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POR MATHEUS NOGUEIRA

O MAPA DO
INVESTIDOR
DE VERDADE
OS 3 P RIMEIROS PASSOS
AS CAMADAS
DOS INVESTIMENTOS

CAMADADA
LIBERDADE

CAMADADO
CONFORTO

CAMADADA
SEGURANÇA

CAMADADA
MANADA

Esse mapa te ensina os 3 passos


necessários para sair
da Camada da Manada para a Camada da Segurança!
Você encontra mais sobre as Camadas no final desde Mapa

02
METODOLOGIA
DE VERDADE
O QUE É?
Um método criado para pessoas comuns crescerem seu
patrimônio ao longo do tempo através dos investimentos,
gerando, desta forma, uma renda passiva capaz de promover
maior conforto, segurança e estabilidade para cada
investidor(a) e sua família.
Tem como base estudos credenciados com referências
bibliográficas validadas e dados históricos consolidados —
vide referências na pág. 13.

PARA QUEM É?
Para trabalhadores(as) comuns que geram sua renda
através de sua ocupação principal, e querem fazer seu dinheiro
também trabalhar para eles(as).
Não é recomendado para quem deseja viver trabalhando na
bolsa de valores, para quem deseja investir com alto
risco/especulação, e nem para quem busca promessas de
dinheiro rápido.

COMO FUNCIONA?
Consiste em 10 passos que guiam cada investidor(a), desde
a base (formação de sua reserva de emergência e criação da
mentalidade de investidor), passando por selecionar os
melhores investimentos até, por fim, montar uma carteira
equilibrada, segura e que gere muito resultado.
Todo esse processo é realizado através de ferramentas que
otimizam o seu tempo, focando somente nos aspectos
realmente relevantes e que irão gerar maior resultado.
Tendo, por fim, uma carteira completa a qual você gerencia
com autonomia, gastando 20 minutos por mês.

03
PRINCÍPIOS DA
METODOLOGIA
DE VERDADE

OS 3 PILARES DA METODOLOGIA:

RESULTADO EFICIÊNCIA

SEGURANÇA

Focada em gerar alto resultado, superior à média do


mercado, com baixo custo pela eliminação de intermediários
(sem assessores, fundos ou casas de análises).

Tem como base investimentos sólidos: ativos


regulamentados, com alta qualidade e com gestão de risco
baseada na diversificação.

Estruturada com ferramentas voltadas para dar praticidade


ao investidor, atuando somente nos critérios mais relevantes
e, assim, possibilitando ser executada gastando pouquíssimo
tempo.

04
PASSO 1:
CONTA NA
CORRETORA
QUAL
CORRETORA
ESCOLHER?

BANCO INTER
TAXA AÇÕES (LOTE):  TAXA ZERO
TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): TAXA ZERO
TAXA FIIS: TAXA ZERO
REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 8.0 EXCELENTE
AVALIAÇÃO HOME BROKER: 5
CADASTRO: Clique Aqui*
*Por se tratar de um banco digital, o processo de abertura de conta
tende a ser mais demorado que as corretoras convencionais.

CLEAR CORRETORA
TAXA AÇÕES (LOTE): TAXA ZERO
TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): TAXA ZERO
TAXA FIIS: TAXA ZERO
REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 7.6 BOM
AVALIAÇÃO HOME BROKER: 4
CADASTRO: Clique Aqui

NU I N V E S T
TAXA AÇÕES (LOTE): TAXA ZERO
TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): TAXA ZERO
TAXA FIIS: TAXA ZERO
REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 7.8 BOM
AVALIAÇÃO HOME BROKER: 4
CADASTRO: Clique Aqui

06
QUAL
CORRETORA
ESCOLHER?

MODALMAIS
TAXA AÇÕES (LOTE): R$ 1,99
TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): R$ 1,99
TAXA FIIS: TAXA ZERO
REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 7.9 BOM
AVALIAÇÃO HOME BROKER: 3
CADASTRO: Clique Aqui

RICO INVESTIMENTOS
TAXA AÇÕES (LOTE): TAXA ZERO
TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): TAXA ZERO
TAXA FIIS: TAXA ZERO
REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 8.7 EXCELENTE
AVALIAÇÃO HOME BROKER: 4
CADASTRO: Clique Aqui

XP INVESTIMENTOS
TAXA AÇÕES (LOTE): R$ 4,90
TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): R$4,90*
TAXA FIIS: TAXA ZERO
REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 8.6 EXCELENTE
AVALIAÇÃO HOME BROKER: 4
CADASTRO: Clique Aqui
*Corretora possui pacotes promocionais.
Valor equivalente ao custo da operação com desconto em
operações realizadas pelo próprio cliente. Nas demais
operações, o valor é de R$ 18,90.

