Simulado CPA 10 Completo

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Simulado CPA 10 Completo
Question 1.
O SELIC é um sistema informatizado que cuida da liquidação e custódia de:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( ) Certificado de Depósito Bancário
( ) Contratos de derivativos
( ) Ações negociadas em bolsa
( ) LFT (Letra Financeira do Tesouro)
Question 2.
A política de investimento de um fundo descreve:
( ) Os ativos que o gestor pode comprar para o fundo
( ) Qual e a estratégia que o gestor vai adotar para o fundo, ou seja, se é um fundo ativo ou
passivo
( ) O objetivo do fundo
( ) A composição da carteira dos ativos que o fundo investe
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Question 3.
A fração do patrimônio de um Fundo de Investimento é representada:
( ) Pelo cotista
( ) Pela cota
( ) Pelo valor aplicado
( ) Pelo patrimônio líquido – PL
Question 4.
O valor da cota de um Fundo de Investimento é apurado segundo a fórmula:
( ) Patrimônio líquido dividido pela quantidade de cotas
( ) Patrimônio líquido multiplicado pela quantidade de cotas
( ) Desvio-padrão do patrimônio líquido
( ) Variância do patrimônio líquido
Question 5.
Em relação ao seu benchmark, é característica de um fundo ativo e passivo, respectivamente:
( ) Acompanhar e acompanhar o benchmark

( ) Superar e acompanhar o benchmark
( ) Superar e superar o benchmark
( ) Acompanhar e superar o benchmark
Question 6.
O investidor que deseja se proteger da inflação deve fazer um investimento cujo benchmark seja:
( ) A T.R.
( ) O IGP-M
( ) O Ibovespa
( ) A taxa de câmbio
Question 7.
A taxa de juros calculada com base no total de negociações com títulos públicos federais é a:
( ) TJLP
( ) DI
( ) Selic
( ) TR

Question 8.
Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo A alíquota de imposto de Renda
retido na fonte nos meses de maio e novembro será de:
( ) De 22,5%
( ) De 17,5%
( ) De 15%,
( ) De 20%,
Question 9.
É o Sistema utilizado para transferir recursos entre agentes econômicos, com o objetivo de reduzir o
risco sistêmico:
( ) SPB
( ) Selic
( ) CBLC
( ) CETIP

Question 10.
O risco de mercado associa-se fundamentalmente:
( ) À flutuação de preços
( ) Ao baixo índice de negociabilidade
( ) Às falhas operacionais
( ) À inadimplência de emissores
Question 11.
As ações preferenciais:
( ) Sempre pagam dividendos menores do que as ordinárias
( ) Sempre terão maior número do total de ações da empresa
( ) Dão prioridade ao recebimento de dividendos da empresa
( ) Dão direito de voto nas assembleias gerais da empresa
Question 12.
A taxa DI é:
( ) Divulgada diariamente pela Selic
( ) Base de cálculo para a TR – Taxa Referencial

( ) Calculada com base nas operações do mercado interfinanceiro, de 1 dia, com lastro em CDI
( ) Calculada com base em 360 dias corridos
Question 13.
Observe a rentabilidade de algumas aplicações no último semestre:
I. Poupança: 3,85%
II. Fundo DI: 4,20%
III. Fundo Multimercado: 5%
Sabendo que o IPCA do período foi de 4%, podemos afirmar que o retorno real da Poupança, do
Fundo DI e do Fundo Multimercado foi, respectivamente:
( ) Negativo – positivo – positivo
( ) Negativo – negativo – negativo
( ) Negativo – negativo – positivo
( ) Positivo – positivo – positivo
Question 14.
Quando uma ação é vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preço justo,
ela é conhecida como sendo:
( ) Preferencial

