Planeación estratégica

FIDUAGRARIA S.A
2004-2006
Misión

Proveer servicios fiduciarios que

apoyen el desarrollo productivo,
económico y social de las políticas
sectoriales de su mercado objetivo,
garantizando su sostenibilidad y
permanencia a largo plazo.
Visión

Ser Ser reconocidos como la fiduciaria

innovadora en productos y servicios para
los sectores agropecuario,industrial y
exportador , con estructura operativa sólida,
rentabilidad significativa en el mercado y
excelencia en el servicio
Filosofía de Negocios- Principios

• Legalidad

• Ética

•Respeto
Filosofía de los negocios-Valores

• Confianza • Innovación

• Orientación al cliente • Puntualidad

• Liderazgo • Compromiso

• Productividad • Generar valor

• Profesionalismo • Sincronía con nuestra matriz

Logros de la Fiduciaria

• Lograr un margen operacional y una rentabilidad

patrimonial superior al promedio del mercado.
• Recuperar el 100% de la cartera vencida y lograr que
el recaudo de la cartera de los nuevos negocios sea
mínimo del 95%.
• Mejorar nuestras credenciales para la participación
en licitaciones públicas.
Logros de la Fiduciaria

• Calificación del 100% en el nivel de servicio al cliente

• Obtener y mantener una calificación triple AAA para la
sociedad fiduciaria y sus fondos comunes.
• Alto nivel de satisfacción, progreso y bienestar de los
colaboradores de la Fiduciaria
Vicepresidencia Financiera
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. Crear dos productos innovadores complementarios para apoyar la
gestión del Banco aprovechando las facilidades que este pueda
Estructuración y brindar.
comercialización 2. Crear como mínimo dos fondos de inversión dirigidos atender el
de productos sector rural .
financieros 3. Crear un producto dirigido a mercados objetivos de acuerdo con la
segmentación de los clientes .

1. Mantener el liderazgo en la creación de mercado de Bonos de Paz.

Administración 2. Crear como mínimo 2 nuevos nichos de mercado en negociación de

papeles emitidos por el gobierno .
Inversiones 3. Diversificar los portafolios de Inversión con el fin de optimizar la
rentabilidad4.
Vicepresidencia Financiera
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. Masificar los dos fondos existentes a través de las oficinas principales
de la red del banco .
2. Mantener la rentabilidad de los Fondos dentro de las cinco primeros del
Administrar Fondos mercado

1. Incrementar la capacidad de control, atención y cumplimiento de Pagos.

2. Definición e implementación de un procedimiento para la apertura de
cuentas bancarias.
3. Depuración partidas conciliatorias, FCO, Sociedad y Fideicomisos, de tal
Administración manera que las partidas no superen los 30 días
de pagos 4. Diseño e implementación en conjunto con la Gerencia de Inversiones, de
un sistema de información de flujos de fondos para el FCO, Sociedad y
principales Fideicomisos, que permita al área de inversiones para la
oportuna toma de decisiones.
5. Reingeniería del proceso de pagos
Vicepresidencia Financiera
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. Obtener dictámenes en limpio por parte de la revisoría fiscal para la
sociedad, los fondos y los fideicomisos.
Rendición 2. Reestructurar el área de cuentas por pagar de tal forma que se incremente
de cuentas la capacidad de ejecución .
3. No tener requerimientos de los entes de control.
4. Depuración de los estados financieros de la totalidad de los fideicomisos
administrados

1. Aportar beneficios a los resultados financieros de la compañía,

mediante una acertada planeación .
2. Establecer mecanismos de asesoría para los Fideicomitentes que lo
Asesoría y requieran.
gestión tributaria 3. Ampliar el campo de gestión tributaria a las diferentes operaciones que
se deriven de la administración de los fideicomisos.
4. Divulgar la información tributaria que contribuya a la aplicación correcta
y oportuna de la normatividad vigente.
Vicepresidencia Financiera
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. Establecer convenios con las entidades bancarias, que contribuyan a

Balance de la racionalización del gasto y agilizar los procesos de legalización de

operaciones los ingresos y ejecución de pagos.

financieras 2. Fijar convenios especializados con el Banco Agrario, que agilicen la

oportunidad en los pagos y la información.

