilidade econômica e
financeira pela Desenvolve SP.
14- An. Viab. Econ-Financ. - Externa
Indica que o projeto encontra-se em fase de análise da viabilidade econômica e
financeira por empresa terceirizada.
15- Pend. p/ Análise Viabilidade
Indica que é necessário o envio de informações complementares para que seja
realizada a análise de viabilidade econômica e financeira.
16- Análise Laudo de Viabilidade
O projeto encontra-se em fase de análise do laudo de viabilidade econômico-financeira.

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17- Análise p/ Defin. Garantias

Indica que o projeto encontra-se em fase de análise para definição das garantias da
operação de crédito.
18- Negociação das Garantias
O projeto encontra-se em fase de negociação das garantias da operação de crédito a
ser formalizada.
19- Projeto em Análise
Indica que o projeto encontra-se em fase de análise pela Desenvolve SP.
20- Pend. p/ Proj. em Análise
Indica que é necessário o envio de informações complementares para que seja
realizada a análise do projeto.
21- Projeto Inviável
Indica que, após análise realizada, foi constatado que o projeto é inviável.
3ª etapa: Negociação
22- Negociação com o Cliente
Indica que o pedido de financiamento encontra-se em fase de negociação da operação
(linhas de financiamento, valores e garantias).
4ª etapa: Cadastro
23- Cadastro Solicitado ao Cliente
A Desenvolve SP solicita, diretamente ao cliente, os documentos necessários para a
elaboração do cadastro da empresa e dos sócios.
24- Cadastro Recebido pela NCD
A Desenvolve SP recebe a documentação de cadastro e verifica se está completa.
25- Cadastro em Análise pela NCD
A Desenvolve SP analisa os documentos enviados pelo cliente.
26- Cadastro Devolvido ao Cliente
A Desenvolve SP identifica documentos faltantes e devolve ao cliente, para
regularização.

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5ª etapa: Aprovação
27- Proposta em Análise
A Desenvolve SP analisa as informações existentes sobre o cliente, as condições nas
quais deseja operar (linhas, valores, garantias) e aprova as diretrizes da operação.
28- Pend. p/ Análise Crédito
Indica que o pedido de financiamento possui alguma pendência para que seja efetuada
a análise de crédito. Por exemplo: necessidade de informações complementares.
29- Pend. p/ C.Créd/Diretoria
Indica que o pedido de financiamento possui alguma pendência que impeça a
aprovação do crédito. Por exemplo: necessidade de informações complementares.
30- Prop. Comitê Crédito
O pedido de financiamento foi encaminhado para deliberação do Comitê de Crédito.
31- Prop. Diretoria
O pedido de financiamento foi encaminhado para deliberação da Diretoria Colegiada.
32- Operação Aprovada
A operação de crédito pleiteada foi aprovada, podendo seguir para a formalização da
operação.
6ª etapa: Formalização da Operação

33- Pend. p/ Geração CCB
Indica que há pendências para a geração do instrumento de crédito (CCB ou Contrato).
Por exemplo: emissão de laudo de avaliação da garantia ou de certidão negativa de
débito.
34- Aprovação FRO Projeto
O pedido de financiamento (projeto de investimento) encontra-se em fase de aprovação
no BNDES.
35- Geração de CCB/Contrato
O pedido de financiamento é enviado para a geração da CCB ou do Contrato, no caso
de desconto de títulos (LEG).
36- Aguard. Aprov. PAC/FRO
No caso de operações com o BNDES, o pedido de financiamento encontra-se em fase
de aprovação por aquela Instituição Financeira.
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37- Conferência CCB/Contrato

O instrumento de crédito gerado (CCB ou Contrato) encontra-se em fase de
conferência, para posterior envio ao cliente.
38- Aguard. Acerto Cond. Negoc.
O pedido de financiamento encontra-se em fase de acerto nas condições da
negociação, no caso de alguma inconsistência, que impossibilita a geração da
CCB/Contrato.
39- Assinatura e Registro
O instrumento de crédito foi enviado ao cliente e está aguardando a assinatura e o
registro no respectivo cartório, quando for o caso.
40- Aguard. Garantias
O instrumento de crédito foi recebido pela Desenvolve SP, devidamente assinado e
registrado, se o caso, e está aguardando o aporte de garantias para a liberação da
operação.
41- Aguard. Doctos. Compl.
O instrumento de crédito foi recebido pela Desenvolve SP, devidamente assinado e
registrado, se o caso, e está aguardando o envio de documentação complementar para
a liberação da operação. Por exemplo: notas fiscais, termo de recebimento das
máquinas/equipamentos e seguro do bem financiado/oferecido em garantia.
42- Aguard. Aprovação PL/BNDES
No caso de operações com o BNDES, indica que o pedido de financiamento encontra-
se em fase de aprovação do PL – Pedido de Liberação, junto àquela Instituição
Financeira.
43- Confer. Doctos p/ Liberação
O pedido de financiamento está em fase final de conferência, para fins de liberação do
crédito.
44- Aguard. Liber. Parcelas
Indica que o pedido de financiamento foi liberado parcialmente ao cliente, no caso de
operações com desembolsos parcelados.

