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Simulado CPA 10 Gratuito

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Simulado CPA 10 Completo

Question 1.
O SELIC é um sistema informatizado que cuida da liquidação e custódia de:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Certificado de Depósito Bancário

( ) Contratos de derivativos

( ) Ações negociadas em bolsa

( ) LFT (Letra Financeira do Tesouro)

Question 2.
A política de investimento de um fundo descreve:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Os ativos que o gestor pode comprar para o fundo

( ) Qual e a estratégia que o gestor vai adotar para o fundo, ou seja, se é um fundo ativo ou
passivo

( ) O objetivo do fundo

( ) A composição da carteira dos ativos que o fundo investe

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Question 3.
A fração do patrimônio de um Fundo de Investimento é representada:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Pelo cotista

( ) Pela cota

( ) Pelo valor aplicado

( ) Pelo patrimônio líquido – PL

Question 4.
O valor da cota de um Fundo de Investimento é apurado segundo a fórmula:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Patrimônio líquido dividido pela quantidade de cotas

( ) Patrimônio líquido multiplicado pela quantidade de cotas

( ) Desvio-padrão do patrimônio líquido

( ) Variância do patrimônio líquido

Question 5.
Em relação ao seu benchmark, é característica de um fundo ativo e passivo, respectivamente:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Acompanhar e acompanhar o benchmark

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( ) Superar e acompanhar o benchmark

( ) Superar e superar o benchmark

( ) Acompanhar e superar o benchmark

Question 6.
O investidor que deseja se proteger da inflação deve fazer um investimento cujo benchmark seja:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) A T.R.

( ) O IGP-M

( ) O Ibovespa

( ) A taxa de câmbio

Question 7.
A taxa de juros calculada com base no total de negociações com títulos públicos federais é a:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) TJLP

( ) DI

( ) Selic

( ) TR

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Question 8.
Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo A alíquota de imposto de Renda

retido na fonte nos meses de maio e novembro será de:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) De 22,5%

( ) De 17,5%

( ) De 15%,

( ) De 20%,

Question 9.
É o Sistema utilizado para transferir recursos entre agentes econômicos, com o objetivo de reduzir o

risco sistêmico:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) SPB

( ) Selic

( ) CBLC

( ) CETIP

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Question 10.
O risco de mercado associa-se fundamentalmente:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) À flutuação de preços

( ) Ao baixo índice de negociabilidade

( ) Às falhas operacionais

( ) À inadimplência de emissores

Question 11.
As ações preferenciais:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Sempre pagam dividendos menores do que as ordinárias

( ) Sempre terão maior número do total de ações da empresa

( ) Dão prioridade ao recebimento de dividendos da empresa

( ) Dão direito de voto nas assembleias gerais da empresa

Question 12.
A taxa DI é:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Divulgada diariamente pela Selic

( ) Base de cálculo para a TR – Taxa Referencial

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( ) Calculada com base nas operações do mercado interfinanceiro, de 1 dia, com lastro em CDI

( ) Calculada com base em 360 dias corridos

Question 13.
Observe a rentabilidade de algumas aplicações no último semestre:

I. Poupança: 3,85%

II. Fundo DI: 4,20%

III. Fundo Multimercado: 5%

Sabendo que o IPCA do período foi de 4%, podemos afirmar que o retorno real da Poupança, do

Fundo DI e do Fundo Multimercado foi, respectivamente:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Negativo – positivo – positivo

( ) Negativo – negativo – negativo

( ) Negativo – negativo – positivo

( ) Positivo – positivo – positivo

Question 14.
Quando uma ação é vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preço justo,

ela é conhecida como sendo:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Preferencial

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( ) Líquida

( ) Ordinária

( ) Nominativa

Question 15.
Uma aplicação financeira obteve um lucro nominal de 14,4% em um ano em que a inflação foi de

10%. Assim, podemos concluir que a taxa real dessa aplicação foi:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Igual a 4,4%

( ) Superior a 4,4%

( ) Inferior a 4,4%

( ) Igual a 24,4%

Question 16.
Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:

I. Efetuar o cadastro do cliente

II. Controlar e monitorar as movimentações por dois anos

III. Manter os registros das movimentações por cinco anos

Está correto o que se afirma em:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) I e II apenas

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( ) I, II e III

( ) II e III apenas

( ) I e III apenas

Question 17.
Compete à Anbima:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) A legislação sobre o mercado de Fundos de Investimento

( ) Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado cambial

( ) A legislação sobre o mercado de ações

( ) Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado de financeiro e de capitais

Question 18.
Quando falamos em parâmetros de performance de um fundo, estamos nos referindo a:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Risco de mercado