1. Mantener o aumentar la participación actual en los consorcios

2. Controlar a través de la participación activa en los diferentes
comités, el riesgo inherente a las operaciones que desarrolla.
Gestión de
3. Realizar el control presupuestal del gasto.
consorcios
4. Proponer al consorcio alternativas que mejoren la gestión
encomendada contractualmente y un mayor ingreso para el
consorcio
Vicepresidencia Financiera
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. Diseñar e implementar para marzo de 2004 un modelo de costeo que
permita la identificación, evaluación y medición adecuada de los
costos asociados a cada negocio.
2. Obtener y mantener la calificación AAA para la sociedad y los fondos.
Planeación financiera
3. Medición y seguimiento a los indicadores financieros que permita una
formulación de propuestas tendientes a mejorar el resultado
financiero.
4. Administración activos improductivos que permitan generar ingresos

1. Establecer y caracterizar, el mercado resultante de la integración de

Definición de las dos fiduciarias
mercados - meta 2. Tener definido los mercados-meta para la Fiduciaria, con la
propuesta de valor específica para cada uno.
Vicepresidencia Comercial
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
Plan de mercadeo 1. Presentar el Plan de Mercadeo para cada mercado-meta
por m/m

Investigación,
Desarrollo 1. Disponer del portafolio de productos para el Sector Agropecuario
y Sostenimiento 2. Disponer del portafolio de productos para los otros mercados-meta
del Portafolio
de Productos de
la Fiduciaria
Vicepresidencia Comercial
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
Integración y desarrollo
de canales de 1. Presentar un plan de acción para aprovechar al máximo cada canal
de distribución (dentro de ellos el Banco Agrario).
comercialización
(incluye banco)

Fuerza de 1. Disponer del sistema de ventas funcionando a partir del Recurso

ventas propia Humano asignado.

1. Disponer de las Alianzas Estratégicas definidas en el Plan de

Alianzas Estratégicas Mercadeo .
Vicepresidencia Comercial
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. Tener definida la imagen corporativa deseada para la Fiduciaria.
2. Tener el Plan de Comunicaciones estructurado y en marcha para la
Fase de Consolidación de la integración
Estrategias de 3. Tener el Plan de Comunicaciones y en marcha para la Fase de
comunicación / consolidación de la relación con el Banco
posicionamiento 4. Tener el Plan de Comunicaciones y en marcha para la Fase de toma
corporativo del Sector Agropecuario
5. Tener el Plan de Comunicaciones y en marcha para la Fase de toma
de otros Mercados-Meta

Post-venta / 1. Presentar el programa de seguimiento a la satisfacción de los

seguimiento al clientes
nivel de servicio 2. Tener definido el programa de fidelización de los clientes AAA de la
Fiduciaria
entregado
Vicepresidencia Comercial
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. Tener definido y en marcha el plan de vinculación de clientes
nuevos.
2. Tener definido y en marcha el plan de desarrollo de clientes actuales
Planes de venta / 3. Fortalecer el sistema de venta cruzada de los productos en las
diferentes Áreas de la Fiduciaria
márgenes previstos

Seguimiento al
1. Generar un reporte mensual sobre el comportamiento del mercado
mercado y a y de la competencia,.
la competencia
Vicepresidencia Comercial
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006

Instrumentos de 1. Asegurar los elementos de venta requeridos para la

comercialización de los productos de la Fiduciaria
comercialización /
2. Tener en funcionamiento un sistema de costeo por proyecto
ayudas de ventas / fiduciarios.
herramientas de costeo

Talento fiduciario 1. Formular y tener en marcha el Programa de Desarrollo del Talento

de la empresa Fiduciario de la Empresa,
Vicepresidencia Negocios Fiduciarios
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. Implementar un esquema de alianza estratégica, en conjunto
con el Ministerio de Hacienda con en fin de implementar
esquemas que apalanque el desarrollo de las entidades
territoriales.
Fiducia Pública 3. Definir con el Banco un proceso operativo en los negocios con
entes territoriales, encaminado a mejorar la perspectiva que se
tiene de la fiduciaria y de su actuación en este tipo de negocios.