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7ª etapa: Liberação
45- Operação Liberada
Indica que o pedido de financiamento foi liberado totalmente ao cliente.
46- Limite Vigente - LEG
Indica que, no caso de contrato rotativo (LEG), o limite está vigente e disponível para
utilização do cliente.
47- Operação Liquidada
Indica que o pedido de financiamento já foi liquidado pelo cliente.
8ª etapa: Cancelados
48- Não Assoc. da Entid. Empr.
A Entidade Empresarial indicada pela empresa proponente, no cadastramento do
pedido, não confirma a sua filiação.
49- Cliente Não Qualificado
O cliente não foi qualificado para operar com a Desenvolve SP.
50- Cliente Não Interessado
O cliente não mostrou interesse em operar com a Desenvolve SP.
51- Proposta Não Enquadrada
O pedido de financiamento não foi enquadrado nas regras de crédito da Desenvolve
SP.
52- Operação Indeferida
O pedido de financiamento não foi aprovado pela Desenvolve SP.
53- Desistência da Operação
O cliente manifestou desistência pela continuidade da operação.
5.2 Alteração de Status

Para alterar o status de um pedido de financiamento, o responsável pela atividade deve
acessar o painel de controle, clicar no pedido desejado e alterar o status no menu
suspenso, na parte inferior da janela. A cada alteração de status, o sistema irá enviar
um email para o responsável pela atividade seguinte, para que seja dado
prosseguimento ao processo. Caso não haja alteração de status no período de dois
dias, um novo email é enviado.
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MANUAL OPERACIONAL
5.3 Janela “Detalhes”

Na janela “Detalhes”, o cliente pode obter mais informações sobre o seu pedido de
financiamento tais como: um resumo de pré-qualificação, sua manifestação e
negociação das condições da operação.
As abas “Pré-Qualificação”, “Negociação”, “Proposta de Operação” e “Aprovação”
serão preenchidas pela Desenvolve SP.
A aba “Manifestação” deve ser preenchida pelo cliente, indicando se ele está ou não de
acordo com as condições da operação proposta. Caso ele esteja de acordo, deve-se
marcar a opção “Estou de acordo” e indicar data e local. Caso contrário, deve-se
marcar “Não estou de acordo” e indicar o motivo.
Na aba “Negociação”, a empresa deve indicar a linha de crédito desejada e suas

condições (prazo, carência, valor), além de propor as garantias da operação.

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MANUAL OPERACIONAL
5.4 Janela “Pendências”

Na janela “Pendências”, o cliente pode visualizar se há necessidade de envio de algum
documento ou informação para o andamento do pedido. Apenas a Desenvolve SP
pode alterar este item, incluindo ou concluindo pendências.
5.5 Janela “Histórico”

Nesta janela, o cliente pode verificar o histórico de seu pedido de financiamento.

Pág. 30

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2. CADASTRAMENTO DE NOVO USUÁRIO

Preencher todos os campos da tela apresentada:

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Os dados da empresa deverão ser preenchidos da seguinte forma:

Será enviado um e-mail com as instruções para a confirmação ou cancelamento do

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4. INCLUSÃO DE PEDIDO DE FINANCIAMENTO

Tratando-se de empresa cadastrada para participar do “Programa de Apoio Regional –

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4.1 Opção “Análise Prévia/Capital de Giro”

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Para enviar os documentos pertinentes ao pedido de financiamento, como arquivos ou

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

Após a digitação de todos os dados, deve-se pressionar o botão “Salvar”, disponível no

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

Assinalando a opção “Concordo e Autorizo”, o pedido de financiamento será enviado

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

4.2 Opção “Carta Consulta/Investimento”

b) “Atividades da Empresa”: Deve ser preenchida a atividade da empresa, o

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

c) “Financiamento de Interesse”: Deve ser selecionado o financiamento de

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d) “Descrição do Projeto”: Caso o pedido de financiamento seja para financiar

e) “Cronograma”: Deve ser preenchido caso haja interesse em um

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f) “Máquinas e equipamentos”: Deve ser preenchido caso o objeto de

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g) “Considerações Finais”: Deve constar uma previsão do faturamento nos

Para enviar os documentos pertinentes ao pedido de financiamento, como arquivos ou

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

Após a digitação de todos os dados, deve-se pressionar o botão “Salvar”, disponível no

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

Assinalando a opção “Concordo e Autorizo”, o pedido de financiamento será enviado

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

4.3 Opção “Programa de Apoio Regional”

a) “Geral”: São encontradas as mesmas informações cadastrais citadas no item

b) “Atividades da Empresa”: Deve ser preenchida a atividade da empresa, o

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

c) “Financiamento de Interesse”: Deve ser informado o financiamento de

d) “Descrição do Projeto”: Caso o pedido de financiamento seja para financiar

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

objetivos, bem como sua caracterização (implantação, expansão,

e) “Cronograma”: Deve ser preenchido caso haja interesse em um

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

f) “Máquinas e equipamentos”: Deve ser preenchido caso o objeto de

g) “Considerações Finais”: Deve constar uma previsão do faturamento nos

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

Para enviar os documentos pertinentes ao pedido de financiamento, como arquivos ou

Após a digitação de todos os dados, deve-se pressionar o botão “Salvar”, disponível no

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

5. ACOMPANHAMENTO DO PEDIDO DE FINANCIAMENTO

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

A. Prospecção: Lista contendo todos os status do fluxo de concessão. É possível

5.1 O fluxo de prospecção

7- Comitê de Enquadramento – Máq/Equip.

2ª etapa: Análise de Projeto

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17- Análise p/ Defin. Garantias

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6ª etapa: Formalização da Operação

37- Conferência CCB/Contrato

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