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Como Acessar o
Financiamento para a
Comercialização de Bens
Brasileiros no Exterior
São Paulo - SP
27.03.2018
Apoio à exportação // Objetivo
Objetivos
Produtos Financiáveis
Classificação de Porte
MPMEs
PORTE
DA EMPRESA
Micro Pequena Média Grande
BNDES Exim
Ver Relação de Produtos Financiáveis, agrupados por NCM e NBS, disponível no Portal do BNDES:
www.bndes.gov.br/bndesexim
Apoio à exportação // Modalidades
BNDES Exim
1. Pré-embarque 2. Pós-embarque
1. Pré-embarque
Apoio à empresa exportadora de bens
1. Pré-embarque
Apoio à empresa exportadora de bens
Objetivo
Cliente
*Compromisso de Exportação: igual ao valor total da exportação FOB, expresso em US$ ou Euros
Apoio à exportação // Pré-embarque
Participação
Taxas e Prazos
Taxa de Juros Fixa: 100% TLP + Taxa do BNDES 1,93% a.a. + Taxa do Agente Financeiro
Parcela
100% A ser até
até
G I-A Única
negociada
TLP em reais 1,93% ou em até 100%
MPME GI
entre o 30
a.a. exportador meses 18 do valor do
ou
G II e o Agente parcelas Compromisso de
LIBOR ref. dólar Financeiro Exportação
TLP: 2,7% a.a. acima do IPCA (fixa para contratações em janeiro de 2018: aprox. 6,76% a.a.)
TLP será calculada mensalmente conforme a inflação oficial apurada pelo Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA)
mais os rendimentos da NTN-B, título do Tesouro Nacional atrelado ao IPCA.
Apoio à exportação // Pré-embarque
BRASIL EXTERIOR
4. Produção e Embarque
EXPORTADOR IMPORTADOR
1. Consulta 3. R$ 5. 5. Pagamento
AGENTE FINANCEIRO
2. Aprovação 3. R$ 5.
1. Consulta
2. Aprovação
3. Liberação (R$)
4. Produção e Embarque
5. Pagamento
Apoio à exportação // Pós-embarque
Objetivo
Cliente
Riscos
BNDES assume o risco comercial do banco no exterior e o risco político do país no qual
o banco está localizado
Banco no exterior assume o risco de crédito do importador
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático
Participação
Taxas e Prazos
Custo BNDES: LIBOR Fixa + Spread BNDES (0,40%, 0,65% e 1,35% a.a.)
Banco Mandatário: remuneração até 1% flat ou até US$ 10 mil por operação
Prazo: até 5 anos
Operacionalização: Desconto de Carta de Crédito
Valor Máximo por operação: US$ 10 milhões
Taxas
5. Embarcar bens
Exportador Importador
Brasileiro
financiamento
2. Aprovar
7. Pagamento 1. Aprovar
6. R$ semestral crédito
4. L/C
8. Pagamento
semestral (US$)
3. Emitir L/C
Avisador da L/C Banco emissor de L/C
(Brasil)
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático
Pré-embarque
- Estatísticas
Valores Aprovados, Exportadores Atendidos e N° de Operações Apoio por Porte de Empresa (2017)
Em US$ milhões
140
121
120
100
80 MPMEs:
66
49,2% Grandes:
60 50,8%
40 28
63,2
20 41,3
29,6
22 36 61
0
2015 2016 2017
Em 2017, cerca de 80% das operações aprovadas tiveram um valor financiado inferior ou igual a US$ 500 mil
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático
Pré-embarque
- Estatísticas
PARAGUAI;
39 ; 32%
NICARAGUA;
2 ; 4%
EQUADOR; 38 ; 31%
ARGENTINA; 35 ; 28%
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Setores e Exportadores Apoiados
Pré-embarque
Máquinas e Ônibus e Máquinas
Outros
Implementos Caminhões Rodoviárias MPMEs
Bens
Agrícolas e Construção
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático - Países
https://www.bndes.gov.br/wps/wcm/connect/site/d2416e65-2ca5-4f79-ab3a-718ae8139c1b/instituicoes-financeiras-no-exterior-com-linha-de-credito-23-02-2018.pdf?MOD=AJPERES&CVID=m73HCJy
Apoio à exportação // BNDES Exim Automático - Site
Normativos do Produto
Modelos
Simulador
Apresentações
Cartilhas
Relação de Bancos
Relação de Bens Financiáveis
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C
Banco Emissor recebe e analisa a documentação e tem até 5 dias bancários após o
recebimento para se manifestar quanto a eventuais discrepâncias
Banco Emissor emite o Certificado de Compliance após a aceitação da documentação,
concordando com a cessão dos direitos creditórios da L/C ao BNDES
A cessão dos direitos creditórios da L/C está amparada pelo Artigo 39 da UCP 600
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C
Envio ao
Homologação Embarque Liberação dos
Emissor dos Docs.
