Você está na página 1de 61

BNDES Exim Automático

Como Acessar o
Financiamento para a
Comercialização de Bens
Brasileiros no Exterior
São Paulo - SP
27.03.2018
Apoio à exportação // Objetivo

Objetivos

 Apoiar a exportação de bens e serviços de alto valor agregado

 Aumentar e diversificar a base exportadora do país

 Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país

Produtos Financiáveis

 Bens e Serviços constantes da Relação de Produtos Financiáveis

 Máquinas e equipamentos credenciados na FINAME

 Serviços de engenharia e software

Ver Relação de Produtos Financiáveis, agrupados por NCM e NBS,


disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br/bndesexim
Apoio às exportações para
micro, pequenas, médias e grandes
empresas
Formas de Atuação // Quem Apoiamos

Classificação de Porte

MPMEs

PORTE
DA EMPRESA
Micro Pequena Média Grande

RECEITA Até Até Acima de


Até
OPERACIONAL R$ 3,6 R$ 300 R$ 300
BRUTA R$ 360 mil
milhões milhões milhões

Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo


econômico, a classificação do porte se dará considerando-se a receita
operacional bruta consolidada
Apoio à exportação // Bens e Serviços Financiáveis

BNDES Exim

Grupo I Grupo II Grupo III


Bens de Capital Bens de Consumo Bens Especiais
Autopeças, aeronaves, pneus, Alimentos, couros, calçados, Automóveis de passeio,
tubos, veículos de carga, etc. vestuário, móveis, etc. equipamentos de defesa, etc.

Subgrupo I-A Serviços

BK para indústria alimentícia, metroferroviário,


Construção, infraestrutura, pesquisa, engenharia,
máquinas-ferramenta, máqs. e implementos agrícolas e
arquitetura, direito do autor, audiovisual, etc.
rodoviários, geração de energia, moldes e ferramentaria.

Ver Relação de Produtos Financiáveis, agrupados por NCM e NBS, disponível no Portal do BNDES:
www.bndes.gov.br/bndesexim
Apoio à exportação // Modalidades

BNDES Exim

1. Pré-embarque 2. Pós-embarque

Financiar produção brasileira de Financiar comercialização no exterior de


bens e serviços destinados à exportação bens e serviços exportados do Brasil

Produção no Brasil Comercialização no exterior


Apoio à exportação // Pré-embarque

Modalidade Linhas de Financiamento

1. Pré-embarque
Apoio à empresa exportadora de bens

Pré-embarque 2. Pré-embarque Empresa Âncora


Apoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora

3. Pré-embarque Empresa Inovadora


Apoio à exportação de bens e serviços de empresas inovadoras
Apoio à exportação // Pré-embarque

Modalidade Linhas de Financiamento

1. Pré-embarque
Apoio à empresa exportadora de bens

Pré-embarque 2. Pré-embarque Empresa Âncora


Apoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora

3. Pré-embarque Empresa Inovadora


Apoio à exportação de bens e serviços de empresas inovadoras
Apoio à exportação // Pré-embarque

Objetivo

Operação indireta, realizada por meio de Agente Financeiro


Capital de giro para empresas exportadoras de bens e serviços, mediante
estabelecimento de um Compromisso de Exportação*

Cliente

Empresa produtora e exportadora, de qualquer porte

*Compromisso de Exportação: igual ao valor total da exportação FOB, expresso em US$ ou Euros
Apoio à exportação // Pré-embarque

Participação

 MPME: até 100% do valor do Compromisso de Exportação

 Grande: até 80% do valor do Compromisso de Exportação

Taxas e Prazos

 Taxa de Juros Fixa: 100% TLP + Taxa do BNDES 1,93% a.a. + Taxa do Agente Financeiro

 Prazo: MPME: até 30 meses, para bens dos G I e G II


 Prazo: Grande: até 36 meses, para bens do G I-A
até 24 meses, para demais bens dos G I e G II
 Garantia: negociada entre Exportador e Agente Financeiro
Apoio à exportação // Pré-embarque

Condições para MPME

Pré-embarque (Circular AEX Nº 001/2018, de 04.01.2018)


Remuneração Prazo
Porte Custo Participação
Grupos
Empresa Financeiro do BNDES
BNDES Agente Total Amort.