( ) Líquida
( ) Ordinária
( ) Nominativa
Question 15.
Uma aplicação financeira obteve um lucro nominal de 14,4% em um ano em que a inflação foi de
10%. Assim, podemos concluir que a taxa real dessa aplicação foi:
( ) Igual a 4,4%
( ) Superior a 4,4%
( ) Inferior a 4,4%
( ) Igual a 24,4%
Question 16.
Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:
I. Efetuar o cadastro do cliente
II. Controlar e monitorar as movimentações por dois anos
III. Manter os registros das movimentações por cinco anos
Está correto o que se afirma em:
( ) I e II apenas

( ) I, II e III
( ) II e III apenas
( ) I e III apenas
Question 17.
Compete à Anbima:
( ) A legislação sobre o mercado de Fundos de Investimento
( ) Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado cambial
( ) A legislação sobre o mercado de ações
( ) Criar procedimentos que permitam a autorregulação do mercado de financeiro e de capitais
Question 18.
Quando falamos em parâmetros de performance de um fundo, estamos nos referindo a:
( ) Risco de mercado
( ) Rentabilidade do fundo
( ) Liquidez do fundo
( ) Composição da carteira

Question 19.
Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa de juros real além da variação do IPCA:
( ) NTN-B
( ) NTN-F
( ) CDB-DI
( ) LFT
Question 20.
O mercado secundário:
( ) É onde são negociadas as ações de segunda linha
( ) É quando ocorre a subscrição das ações da companhia
( ) É quando o emissor capta recursos para financiamento de seus projetos
( ) É quando ocorre a liquidez dos valores mobiliários negociados
Question 21.
É característica de um fundo com regime de condomínio aberto alavancado:
( ) A garantia que o fundo não pode perder mais que seu patrimônio líquido

( ) O fato de ter retorno em função do menor risco assumido
( ) Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de hedge
( ) A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimônio líquido
Question 22.
Uma empresa cujas ações são negociadas em Bolsa de Valores e que deseja aumentar a liquidez
de suas ações sem aumentar o capital, deverá realizar:
( ) Um processo de desdobramento de ações (split)
( ) A emissão de novas ações
( ) Um processo de agrupamento de ações (inplit)
( ) Um processo de subscrição de ações
Question 23.
Sobre os CDBs podemos afirmar:
( ) Podem ser emitidos por prazos muito curtos, inclusive por 1 dia
( ) Todas as anteriores estão corretas
( ) O cliente corre o risco de crédito da instituição (acima de R$ 250.000,00)
( ) Podem ser pactuados com taxas de juros fixas e flutuantes (pós fixadas)

Question 24.
O home broker:
( ) Permite a compra e venda de ações sem o intermédio da corretora
( ) Permite que a compra e venda de Fundos de Investimento sejam feitas pelo banco
( ) Permite a compra e venda de ações pela internet
( ) Permite a compra e venda de ações por telefone
Question 25.
Um Fundo de Investimento aberto, sem carência, admite:
( ) Aplicações e resgates a qualquer momento
( ) Aplicações e resgates a cada 90 dias
( ) Resgates com vencimento
( ) Aplicações com vencimento

Question 26.
O procedimento de marcação a mercado dos ativos da carteira dos Fundos de Investimento tem
por objetivo:
( ) Beneficiar o cotista que aplica novos recursos
( ) Evitar transferência de riqueza entre os cotistas
( ) Evitar que o administrador obtenha lucro com os recursos
( ) Beneficiar o cotista que solicita resgate
Question 27.
Seu cliente tem um imóvel cujo valor de mercado é R$ 50 mil. Decidiu vendê-lo para solucionar
problemas financeiros. A única proposta de compra que recebeu foi de R$ 30 mil. O risco
determinante
deste investimento foi de:
( ) Crédito
( ) Liquidez
( ) Inflação
( ) Câmbio

Question 28.
Alíquota de IR incidente sobre ganho de capital no mercado de ações:
( ) 15%
( ) 20%
( ) Varia conforme prazo de permanência
( ) 22,5%
Question 29.
A taxa Selic Over expressa a:
( ) Meta da taxa de juros básica da economia
( ) Média ponderada das operações interfinanceiras, lastreadas em CDI
( ) Meta de inflação estabelecida para o ano
( ) Média ponderada das operações interfinanceiras, por 1 dia, lastreadas em títulos públicos
federais
Question 30.
Responsável pela fiscalização dos Fundos de Investimento:
( ) Anbima