da Operação dos Bens Recursos
exigidos na L/C
(UCP 600, 14.d.) “Dados num documento, quando lidos em contexto com o crédito, o próprio
documento e a prática bancária padrão internacional, não precisam ser idênticos, mas não
devem estar em conflito com os dados daquele documento, com qualquer outro documento
estipulado ou com o crédito.”
(ISBP, C11) “Uma quantidade total de mercadoria, o seu peso ou as suas dimensões
mencionados na fatura não devem ser incompatíveis com os mesmos elementos de
informação que figurem em outros documentos.
Observar tolerâncias (UCP 600, 30)
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque
(UCP 600, 18.c.) “A descrição da mercadoria, dos serviços ou performance numa fatura
comercial deve corresponder com aquela que aparece no crédito.”
(ISBP, C3) “A descrição da mercadoria, dos serviços ou da performance mencionada na
fatura tem de corresponder à descrição mencionada no crédito. Não se exige que seja como
uma imagem num espelho. Por exemplo, os detalhes da mercadoria podem figurar em
diferentes áreas da fatura de modo a que, quando lidos em conjunto, representem uma
descrição da mercadoria que corresponda à do crédito.”
(ISBP, C5) “Uma fatura que indique uma descrição de mercadoria, serviços, ou de
performance que corresponda à do crédito pode também indicar elementos adicionais de
informação respeitantes à mercadoria, serviços ou à performance, desde que esses
elementos não aparentem dizer respeito a uma diferente natureza, classificação ou categoria
da mercadoria, serviços ou performance. ...”.
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque
(ISBP, C8) “Quando a condição de entrega for mencionada como parte da descrição da
mercadoria no crédito, uma fatura deve indicar essa condição de entrega e quando a origem
dessa condição de entrega for referida, essa mesma origem deve ser indicada. Por exemplo,
uma condição de entrega indicada num crédito como “CIF Singapura Incoterms 2010” não
pode ser indicada numa fatura como “CIF Singapura” ou “CIF Singapura Incoterms”. Todavia,
quando a condição de entrega é referida no crédito como “CIF Singapura” ou “CIF Singapura
Incoterms”, pode também ser indicada numa fatura como “CIF Singapura Incoterms 2010” ou
qualquer outra revisão.”
(UCP 600, 14.e.) “Em outros documentos que não a fatura comercial, a descrição da
mercadoria, serviços ou performance, se indicada, pode ser em termos gerais que não
conflitem com o crédito.”
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque
Prazos
Apólices de Seguro
Deve-se atentar para os riscos cobertos solicitados, bem como para o valor mínimo coberto
requerido na L/C
O documento de seguro deve i) indicar o valor da cobertura, na mesma moeda do crédito, ii)
possuir cobertura de pelo menos 110% do valor CIF ou CIP da mercadoria, caso não haja
indicação no crédito do % exigido, e iii) indicar quais os riscos cobertos, pelo menos entre o
local de embarque e o destino final. (UCP 600, 28. f.)
(UCP 600, 28.b.) “Quando um documento de seguro indicar que foi emitido em mais de um
original, todos os originais deverão ser apresentados.”