CLIQUE AQUI PARA BAIXAR O MANUAL DAS


MELHORES CORRETORAS

07
PASSO 2:
RESERVA DE
EMERGÊNCIA
COMO CALCULAR A
RESERVA DE
EMERGÊNCIA?
1 USE A CALCULADORA DE RESERVA DE EMERGÊNCIA

É uma ferramenta exclusiva


para você calcular quanto
precisa poupar para montar sua
Reserva de Emergência em
poucos segundos.
Antes, você precisa saber suas
despesas fixas, mas caso não
tenha calculado, não tem
problema.
Basta selecionar a opção "Não
sei, preciso calcular".

Feito isso, você só precisa


responder algumas perguntas
sobre seus gastos, segurança no
emprego, dependentes, etc.
Logo após preencher, a
ferramenta irá indicar qual o
valor que você precisará ter na
Reserva de Emergência, de
acordo com suas reais
necessidades.

CLIQUE AQUI PARA CALCULAR SUA


RESERVA DE EMERGÊNCIA EM
POUCOS SEGUNDOS

09
ONDE APLICAR A
RESERVA DE
EMERGÊNCIA?

TESOURO
DIRETO:
Empréstimo ao Governo, que
devolve seu dinheiro com juros
=
SEGURANÇA
Garantia do Tesouro Nacional
2024 +
ALTA LIQUIDEZ
Resgate a qualquer momento

COMO FAZER?
1
2 3
NA PLATAFORMA DA
SUA CORRETORA, ENTRE OS TIPOS DE SELECIONE O VALOR A
ACESSE "RENDA FIXA" TESOURO DIRETO, SER INVESTIDO E
E SELECIONE A OPÇÃO: SELECIONE A OPÇÃO: CONFIRME A
TESOURO DIRETO TESOURO SELIC 2024 APLICAÇÃO

Tesouro Selic 2024


SELIC + 0,1779%
Tesouro Selic 2024
Saldo disponível: R$ xxx,xx

R$ 109,21
R$ 109,21
01/09/2024

Investimento mínimo: R$ 109,21

10
PASSO 3:
CLAREZA
DE INVESTIDOR
12 VERDADES ABSOLUTAS
SOBRE INVESTIMENTOS

SEU RESULTADO NOS INVESTIMENTOS


DEPENDE DE TRÊS FATORES:
VALOR, APORTE & TEMPO
Diferente do que se pensa, só existem 3 coisas que
influenciam o nível do resultado que você tem nos
investimentos: aporte, valor e tempo.
O aporte é a quantidade de dinheiro que você investe;
O valor não se trata de valor financeiro, mas do quão
valioso são os ativos que você tem em carteira, por isso,
a importância de saber escolher bons ativos;
Já o tempo, contribui através dos juros compostos,
fazendo seu capital se multiplicar ao longo do tempo.

Na bolsa, você não precisa


encontrar "o que ninguém
está vendo" ou algo
transformador.
EMPRESAS
BOAS
TENDEM A
Você só precisa escolher as
empresas que já são boas
porque elas tendem a
CONTINUAR continuar boas ao longo do
BOAS
INVISTA EM ATIVOS DE REAL VALOR
tempo e você, como sócio, vai
se aproveitar do lucro delas.
Isso que é um ativo de valor:
um ativo bom, que te gera
lucro.

12
12 VERDADES ABSOLUTAS
SOBRE INVESTIMENTOS

A bolsa não gera patrimônio!


