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FICHA DE INSCRIÇÃO DA CHAPA - CONSELHO DE
ADMINISTRAÇÃO 2021 - 2025
Esta ficha deverá ser protocolada na sede social da Credifisco. Podendo ser enviada por correio.
Nome da Chapa:______________________________________________________________
CANDIDATOS
Diretor Presidente
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
Diretor Administrativo
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
Diretor Operacional
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
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FICHA DE INSCRIÇÃO DA CHAPA - CONSELHO DE
ADMINISTRAÇÃO 2021 - 2025
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
Conselheiro de Administração
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
Conselheiro de Administração
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
Conselheiro de Administração
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
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FICHA DE INSCRIÇÃO DA CHAPA - CONSELHO DE
ADMINISTRAÇÃO 2021 - 2025
Assinatura: _____________________________________________________________________________
Conselheiro de Administração (opcional)
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
Conselheiro de Administração (opcional)
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
Conselheiro de Administração (opcional)
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
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FICHA DE INSCRIÇÃO DA CHAPA - CONSELHO DE
ADMINISTRAÇÃO 2021 - 2025
Conselheiro de Administração (opcional)
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
Conselheiro de Administração Substituto (opcional)
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
Conselheiro de Administração Substituto (opcional)
Nome: _________________________________________________________________________________
Matrícula: ______________________________________________________________________________
___ Estou ciente dos requisitos, obrigações, responsabilidades e competências para exercício do
cargo.
Assinatura: _____________________________________________________________________________
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FICHA DE INSCRIÇÃO DA CHAPA - CONSELHO DE
ADMINISTRAÇÃO 2021 - 2025
DOS REQUISITOS
(i) Condições para o exercício do cargo exigidas pela legislação e pela regulamentação em
vigor
• ter reputação ilibada;
• Não possuir restrições cadastrais, principalmente quanto a:
a. contumaz emissão de cheques sem provisão de fundos; e
b. cadastro negativo em serviços de proteção ao crédito, como o Serasa e o
SPC;
• não exercer, simultaneamente, cargo de administrador em outra organização que,
por suas atividades, seja tida como concorrente;
• disponibilidade de tempo para o cumprimento das obrigações estatutárias
próprias do membro referente ao órgão estatutário almejado.
(ii) Capacidade técnica
• ter nível superior completo ou pós-graduação em áreas correlatas com a atividade
a ser desempenhada, como engenharia, administração de empresas, economia,
contabilidade, controladoria, direito, entre outras;
(iii) Capacidade gerencial
• formação gerencial, técnica e administrativa;
(iv) Habilidades interpessoais
• ter habilidades interpessoais e boa comunicação;
• saber ouvir;
• senso de responsabilidade na administração de recursos de terceiros;
• ter visão sistêmica e de negócio.
(v) Conhecimento da legislação e da regulamentação relativas à responsabilização de
qualquer natureza por sua atuação
• o candidato deve ter conhecimento da legislação aplicável às Cooperativas de
Crédito; caso não tenha e seja eleito, deverá obrigatoriamente realizar capacitação antes
de ser empossado no cargo;
• o candidato deve ter passado por treinamento direcionado a membros do
Conselho de Administração de Cooperativas de Crédito, caso não tenha e seja eleito,
deverá obrigatoriamente realizar capacitação antes de ser empossado no cargo;
• o candidato deve ter conhecimento da legislação e da regulamentação relativas à
responsabilização de qualquer natureza por sua atuação, caso não tenha e seja eleito,
deverá obrigatoriamente realizar capacitação antes de ser empossado no cargo;
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ADMINISTRAÇÃO 2021 - 2025
(vi) Experiência
• ter experiência mínima de 3 (três) anos na área administrativa ou financeira de
empresas ou órgãos públicos;
• será um diferencial, caso o candidato já tenha ocupado cargo na alta
administração ou no Conselho Fiscal de Cooperativas de Crédito;
• o interessado em ocupar cargo na Diretoria Executiva deverá possuir, além de
todos os requisitos mencionados nesta política, experiência mínima de 1 (um) mandato
em cargo executivo no Conselho de Administração;
• o interessado em ocupar o cargo de Diretor Presidente deverá possuir experiência
de 2 (dois) anos como Diretor da Cooperativa.
• ser associado à Credifisco há pelo menos 3 (três) anos;
Para atender os requisitos do Art. 47. da Lei 5.764/71 quanto à obrigatoriedade de
renovação de, no mínimo, 1/3 (um terço) do Conselho de Administração, a Cooperativa
deverá considerar:
• histórico de performance de cada conselheiro, durante o mandato;
• nível de valor e melhorias desenvolvidas na cooperativa;
• tempo dedicado à continuidade de negócio; e
• resultado.
DAS RESPONSABILIDADES
Art. 38 Os administradores não são pessoalmente responsáveis pelas obrigações que
contraírem em nome da sociedade e em virtude de ato regular de gestão. Responderão, porém,
civilmente, pelos prejuízos que causarem, quando procederem:
I – dentro de suas atribuições ou poderes, com culpa ou dolo;
II – com violação da lei ou do estatuto social.
