Função Normativa: Conselho Monetário Nacional; Conselho Nacional de Seguros Privados; Conselho de Gestão Da Previdência Complementar; Conselho de Recursos Do Sistema Financeiro Nacional; Função Supervisora/Executiva: Banco Central do Brasil;(BACEN) Superintendência de Seguros Privados;(SUSEP) Comissão de Valores Mobiliários;(CVM) Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC)
A) emitir papel moeda. (só imprime, quem emite/autoriza) é o CMV)
B) gerenciar o regime cambial do país (CMV define as regras, O BC fiscaliza) C) colocar no mercado títulos do Tesouro Nacional (qualquer instituição financeira) D) prover empréstimos ou redescontos de liquidez (Por eliminação, só o BC faz redescontos) E) determinar a política monetária do país (CVM manda)
A liquidez da economia está diretamente ligada à capacidade de pagamento dos agentes que participam do mercado financeiro. Analisando as opções temos: A - reservas baixas não necessariamente são um mal sinal. Isso ocorre com frequência. B e E - não há uma correlação necessária entre o percentual de empréstimos em relação aos depósitos ou reservas bancárias. Portanto, não se demanda a intervenção do Bacen nestes casos. C - balanço equilibrado, situação ideal, não exige intervenção. D - A resposta correta já que o controle da inflação é a tarefa mais difícil e importante do Banco Central.
SEMPRE que a questão falar em TAXA BÁSICA DE JUROS DA ECONOMIA ela está falando em TAXA SELIC. DIMINUIR A INFLAÇÃO= AUMENTAR A TAXA SELIC AUMENTAR A INFLAÇÃO= DIMNUIR A TAXA SELIC TAXA SELIC ALTA= MENOS dinheiro circulando, PREÇO menor TAXA SELIC BAIXA= MAIS dinheiro circulando, PREÇO MAIOR
A - atuar como depositário das reservas em moeda estrangeira, lastreadas na dívida externa. ERRADA. A afirmação é falsa. As reservas internacionais não são lastreadas na dívida externa. As reservas de moeda estrangeira são chamadas de reservas internacionais, as quais ficam na posse do Banco Central do Brasil, porém, estas não são lastreadas com a dívida externa. As reservas são lastreadas em títulos americanos, de países de alta credibilidade e bancos internacionais. === B - emitir papel-moeda e responsabilizar-se pela liquidez. CORRETA. A afirmação é verdadeira. É função do BACEN emitir papel moeda, e fornecer ou retirar liquidez do mercado de acordo com a política monetária. A emissão do papel moeda é efetuada pela Casa da Moeda, de forma coordenada pelo Banco Central do Brasil. Além de tal, o BACEN é responsável pela execução da política monetária definida pelo Conselho Monetário Nacional. Existem alguns mecanismos que o Banco Central pode utilizar para tal: Mercado aberto (open market); Redesconto; Depósito compulsório. Todos são utilizados pelo BACEN para executar suas políticas, que podem ser expansionista ou contracionista. === C - supervisionar apenas as instituições bancárias. ERRADA. A afirmação é falsa. O Bacen é supervisor de diversos operadores do Sistema Financeiro Nacional. O Banco Central é responsável por supervisionar: Bancos e Caixas Econômicas; Cooperativas de crédito; Instituições de pagamento; Administradoras de consórcios; Corretoras e distribuidoras de valores (algumas também fiscalizadas pela CVM); e Demais instituições financeiras não bancárias. === D - definir políticas e diretrizes para propiciar o aperfeiçoamento das instituições financeiras. ERRADA. A afirmação é falsa, visto que compete ao CMN definir políticas e diretrizes para o SFN. A redação da atribuição do CMN em relação a tal é dada pelo artigo 3º, inciso V da LEI 4.595/64 conforme a seguir: CAPÍTULO II DO CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL 3º - A política do Conselho Monetário Nacional objetivará: ... V - propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos; === E - conceder liquidez aos bancos de câmbio e instituições financeiras em dificuldade. ERRADA. A afirmação é falsa. O Bacen faz operações de redesconto para socorro de liquidez às instituições, porém, somente àquelas que possuem depósitos à vista, que não é o caso dos bancos de câmbio. O redesconto é uma operação onde o Banco Central empresta dinheiro aos bancos comerciais visando socorrer de forma temporária dificuldades de liquidez. Este também é um mecanismo de política monetária utilizada pelo BACEN para injetar recursos na economia. CMN - define meta de inflação. BCB - tenta manter a inflação dentro da meta (é a secretaria executiva do CMN quando o assunto for referente a inflação) e o presidente do BCB escreve a carta aberta ao Ministério da Fazenda quando da M. COPOM - define a taxa Selic meta. BCB - tenta manter a Selic meta próxima a Selic (através da mesa de operações do Banco Central do Brasil) e o presidente do BCB (que também compõe o COPOM) tem a prerrogativa de utilizar ou não o viés.