( ) CMN
( ) CVM
( ) Bacen
Question 31.
Na capitalização de juros simples:
( ) Os juros são pagos no vencimento, que é fixo
( ) Os juros são incorporados ao capital durante a capitalização
( ) A capitalização de juros ocorre sobre o capital inicial
( ) Os juros são pagos durante o período de capitalização
Question 32.
Os Fundos de Investimento fechados são aqueles cujas cotas:
( ) Podem ser resgatadas a qualquer momento
( ) Pertencem a um único cotista
( ) Não são marcadas a mercado
( ) Só podem ser resgatadas ao término do prazo de duração do fundo ou em sua liquidação

Question 33.
“Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus clientes
e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e aperfeiçoamento profissional” é o
que diz o princípio de ética de:
( ) Liderança
( ) Competência
( ) Integridade
( ) Objetividade
Question 34.
O envio de Documentos de Créditos (DOCs) estão limitados ao valor de:
( ) R$ 4.000,00
( ) R$ 4.999,99
( ) R$ 2.999,99
( ) R$ 10.000,00

Question 35.
A letra de crédito imobiliários caracteriza-se por:
( ) Isenção de Imposto de Renda para pessoa jurídica
( ) Ter prazo mínimo de 30 dias
( ) não ter garantia do FGC
( ) Isenção de Imposto de Renda para pessoa física
Question 36.
As notas promissórias são:
( ) Emitidas com prazo máximo de 360 dias
( ) Garantidas pelo agente fiduciário
( ) Garantidas pelo agente subscritor
( ) Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo
Question 37.
O principal objetivo do Código de Autorregulação de Private Banking da Anbima é:
( ) Promover o inadequado funcionamento desta atividade, desestimulando qualidade na

distribuiçãode produtos e serviços e transparência na relação com os clientes

( ) Separar os grandes investidores dos pequenos investidores
( ) Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investidores
( ) Promover o adequado funcionamento desta atividade, estimulando qualidade na

distribuiçãode produtos e serviços e transparência na relação com os clientes
Question 38.
As Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários estão autorizadas a executar os serviços abaixo,
com exceção de:
( ) Encarregar-se da administração de carteiras de custódia de títulos e valores mobiliários
( ) Prestar serviços de intermediação e de assessoria ou assistência técnica, em operações e

atividadesnos mercados financeiros e de capitais
( ) Praticar operações no mercado de câmbio de taxas flutuantes
( ) Administrar títulos de capitalização
Question 39.
O cotista de um Fundo de Renda Fixa que acaba de pagar o Imposto de Renda – IR verificou:
( ) Redução no valor da cota
( ) Aumento no número de cotas
( ) Aumento no valor da cota
( ) Redução no número de cotas

Question 40.
Num desdobramento de ações:
( ) Os sócios atuais sempre perdem participação no capital
( ) Os sócios atuais sempre ganham participação no capital
( ) Os clientes mantêm sua participação no capital da sociedade
( ) Os sócios tanto podem perder como ganhar participação no capital, dependendo das
condições de mercado e do número de ações em circulação
Question 41.
Com relação aos FIDCs, Fundos de Investimento em Direitos Creditorios:
( ) São fundos exclusivos, só podem ser acessados por investidores qualificados
( ) Têm uma taxa de administração sempre superior à dos Fundos de Investimento
( ) Nunca podem comprar cotas de Fundos de Investimento de outras instituições
( ) Devem manter pelo menos 95% do patrimônio investidos em outros Fundos de

Investimento

Question 42.
Os fundos de crédito privado:
( ) Não podem comprar títulos públicos federais, pois como o nome diz, são de crédito privado
( ) São fundos que aplicam mais de 50% de seu patrimônio em títulos de crédito privados, por
issoexigem a assinatura de Termo de Ciência de Risco de Crédito, obrigatoriamente em
papel
( ) São iguais aos novos fundos de índice, como o PIBB (Papéis de Índice Brasil Bovespa)
( ) Necessitam aplicar ao menos 5% de seu patrimônio em créditos privados
Question 43.
A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um Fundo de Investimento, de acordo com
sua política de investimento, compete ao:
( ) Administrador
( ) Distribuidor
( ) Gestor
( ) Auditor