§ 1º A aprovação, sem reserva, das demonstrações financeiras e das contas, exonera de
responsabilidade os administradores e fiscais, salvo erro, dolo, fraude, simulação, infração à lei
ou ao estatuto social.
§ 2º A sociedade responderá pelos atos a que se refere a última parte deste artigo se os houver
deles logrado proveito.
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ADMINISTRAÇÃO 2021 - 2025
Art. 39 Sem prejuízo da ação que couber ao associado, a Cooperativa, por meio de
qualquer membro de sua Administração ou representada por associado escolhido em
Assembleia Geral, tem direito de ação contra Administradores para apurar responsabilidades.
Art. 48 Os administradores respondem solidariamente pelas obrigações assumidas pela
cooperativa durante a sua gestão, até que se cumpram. Havendo prejuízos, a responsabilidade
solidária se circunscreverá ao respectivo montante.
Art. 49 Os componentes do Conselho de Administração e do Conselho Fiscal, bem como o
liquidante, equiparam-se aos administradores das sociedades anônimas para efeito de
responsabilidade criminal.
Art. 50 Sem prejuízo da ação que couber ao associado, a cooperativa, por seus
administradores, ou representada por associado escolhido em Assembleia Geral, terá direito de
ação contra os administradores, para promover sua responsabilidade.
Art. 40 A Diretoria Executiva é responsável pela plena gestão dos negócios da
Cooperativa e é composta de 3 (três) Diretores: Diretor Presidente, Diretor Administrativo e
Diretor Operacional.
Art. 41 Nos impedimentos e ausências de até 30 (trinta) dias consecutivos, o Diretor
Presidente e os demais Diretores substituem-se um ao outro. Quando esse tempo for superior a
30 (trinta) dias, ou em caso de necessidade emergencial, o Conselho de Administração designará
substituto entre os seus membros.
§ 1º para o Conselho de Administração deliberar sobre essa substituição, o Diretor
Presidente faz consulta epistolar aos membros do Conselho de Administração.
§ 2º em caso de vacância, a substituição durará até a realização da próxima Assembléia.
§ 3º a renuncia de um Diretor Executivo, implicará na renuncia cumulativa ao Conselho de
Administração, ressalvada justificação em contrário, formalmente apresentada pelo renunciante
e acolhida pela totalidade dos componentes do Conselho de Administração.
Art. 42 A Diretoria Executiva é responsável por:
I – propor ao Conselho de Administração as linhas de ação estratégicas de interesse da
Cooperativa;
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ADMINISTRAÇÃO 2021 - 2025
II – fixar, com periodicidade recomendável, montantes e prazos para os empréstimos aos
associados e as taxas das operações e de remuneração de capital, observados os critérios
estabelecidos pelo Conselho de Administração;
III – elaborar os Manuais e Diretrizes, de Organização, de Normas Operacionais e
Administrativas, de Procedimentos da Cooperativa e do Sistema de Controles Internos, e
submete-los à deliberação do Conselho de Administração;
IV – elaborar projeto de orçamento anual de receitas, despesas, operações e
investimentos, para exame e aprovação do Conselho de Administração;
V – aprovar acordos sindicais que contenham a definição de salários, benefícios e
vantagens para os funcionários da Cooperativa;
VI – orientar, acompanhar e avaliar a atuação dos gerentes;
VII – promover a ascensão de funcionários em níveis de comissão e nas carreiras
administrativas e de serviços auxiliares;
VIII – alienar imóveis não de uso.
Parágrafo Único. Compete ao Diretor Presidente representar a Cooperativa, em juízo e
fora dele, ativa e passivamente.
DAS COMPETÊNCIAS
Art. 33 Compete ao Conselho de Administração:
I – fixar diretrizes para o Plano de Trabalho de cada exercício e acompanhar sua execução;
II – estabelecer critérios para fixação de valores, taxas e prazos para empréstimos;
III- estabelecer a política de investimentos;
IV – avaliar a atuação dos membros da Diretoria Executiva, adotando medidas que cada caso
indicar;
V- estabelecer normas e controle das operações e verificar mensalmente o estado
econômico-financeiro da Cooperativa, por meio de informes financeiros, balancetes e
demonstrativos específicos;
VI – autorizar a aquisição de bens imóveis;
VII – examinar proposta da Diretoria Executiva sobre aplicações do Fundo de Assistência
Técnica,
Educacional e Social (FATES) e encaminhá-la com parecer à Assembléia Geral;
VIII- aprovar os regulamentos dos fundos da Cooperativa;
IX – apreciar e submeter à decisão da Assembléia Geral proposta de criação de fundos de
reserva não previstos neste Estatuto;
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X – deliberar sobre admissão e eliminação de associados e a perda de mandato de Conselheiro
de Administração;
XI – propor à Assembléia Geral alterações no Estatuto;
XII – fixar a dotação de pessoal e aprovar alterações no Plano de Cargos, Carreiras, Salários,
Benefícios e Vantagens, propostas pela Diretoria Executiva;
XIII – aprovar o regulamento de Eleições da Cooperativa;
XIV – aprovar a indicação de Auditor Interno;
XV – aprovar os Manuais de Políticas e Diretrizes, de Organização, Normas Operacionais,
Administrativas e de Procedimentos da Cooperativa;
XVI – apreciar outras matérias que lhe sejam apresentadas pela Diretoria Executiva;
XVII – propor à Assembléia Geral a participação em capital de banco cooperativo, constituído nos
termos da legislação vigente;
XVIII – indicar o substituto do Presidente do Conselho de Administração em suas ausências;
XIX – proceder à eleição da Diretoria Executiva;
XX – aprovar o Regimento Interno da Cooperativa;
XXI – aprovar o seu próprio Regimento Interno.
