Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
Módulo 1 CONCEITOS
Módulo 4 DEMANDAS
Módulo 1
CONCEITO GERAL
CONCEITO DO VENDA 4.0
Figura 01
No item “Empréstimo Desejado”, deve-se informar o valor liberado ou
prestação desejada
Figura 02
Se as condições financeiras da proposta forem satisfatórias e aceitas pelo
cliente, não se preocupe em retornar ao menu inicial, basta seguir para
próxima etapa, selecionando o prazo desejado.
Figura 03
Na conveniada SIAPE, você pode consultar a margem online (mediante
autorização do ciente em seu portal de consignações) clicando no
item Consultar Margem SIAPE
Figura 04 e 05
Optou por Seguro SIAPE, mas não deseja prosseguir?
Basta clicar em “Seguir sem Seguro” e continuar a digitação normalmente.
Figura 06
Selecione o agente da proposta e preencha os dados básicos do cliente.
Figura 07 e 08
No canto direito da tela, você pode visualizar os dados da sua proposta sem
precisar retornar na fase do simulador.
Figura 09
Informe o tipo de documento e contato do cliente
Figura 10 e 11
No item Rendimento informe corretamente a matrícula e dados bancários do
cliente.
INSS SIAPE
Em propostas de Cartão
Consignado, o item
Recebimento aparecerá
quando selecionado Cliente
deseja saque.
Figuras 14 e 15
Digitação finalizada com sucesso, basta Gravar Proposta e seguir para a
etapa de anexos!
Figuras 16
1. Assinatura Eletrônica
2. Assinatura Física
Módulo 3
ANEXOS DE DOCUMENTOS
1. Assinatura Eletrônica
Figuras 17 e 18
1. Assinatura Eletrônica
Figuras 19
1. Assinatura Eletrônica
Figuras 20
1. Assinatura Eletrônica
Figuras 21
1. Assinatura Eletrônica
Perguntas Frequentes
Cliente informa que assinatura foi realizada, mas a proposta continua no status 82
Aguardando Assinatura Eletrônica?
Proposta de portabilidade com aceite de saldo, cliente informa que não recebeu o link
de assinatura?
Cliente finalizou a assinatura e não efetuou o download dos documentos assinados, como
ele pode acessar esse documentos novamente?
Proposta pendenciou para alteração de dados cadastrais, cliente precisa assinar novamente?
No momento, não.
MODO PAISAGEM
MODO RETRATO
1. Assinatura Eletrônica
Perguntas Frequentes
Cliente informa que assinatura foi realizada, mas a proposta continua no status 82
Aguardando Assinatura Eletrônica?
Proposta de portabilidade com aceite de saldo, cliente informa que não recebeu o link
de assinatura?
Nesta etapa da Portabilidade, o cliente receberá o TOKEN para prosseguir com a operação.
Caso não chegue a mensagem, a mesma pode ser reenviada via SMS ou WhatsApp na tela
de DEMANDAS.
1. Assinatura Eletrônica
Perguntas Frequentes
O que fazer quando o cliente não concluiu o processo Mensagem com o ícone Assinar quando o link é
de assinatura? reenviado pelo whats.
Ao iniciar o processo de assinatura, verifique a permissão de Apareceu a mensagem que assinatura não está mais disponível, e
acesso a câmera e localização. agora?
Essa mensagem sinaliza que cliente está acessando um link
A mensagem abaixo alerta o cliente a necessidade da liberação da antigo/cancelado, após ter sido gerado novo link de assinatura.
permissão da localização e da câmera para continuar a assinatura Necessário que ele localize a mensagem mais recente para acessar
eletrônica. o link ativo.
1. Assinatura Eletrônica
Perguntas Frequentes
Essa mensagem informa que o cliente já realizou a assinatura com sucesso até
o final. Caso existem outras propostas aguardando a assinatura, deverá ser
localizada a mensagem com o link dessa proposta ou reenviar o link pela tela
DEMANDAS.
1. Assinatura Eletrônica
Perguntas Frequentes
Cliente finalizou a assinatura e não efetuou o download dos documentos assinados, como ele pode acessar
esses documentos novamente?
Perguntas Frequentes
Proposta pendenciou para alteração de dados cadastrais, cliente precisa assinar novamente?
Ao pendenciar novo link de assinatura será gerado com token para que o cliente confirme a alteração
cadastral realizada na proposta. Neste momento a assinatura é realizada por token conforme indica
mensagem abaixo:
Perguntas Frequentes
O cliente recebe o TOKEN através de SMS ou reenvio WhatsApp. Nas mensagens é informado o número da
proposta, os valores retornados do saldo solicitado e o TOKEN.
Caso o cliente não consiga prosseguir com a foto, haverá a solicitação para nova tentativa.
Mas antes é importante o cliente verificar e seguir as orientações indicadas na tela .
Novo Fluxo Assinatura Eletrônica !
➢ Após a proposta ser gravada seguirá para o status 82 PAPERLESS - AGUARDANDO ASSINATURA
ELETRÔNICA
➢ O Cliente receberá o link para realização da assinatura
➢ Os documentos obrigatórios podem ser anexados nesta etapa opcionalmente ou depois da assinatura
realizada quando a proposta prosseguirá de forma automática.
2. Assinatura Física
Figuras 22
2. Assinatura Física
Figura 23
Módulo 4
DEMANDAS
O item “Demandas” agrega todos os tipos de pendências da proposta,
tornando o processo mais ágil e assertivo.
Clicando no atalho
‘Pendências ‘ você será
direcionado para
Demandas
As operações pendentes de
Assinatura Eletrônica
poderão ser verificadas no
item DEMANDAS
Figura 25
No item DEMANDAS também é possível verificar o status das operações com
Assinatura Eletrônica, reenviar o link de assinatura para o cliente via SMS, Whats APP
e inserir token para validação do aceite das portabilidades.
Figura 26
Para o aceite das portabilidades, após a seleção da proposta e visualização
dos valores retornados é possível simular e editar novamente os dados da
intenção de refinanciamento, basta clicar em Resolver Aceite.
Figura 27
Ao incluir a Intenção Refinanciamento no aceite de saldo ,informe o valor da
prestação e obtenha os resultados disponíveis para prosseguir com a
operação.
Figura 28 e 29
Após realizada as verificações necessárias, clique em ACEITAR o saldo.
FIQUE ATENTO!
Ao rejeitar a operação, a
proposta será cancelada. .
Figura 30 e 31
Com o saldo aceito, anexe os documentos obrigatórios e clique em concluir.
Figura 32
DÚVIDAS?