( ) Rentabilidade do fundo

( ) Liquidez do fundo

( ) Composição da carteira

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Question 19.
Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa de juros real além da variação do IPCA:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) NTN-B

( ) NTN-F

( ) CDB-DI

( ) LFT

Question 20.
O mercado secundário:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) É onde são negociadas as ações de segunda linha

( ) É quando ocorre a subscrição das ações da companhia

( ) É quando o emissor capta recursos para financiamento de seus projetos

( ) É quando ocorre a liquidez dos valores mobiliários negociados

Question 21.
É característica de um fundo com regime de condomínio aberto alavancado:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) A garantia que o fundo não pode perder mais que seu patrimônio líquido

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( ) O fato de ter retorno em função do menor risco assumido

( ) Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de hedge

( ) A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimônio líquido

Question 22.
Uma empresa cujas ações são negociadas em Bolsa de Valores e que deseja aumentar a liquidez

de suas ações sem aumentar o capital, deverá realizar:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Um processo de desdobramento de ações (split)

( ) A emissão de novas ações

( ) Um processo de agrupamento de ações (inplit)

( ) Um processo de subscrição de ações

Question 23.
Sobre os CDBs podemos afirmar:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Podem ser emitidos por prazos muito curtos, inclusive por 1 dia

( ) Todas as anteriores estão corretas

( ) O cliente corre o risco de crédito da instituição (acima de R$ 250.000,00)

( ) Podem ser pactuados com taxas de juros fixas e flutuantes (pós fixadas)

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Question 24.
O home broker:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Permite a compra e venda de ações sem o intermédio da corretora

( ) Permite que a compra e venda de Fundos de Investimento sejam feitas pelo banco

( ) Permite a compra e venda de ações pela internet

( ) Permite a compra e venda de ações por telefone

Question 25.
Um Fundo de Investimento aberto, sem carência, admite:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Aplicações e resgates a qualquer momento

( ) Aplicações e resgates a cada 90 dias

( ) Resgates com vencimento

( ) Aplicações com vencimento

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Question 26.
O procedimento de marcação a mercado dos ativos da carteira dos Fundos de Investimento tem

por objetivo:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Beneficiar o cotista que aplica novos recursos

( ) Evitar transferência de riqueza entre os cotistas

( ) Evitar que o administrador obtenha lucro com os recursos

( ) Beneficiar o cotista que solicita resgate

Question 27.
Seu cliente tem um imóvel cujo valor de mercado é R$ 50 mil. Decidiu vendê-lo para solucionar

problemas financeiros. A única proposta de compra que recebeu foi de R$ 30 mil. O risco
determinante

deste investimento foi de:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Crédito

( ) Liquidez

( ) Inflação

( ) Câmbio

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Question 28.
Alíquota de IR incidente sobre ganho de capital no mercado de ações:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) 15%

( ) 20%

( ) Varia conforme prazo de permanência

( ) 22,5%

Question 29.
A taxa Selic Over expressa a:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Meta da taxa de juros básica da economia

( ) Média ponderada das operações interfinanceiras, lastreadas em CDI

( ) Meta de inflação estabelecida para o ano

( ) Média ponderada das operações interfinanceiras, por 1 dia, lastreadas em títulos públicos
federais

Question 30.
Responsável pela fiscalização dos Fundos de Investimento:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Anbima

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( ) CMN

( ) CVM

( ) Bacen

Question 31.
Na capitalização de juros simples:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Os juros são pagos no vencimento, que é fixo

( ) Os juros são incorporados ao capital durante a capitalização

( ) A capitalização de juros ocorre sobre o capital inicial

( ) Os juros são pagos durante o período de capitalização

Question 32.
Os Fundos de Investimento fechados são aqueles cujas cotas:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Podem ser resgatadas a qualquer momento

( ) Pertencem a um único cotista

( ) Não são marcadas a mercado

( ) Só podem ser resgatadas ao término do prazo de duração do fundo ou em sua liquidação

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Question 33.
“Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus clientes

e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e aperfeiçoamento profissional” é o

que diz o princípio de ética de:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Liderança

( ) Competência

( ) Integridade

( ) Objetividade

Question 34.
O envio de Documentos de Créditos (DOCs) estão limitados ao valor de:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) R$ 4.000,00

( ) R$ 4.999,99

( ) R$ 2.999,99

( ) R$ 10.000,00

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Question 35.
A letra de crédito imobiliários caracteriza-se por:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Isenção de Imposto de Renda para pessoa jurídica

( ) Ter prazo mínimo de 30 dias

( ) não ter garantia do FGC

( ) Isenção de Imposto de Renda para pessoa física

Question 36.
As notas promissórias são:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Emitidas com prazo máximo de 360 dias