1. Mantener una calificación de cartera de “A” para los negocios

administrados.
3. Mantener a la Fiduciaria como líder en la administración de
Concesiones negocios de concesiones .
Vicepresidencia Negocios Fiduciarios
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1.. Definir procesos para cada uno de los negocios, involucrando al
banco y a los integradores.
Negocios de créditos 3. Lograr la sensibilidad del Banco Agrario respecto de los problemas
operativos de sus oficinas en las zonas de influencia de los
asociativos, Banco proyectos, a través del tratamiento de la información pertinente.
Agrario y demás
4. Generar esquemas de negocios que involucren a los agricultores en
especializados en procesos de cadenas productivas.
el sector

1. Lograr que la cartera por concepto de comisiones no supere la

calificación A.

Administración, 3. Implementar la sistematización de la cartera.

pagos y cartera
Vicepresidencia Negocios Fiduciarios
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1.. Culminar los procesos liquidatorios en curso .
2. Obtener, durante el primer semestre de 2004, por lo menos una
liquidación por cada una de las superintendencias existentes
diferentes de la Supersociedades.
3.. Obtener, una liquidación proveniente del sector público, diferente a
las originadas en las superintendencias.
Liquidaciones
4.. Posicionar, durante el 2004, a la fiduciaria como líder en procesos de
Empresariales “recuperación empresarial” en calidad de instrumento reactivador y
como agente liquidador.

1. Tener liquidados al cierre del primer trimestre de 2004, 50 negocios

y así sucesivamente cada trimestre.
Cartera Vencida /
2. Recuperar durante el año 2004 el 50% de la cartera de la cartera
Cierre de Negocios vencida de los negocios en liquidación.
Vicepresidencia Negocios Fiduciarios
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006

1. Implementar la estructura para la administración de los negocios

Titularizaciones de titularizaciones.

Administración 1. Estructurar un portafolio de Opciones para presentar

alternativas de liquidez a los negocios de cartera.
de Cartera
Área de Soporte
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. Consolidar el modelo de gestión por competencias.
2. los colaboradores de la Fiduciaria habrán realizado su programa
de reinducción según las condiciones de la nueva fiduciaria.
3. tener totalmente ejecutado el programa de Salud Ocupacional y
Talento Humano Seguridad Industrial.
4. tener ejecutado el programa de Bienestar y Desarrollo Humano
acordado con la Presidencia.

1. Integrar el módulo de riesgos

Servicios 2. Implantar los sistemas y modificaciones de acuerdo con los
requerimientos de las áreas
Tecnológicos 3. Implantar el sistema de costos
Área de Soporte
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. Optimizar la estructura funcional y organizacional de la fiduciaria .
2. Generar una reingeniería en el proceso de pagos
3. Normalizar y estandarizar los procesos y procedimientos de la
Procesos y fase de suministro del servicio en fondos y negocios fiduciarios .
4. Diseñar e implementar un programa de mejoramiento continuo de
procedimientos los procesos

1. Mejorar el proceso de control de prestamos e ingresos de

carpetas.
Gestión Documental 2. Contar con un software de radicación de correspondencia externa
e interna
Área de Soporte
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006
1. fortalecer el sistema de control interno de la sociedad, mejorando el
ambiente de control en los procesos y procedimientos de la fiduciaria.
3. Actualizar la matriz de riesgo .
Control Interno

1. Diagnosticar la situación de los negocios fiduciarios, a fin de generar

esquemas jurídicos estándar y seguros.
2. Poner en funcionamiento un módulo de contratos para la sociedad
3.Diseñar minutas tipo por clase de contrato/negocio.
Apoyo Jurídico 4. Implementar el esquema de seguimiento a la labor desarrollada por los
abogados que realizan la gestión judicial de la Fiduciaria
6. Tener en gestión prejuridica y jurídica el 100% de la cartera
Área de Soporte
Finalidades y Objetivos 2004 - 2006

1. Establecer y mantener el sistema de administración del riesgo

Lograr y mantener la calificación AAA para la Sociedad y Fondo
Control y Gestión
3. Poner en producción el módulo de Riesgo de Mercado
del Riesgo

1. Definir y generar los reportes que se definan para controlar la

Servicios ejecución presupuestal mes a mes.
Administrativos 2. Controlar la ejecución de los contratos y las ordenes de servicios
que suscriba la Fiduciaria.