O MAPA DO INVESTIDOR DE VERDADE OS 3 P RIMEIROS PASSOS AS CAMADAS DOS INVESTIMENTOS
CAMADADA LIBERDADE
CAMADADO CONFORTO
CAMADADA SEGURANÇA
CAMADADA MANADA
Esse mapa te ensina os 3 passos
necessários para sair da Camada da Manada para a Camada da Segurança! Você encontra mais sobre as Camadas no final desde Mapa
02 METODOLOGIA DE VERDADE O QUE É? Um método criado para pessoas comuns crescerem seu patrimônio ao longo do tempo através dos investimentos, gerando, desta forma, uma renda passiva capaz de promover maior conforto, segurança e estabilidade para cada investidor(a) e sua família. Tem como base estudos credenciados com referências bibliográficas validadas e dados históricos consolidados — vide referências na pág. 13.
PARA QUEM É? Para trabalhadores(as) comuns que geram sua renda através de sua ocupação principal, e querem fazer seu dinheiro também trabalhar para eles(as). Não é recomendado para quem deseja viver trabalhando na bolsa de valores, para quem deseja investir com alto risco/especulação, e nem para quem busca promessas de dinheiro rápido.
COMO FUNCIONA? Consiste em 10 passos que guiam cada investidor(a), desde a base (formação de sua reserva de emergência e criação da mentalidade de investidor), passando por selecionar os melhores investimentos até, por fim, montar uma carteira equilibrada, segura e que gere muito resultado. Todo esse processo é realizado através de ferramentas que otimizam o seu tempo, focando somente nos aspectos realmente relevantes e que irão gerar maior resultado. Tendo, por fim, uma carteira completa a qual você gerencia com autonomia, gastando 20 minutos por mês.
03 PRINCÍPIOS DA METODOLOGIA DE VERDADE
OS 3 PILARES DA METODOLOGIA:
RESULTADO EFICIÊNCIA
SEGURANÇA
Focada em gerar alto resultado, superior à média do
mercado, com baixo custo pela eliminação de intermediários (sem assessores, fundos ou casas de análises).
Tem como base investimentos sólidos: ativos
regulamentados, com alta qualidade e com gestão de risco baseada na diversificação.
Estruturada com ferramentas voltadas para dar praticidade
ao investidor, atuando somente nos critérios mais relevantes e, assim, possibilitando ser executada gastando pouquíssimo tempo.
04 PASSO 1: CONTA NA CORRETORA QUAL CORRETORA ESCOLHER?
BANCO INTER TAXA AÇÕES (LOTE): TAXA ZERO TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): TAXA ZERO TAXA FIIS: TAXA ZERO REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 8.0 EXCELENTE AVALIAÇÃO HOME BROKER: 5 CADASTRO: Clique Aqui* *Por se tratar de um banco digital, o processo de abertura de conta tende a ser mais demorado que as corretoras convencionais.
CLEAR CORRETORA TAXA AÇÕES (LOTE): TAXA ZERO TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): TAXA ZERO TAXA FIIS: TAXA ZERO REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 7.6 BOM AVALIAÇÃO HOME BROKER: 4 CADASTRO: Clique Aqui
NU I N V E S T TAXA AÇÕES (LOTE): TAXA ZERO TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): TAXA ZERO TAXA FIIS: TAXA ZERO REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 7.8 BOM AVALIAÇÃO HOME BROKER: 4 CADASTRO: Clique Aqui
RICO INVESTIMENTOS TAXA AÇÕES (LOTE): TAXA ZERO TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): TAXA ZERO TAXA FIIS: TAXA ZERO REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 8.7 EXCELENTE AVALIAÇÃO HOME BROKER: 4 CADASTRO: Clique Aqui
XP INVESTIMENTOS TAXA AÇÕES (LOTE): R$ 4,90 TAXA AÇÕES (FRACIONÁRIO): R$4,90* TAXA FIIS: TAXA ZERO REPUTAÇÃO RECLAME AQUI: 8.6 EXCELENTE AVALIAÇÃO HOME BROKER: 4 CADASTRO: Clique Aqui *Corretora possui pacotes promocionais. Valor equivalente ao custo da operação com desconto em operações realizadas pelo próprio cliente. Nas demais operações, o valor é de R$ 18,90.
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MELHORES CORRETORAS
07 PASSO 2: RESERVA DE EMERGÊNCIA COMO CALCULAR A RESERVA DE EMERGÊNCIA? 1 USE A CALCULADORA DE RESERVA DE EMERGÊNCIA
É uma ferramenta exclusiva
para você calcular quanto precisa poupar para montar sua Reserva de Emergência em poucos segundos. Antes, você precisa saber suas despesas fixas, mas caso não tenha calculado, não tem problema. Basta selecionar a opção "Não sei, preciso calcular".