( ) Garantidas pelo agente fiduciário

( ) Garantidas pelo agente subscritor

( ) Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo

Question 37.
O principal objetivo do Código de Autorregulação de Private Banking da Anbima é:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Promover o inadequado funcionamento desta atividade, desestimulando qualidade na


distribuiçãode produtos e serviços e transparência na relação com os clientes

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( ) Separar os grandes investidores dos pequenos investidores

( ) Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investidores

( ) Promover o adequado funcionamento desta atividade, estimulando qualidade na


distribuiçãode produtos e serviços e transparência na relação com os clientes

Question 38.
As Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários estão autorizadas a executar os serviços abaixo,

com exceção de:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Encarregar-se da administração de carteiras de custódia de títulos e valores mobiliários

( ) Prestar serviços de intermediação e de assessoria ou assistência técnica, em operações e


atividadesnos mercados financeiros e de capitais

( ) Praticar operações no mercado de câmbio de taxas flutuantes

( ) Administrar títulos de capitalização

Question 39.
O cotista de um Fundo de Renda Fixa que acaba de pagar o Imposto de Renda – IR verificou:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Redução no valor da cota

( ) Aumento no número de cotas

( ) Aumento no valor da cota

( ) Redução no número de cotas

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Question 40.
Num desdobramento de ações:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Os sócios atuais sempre perdem participação no capital

( ) Os sócios atuais sempre ganham participação no capital

( ) Os clientes mantêm sua participação no capital da sociedade

( ) Os sócios tanto podem perder como ganhar participação no capital, dependendo das
condições de mercado e do número de ações em circulação

Question 41.
Com relação aos FIDCs, Fundos de Investimento em Direitos Creditorios:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) São fundos exclusivos, só podem ser acessados por investidores qualificados

( ) Têm uma taxa de administração sempre superior à dos Fundos de Investimento

( ) Nunca podem comprar cotas de Fundos de Investimento de outras instituições

( ) Devem manter pelo menos 95% do patrimônio investidos em outros Fundos de


Investimento

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Question 42.
Os fundos de crédito privado:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Não podem comprar títulos públicos federais, pois como o nome diz, são de crédito privado

( ) São fundos que aplicam mais de 50% de seu patrimônio em títulos de crédito privados, por
issoexigem a assinatura de Termo de Ciência de Risco de Crédito, obrigatoriamente em
papel

( ) São iguais aos novos fundos de índice, como o PIBB (Papéis de Índice Brasil Bovespa)

( ) Necessitam aplicar ao menos 5% de seu patrimônio em créditos privados

Question 43.
A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um Fundo de Investimento, de acordo com

sua política de investimento, compete ao:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Administrador

( ) Distribuidor

( ) Gestor

( ) Auditor

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Question 44.
Um Fundo Multimercado é aquele que:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Investe 25% do seu patrimônio líquido no mercado internacional

( ) Investe em vários fatores de risco sem particularidade na concentração

( ) Tem que investir obrigatoriamente em ações, para uma parcela dos recursos

( ) Investe em vários fatores de risco com concentração das alocações nos mercados mais
arriscados

Question 45.
Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações recebidas, a

melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) De crédito

( ) De liquidez

( ) De mercado

( ) Operacional

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Question 46.
As debêntures são:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Títulos emitidos por um banco comercial

( ) A parcela do capital social da empresa

( ) Títulos representativos da dívida coorporativa

( ) Títulos emitidos por um banco de multiplo

Question 47.
Uma indústria pretende construir uma usina hidrelétrica. Para captar recursos para este
investimento,

emitirá:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Letras Hipotecarias

( ) Nota promissória

( ) CDB

( ) Debêntures

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Question 48.
O risco de liquidez presente nos títulos é aquele decorrente:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) De poucos compradores para o título e que não querem pagar o preço justo

( ) De muitos compradores para o título e que não querem pagar o preço justo

( ) Das variações de preços que ocorrem ao longo do período de tempo para o título

( ) Da possibilidade de o emissor do título não cumprir com as obrigações assumidas

Question 49.
O Código de Autorregulação para a certificação continuada tem como objetivo:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Promover os profissionais que se destacam no exame de certificação continuada

( ) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de


produtos de investimento

( ) Criar um ranking com os profissionais que superam as metas de vendas estabelecidas pela
instituição financeira onde trabalham

( ) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de


crédito

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Question 50.
Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros são:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Mercado, crédito e alavancagem

( ) Mercado, operacional e liquidez

( ) Mercado, crédito e liquidez

( ) Alavancagem, crédito e operacional

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