Então qualquer meio de
especulação usando a bolsa,
como day trade, opções
binárias ou qualquer outra
coisa do tipo que tenha o
A BOLSA
objetivo de ganhar dinheiro MULTIPLICA
rápido com a bolsa vai acabar PATRIMÔNIO
fazendo você perder dinheiro. NÃO O CRIA
A função da bolsa não é essa, APORTES RESULTAM DO TRABALHO
mas sim a de multiplicar o
patrimônio que você
conseguiu através do seu
trabalho.

O grande poder dos


J U R O S investimentos está no efeito
COMPOSTOS bola de neve.
SÃO A 8ª MARAVILHA
DO MUNDO, E SUA Esse efeito transforma pouco
VARIÁVEL MAIS IMPORTANTE
dinheiro em muito dinheiro
É O TEMPO através do tempo, de maneira
composta, através do poder
DEIXE-O TRABALHAR E ENRIQUEÇA dos juros compostos.

13
12 VERDADES ABSOLUTAS
SOBRE INVESTIMENTOS
O que vai proteger seus
investimentos é investir em
diferentes classes de ativos.
O MAIOR
RISCO De nada adianta procurar por
opções, seguro de carteira e
nem nada desse tipo porque
É O IMPREVISÍVEL! qualquer uma dessas coisas
A MELHOR FERRAMENTA DE só vai diminuir sua
GESTÃO DE RISCO: rentabilidade e não vai te
DIVERSIFICAÇÃO proteger realmente.
O que protege seus
investimentos é ter clareza e
diversificar.
Fonte: Estudo Harry Markowitz - Teoria
Moderna do Portfólio

As variações de uma ação


não têm relevância porque
elas são ditadas pelo medo
ou pela euforia do mercado e
não por um fundamento em AS VARIAÇÕES
si. DE CURTO PRAZO
NÃO IMPORTAM.
O valor está em escolher
boas empresas que geram O SEU
lucros.
OBJETIVO
O que importa então é você É POSSUIR CADA
focar em ter cada vez mais
ações, independente das VEZ MAIS
variações, porque no longo AÇÕES DE
prazo essas ações vão te BOAS EMPRESAS
gerar cada vez mais renda
passiva.

14
12 VERDADES ABSOLUTAS
SOBRE INVESTIMENTOS
UMINVESTIDOR DE SUCESSO
N Ã O P R E C I S A S E R BRILHANTE

&
SÓ PRECISA TER UMA
SEGUI-LA!
BOA ESTRATÉGIA
O que mais gera resultado nos investimentos é a
consistência e a alocação em bons ativos, sem se
desesperar e sem seguir a manada, vendendo quando todo
mundo está vendendo.
Basta isso e você vai conseguir multiplicar seu patrimônio na
bolsa.
Não precisa acertar a ação do ano, nem fazer nada incrível,
só precisa utilizar o seu dinheiro pra investir em empresas
boas. Essas empresas vão gerar lucro e cada vez mais vai
causar o efeito bola de neve.

A BOLSA
É FEITA PARA
Sempre que você usar a bolsa
para tentar prever o futuro, a
grande chance é que você
perca dinheiro porque todas
INVESTIR as fichas estão do outro lado.

E NÃO PARA Por outro lado, se você utiliza


ela pra investir, é
APOSTAR OU extremamente provável que
você consiga multiplicar o
ESPECULAR patrimônio ao longo do
tempo.

15
12 VERDADES ABSOLUTAS
SOBRE INVESTIMENTOS
Investir deve ser algo feito
de maneira passiva, não é
algo para tomar o seu
tempo, te estressar ou I N V E S T I M E N T O
tirar o seu sono.
Use seu tempo para seu
É PARA
TE DAR PA
SE ESTÁ SENDO UMA
trabalho!
P R E O C U P A Ç Ã O,
A função do investimento VOCÊ ESTÁ FAZENDO ISSO
é conseguir te dar tempo e ERRADO
te dar paz.
Então, se a maneira como você está investindo não está
gerando isso, tem alguma coisa errada.