Feito isso, você só precisa
responder algumas perguntas sobre seus gastos, segurança no emprego, dependentes, etc. Logo após preencher, a ferramenta irá indicar qual o valor que você precisará ter na Reserva de Emergência, de acordo com suas reais necessidades.
CLIQUE AQUI PARA CALCULAR SUA
RESERVA DE EMERGÊNCIA EM POUCOS SEGUNDOS
09 ONDE APLICAR A RESERVA DE EMERGÊNCIA?
TESOURO DIRETO: Empréstimo ao Governo, que devolve seu dinheiro com juros = SEGURANÇA Garantia do Tesouro Nacional 2024 + ALTA LIQUIDEZ Resgate a qualquer momento
COMO FAZER? 1 2 3 NA PLATAFORMA DA SUA CORRETORA, ENTRE OS TIPOS DE SELECIONE O VALOR A ACESSE "RENDA FIXA" TESOURO DIRETO, SER INVESTIDO E E SELECIONE A OPÇÃO: SELECIONE A OPÇÃO: CONFIRME A TESOURO DIRETO TESOURO SELIC 2024 APLICAÇÃO
10 PASSO 3: CLAREZA DE INVESTIDOR 12 VERDADES ABSOLUTAS SOBRE INVESTIMENTOS
SEU RESULTADO NOS INVESTIMENTOS
DEPENDE DE TRÊS FATORES: VALOR, APORTE & TEMPO Diferente do que se pensa, só existem 3 coisas que influenciam o nível do resultado que você tem nos investimentos: aporte, valor e tempo. O aporte é a quantidade de dinheiro que você investe; O valor não se trata de valor financeiro, mas do quão valioso são os ativos que você tem em carteira, por isso, a importância de saber escolher bons ativos; Já o tempo, contribui através dos juros compostos, fazendo seu capital se multiplicar ao longo do tempo.
Na bolsa, você não precisa
encontrar "o que ninguém está vendo" ou algo transformador. EMPRESAS BOAS TENDEM A Você só precisa escolher as empresas que já são boas porque elas tendem a CONTINUAR continuar boas ao longo do BOAS INVISTA EM ATIVOS DE REAL VALOR tempo e você, como sócio, vai se aproveitar do lucro delas. Isso que é um ativo de valor: um ativo bom, que te gera lucro.
12 12 VERDADES ABSOLUTAS SOBRE INVESTIMENTOS
A bolsa não gera patrimônio!
Então qualquer meio de especulação usando a bolsa, como day trade, opções binárias ou qualquer outra coisa do tipo que tenha o A BOLSA objetivo de ganhar dinheiro MULTIPLICA rápido com a bolsa vai acabar PATRIMÔNIO fazendo você perder dinheiro. NÃO O CRIA A função da bolsa não é essa, APORTES RESULTAM DO TRABALHO mas sim a de multiplicar o patrimônio que você conseguiu através do seu trabalho.
O grande poder dos
J U R O S investimentos está no efeito COMPOSTOS bola de neve. SÃO A 8ª MARAVILHA DO MUNDO, E SUA Esse efeito transforma pouco VARIÁVEL MAIS IMPORTANTE dinheiro em muito dinheiro É O TEMPO através do tempo, de maneira composta, através do poder DEIXE-O TRABALHAR E ENRIQUEÇA dos juros compostos.
13 12 VERDADES ABSOLUTAS SOBRE INVESTIMENTOS O que vai proteger seus investimentos é investir em diferentes classes de ativos. O MAIOR RISCO De nada adianta procurar por opções, seguro de carteira e nem nada desse tipo porque É O IMPREVISÍVEL! qualquer uma dessas coisas A MELHOR FERRAMENTA DE só vai diminuir sua GESTÃO DE RISCO: rentabilidade e não vai te DIVERSIFICAÇÃO proteger realmente. O que protege seus investimentos é ter clareza e diversificar. Fonte: Estudo Harry Markowitz - Teoria Moderna do Portfólio
As variações de uma ação
não têm relevância porque elas são ditadas pelo medo ou pela euforia do mercado e não por um fundamento em AS VARIAÇÕES si. DE CURTO PRAZO NÃO IMPORTAM. O valor está em escolher boas empresas que geram O SEU lucros. OBJETIVO O que importa então é você É POSSUIR CADA focar em ter cada vez mais ações, independente das VEZ MAIS variações, porque no longo AÇÕES DE prazo essas ações vão te BOAS EMPRESAS gerar cada vez mais renda passiva.