Question 44.
Um Fundo Multimercado é aquele que:
( ) Investe 25% do seu patrimônio líquido no mercado internacional
( ) Investe em vários fatores de risco sem particularidade na concentração
( ) Tem que investir obrigatoriamente em ações, para uma parcela dos recursos
( ) Investe em vários fatores de risco com concentração das alocações nos mercados mais
arriscados
Question 45.
Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias cotações recebidas, a
melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco:
( ) De crédito
( ) De liquidez
( ) De mercado
( ) Operacional

Question 46.
As debêntures são:
( ) Títulos emitidos por um banco comercial
( ) A parcela do capital social da empresa
( ) Títulos representativos da dívida coorporativa
( ) Títulos emitidos por um banco de multiplo
Question 47.
Uma indústria pretende construir uma usina hidrelétrica. Para captar recursos para este
investimento,
emitirá:
( ) Letras Hipotecarias
( ) Nota promissória
( ) CDB
( ) Debêntures

Question 48.
O risco de liquidez presente nos títulos é aquele decorrente:
( ) De poucos compradores para o título e que não querem pagar o preço justo
( ) De muitos compradores para o título e que não querem pagar o preço justo
( ) Das variações de preços que ocorrem ao longo do período de tempo para o título
( ) Da possibilidade de o emissor do título não cumprir com as obrigações assumidas
Question 49.
O Código de Autorregulação para a certificação continuada tem como objetivo:
( ) Promover os profissionais que se destacam no exame de certificação continuada
( ) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de

produtos de investimento
( ) Criar um ranking com os profissionais que superam as metas de vendas estabelecidas pela
instituição financeira onde trabalham
( ) Promover a ética e a capacitação técnica entre os profissionais que trabalham na oferta de

crédito

Question 50.
Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros são:
( ) Mercado, crédito e alavancagem
( ) Mercado, operacional e liquidez
( ) Mercado, crédito e liquidez
( ) Alavancagem, crédito e operacional

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( ) Certificado de Depósito Bancário

( ) Ações negociadas em bolsa

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( ) Os ativos que o gestor pode comprar para o fundo

( ) A composição da carteira dos ativos que o fundo investe

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( ) Pelo valor aplicado

( ) Pelo patrimônio líquido – PL

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( ) Patrimônio líquido dividido pela quantidade de cotas

( ) Patrimônio líquido multiplicado pela quantidade de cotas

( ) Desvio-padrão do patrimônio líquido

( ) Variância do patrimônio líquido

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Acompanhar e acompanhar o benchmark

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( ) Superar e acompanhar o benchmark

( ) Superar e superar o benchmark

( ) Acompanhar e superar o benchmark

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retido na fonte nos meses de maio e novembro será de:

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( ) Ao baixo índice de negociabilidade

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Sempre pagam dividendos menores do que as ordinárias

( ) Sempre terão maior número do total de ações da empresa

( ) Dão prioridade ao recebimento de dividendos da empresa

( ) Dão direito de voto nas assembleias gerais da empresa

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Divulgada diariamente pela Selic

( ) Base de cálculo para a TR – Taxa Referencial

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( ) Calculada com base em 360 dias corridos

II. Fundo DI: 4,20%

III. Fundo Multimercado: 5%

Fundo DI e do Fundo Multimercado foi, respectivamente:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

( ) Negativo – positivo – positivo

( ) Negativo – negativo – negativo

( ) Negativo – negativo – positivo

( ) Positivo – positivo – positivo

ela é conhecida como sendo:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

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(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

I. Efetuar o cadastro do cliente

II. Controlar e monitorar as movimentações por dois anos

III. Manter os registros das movimentações por cinco anos

Está correto o que se afirma em:

(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)

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