Segundo a Lei 4.595/64: Art. 10. Compete privativamente ao Banco Central da República
do Brasil:
II – Executar os serviços do meio-circulante;
Função executada pelo Bacen. De acordo com a Lei 4.595/64: Art. 10. Compete privativamente ao Banco Central da República do Brasil: X – Conceder autorização às instituições financeiras, a fim de que possam: a) funcionar no País; b) instalar ou transferir suas sedes, ou dependências, inclusive no exterior; c) ser transformadas, fundidas, incorporadas ou encampadas; d) praticar operações de câmbio, crédito real e venda habitual de títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal, ações Debêntures, letras hipotecárias e outros títulos de crédito ou mobiliários; e) ter prorrogados os prazos concedidos para funcionamento; f) alterar seus estatutos. g) alienar ou, por qualquer outra forma, transferir o seu controle acionário. OBS: Sendo estrangeira, depende de decreto do Presidente da República.
Ambas estão no Decreto-Lei 413/69, a diferença entre elas é a existência ou não de garantia. Art 9º A cédula de crédito industrial e promessa de pagamento em dinheiro, com garantia real, cedularmente constituída. Art 15. A nota de crédito industrial é promessa de pagamento em dinheiro, sem garantia real.
Art. 10 - Compete privativamente ao Banco Central do Brasil:
X - Conceder autorização às instituições financeiras, a fim de que possam: g) alienar ou, por qualquer outra forma, transferir o seu controle acionário. Venda de Títulos Públicos = política de contração (recolhimento de dinheiro do mercado) --> implica aumento taxa SELIC. *Menor quantidade de dinheiro disponível, maior a taxa SELIC. Compra de Títulos Públicos = política expansionista (inserção de dinheiro no mercado) --> implica em queda da taxa SELIC. *Maior quantidade de dinheiro disponível, menor a taxa SELIC.
a) Art. 10. Compete privativamente ao Banco Central da República do Brasil:
I - Emitir moeda-papel e moeda metálica, nas condições e limites autorizados pelo Conselho Monetário Nacional. LEI Nº 4.595/64 b) O Banco do Brasil é o executor da política agrícola do governo mediante do crédito rural. c)Art. 23.O Banco Nacional do Desenvolvimento Econômico é o principal instrumento de execução de política de investimentos do Governo Federal LEI Nº 4.595/64 d) CORRETA Art. 12. O Banco Central da República do Brasil operará exclusivamente com instituições financeiras públicas e privadas, vedadas operações bancárias de qualquer natureza com outras pessoas de direito público ou privado, salvo as expressamente autorizadas por lei. LEI Nº 4.595/64 e) A primeira função do CMN é formular a política da moeda e do crédito. Esta função primária deve permitir que a política de moeda e crédito atenda ao progresso econômico e social do País, assim como seja administrada de maneira eficiente, a fim de manter a estabilidade do SFN e, em última análise, do próprio País. Fonte. Estratégia Concursos (Qualquer erro só enviar mensagem) a) Compete ao BCB a definição de quais são os sistemas de liquidação favorecem o recebimento de impostos por parte da receita federal.