14 12 VERDADES ABSOLUTAS SOBRE INVESTIMENTOS UMINVESTIDOR DE SUCESSO N Ã O P R E C I S A S E R BRILHANTE
& SÓ PRECISA TER UMA SEGUI-LA! BOA ESTRATÉGIA O que mais gera resultado nos investimentos é a consistência e a alocação em bons ativos, sem se desesperar e sem seguir a manada, vendendo quando todo mundo está vendendo. Basta isso e você vai conseguir multiplicar seu patrimônio na bolsa. Não precisa acertar a ação do ano, nem fazer nada incrível, só precisa utilizar o seu dinheiro pra investir em empresas boas. Essas empresas vão gerar lucro e cada vez mais vai causar o efeito bola de neve.
A BOLSA É FEITA PARA Sempre que você usar a bolsa para tentar prever o futuro, a grande chance é que você perca dinheiro porque todas INVESTIR as fichas estão do outro lado.
E NÃO PARA Por outro lado, se você utiliza
ela pra investir, é APOSTAR OU extremamente provável que você consiga multiplicar o ESPECULAR patrimônio ao longo do tempo.
15 12 VERDADES ABSOLUTAS SOBRE INVESTIMENTOS Investir deve ser algo feito de maneira passiva, não é algo para tomar o seu tempo, te estressar ou I N V E S T I M E N T O tirar o seu sono. Use seu tempo para seu É PARA TE DAR PA SE ESTÁ SENDO UMA trabalho! P R E O C U P A Ç Ã O, A função do investimento VOCÊ ESTÁ FAZENDO ISSO é conseguir te dar tempo e ERRADO te dar paz. Então, se a maneira como você está investindo não está gerando isso, tem alguma coisa errada.
AUTONOMIA É O SEGREDO PARA ALCANÇAR RESULTADOS REAI N O L O N G O P R A Z O. LIVRE-SE DOS INTERMEDIÁRIOS
Sempre que existir um intermediário (corretora ou banco de
investimentos), você vai estar pagando altas taxas porque os serviços e os profissionais são caros e essas instituições ganham dinheiro através de altas taxas que saem do seu investimento. Por isso seu dinheiro não sai do lugar e você continua estagnado porque a grande maioria dos rendimentos acaba indo pra essas instituições. O grande segredo é você conseguir eliminar essas instituições e investir diretamente nos seus ativos!
16 . 12 VERDADES ABSOLUTAS SOBRE INVESTIMENTOS
11 Investir é contra intuitivo!
PARA ESCOLHER Você precisa ter uma
estratégia com base nos UMA AÇÃO fundamentos porque se você for pela sua intuição, a FOQUE NOS RESULTADO CRESCIMENTO grande chance é de que você FATORES perca dinheiro por LUCRO
acompanhar a manada que,
RACIONAIS na maioria das vezes, perde dinheiro por conta dos E NÃO NOS viéses comportamentais. FATORES NOTÍCIA Isso tudo acaba levando IRRACIONAIS RUÍDO seus resultados pro fundo do
. ACHISMO poço, fazendo com que os fatores irracionais te prejudiquem.
Essa é a grande virada de
chave de um investidor: Quando ele entende que 12 comprar uma ação não é comprar um papel, ou um COMPRAR UMA AÇÃO numero que está na corretora e sim comprar S I G N I F I C A participação em uma COMPRAR O DIREITO DE empresa e ter o direito de RECEBER PARTE DOS receber parte do lucro L U C R O S dessas empresas enquanto mantém aquela ação. DAS MAIORES EMPRESAS DO PAÍS. Esse é o grande poder. Por isso o foco é cada vez NUNCA acumular mais essas ações IGNORE O PODER para o longo prazo! QUE HÁ NISSO!
17 RESUMO 12 VERDADES ABSOLUTAS SOBRE INVESTIMENTOS
SEU RESULTADO NOS INVESTIMENTOS
DEPENDE DE TRÊS FATORES: VALOR, APORTE & TEMPO EMPRESAS J U R O S A BOLSA BOAS TENDEM A MULTIPLICA COMPOSTOS SÃO A 8ª MARAVILHA DO MUNDO, E SUA CONTINUAR PATRIMÔNIO BOAS VARIÁVEL MAIS IMPORTANTE NÃO O CRIA É O TEMPO INVISTA EM ATIVOS DE REAL VALOR APORTES RESULTAM DO TRABALHO DEIXE-O TRABALHAR E ENRIQUEÇA
AS VARIAÇÕES O MAIOR DE CURTO PRAZO RISCO NÃO IMPORTAM. É O IMPREVISÍVEL! A MELHOR FERRAMENTA DE O SEU GESTÃO DE RISCO: OBJETIVO DIVERSIFICAÇÃO É POSSUIR CADA VEZ MAIS AÇÕES DE BOAS EMPRESAS
UMINVESTIDOR DE SUCESSO N Ã O P R E C I S A S E R BRILHANTE
& SÓ PRECISA TER UMA SEGUI-LA! BOA ESTRATÉGIA 18 RESUMO 12 VERDADES ABSOLUTAS SOBRE INVESTIMENTOS
A BOLSA É FEITA PARA
INVESTIR INVESTIMENTO
E NÃO PARA É PARA TE DAR PA SE ESTÁ SENDO UMA APOSTAR OU P R E O C U P A Ç Ã O, ESPECULAR VOCÊ ESTÁ FAZENDO ISSO ERRADO
AUTONOMIA
. É O SEGREDO PARA ALCANÇAR
. RESULTADOS REAI N O L O N G O P R A Z O. LIVRE-SE DOS INTERMEDIÁRIOS
12 11 COMPRAR UMA AÇÃO PARA ESCOLHER SIGNIFICA UMA AÇÃO COMPRAR O DIREITO DE FOQUE NOS RESULTADO CRESCIMENTO RECEBER PARTE DOS FATORES L U C R O S LUCRO
RACIONAIS DAS MAIORES
E NÃO NOS EMPRESAS DO PAÍS. FATORES NUNCA NOTÍCIA IGNORE O PODER IRRACIONAIS RUÍDO ACHISMO QUE HÁ NISSO!