(UCP 600, 28.e.) “A data do documento de seguro não deve ultrapassar a data de embarque,
a não ser que o documento de seguro indique que a cobertura é efetiva a partir de uma data
que não exceda a data de embarque.”
Apoio à
a exportação // BNDES Exim Automático – Pontos de Atenção
Pré-embarque
Documento de Transporte Limpo - clean onboard: (UCP 600, 27) “Um banco só aceitará
um documento de transporte limpo (clean). Um documento de transporte limpo é um
documento que não contém nenhuma cláusula ou anotação que expressamente declare uma
condição defeituosa da mercadoria ou de sua embalagem. A palavra limpo (clean) não
precisa aparecer num documento de transporte, mesmo que um crédito exija que aquele
documento de transporte seja “clean on board” (limpo a bordo).”
Tipo de Frete: Pré-paid, Collect, etc...
Locais de Embarque e Desembarque
Consignatário e “A Notificar”: geralmente existem exigências específicas na L/C
Observações nos Documentos: é muito comum solicitar a inclusão de informações nos
documentos emitidos como, por exemplo, o número da L/C, a sua data de emissão e o nome
do Banco Emissor
Portal BNDES facebook.com/bndes.imprensa
www.bndes.gov.br
twitter.com/bndes_imprensa
Atendimento Empresarial
0800 702 6337 youtube.com/bndesgovbr
slideshare.net/bndes
Ouvidoria
0800 702 6307
www.bndes.gov.br/ouvidoria
André Amiune
acamiune@bndes.gov.br
Fale Conosco
www.bndes.gov.br/faleconosco
Rodrigo Sias
rsias@bndes.gov.br
ANEXOS
Apoio à exportação // Pré-embarque Empresa Âncora
Objetivo
Cliente
Participação e Prazos
*Compromisso de Exportação: igual ao valor total da exportação FOB, expresso em US$ ou Euros
Apoio à exportação // Pré-embarque Empresa Âncora
Setores já apoiados
Objetivo
Cliente
Participação e Prazos
*Compromisso de Exportação: igual ao valor total da exportação FOB, expresso em US$ ou Euros
Apoio à exportação // Pré-embarque Empresa Inovadora
ter utilizado o Cartão BNDES, nos últimos 5, anos para financiar serviços de avaliação de
software, inovação e extensão tecnológica e para o depósito de propriedade intelectual;
ter obtido apoio de Programas de inovação ou extensão tecnológica do Gov. Federal,
Estadual, Sistema S, nos últimos 5 anos, como: SIBRATEC, SENAI, FINEP, INOVA etc
ter solicitado ou obtido patente concedida pelo INPI, nos últimos 5 anos, para programas
de computador, desenho industrial, indicação geográfica, e topografia de circuitos
pertencer a Parques Tecnológicos, no âmbito do Programa Nacional de Apoio às
Incubadoras de Empresas e Parques Tecnológicos (PNI)
ter participação acionária de Fundos de Investimento em Participação e/ou Fundos Mútuos
de Investimento em Empresas Emergentes, como: CRIATEC, FIMA, FIPAC, DGF INOVA
etc.
Apoio à exportação // Pré-embarque Empresa Inovadora
ter obtido apoio no âmbito dos Programas e Linhas do BNDES dedicados à inovação nos
últimos 5 anos
ter sido interveniente em projetos contratados no âmbito do BNDES FUNTEC nos últimos 5
anos
Apoio à exportação // Pós-embarque
Objetivo
Cliente
Produtos
Participação e Prazos
Até 100% do valor em qualquer Incoterm e prazo variável conforme análise da operação
(máx. 15 anos)
Apoio à exportação // Pós-embarque: Pós-embarque Bens
Modalidades
Garantias
Taxa de Juros
+
Remuneração Básica BNDES A ser definida conforme operação
+
Variável com rating do Devedor/Garantidor e Estrutura de
Spread de Risco de Crédito
Garantias
São aplicáveis, ainda, Encargo de Compromisso, de 0,5% a.a.; Taxa de Administração, de até
1% flat; e Remuneração do Banco Mandatário, de até 1% flat do valor do financiamento