Errado. Isso está fora da competência do BCB. Inclusive, o BC não precisa autorizar e não supervisiona arranjos instituídos por entes públicos.
b) É função do BCB executar as ordens de transferência de fundos, observar os requisitos, inclusive os de segurança, aplicáveis às situações de pagamento e de recebimento de mensagens observando índice de confiabilidade mínimo de 99,8%.
Errado. O BCB é gestor e operador do Sistema de Transferência de Reservas (STR), o
“coração” do Sistema de Pagamentos Brasileiros, e realmente deve fazer tudo isso que a alternativa está afirmando, exceto que o índice é de disponibilidade, e não confiabilidade. Outro pequeno erro é que trocaram “situações de emissão de mensagens” por “situações de pagamento”.
c) Cabe ao BCB assegurar que as infraestruturas e os arranjos de pagamentos operados no Brasil sejam administrados consistentemente com os objetivos de interesse público.
Aí está correto. as IP e os arranjos de pagamentos se submetem à supervisão e à regulação do
Banco Central do Brasil, por determinação legal, conforme diretrizes estabelecidas pelo Conselho Monetário Nacional (CMN). Portanto, a autarquia deve assegurar que as infraestruturas e os arranjos de pagamentos operados no Brasil sejam administrados consistentemente com os objetivos de interesse público, mantendo a estabilidade financeira e reduzindo o risco sistêmico.
d) É papel do Banco Central do Brasil, seguindo diretrizes dadas pelo Conselho Monetário Nacional, regulamentar, juntamente com a receita federal, nas suas respectivas esferas de competência, o funcionamento das instituições financeiras no Brasil.
Errado. A Receita Federal não regulamenta o funcionamento das instituições
financeiras no Brasil.
e) O Banco Central do Brasil, diferentemente dos bancos comerciais, não pode conceder crédito às instituições financeiras participantes do STR, na forma de operações compromissadas com títulos públicos federais, sem custos financeiros.
Errado. O BCB concede crédito às Instituições Financeiras por meio do instrumento
conhecido como redesconto. Gabarito: letra B, é a única alternativa que não fala sobre CVM.
As principais ferramentas de política monetária são:
-Recolhimento compulsório (realizado pelo BACEN); -Redesconto bancários (também realizado pelo BACEN); -Open Market (compra e venda de títulos públicos); -Alteração na taxa Básica de Juros (definida pelo COPOM); política monetária é o controle da oferta e demanda de moeda na economia. I - Emitir moeda-papel e moeda metálica, nas condições e limites autorizados pelo Conselho Monetário Nacional VI - Exercer o controle do crédito sob todas as suas formas; IX - Exercer a fiscalização das instituições financeiras e aplicar as penalidades previstas;
- A emissão de títulos públicos pelo Tesouro Nacional é uma operação de mercado
primário; a compra e venda desses títulos pelo BCB, como medida de política monetária, é realizada no mercado secundário. O lançamento de títulos no mercado primário é feito pelo Tesouro, enquanto que o Banco Central é responsável por negociá-los no mercado secundário. Esta operação efetuada pelo Bacen é denominada de open market (mercado aberto), uma ferramenta de política monetária que a instituição utiliza para controlar a circulação de moeda no mercado. Em situações de necessidade de liquidez, o Bacen entra comprando títulos do mercado, e, em caso da necessidade de contração, ele faz a operação inversa. Quanto maior a taxa de juros, menor a demanda por moeda. Mais taxa de juros torna mais atrativo os depósitos em poupança. Ou seja, os indivíduos preferem aplicar seus recursos, ao invés de deixarem eles alocados em moeda.