AUTONOMIA É O SEGREDO
PARA
ALCANÇAR
RESULTADOS REAI
N O L O N G O P R A Z O.
LIVRE-SE DOS INTERMEDIÁRIOS

Sempre que existir um intermediário (corretora ou banco de


investimentos), você vai estar pagando altas taxas porque
os serviços e os profissionais são caros e essas instituições
ganham dinheiro através de altas taxas que saem do seu
investimento.
Por isso seu dinheiro não sai do lugar e você continua
estagnado porque a grande maioria dos rendimentos acaba
indo pra essas instituições.
O grande segredo é você conseguir eliminar essas
instituições e investir diretamente nos seus ativos!

16
.
12 VERDADES ABSOLUTAS
SOBRE INVESTIMENTOS

11 Investir é contra intuitivo!

PARA ESCOLHER Você precisa ter uma


estratégia com base nos
UMA AÇÃO fundamentos porque se você
for pela sua intuição, a
FOQUE NOS RESULTADO
CRESCIMENTO grande chance é de que você
FATORES perca dinheiro por
LUCRO

acompanhar a manada que,


RACIONAIS na maioria das vezes, perde
dinheiro por conta dos
E NÃO NOS viéses comportamentais.
FATORES NOTÍCIA Isso tudo acaba levando
IRRACIONAIS RUÍDO seus resultados pro fundo do

.
ACHISMO
poço, fazendo com que os
fatores irracionais te
prejudiquem.

Essa é a grande virada de


chave de um investidor:
Quando ele entende que 12
comprar uma ação não é
comprar um papel, ou um COMPRAR UMA AÇÃO
numero que está na
corretora e sim comprar S I G N I F I C A
participação em uma COMPRAR O DIREITO DE
empresa e ter o direito de RECEBER PARTE DOS
receber parte do lucro L U C R O S
dessas empresas enquanto
mantém aquela ação. DAS MAIORES
EMPRESAS DO PAÍS.
Esse é o grande poder. Por
isso o foco é cada vez NUNCA
acumular mais essas ações IGNORE O PODER
para o longo prazo! QUE HÁ NISSO!

17
RESUMO
12 VERDADES ABSOLUTAS
SOBRE INVESTIMENTOS

SEU RESULTADO NOS INVESTIMENTOS


DEPENDE DE TRÊS FATORES:
VALOR, APORTE & TEMPO
EMPRESAS J U R O S
A BOLSA
BOAS
TENDEM A MULTIPLICA
COMPOSTOS
SÃO A 8ª MARAVILHA
DO MUNDO, E SUA
CONTINUAR PATRIMÔNIO
BOAS
VARIÁVEL MAIS IMPORTANTE
NÃO O CRIA É O TEMPO
INVISTA EM ATIVOS DE REAL VALOR APORTES RESULTAM DO TRABALHO DEIXE-O TRABALHAR E ENRIQUEÇA

AS VARIAÇÕES
O MAIOR DE CURTO PRAZO
RISCO NÃO IMPORTAM.
É O IMPREVISÍVEL!
A MELHOR FERRAMENTA DE O SEU
GESTÃO DE RISCO: OBJETIVO
DIVERSIFICAÇÃO É POSSUIR CADA
VEZ MAIS
AÇÕES DE
BOAS EMPRESAS

UMINVESTIDOR DE SUCESSO
N Ã O P R E C I S A S E R BRILHANTE

&
SÓ PRECISA TER UMA
SEGUI-LA!
BOA ESTRATÉGIA
18
RESUMO
12 VERDADES ABSOLUTAS
SOBRE INVESTIMENTOS

A BOLSA
É FEITA PARA

INVESTIR INVESTIMENTO

E NÃO PARA
É PARA
TE DAR PA
SE ESTÁ SENDO UMA
APOSTAR OU
P R E O C U P A Ç Ã O,
ESPECULAR VOCÊ ESTÁ FAZENDO ISSO
ERRADO

AUTONOMIA

.
É O SEGREDO PARA ALCANÇAR

.
RESULTADOS REAI
N O L O N G O P R A Z O.
LIVRE-SE DOS INTERMEDIÁRIOS

12
11
COMPRAR UMA AÇÃO
PARA ESCOLHER
SIGNIFICA
UMA AÇÃO COMPRAR O DIREITO DE
FOQUE NOS RESULTADO
CRESCIMENTO RECEBER PARTE DOS
FATORES L U C R O S
LUCRO

RACIONAIS DAS MAIORES


E NÃO NOS EMPRESAS DO PAÍS.
FATORES NUNCA
NOTÍCIA IGNORE O PODER
IRRACIONAIS RUÍDO
ACHISMO QUE HÁ NISSO!