Art. 34 O Conselho de Administração reunir-se-á ordinariamente 1 (uma) vez por mês, em dia e
hora previamente marcados, e extraordinariamente sempre que necessário, por proposta de
qualquer um de seus integrantes ou do Conselho Fiscal, observando-se em ambos os casos as
seguintes normas:
I - as reuniões se realizarão com a presença mínima de 3 (três) membros;
II - as deliberações serão tomadas pela maioria simples de votos dos presentes, cabendo ao
presidente da reunião, em caso de empate, o voto de qualidade;
III - os assuntos tratados e as deliberações tomadas constarão de atas lavradas em livro próprio
e assinadas pelos presentes. Cópias das Atas serão enviadas aos membros efetivos do Conselho
Fiscal;
IV - suas deliberações serão incorporadas ao Sistema Normativo da Cooperativa.
Art. 44 Compete ao Diretor Presidente:
I – supervisionar as operações e atividades da cooperativa e fazer cumprir as decisões do
Conselho de Administração;
II – conduzir o relacionamento público e representar a cooperativa em juízo ou fora dele, ativa e
passivamente;
III – convocar a assembléia geral, cuja realização tenha sido decidida pelo Conselho de
Administração, e presidi-la com as ressalvas legais;
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FICHA DE INSCRIÇÃO DA CHAPA - CONSELHO DE
ADMINISTRAÇÃO 2021 - 2025
IV – convocar e presidir as reuniões do Conselho de Administração;
V – coordenar a elaboração do relatório de prestação de contas do Conselho de Administração,
ao término do exercício social, para apresentação à Assembléia Geral acompanhado dos
balanços semestrais, demonstrativos das sobras líquidas ou perdas apuradas e parecer do
Conselho Fiscal;
VI – desenvolver outras atribuições que lhe sejam conferidas pelo Conselho de Administração;
VII– resolver os casos omissos, em conjunto com o Diretor Administrativo ou o Diretor
Operacional.
Art. 45 Compete ao Diretor Administrativo:
I - dirigir as atividades administrativas no que tange às políticas de recursos humanos,
tecnológicos e materiais;
II - executar as políticas e diretrizes de recursos humanos, tecnológicos e materiais;
III - orientar e acompanhar a contabilidade da cooperativa, de forma a permitir uma visão
permanente da sua situação econômica, financeira e patrimonial;
IV - zelar pela eficiência, eficácia e efetividade dos sistemas informatizados e de
telecomunicações;
V - decidir, em conjunto com o Diretor Presidente, sobre a admissão e a demissão de pessoal;
VI – coordenar o desenvolvimento das atividades sociais e sugerir à Diretoria as medidas que
julgar conveniente;
VII - lavrar ou coordenar a lavratura das atas das assembléias gerais e das reuniões da Diretoria;
VIII - assessorar o Diretor Presidente nos assuntos de sua área;
IX - orientar, acompanhar e avaliar a atuação do pessoal de sua área;
X – substituir o Diretor Presidente e o Diretor Operacional;
XI – desenvolver outras atribuições que lhe sejam conferidas pela Diretoria;
XII – resolver os casos omissos, em conjunto com o Diretor Presidente.
Art. 46 Compete ao Diretor Operacional:
I – dirigir as funções correspondentes às atividades fins da cooperativa (operações ativas,
passivas, acessórias e especiais, cadastro, recuperação de crédito, etc.);
II – executar as atividades operacionais no que tange à concessão de empréstimos, à oferta de
serviços e à movimentação de capital;
III – executar as atividades relacionadas com as funções financeiras (fluxo de caixa, captação e
aplicação de recursos, demonstrações financeiras, análises de rentabilidade, de custos, de risco,
etc.).
IV – zelar pela segurança dos recursos financeiros e outros valores mobiliários;
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V - acompanhar as operações em curso anormal, adotando as medidas e controles necessários
para sua regularização;
VI - elaborar as análises mensais sobre a evolução das operações, a serem apresentadas à
Diretoria;
VII – responsabilizar-se pelos serviços atinentes à área contábil da cooperativa, cadastro e
manutenção de contas de depósitos;
VIII - assessorar o Diretor Presidente nos assuntos de sua área;
IX - orientar, acompanhar e avaliar a atuação do pessoal de sua área;
X – substituir o Diretor Administrativo;
XI – desenvolver outras atribuições que lhe sejam conferidas pela Diretoria;
XII – resolver os casos omissos, em conjunto com o Diretor Presidente.
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