Parcela
100% A ser até
até
G I-A Única
negociada
TLP em reais 1,93% ou em até 100%
MPME GI
entre o 30
a.a. exportador meses 18 do valor do
ou
G II e o Agente parcelas Compromisso de
LIBOR ref. dólar Financeiro Exportação

TLP: 2,7% a.a. acima do IPCA (fixa para contratações em janeiro de 2018: aprox. 6,76% a.a.)
TLP será calculada mensalmente conforme a inflação oficial apurada pelo Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA)
mais os rendimentos da NTN-B, título do Tesouro Nacional atrelado ao IPCA.
Apoio à exportação // Pré-embarque

Condições para Grandes Empresas

Pré-embarque (Circular AEX Nº 001/2018, de 04.01.2018)


Remuneração Prazo
Porte Custo Participação
Grupos
Empresa Financeiro do BNDES
BNDES Agente Total Amort.
Parcela
até Única
G I-A 36 ou em até
100% A ser meses 24 até
negociada parcelas
Grande TLP em reais 1,93% entre o 80%
Empresa a.a. exportador Parcela do valor do
GI
e o Agente até Única Compromisso de
Financeiro Exportação
24 ou em até
100% TS em reais meses 12
G II ou TJFPE ref. dólar
parcelas

TJFPE 4,87% a.a.; TS (SELIC ACUM. D-2, cód. 143):


(T.JUROS RES 635/87, cód. 006 + JURO FIXO PRE-EMB, cód. 008):
Ver: “Moedas Contratuais” no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Apoio à
a exportação // Pré-embarque
BNDES Exim Pré-embarque
- Fluxo Operacional

BRASIL EXTERIOR

4. Produção e Embarque

EXPORTADOR IMPORTADOR

1. Consulta 3. R$ 5. 5. Pagamento

AGENTE FINANCEIRO

2. Aprovação 3. R$ 5.
1. Consulta
2. Aprovação
3. Liberação (R$)
4. Produção e Embarque
5. Pagamento
Apoio à exportação // Pós-embarque

Modalidade Linhas de Financiamento

4. BNDES Exim Automático


Apoio a comercialização de bens via rede de bancos credenciados no exterior

Pós-embarque 5. Pós-embarque de Serviços


Apoio a comercialização de serviços no exterior

6. Pós-embarque de Bens (Supplier e Buyer)


Apoio a comercialização de bens no exterior
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático

Modalidade Linhas de Financiamento

4. BNDES Exim Automático


Apoio a comercialização de bens via rede de bancos credenciados no exterior

Pós-embarque 5. Pós-embarque de Serviços


Apoio a comercialização de serviços no exterior

6. Pós-embarque de Bens (Supplier e Buyer)


Apoio a comercialização de bens no exterior
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático – Demanda e Solução

Diagnóstico do Pós-embarque em 2010 Soluções do BNDES Exim


 Pesquisa com 100 exportadores de BK 1 – Exim Pós-embarque
 Demanda por financiamento de longo prazo
 Operações Estruturadas (LP)
 Bancos comerciais no curto prazo
 Limitação no Seguro/FGE
2 – Exim Automático: operações de ‘varejo’ (até 5 anos)
 Parceria com bancos no exterior (modelo Finame)
Demanda  Abertura de linhas de crédito
 Custos conforme risco-país OCDE
 Procedimentos simples e ágeis
 Financiamento Bancos no exterior  BNDES: risco político e do banco
 Assunção de risco pelo BNDES  Banco no exterior: risco do importador
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático - Posicionamento

Linhas para financiamento pós-embarque no Brasil


ACE (Adiantamento sobre Até 210 dias Fontes externas com bancos correspondentes de primeira
Bancos comerciais
Cambiais Entregues) (isento de IOF) linha (EUA ou Europa)
Recursos do Tesouro Nacional, com orçamento de R$ 2,2
Proex Financiamento De 60 dias a 10 bilhões em 2016. Operado pelo BB para empresas de ROB de
(Banco do Brasil) anos até R$ 600 milhões (MPMEs).
O custo é Libor seca.
Fontes públicas
Recursos do FAT Cambial. Operações de baixo valor via
BNDES Exim Automático Entre 1 e 5 anos
bancos no exterior com limite de crédito junto ao BNDES.
Normalmente acima Recursos do FAT Cambial. Operações mais estruturadas, com
BNDES Exim Pós-embarque
de 5 anos garantias do FGE ou risco direto do BNDES.
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático

Objetivo

 Operação direta, realizada diretamente com o BNDES


 Financiar a comercialização no exterior das exportações de bens fabricados no Brasil,
por meio de bancos credenciados no exterior

Cliente

 Empresa brasileira exportadora de bens, de qualquer porte


 Exportador recebe o valor das exportações à vista, em reais, no Brasil

Riscos

 BNDES assume o risco comercial do banco no exterior e o risco político do país no qual
o banco está localizado
 Banco no exterior assume o risco de crédito do importador
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático

Participação

 Até 100% do valor da exportação, em qualquer INCOTERM

Taxas e Prazos

 Custo BNDES: LIBOR Fixa + Spread BNDES (0,40%, 0,65% e 1,35% a.a.)
 Banco Mandatário: remuneração até 1% flat ou até US$ 10 mil por operação
 Prazo: até 5 anos
 Operacionalização: Desconto de Carta de Crédito
 Valor Máximo por operação: US$ 10 milhões

Custo Exportador Custo Importador

1% flat ou até US$ 10.000 Custo BNDES + Custo L/C


Apoio à exportação // BNDES Exim Automático

Taxas

LIBOR Fixa (US$) Spread BNDES

Data: 22.03.2018 % ao ano Risco-país % ao ano


12 meses 2,65 0, 1, 2 e 3 0,40
24 meses 2,61 4e5 0,65
36 meses 2,72 6e7 1,35
48 meses 2,77
Obs: Classificação de risco país informado
60 meses 2,80 pela OCDE.
BNDES Exim Automático
Fluxo
Apoio de desconto
à exportação deExim
// BNDES L/C Automático
(sem mandatário)
- Fluxo Operacional

5. Embarcar bens
Exportador Importador
Brasileiro
financiamento
2. Aprovar

7. Pagamento 1. Aprovar
6. R$ semestral crédito
4. L/C

8. Pagamento
semestral (US$)

3. Emitir L/C
Avisador da L/C Banco emissor de L/C
(Brasil)
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático
Pré-embarque
- Estatísticas

Desempenho do Exim Automático

Carteira de Operações 2010-2017 2017


Valor das operações homologadas (US$) 249.070.552 63.158.171
N° De operações homologadas 310 121
Nº de países atendidos 17 7
Prazo médio de financiamento (Anos) 3,98 4,29
Ticket médio (US$) 803453 521968
Nº de exportadores atendidos 108 61
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático
Pré-embarque
- Estatísticas

Valores Aprovados, Exportadores Atendidos e N° de Operações Apoio por Porte de Empresa (2017)

Em US$ milhões
140
121
120

100

80 MPMEs:
66
49,2% Grandes:
60 50,8%

40 28
63,2
20 41,3
29,6
22 36 61
0
2015 2016 2017

Valores Aprovados N° de Exportadores Atendidos N° de Operações


Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático
Pré-embarque
- Estatísticas

Em 2017, cerca de 80% das operações aprovadas tiveram um valor financiado inferior ou igual a US$ 500 mil
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático
Pré-embarque
- Estatísticas

Homologações por País (2017)

REPUBLICA DOMINICANA; PANAMA; 2 ; 2% COLOMBIA; 1 ; 1%


3 ; 2%

PARAGUAI;
39 ; 32%
NICARAGUA;
2 ; 4%

EQUADOR; 38 ; 31%

ARGENTINA; 35 ; 28%
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Setores e Exportadores Apoiados
Pré-embarque
Máquinas e Ônibus e Máquinas
Outros
Implementos Caminhões Rodoviárias MPMEs
Bens
Agrícolas e Construção
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático - Países

América Latina Bancos Países África Bancos Países


Total 60 15 Total 9 5

Argentina, Bolívia, Chile, Colômbia, Costa Rica, El Salvador,


Equador, Guatemala, Honduras, México, Panamá, Paraguai, África do Sul, Angola, Moçambique, Nigéria, Quênia
Peru, República Dominicana, Uruguai
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático - Bancos

https://www.bndes.gov.br/wps/wcm/connect/site/d2416e65-2ca5-4f79-ab3a-718ae8139c1b/instituicoes-financeiras-no-exterior-com-linha-de-credito-23-02-2018.pdf?MOD=AJPERES&CVID=m73HCJy
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático - Site