19
AS CAMADAS
DOS INVESTIMENTOS

CAMADA DA MANADA

COMO IDENTIFICAR:
Mantém todo o dinheiro parado na Poupança, Tesouro
Selic ou Fundos de ações/multimercado;
Não tem clareza de como os investimentos funcionam.

RESULTADOS:
Possui uma única fonte de renda, desse modo toda sua
segurança está ligada ao trabalho;
Seu patrimônio não cresce ao longo do tempo;
Perde dinheiro procurando oportunidades sem sentido.

COMO AVANÇAR:
Entender as premissas básicas dos investimentos;
Calcular e montar a reserva de emergência.

PREMISSAS BÁSICAS:
Seus resultados nos investimentos dependem de 3
coisas: valor, aporte e tempo!
A bolsa de valores serve para investir e não para
especular!
Para enriquecer através dos investimentos, você precisa
de autonomia!
Sua única proteção nos investimentos é a diversificação

20
AS CAMADAS
DOS INVESTIMENTOS

CAMADA DA SEGURANÇA

COMO IDENTIFICAR:
Possui reserva de emergência calculada e em
construção;
Tem clareza;
Ainda não sabe selecionar os ativos de renda variável.

MARCO:
Primeiro aporte na Reserva de Emergência.

RESULTADOS:
Não tem mais pavor a alguma emergência financeira;
Seu patrimônio não aumenta.

COMO AVANÇAR:
Aprender a identificar as melhores ações, FIIs e
investimentos no exterior;
Analisar: Lucro, Governança, Dívida, Potencial e
Risco.

21
AS CAMADAS
DOS INVESTIMENTOS

CAMADA DO CONFORTO

COMO IDENTIFICAR:
Investe em boas ações por conta própria.

MARCO:
Receber o primeiro dividendo.

RESULTADOS:
Crescimento do patrimônio;
Possui uma segunda fonte de renda totalmente
passiva;
Não é enganado em relação aos investimentos;
Não tem a carteira equilibrada, correndo risco
elevado;
Gasta horas para investir;
Não tem total segurança de onde investir a cada
aporte.

COMO AVANÇAR:
Definir as porcentagens de cada ativo da carteira;
Realizar o aporte mensal seguindo o equilíbrio de
carteira.

22
AS CAMADAS
DOS INVESTIMENTOS

CAMADA DA LIBERDADE

COMO IDENTIFICAR:
Investe mensalmente em bons ativos, tendo
resultados acima da média, risco equilibrado e
gastando 20 minutos.
MARCO:
Realizar o primeiro aporte gastando menos de 20
minutos.

RESULTADOS:
Proporciona segurança, conforto e tranquilidade para
a família;
Utiliza o tempo para coisas que realmente importam,
como cuidar da saúde, dos filhos e das pessoas
próximas;
Liberdade de ajudar o próximo.

23
SOBRE O
AUTOR

MATHEUS NOGUEIRA
AUTOR

Investidor há mais de 10 anos,


com especialização em Financial
Accounting na Harvard Business
School e criador da Metodologia
de Verdade de investimentos,
faço questão de provar meu
método todos os meses, na
INSTAGRAM:
@MATHEUSNOGUEIRA
prática, com uma carteira
totalmente aberta no Youtube,
WHATSAPP:
JORNADA IDV estando há mais de 20 meses
YOUTUBE: com rentabilidade acumulada
MATHEUS NOGUEIRA
maior que o índice Ibovespa.
Minha TOTAL autonomia, sem vínculo com nenhum banco
ou corretora, me permite te falar somente a verdade
que as grandes intuições financeiras não te dizem, sem
gráficos complexos, estratégias mirabolantes ou
preciosismos, e sim com muita clareza e simplicidade –
que é o que realmente gera resultado.

Afinal, nos investimentos, se está complicado está


errado!

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