19 AS CAMADAS DOS INVESTIMENTOS
CAMADA DA MANADA
COMO IDENTIFICAR: Mantém todo o dinheiro parado na Poupança, Tesouro Selic ou Fundos de ações/multimercado; Não tem clareza de como os investimentos funcionam.
RESULTADOS: Possui uma única fonte de renda, desse modo toda sua segurança está ligada ao trabalho; Seu patrimônio não cresce ao longo do tempo; Perde dinheiro procurando oportunidades sem sentido.
COMO AVANÇAR: Entender as premissas básicas dos investimentos; Calcular e montar a reserva de emergência.
PREMISSAS BÁSICAS: Seus resultados nos investimentos dependem de 3 coisas: valor, aporte e tempo! A bolsa de valores serve para investir e não para especular! Para enriquecer através dos investimentos, você precisa de autonomia! Sua única proteção nos investimentos é a diversificação
20 AS CAMADAS DOS INVESTIMENTOS
CAMADA DA SEGURANÇA
COMO IDENTIFICAR: Possui reserva de emergência calculada e em construção; Tem clareza; Ainda não sabe selecionar os ativos de renda variável.
MARCO: Primeiro aporte na Reserva de Emergência.
RESULTADOS: Não tem mais pavor a alguma emergência financeira; Seu patrimônio não aumenta.
COMO AVANÇAR: Aprender a identificar as melhores ações, FIIs e investimentos no exterior; Analisar: Lucro, Governança, Dívida, Potencial e Risco.
21 AS CAMADAS DOS INVESTIMENTOS
CAMADA DO CONFORTO
COMO IDENTIFICAR: Investe em boas ações por conta própria.
MARCO: Receber o primeiro dividendo.
RESULTADOS: Crescimento do patrimônio; Possui uma segunda fonte de renda totalmente passiva; Não é enganado em relação aos investimentos; Não tem a carteira equilibrada, correndo risco elevado; Gasta horas para investir; Não tem total segurança de onde investir a cada aporte.
COMO AVANÇAR: Definir as porcentagens de cada ativo da carteira; Realizar o aporte mensal seguindo o equilíbrio de carteira.
22 AS CAMADAS DOS INVESTIMENTOS
CAMADA DA LIBERDADE
COMO IDENTIFICAR: Investe mensalmente em bons ativos, tendo resultados acima da média, risco equilibrado e gastando 20 minutos. MARCO: Realizar o primeiro aporte gastando menos de 20 minutos.
RESULTADOS: Proporciona segurança, conforto e tranquilidade para a família; Utiliza o tempo para coisas que realmente importam, como cuidar da saúde, dos filhos e das pessoas próximas; Liberdade de ajudar o próximo.
23 SOBRE O AUTOR
MATHEUS NOGUEIRA AUTOR
Investidor há mais de 10 anos,
com especialização em Financial Accounting na Harvard Business School e criador da Metodologia de Verdade de investimentos, faço questão de provar meu método todos os meses, na INSTAGRAM: @MATHEUSNOGUEIRA prática, com uma carteira totalmente aberta no Youtube, WHATSAPP: JORNADA IDV estando há mais de 20 meses YOUTUBE: com rentabilidade acumulada MATHEUS NOGUEIRA maior que o índice Ibovespa. Minha TOTAL autonomia, sem vínculo com nenhum banco ou corretora, me permite te falar somente a verdade que as grandes intuições financeiras não te dizem, sem gráficos complexos, estratégias mirabolantes ou preciosismos, e sim com muita clareza e simplicidade – que é o que realmente gera resultado.
Afinal, nos investimentos, se está complicado está