 Normativos do Produto
 Modelos
 Simulador
 Apresentações
 Cartilhas
 Relação de Bancos
 Relação de Bens Financiáveis

Ver Portal do BNDES: www.bndes.gov.br/wps/portal/site/home/financiamento/produto/exim-pos-emb-automatico


Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

Exportador: Exporta Tudo S/A


Importador: Importa Tudo Ltda, Equador
Banco Emissor da L/C: Pichincha, Equador
Bem Exportado: Ônibus, Modelo XYZ Caso Prático!
Valor da Exportação: US$ 172.725,00
Valor Financiado: US$120.000,00
Prazo: 36 meses, com 6 de carência

Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

Exportador envia ao BNDES, por correio eletrônico (exim.automatico@bndes.gov.br), a


FRO Consulta preenchida (disponível no site do BNDES, na Internet)
Bens devem constar da Relação de Produtos Financiáveis (disponível no site do BNDES)
Máquinas e Equipamentos precisam estar cadastrados no CFI da FINAME
BNDES envia ao Exportador e ao Banco Emissor a Carta de Homologação
Prazo de homologação de até 3 dias

Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

Banco Emissor envia ao BNDES o draft da L/C para revisão


Exportador valida o draft da L/C (as condições comerciais e documentação exigida)
BNDES valida o draft da L/C (condições financeiras)
Banco Emissor, após feedback do BNDES, emite a L/C
BNDES, no papel de Banco Avisador, comunica o Exportador sobre a emissão da L/C
L/C Irrevogável, intransferível e a prazo. Deve conter os campos obrigatórios exigidos pelo
BNDES, bem como ser regida pela UCP 600 e URR 725 (se houver Banco Reembolsador)
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

Exportador abre RC - Registro de Crédito e RE(s) - Registro(s) de Exportação no


SISCOMEX
Exportador envia ao BNDES os drafts dos documentos exigidos na LC (#46A) para
revisão (Invoice, Conhecimento de Embarque, Packing List, Certificado de Origem, etc.)
BNDES verifica se os documentos atendem as exigências contidas na LC e dá retorno ao
Exportador sobre a necessidade de eventuais ajustes
Exportador realiza o embarque dos bens, observando o prazo máximo de embarque
estabelecido na LC (44C)
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

Exportador envia ao BNDES os documentos exigidos na L/C


Deve-se observar o número de originais e cópias solicitados na Carta de Crédito (#46A)
O prazo máximo para apresentação dos documentos ao BNDES é usualmente de 21 dias
da data do embarque (#48)
Devem ser observadas as instruções de envio contidas na Carta de Homologação

Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

BNDES confere novamente os documentos recebidos


BNDES solicita os ajustes necessários ao Exportador caso a documentação apresentada
não esteja em boa ordem
BNDES deve enviar os documentos para o Banco Emissor em até 5 dias bancários após
o seu recebimento

Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

Banco Emissor recebe e analisa a documentação e tem até 5 dias bancários após o
recebimento para se manifestar quanto a eventuais discrepâncias
Banco Emissor emite o Certificado de Compliance após a aceitação da documentação,
concordando com a cessão dos direitos creditórios da L/C ao BNDES
A cessão dos direitos creditórios da L/C está amparada pelo Artigo 39 da UCP 600

Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

BNDES envia o Instrumento de Cessão de Direitos e Pedido de Liberação – PL pré-


preenchido para o Exportador
Exportador preenche as informações faltantes e envia o PL assinado ao BNDES,
seguindo instruções contidas na Carta de Homologação
Documentos necessários para a Liberação de Recursos: L/C, Certificate of
Compliance, PL, RC Deferido, RE(s) Averbado(s), Certidões (CND,FGTS e RAIS) e
documentos que comprovem poderes e firmas dos signatários do PL

Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Detalhamento do Fluxo Operacional
Pré-embarque

Exportador recebe os recursos em reais, na conta indicada, em até 5 dias após o


protocolo do PL no BNDES (caso a documentação exigida esteja em boa ordem)
O valor liberado ao Exportador é deduzido da taxa de 1% flat cobrada pelo BNDES para
desempenhar as funções de Banco Avisador e Designado.
O prazo máximo para apresentação do PL é de 360 dias após a data de homologação da
operação (são permitidos embarques parciais no período)

Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C

Preparação e Envio Emissão do


Emissão
ao BNDES dos Docs. Certificate
da L/C
Exigidos na L/C of Compliance
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque

Pontos de Atenção e Principais Discrepâncias na Apresentação de Documentos da L/C

Campos Obrigatórios da L/C - BNDES


Coerência entre os Documentos
Descrição dos Bens
Dados Exportador e Importador (endereços!)
Quantidade e tipo dos documentos (originais e cópias)
Prazos
Apólices de Seguro
Outras exigências da L/C
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque

Campos Obrigatórios da L/C - BNDES

Cláusulas Padrão exigidas pelo BNDES na L/C


Disponíveis no Anexo 2 à Carta de Homologação (operações sem Mandatário), ou no
Anexo 4 às Normas do Produto, no site do BNDES (operações com Mandatário)
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque

Coerência entre Documentos

(UCP 600, 14.d.) “Dados num documento, quando lidos em contexto com o crédito, o próprio
documento e a prática bancária padrão internacional, não precisam ser idênticos, mas não
devem estar em conflito com os dados daquele documento, com qualquer outro documento
estipulado ou com o crédito.”
(ISBP, C11) “Uma quantidade total de mercadoria, o seu peso ou as suas dimensões
mencionados na fatura não devem ser incompatíveis com os mesmos elementos de
informação que figurem em outros documentos.
Observar tolerâncias (UCP 600, 30)
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque

Descrição dos Bens (1/2)

(UCP 600, 18.c.) “A descrição da mercadoria, dos serviços ou performance numa fatura
comercial deve corresponder com aquela que aparece no crédito.”
(ISBP, C3) “A descrição da mercadoria, dos serviços ou da performance mencionada na
fatura tem de corresponder à descrição mencionada no crédito. Não se exige que seja como
uma imagem num espelho. Por exemplo, os detalhes da mercadoria podem figurar em
diferentes áreas da fatura de modo a que, quando lidos em conjunto, representem uma
descrição da mercadoria que corresponda à do crédito.”
(ISBP, C5) “Uma fatura que indique uma descrição de mercadoria, serviços, ou de
performance que corresponda à do crédito pode também indicar elementos adicionais de
informação respeitantes à mercadoria, serviços ou à performance, desde que esses
elementos não aparentem dizer respeito a uma diferente natureza, classificação ou categoria
da mercadoria, serviços ou performance. ...”.
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque

Descrição dos Bens (2/2)

(ISBP, C8) “Quando a condição de entrega for mencionada como parte da descrição da
mercadoria no crédito, uma fatura deve indicar essa condição de entrega e quando a origem
dessa condição de entrega for referida, essa mesma origem deve ser indicada. Por exemplo,
uma condição de entrega indicada num crédito como “CIF Singapura Incoterms 2010” não
pode ser indicada numa fatura como “CIF Singapura” ou “CIF Singapura Incoterms”. Todavia,
quando a condição de entrega é referida no crédito como “CIF Singapura” ou “CIF Singapura
Incoterms”, pode também ser indicada numa fatura como “CIF Singapura Incoterms 2010” ou
qualquer outra revisão.”
(UCP 600, 14.e.) “Em outros documentos que não a fatura comercial, a descrição da
mercadoria, serviços ou performance, se indicada, pode ser em termos gerais que não
conflitem com o crédito.”
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque

Dados Exportador/Importador (Endereços)

(UCP 600, 14.j.) “Quando o endereço do beneficiário e do proponente aparece em qualquer


documento estipulado, não precisa ser o mesmo que aquele indicado no crédito ou em
qualquer outro documento estipulado, mas deve ser dentro do mesmo país que os
respectivos endereços mencionados no crédito. Detalhes para contato (fax, telefone, email,
etc.) indicados como parte do endereço beneficiário ou proponente serão desconsiderados.
Porém, quando o endereço e detalhes para contato do proponente aparecerem como parte
do consignatário ou da parte notificada em um documento de transporte sujeito aos artigos
20, 21, 22, 23, 24 ou 25, devem ser indicados como no crédito.”
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque

Quantidade e Tipo dos Documentos (Originais e Cópias)

Atentar para a quantidade de originais e cópias dos documento solicitados na L/C


(UCP 600, 17.a.) “Pelo menos uma via original de cada documento estipulado no crédito
deve ser apresentada.”
Em alguns casos a L/C permite apenas a apresentação de cópias mediante Declaração do
Exportador de que os originais seguiram diretamente com as mercadorias.
(UCP 600, 17. b.) “Um banco tratará como original qualquer documento contendo uma
assinatura, marca, carimbo ou etiqueta do emitente do documento que pareça ser original, a
não ser que o próprio documento indique que não é original.”
(UCP 600, 17. d.) “Se um crédito requer a apresentação de cópias de documentos, a
apresentação de originais ou cópias é permitida.”
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque

Prazos

Devem ser observados os prazos estipulados na L/C e UCP 600


Exportador deve verificar se tem como cumprir com os prazos constantes da L/C
Observar a Data Máxima de Embarque (Latest Date of Shipment) estipulada na L/C (#44C)
Respeitar o prazo máximo para apresentação dos documentos ao Banco Designado,
determinado pelo #48 da L/C. Usualmente, este prazo é de 21 dias contados da data do
Conhecimento de Embarque.
(UCP 600, 14.i.) “Um documento poderá ser datado antes da data de emissão do crédito,
mas não deve ser datado depois de sua data de apresentação”
(ISBP, A13) “Um documento que indique uma data de emissão e uma de assinatura que seja
posterior, considera-se como tendo sido emitido na data em que foi assinado.”
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque

Apólices de Seguro

Deve-se atentar para os riscos cobertos solicitados, bem como para o valor mínimo coberto
requerido na L/C
O documento de seguro deve i) indicar o valor da cobertura, na mesma moeda do crédito, ii)
possuir cobertura de pelo menos 110% do valor CIF ou CIP da mercadoria, caso não haja
indicação no crédito do % exigido, e iii) indicar quais os riscos cobertos, pelo menos entre o
local de embarque e o destino final. (UCP 600, 28. f.)
(UCP 600, 28.b.) “Quando um documento de seguro indicar que foi emitido em mais de um
original, todos os originais deverão ser apresentados.”
(UCP 600, 28.e.) “A data do documento de seguro não deve ultrapassar a data de embarque,
a não ser que o documento de seguro indique que a cobertura é efetiva a partir de uma data
que não exceda a data de embarque.”
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque

Outras Exigências da L/C

Documento de Transporte Limpo - clean onboard: (UCP 600, 27) “Um banco só aceitará
um documento de transporte limpo (clean). Um documento de transporte limpo é um
documento que não contém nenhuma cláusula ou anotação que expressamente declare uma
condição defeituosa da mercadoria ou de sua embalagem. A palavra limpo (clean) não
precisa aparecer num documento de transporte, mesmo que um crédito exija que aquele
documento de transporte seja “clean on board” (limpo a bordo).”
Tipo de Frete: Pré-paid, Collect, etc...
Locais de Embarque e Desembarque
Consignatário e “A Notificar”: geralmente existem exigências específicas na L/C
Observações nos Documentos: é muito comum solicitar a inclusão de informações nos
documentos emitidos como, por exemplo, o número da L/C, a sua data de emissão e o nome
do Banco Emissor
Portal BNDES facebook.com/bndes.imprensa
www.bndes.gov.br
twitter.com/bndes_imprensa
Atendimento Empresarial
0800 702 6337 youtube.com/bndesgovbr

slideshare.net/bndes
Ouvidoria
0800 702 6307
www.bndes.gov.br/ouvidoria
André Amiune
acamiune@bndes.gov.br
Fale Conosco
www.bndes.gov.br/faleconosco
Rodrigo Sias
rsias@bndes.gov.br
ANEXOS
Apoio à exportação // Pré-embarque Empresa Âncora

Objetivo

Operação indireta, realizada por meio de Agente Financeiro


Capital de giro para empresas exportadoras de bens e serviços, mediante estabelecimento
de um Compromisso de Exportação*

Cliente

Empresa Âncora exportadora, de qualquer porte, incluindo trading co. e empresa


comercial exportadora

Participação e Prazos

Mesmos do Pré-embarque convencional

*Compromisso de Exportação: igual ao valor total da exportação FOB, expresso em US$ ou Euros
Apoio à exportação // Pré-embarque Empresa Âncora

Setores já apoiados

Calçados – Vale dos Sinos, Rio Grande do Sul

Autopeças – Estado de São Paulo

Placas de granito e mármore – Espírito Santo

Móveis – Estado de São Paulo e Sul do Brasil

Cama, Mesa e Banho – Sul do Brasil

Camarão – Nordeste do Brasil


Apoio à exportação // Pré-embarque Empresa Inovadora

Objetivo

Operação indireta, realizada por meio de Agente Financeiro


Capital de giro para empresas inovadoras exportadoras de bens e serviços, mediante
estabelecimento de um Compromisso de Exportação*
Somente Bens dos Grupos I e II e serviços de tecnologia da informação

Cliente

Empresa inovadora produtora e exportadora, de porte Micro, Pequena ou Média (MPME)

Participação e Prazos

Prazo total de 36 meses, em parcela única ou em até 24 parcelas. Mesma participação


do Pré-embarque convencional

*Compromisso de Exportação: igual ao valor total da exportação FOB, expresso em US$ ou Euros
Apoio à exportação // Pré-embarque Empresa Inovadora

Condições de Enquadramento (1/2)

ter utilizado o Cartão BNDES, nos últimos 5, anos para financiar serviços de avaliação de
software, inovação e extensão tecnológica e para o depósito de propriedade intelectual;
ter obtido apoio de Programas de inovação ou extensão tecnológica do Gov. Federal,
Estadual, Sistema S, nos últimos 5 anos, como: SIBRATEC, SENAI, FINEP, INOVA etc
ter solicitado ou obtido patente concedida pelo INPI, nos últimos 5 anos, para programas
de computador, desenho industrial, indicação geográfica, e topografia de circuitos
pertencer a Parques Tecnológicos, no âmbito do Programa Nacional de Apoio às
Incubadoras de Empresas e Parques Tecnológicos (PNI)
ter participação acionária de Fundos de Investimento em Participação e/ou Fundos Mútuos
de Investimento em Empresas Emergentes, como: CRIATEC, FIMA, FIPAC, DGF INOVA
etc.
Apoio à exportação // Pré-embarque Empresa Inovadora

Condições de Enquadramento (2/2)

ter obtido apoio no âmbito dos Programas e Linhas do BNDES dedicados à inovação nos
últimos 5 anos
ter sido interveniente em projetos contratados no âmbito do BNDES FUNTEC nos últimos 5
anos
Apoio à exportação // Pós-embarque

Modalidade Linhas de Financiamento

4. BNDES Exim Automático


Apoio a comercialização de bens via rede de bancos credenciados no exterior

Pós-embarque 5. Pós-embarque de Serviços


Apoio a comercialização de serviços no exterior

6. Pós-embarque de Bens (Supplier e Buyer)


Apoio a comercialização de bens no exterior
Apoio à exportação // Pós-embarque: Pós-embarque Bens

Objetivo

 Financiar a comercialização no exterior de bens produzidos no Brasil


 Operação direta. Banco Mandatário realiza as atividades de suporte à operação.

Cliente

 Empresa exportadora de qualquer porte, que receberá o valor das exportações à


vista, em reais, no Brasil

Produtos

 Bens dos Grupos I, II e III e Serviços (ver Relação de Produtos Financiáveis)

Participação e Prazos

 Até 100% do valor em qualquer Incoterm e prazo variável conforme análise da operação
(máx. 15 anos)
Apoio à exportação // Pós-embarque: Pós-embarque Bens

Modalidades

 Supplier Credit: Exportador desconta no BNDES os títulos cambiais (principal e juros)


emitidos pelo exportador ou carta de crédito emitida por banco credenciado pelo BNDES
 Buyer Credit: BNDES celebra Contrato de Financiamento diretamente com o importador
ou devedor, com interveniência do exportador

Garantias

 Seguro de Crédito à Exportação


 Aval, fiança bancária ou carta de crédito de banco no Brasil ou no Exterior*, com limite de
crédito aprovado pelo BNDES
 Garantia Corporativa
 Garantias prestadas por organismos multilaterais de crédito
como: BID, CAF, CABEI, BLADEX etc.
Apoio à exportação // Pós-embarque: Pós-embarque Bens

Taxa de Juros

Custo Financeiro Libor Fixa

+
Remuneração Básica BNDES A ser definida conforme operação

+
Variável com rating do Devedor/Garantidor e Estrutura de
Spread de Risco de Crédito
Garantias

São aplicáveis, ainda, Encargo de Compromisso, de 0,5% a.a.; Taxa de Administração, de até
1% flat; e Remuneração do Banco Mandatário, de até 1% flat do valor do financiamento

Você também pode gostar